MEMORIA DESCRIPTIVA Si necesita más espacio en cualquiera de los epígrafes, continúe en la página 10. 0. IDENTIFICACIÓN DEL PROYECTO. Reflejar los mismos datos reseñados en la Solicitud NOMBRE O RAZÓN SOCIAL: DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO: 1. ANTECEDENTES 1.1. ANTECEDENTES DE LOS PROMOTORES O EMPRESARIOS. Formación, experiencia profesional o empresarial, relación y vinculación con otras empresas. 1.2. ACCIONARIADO. ¿Cuántas personas forman la empresa? NOMBRE D.N.I. / N.I.E. PARTICIPACIÓN EDAD SEXO % % % % 2. ÁREA COMERCIAL 2.1. PRODUCTOS O SERVICIOS. ¿Qué productos o servicios ofrecemos? Indicar el precio medio de venta de cada uno de ellos y el volumen total que representan en nuestras ventas anuales PRODUCTO / SERVICIO PRECIO MEDIO VOLUMEN DE VENTAS PREVISTO/ AÑO 1 2.2. ÁREAS DE VENTA. ¿A qué mercado dirigiremos nuestros productos o servicios? % TOTAL VOLUMEN DE VENTAS PREVISTAS (*) MERCADO LOCAL MERCADO REGIONAL MERCADO NACIONAL EXPORTACIONES (*) Suma de las cantidades punto anterior 2.3. PRINCIPALES CLIENTES. NOMBRE Y RAZÓN SOCIAL DOMICILIO SOCIAL PRODUCTO O SERVICIO % (*) Calle, localidad, provincia (*) Indicar el porcentaje aproximado que representan sobre las ventas totales de tu empresa. 2.4. FORMAS Y PLAZOS DE COBRO. Indicar la forma prevista de cobro. 2.5. SISTEMAS DE DISTRIBUCIÓN. ¿Cómo hacemos llegar el producto a nuestros clientes? Indicar los datos actuales y/o previstos. 2.6. PRINCIPALES COMPETIDORES. Descripción de la competencia y los competidores más importantes. NOMBRE Y RAZÓN SOCIAL DOMICILIO SOCIAL PRODUCTO O SERVICIO Calle, localidad, provincia 2 2.7. INVESTIGACIÓN DE MERCADOS. Descripción de las acciones previstas en las áreas de publicidad y comunicación (realización de catálogos, etc.) y promoción (asistencia a ferias, exposiciones, etc). 3. 3.1. ORGANIZACIÓN ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA. ¿Cuál es la plantilla de la empresa? DIRECTIVOS 1º AÑO Nº 2º AÑO Nº TÉCNICOS ADMINISTRATIVOS TRABAJOS DIRECTOS Descripción: Describir de forma detallada cuantos socios y trabajadores por cuenta ajena forman la plantilla de la empresa y qué cargos ocuparían en la misma. 3 3.2. CREACIÓN DE EMPLEO ASOCIADO AL PROYECTO. Tipo de contrato y cargo ocupado por los trabajadores por cuenta ajena previstos contratar. TIPO DE CONTRATO Nº CATEGORÍA / CARGO FECHA PREVISTA DE CONTRATACIÓN INDEFINIDO: TEMPORAL (6 meses) : Otros (especificar) : 4. PROCESOS PRODUCTIVOS 4.1. MATERIAS PRIMAS. Descripción de las materias primas utilizadas en el proceso productivo, sus orígenes y precios. En caso de trabajar con productos ya elaborados o servicios, descripción detallada de los mismos. 4.2. PRINCIPALES PROVEEDORES. ¿Quién suministra los productos o materiales a la empresa? NOMBRE Y RAZÓN SOCIAL DOMICILIO SOCIAL MATERIA PRIMA O PRODUCTOS CONDICIONES PAGO % (*) (*) Indicar el porcentaje que cada proveedor representa en el total de sus compras. 4 4. 3. DESCRIPCIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO. Características del proceso de producción previsto indicando las tecnologías utilizadas y las incorporaciones que se realizan. En caso de no realizar proceso de producción, explicar las actividades desarrolladas en el día a día de la empresa. 5. INVERSIONES A REALIZAR 5.1. DESCRIPCIÓN DE LA INVERSIÓN. Objetivos que se pretenden alcanzar. Descripción de los activos que se adquieren y las obras que se realizan, así como la procedencia de los mismos. Se adjuntarán, en su caso, presupuestos y facturas pro-forma. 5.2. PRESUPUESTO DE LA INVERSIÓN. Se trata de especificar, en euros, las inversiones detalladas en el punto anterior M2/ Nº Bienes de 1º uso Bienes de 2ª Mano Total Fecha Adquisición TERRENOS Edificios, locales y terrenos (compra de los mismos) € OBRA CIVIL Urbanización € Oficinas, locales,... € Almacenes € Edificios de producción Otros € € BIENES DE EQUIPO € € € € € € € € Maquinarias Instalaciones especiales Elementos de transporte Transporte especial y exterior Equipos de medida y control Informática de procesos Otros bienes de equipo Otros (mobiliario y enseres) PLANIFICACIÓN / INGENIERIA Gastos de constitución y puesta en marcha € OTRAS INVERSIONES 5 Derechos de traspaso, patentes y marcas Depósitos y fianzas por alquiler € € NECESIDADES DE CIRCULANTE Materias primas Provisión de fondos € € € TOTAL PRESUPUESTOS DE INVERSIÓN 6 6. DATOS ECONÓMICO-FINANCIEROS. Se ajustarán, en su caso, los balances y cuentas de resultados de tres años, analizando su evolución temporal y sus principales ratios. 6.1. CUENTA DE EXPLOTACIÓN PROVISIONAL. Cuenta de Pérdidas y Ganancias de los tres primeros años de vida de la empresa. Se contabilizarán, en euros los ingresos y gastos corrientes de la misma. Año 1 Año 2 Año 3 1. INGRESOS DE EXPLOTACIÓN (+) 2. CONSUMO DE EXPLOTACIÓN (-) 3. VALOR AÑADIDO BRUTO (=) € € € € € € € € € € € € € € € € € € 4. GASTOS DE PERSONAL (-) 5. RTDO. ECON. BRUTO EXPLOTACIÓN (=) 6. AMORTIZACIONES (-) 7. RTDO. ECONÓMICO NETO EXPLOT. (=) 8. RESULTADO FINANCIERO (+) : 9. Ingresos financieros (+) 10. Gastos Financieros (-) 11. RTDO. ACTIVIDADES ORDINARIAS (=) 12. RTDO. ACTIVIDADES EXTRAORDIN (+): 13. Ingresos Extraordinarios (+) 14. Gastos Extraordinarios (-) 15. RTDO. ANTES DE IMPUESTOS (=) 16. IMPUESTOS (-) 17. RTDO. NETO DEL EJERCICIO (=) 18. AMORTIZACIONES (+) 19. CASH FLOW (=) 7 6.2. RENTABILIDAD PREVISTA DE LA INVERSIÓN. Resultados antes de impuestos (15) Rentabilidad económica (RE) = X 100 = % Total del activo después de la inversión Activos Totales Apalancamiento = Benef. Antes de Impuestos X Recursos Propios 6.3. = Benef. Antes de Impuestos e Intereses PLAN DE TESORERÍA Y ESTADO Y ORIGEN DE APLICACIÓN DE FONDOS. 6.3.1. Cuadro de tesorería previsional. En euros Año 1 Año 2 Año 3 € € € € € € TOTAL PAGOS € € € SALDO (saldo inicial + cobros – pagos) € € € SALDO INICIAL COBROS: Desembolso de Fondos Propios Cobros a: - Clientes - Subvenciones Explotación - Hacienda Pública deudora Ingresos Financieros Otros TOTAL COBROS PAGOS: Pagos a: - Compras materias primas - Proveedores - Acreedores Gastos de personal Inversiones Hacienda pública (Acreedora) Préstamos: - Pago de intereses - Pago de principal Otros 8 6.3.2. Cuadro de estado y origen de aplicación de fondos a tres años Año 1 Año 2 Año 3 APLICACIONES Aumentos: - Inmovilizado - Gastos amortizables - Fondo Maniobra Devolución de Préstamos Otros: € TOTAL APLICACIONES Año 1 € Año 2 € Año 3 ORÍGINES Desembolsos de capital Cobros: Préstamos Subvenciones Cash-Flow Otros: € TOTAL ORÍGENES € € 6.4. FINANCIACIÓN DEL PROYECTO. En ningún caso se considerarán las subvenciones como fuente de financiación. CONCEPTO IMPORTE RECURSOS PROPIOS CUENTAS CON SOCIOS Y ADMINISTRADORES (no incluidos en el capital social) PRÉSTAMOS A LARGO PLAZO (Entidades Financieras) Plazo:__ _Años MICROCRÉDITOS IMFE-UNICAJA Plazo:__ _ Años PRÉSTAMO A CORTO PLAZO (Entidades Financieras) Plazo:__ _Años OTRAS FUENTES DE FINANCIACIÓN TOTAL € 9 ANEXO I I. ASISTENCIA TÉCNICA. En el caso de que el proyecto incorpore asistencia técnica y tutoría realizar su descripción. II. OTROS. Cualquier otro asunto con respecto al proyecto empresarial que considere necesario mencionar en este plan de empresas. De conformidad con lo dispuesto en la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, le informamos que sus datos se incorporarán a un fichero del que es responsable el Instituto Municipal para la Formación y el Empleo (IMFE) del Ayuntamiento de Málaga con la finalidad de gestionar los programas de orientación, ayuda y subvenciones a emprendedores y a la iniciativa empresarial. Sus datos se podrán ceder a otros Organismos de la Administración Pública competentes en la concesión y control de ayudas y subvenciones orientadas al fomento del autoempleo e iniciativas emprendedoras, así como a entidades bancarias con las que se hayan alcanzado acuerdos para ayudas a emprendedores. En caso de ser beneficiario de una ayuda y/o subvención, se le informa que la aceptación de la misma implica también la de su inclusión en una lista pública de beneficiarios. Si ha facilitado su dirección electrónica o su número de teléfono está dando su consentimiento a recibir información por estos medios relativa a seminarios, cursos y eventos organizados por el IMFE. Puede ejercer sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición mediante carta escrita, en la que se adjuntará documento identificativo, dirigida al Instituto Municipal para la Formación y el Empleo en C/ Marie Curie, 20. Parque Tecnológico de Andalucía. 29590 Campanillas (Málaga). 10