GLOSARIO DE TÉRMINOS 1 (Necesarios para el llenado de los

GLOSARIO DE TÉRMINOS 1
(Necesarios para el llenado de los Anexos I y II)
1) Fallos en la gestión de los procesos.
Autorización del proceso: Fallos en la comprobación de los requisitos y de la documentación
necesaria para iniciar un proceso.
Captura y ejecución: Fallos en los procesos atribuibles a la captura de los datos y su ejecución
posterior.
Verificación y contabilización: Fallos en los procesos atribuibles a la comprobación de
posibles errores durante las fases de captura y ejecución y a la correcta contabilización del
resultado del proceso.
Reporte: Fallos en el reporte del resultado de un proceso relativo, en general, a la forma y los
plazos de cumplimiento.
Proveedores externos: Fallos en los procesos derivados de la subcontratación de partes de
estos procesos a proveedores externos.
2) Fallos en sistemas
Hardware: Interrupción o mal funcionamiento de los sistemas por fallo en hardware.
Software básico: Interrupción o mal funcionamiento de los sistemas por errores en el software
básico (p.ej. sistema operativo, seguridad, comunicaciones informáticas).
Software aplicativo: Interrupción o mal funcionamiento de los sistemas por errores en las
aplicaciones informáticas.
Suministros: Interrupción o mal funcionamiento de los suministros de tipo eléctrico,
telefónico, etc.
3) Incidencias laborales
Relaciones con los empleados: Infracciones relacionadas con la legislación laboral vigente,
por parte del Banco o de sus empleados, que originen demandas, huelgas y, en general,
alteraciones contra la normativa laboral.
Seguridad del entorno: Demandas por parte de los empleados relativas a la falta de seguridad
y prevención en el entorno de trabajo.
4) Fraude
Fraude interno: Acto perpetrado por un empleado de manera intencionada que contraviene el
ordenamiento jurídico y no hace referencia a sistemas.
Fraude externo: Acto perpetrado por un agente externo de manera intencionada, que
contraviene el ordenamiento jurídico y no hace referencia a sistemas.
Fraude en los sistemas: Acto perpetrado por un agente interno o externo con la intención de
afectar a la seguridad y el buen funcionamiento de los sistemas.
5) Desastres
Desastre natural: Catástrofe ocasionada por eventos naturales como un terremoto, etc.
Desastre accidental: Catástrofe ocasionada por circunstancias accidentales como un incendio
o inundación.
Desastre provocado: Catástrofe provocada intencionadamente por elementos externos al
Banco (p.ej. terrorismo).
GLOSARIO DE TÉRMINOS 2
(Necesarios para el llenado del Anexo II)
I.-
Impacto Patrimonial
a)
b)
c)
d)
e)
f)
II.-
Muy alto: monto superior al 10% del capital pagado del ente afectado.
Alto: monto comprendido entre el 5% y 10% del capital pagado del ente afectado.
Medio: monto comprendido entre el 2% y 5% del capital pagado del ente afectado.
Bajo: monto comprendido entre el 1% y 2% del capital pagado del ente afectado.
Muy bajo: monto menor al 1% del capital pagado del ente afectado.
Nulo: sin impacto patrimonial
Impacto Reputacional
a) Muy alto: difusión en diferentes medios de comunicación (TV, radio, prensa, etc.).
b) Alto: difusión significativa en la prensa nacional (incluyendo los periódicos más
prestigiosos).
c) Medio: difusión en algún periódico nacionalmente reconocido.
d) Bajo: difusión limitada en el sector financiero.
e) Muy bajo: difusión únicamente entre los participantes del sistema de pago.
f) Nulo: sin difusión alguna.
III.-
Canales Transaccionales afectados por el incidente
a) Web: Sitio web de la institución bancaria.
b) ATM: Cajeros automáticos de la institución bancaria.
c) Banca Móvil: Tecnologías especialmente dirigidas al acceso a servicios bancarios mediante
dispositivos móviles (ej.: tabletas y teléfonos inteligentes).
d) SMS: Servicio de mensajería de texto asociados a la realización de operaciones bancarias.
e) Oficinas: Taquillas de la institución bancaria, lo cual incluye autobancos y taquillas externas.
f) Call Center: Servicio de atención telefónica de la institución bancaria.
g) POS: Terminales de punto de venta (POS) o similares, como canal de distribución de
servicios.
h) Alianzas/Corresponsales no bancarios: Comercios que fungen como alianza o corresponsales
no bancarios de la institución.