estado de resultados - Caja de la Sierra Gorda SA de CV SFP

S E R V I C I O S
F I N A N C I E R O S
G E N E R A N D O
O P O R T U N I D A D E S
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CAJA DE LA SIERRA GORDA S.A. DE C.V., S.F.P.
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NIVEL DE OPERACIONES II
Plaza Héroes de la Revolución No. 17, Col. Centro, Colón, Qro., C.P. 76270
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ESTADO DE RESULTADOS
BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2014
DEL 1° DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2014
EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE DICIEMBRE 2014. (Cifras en miles de pesos)
ACTIVO
DISPONIBILIDADES (NOTA 2 Y 3)
INVERSIONES EN VALORES (NOTA 2 Y 4)
Títulos para negociar
Títulos disponibles para la venta
Títulos conservados al vencimiento
Títulos conservados en reporto
CARTERA DE CREDITO VIGENTE (NOTA 2 Y 5)
Créditos comerciales
Créditos al consumo
Créditos a la vivienda
TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE
4,637
0
0
400
23,306
23,706
30,209
21,885
18,475
70,569
CARTERA DE CREDITO VENCIDA (NOTA 2 Y 5)
Créditos comerciales
Créditos al consumo
Créditos a la vivienda
14,334
4,216
1,883
TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA
20,433
TOTAL CARTERA DE CREDITO
(-)MENOS:
ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
CARTERA DE CREDITO (NETO)(NOTA 2 Y 5)
91,002
21,083
69,919
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)
6,726
BIENES ADJUDICADOS (NOTA 2 Y 6)
8,821
INMUEBLES, MOBILIARIOS Y EQUIPO (NETO)
4,068
INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES
275
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO)
2,550
OTROS ACTIVOS
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
1,682
TOTAL ACTIVO
EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE DICIEMBRE 2014
(Cifras en miles de pesos)
PASIVO Y CAPITAL
122,384
CAPTACIÓN TRADICIONAL
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Títulos de crédito emitidos
PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS (NOTA 7)
De corto plazo
De largo plazo
1,710
8,789
10,499
OTRAS CUENTAS POR PAGAR (NOTA 8,9 ,12)
Impuesto a la utilidad por pagar
PTU por pagar
Aportaciones para futuros aumentos de capital
pendientes de formalizar por su órgano de gobierno
Fondo de Obra Social
Fondo de Educación Cooperativa(2)
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
0
0
OBLICACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION
IMPUESTOS PTU DIFERIDOS (NETO)
CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
TOTAL PASIVO
0
3
0
2,059
2,062
0
0
0
126,187
CAPITAL CONTABLE (NOTA 11)
CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital Social
Aportaciones para futuros aumentos de capital
acordadas por su órgano de gobierno
Prima en venta de acciones (1)
Obligaciones subordinadas en circulación
Reserva Especial aportada por la Institución Fundadora (2)
Donativos
EIRE (Efectos por incorporación al Régimen de EACP) (3)
CAPITAL GANADO
Fondo de Reserva
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos disponible para la venta
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Resultado Neto
TOTAL CAPITAL CONTABLE
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE
CUENTAS DE ORDEN
Avales otorgados
Activos y Pasivos contingentes
Compromisos crediticios
Bienes en custodia o en administración
Garantías recibidas
Int. devengados no cobrados deriv. de cartera de créd. vencida
Otras cuentas de registro
20,816
92,810
0
113,626
7,600
6,539
0
0
0
0
0
14,139
246
1,063
0
0
-19,250
-17,941
-3,803
122,384
El saldo histórico del capital social al 31 de diciembre de 2014 es de 7,600 miles de pesos.
0
0
0
0
1,105
10,944
157
“El presente Balance General, se formuló de conformidad con los Criterios de
Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el Articulo 117,
primer párrafo de la ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y
obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las
operaciónes efectuadas por la Entidad hasta la fecha arriba mencionada, las cuales
se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones
legales y administrativas aplicables.
El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
De acuerdo a lo establecido en el artículo 216 de las disposiciones de Carácter General aplicables a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular y
Organismos de Integración a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas el 18 de diciembre de 2006 y modificadas el 18 de enero de
2008 y el 11 de agosto de 2008, así como el Sexto Transitorio de la misma Regulación; a continuación se presentan los Estados Financieros de Caja de
la Sierra Gorda, S.A. de C.V., S.F.P., con cifras al 31 de diciembre de 2014.
Requerimientos de capital por riesgos de mercado y riesgo de crédito al 31 de diciembre de 2014: (cifras en miles de pesos)
Requerimiento de capital por riesgos de mercado
Requerimiento de capital por riesgos de crédito
Total de requerimiento de capital
Capital neto
Indice de capitalización
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios requerida al 31/12/2014
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios creada al 31/12/2014
Porcentaje Cubierto al 31/12/2014
936.00
5,526.00
6,462.00
-7,872.00
-121.82%
21,083.00
21,083.00
100.00%
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)
20,638
6,634
0
MARGEN FINANCIERO
14,004
Estimación Preventiva para riesgos crediticios
16,136
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS
-2,132
Comisiones y tarifas cobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Resultado por intermediación
Resultado por intermediación
Otros ingresos(egresos) de la operación
1,224
36
0
0
3,244
4,432
TOTAL DE INGRESOS(EGRESOS) DE LA OPERACION
2,300
Gastos de administración y promoción
Otros ingresos de la operación
20,753
0
RESULTADO DE LA OPERACION
-18,453
Otros productos
Otros gastos
273
1,070
-797
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD
-19,250
Impuestos a utilidad causados
Impuestos a la utilidad diferidos (netos)
0
0
0
-19,250
RESULTADO ANTES DE PARTICIP. EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS
Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas
0
RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS
-19,250
Operaciones discontinuadas
RESULTADO NETO
0
-19,250
El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con los criterios de
Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117,
primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y
obligatoria, aplicados de manera consistente; encontrándose reflejados todos los
ingresos y egresos derivados de las operaciónes efectuadas por la Entidad durante
el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a
sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración
bajo la responsabilidad de los Funcionarios que lo suscriben.
ALEJANDRO OLVERA CANO
Director General
ALEJANDRO OLVERA CANO
Director General