PLAN DE NEGOCIOS INTRODUCCION INDICE Resumen Ejecutivo Oportunidad del negocio a desarrollar (Inversión del nuevo proyecto) Detallar las situaciones favorables que justifican el negocio a implementar Análisis FODA del Negocio (Plantear Estrategias para mantener, explorar, corregir y afrontar las diferentes situaciones del análisis) FORTALEZAS OPORTUNIDADES DEBILIDADES AMENAZAS Inversión requerida y Financiamiento Definir las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados, otras fuentes de recursos y estructura financiera. 1 Evaluación Financiera Presentar los principales indicadores financieros y sustente la viabilidad económica – financiera del negocio Información General Apellidos y Nombres Dirección y Teléfonos Correo Electrónico Porcentaje de Participación MODULO I Descripción del Negocio y del Entorno 1.1 Dirección de la Empresa Dirección: 1.2 Distrito: Misión y Visión Misión Empresarial: Visión Empresarial: 2 1.3 Registro Único de Contribuyentes (RUC):__________________________ 1.4 Inicio Actividades (o fecha prevista): 1.5 Giro del Negocio y Estructura Legal __________________________ Giro del Negocio (Sector): Estructura Legal: (S.A. ; S.A.C. ; S.R.L.) 1.6 Evolución Comercial (Solo en el caso de empresas existentes) Fecha de inicio de operaciones: Alcance y Cobertura Física: Niveles de Ventas anuales: Resultados comerciales: Porcentaje de Participación: 1.7 Análisis del Entorno Análisis Macro Entorno: principales indicadores macroeconómicos Análisis Micro Entorno: (referido al Área geográfica de influencia) 1.8 Análisis Cuantitativo del Mercado Estructura y Tamaño del Mercado, Perspectivas de Crecimiento, Barreras de Ingreso 1.9 Estrategia Competitiva Empresarial 3 MODULO II Organización de la Empresa 2.1 2.2 2.3 Forma societaria (Anexar Minuta) Régimen Laboral y Tributario Organigrama de la Empresa: Descripción de Funciones MODULO III Plan de Marketing 3.1 Mercado Objetivo Mercado Objetivo 1. Perfil del cliente objetivo: 2. Tamaño del Mercado Potencial, Disponible, Efectivo 3. Tamaño del Mercado Objetivo 4. Potencial de Crecimiento del Mercado Objetivo 3.2 Propuesta de Valor Ecuación de Valor 3.3 Plan de Marketing 3.3.1 Estrategias de Marketing Estrategias Generales de Marketing 4 3.3.2 Producto / Servicio (Describir las ventajas más destacadas que le permitirá al producto asegurar el éxito comercial, técnico y el manejo de las operaciones y resultados financieros). Concepto Influencia en el éxito de su negocio 1. Características principales 2. Elementos de diferenciación 3. Etapa del Ciclo de Vida 4. Marca: significado y Estrategia 5. Envase: primario y secundario 6. Empaque 3.3.3 Precio Factores de Fijación de Precios: Enfoque en la determinación del Precio de Costo: Estrategia de Precios: Variación de precios para resistir guerra de precios 3.3.4 Distribución: Pronóstico de Ventas y Estacionalidad, Cobertura 1. Ventas proyectadas, Estacionalidad y Descripción del comportamiento esperado de las mismas (3 -4 años) 2. Cobertura Comercial 5 3.3.5 Comunicaciones 1. Definir las actividades promocionales dirigidas a clientes y canales de distribución. 2. Estrategias de Comunicación 3. Presupuesto de Promociones 3.4 Análisis de la Competencia Empresa 3.5 Fortaleza Producto: Atributos principales Fortaleza Producto: Atributos principales Principales Proveedores Empresa MODULO IV Presupuesto 4.1 Presupuesto de Ingresos por Ventas Producto Presentación Precio Unitario Venta Anual Ingreso Anual (Soles / Unidad) (Unidades / Año) (Soles / Año) 6 4.2 Presupuesto de Costos y Gastos Concepto Unidades Vendidas Valor Unitario (Soles / Unidad) Venta Total (Soles) 1. Costos Variables Material Directos Materiales Indirectos Mano de Obra 2. Costos Fijos Administración Gastos de Ventas 4.3 Programa de Inversión 1. Activos Fijos Tangibles e Intangibles Concepto Unidad Precio Unitario (Soles / Unidad) Total (Soles) Aporte propio Préstamo (Financiado) 1. Inversión Fija Tangible 2. Inversión Fija Intangible 3. Capital de Trabajo Total Capital de Financiamiento 4.4 Financiamiento Estructura de Financiamiento Concepto Aporte Propio Préstamo Total Activos Fijos Tangibles Activos Fijos intangibles Capital de Trabajo Total En Porcentaje 7 Datos Generales del Financiamiento Concepto Datos Monto del Préstamo Plazo en Meses Interés Anual en % Interés Mensual en % Período de Gracia (meses) 4.5 Cronograma de Pagos No. de Cuotas Saldo Inicial Amortización Interés Servicio de Deuda Saldo Final MODULO V Evaluación Económica, Financiera y Social 5.1 Flujo de Caja Flujo de Capital Concepto Año 0 1 2 3 4 5 Inversión Activo Tangible Inversión en Activo Intangible Capital de Trabajo Inicial Recuperación Inversión Fija Recuperación Inversión Intangible Recuperación de Capital de Trabajo Flujo de Capital 8 Flujo Operativo Concepto Año 1 2 3 4 5 3 4 5 Ingresos Costo de Materiales Costo Mano Obra Directa Costo Indirecto Fabricación Gastos de Administración Gastos de Venta Impuesto Flujo Operativo Flujo de Caja Económico Concepto Año 0 1 2 Flujo de Capital Flujo Operativo Flujo de Caja Económico Flujo de Servicio de la Deuda Concepto Año 0 1 2 3 4 5 Préstamo Amortización Intereses después de impuestos Escudo Fiscal Flujo de Servicio de la Deuda 9 Flujo Financiero Concepto Año 0 1 2 3 4 5 Flujo de Caja Económico Flujo de Servicio de la Deuda Flujo Financiero 5.2 Indicadores Financieros Indicadores Financieros de Rentabilidad Indicador 5.3 Económico Indicador VANE VANF TIRE TIRF Financiero Valor Actual Neto y Tasa Interna de Retorno Costo de Oportunidad Comentario MODULO V I Evaluación Social 6.1 Puestos de Trabajo 6.2 Impacto Ambiental 10 11