Versión Final_Evaluación o Test

Propuesta Evaluación Final
Curso: Prevención de PLA y FT
Unidad 01: Introducción al curso PLA y FT
1. Con relación al lavado de activos, es correcto afirmar lo siguiente:
I)
II)
III)
IV)
V)
Pretende ocultar el origen de dinero y bienes obtenidos en
forma ilícita.
Es dinero traído de paraísos fiscales a la economía local.
Tiene un efecto corrosivo en la economía, gobierno y
bienestar social de un país.
Daña la reputación de las redes de narcotráfico.
Está asociado al narcotráfico, terrorismo y contrabando.
a)
b)
c)
d)
e)
I y II.
III y IV.
I, II y IV.
I, III y V.
Todas las anteriores.
2. Con relación a las operaciones sospechosas, es correcto afirmar lo siguiente:
I)
II)
III)
IV)
V)
El Oficial de Cumplimiento debe informarlas a la UAF.
Deben ser informadas al cliente para dilucidar lo que está haciendo.
Son operaciones que resultan inusuales o carentes de justificación económica
o jurídica aparente, sea que se realicen en forma aislada o reiterada.
Se tiene la obligación de mantenerlas en registros especiales por al menos 15
años.
Deben ser analizadas por la UAF al menos una vez al año.
a) I, III.
b) II, IV.
c) I, III y IV.
d) II, III Y V.
e) I; II; III y V.
3. La prevención de lavado de activos es labor fundamental de:
a)
b)
c)
d)
e)
El Oficial de cumplimiento.
Contraloría.
Los Ejecutivos de Negocios y de Inversiones.
Los Cajeros.
Toda la organización.
4. El lavado de activos está conformado por varias etapas, cuyo orden de sucesión se detalla a
continuación:
a.- Colocación y Estratificación.
b.- Estratificación e Integración.
c.- Integración, Colocación y Estratificación.
d.- Colocación, Estratificación e Integración.
e.- Estratificación, Colocación e Integración.
5. ¿Cuál es el organismo público encargado de recopilar, sistematizar y analizar la información
relacionada con operaciones que potencialmente podrían ser constitutivas de lavado de
activos?
a) Servicio de Impuestos Internos.
b) Superintendencia de Valores y Seguros.
c) Unidad de Análisis Financiero.
d) Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
e) Ninguna de las anteriores.
Unidad 02: Conocimiento del Cliente
6. Con relación a las personas jurídicas, ¿a quién es necesario conocer?
a) Al representante legal.
b) A los apoderados.
c) A los accionistas minoritarios.
d) Sólo al que representa la Sociedad frente al Banco.
e) Alternativas a y b son correctas.
7. Uno de los pilares sobre los que se sostiene el Sistema de Prevención del Lavado de Activos
es:
a.- La Contabilidad.
b.- El Conocimiento del Cliente.
c.- Los clientes que realizan muchas operaciones.
d.- Todas las anteriores.
8. El conocimiento del cliente constituye una herramienta muy importante para:
a. Prevenir el lavado de activos.
b. Identificar oportunidades comerciales.
c. a y b.
d. Ninguna de las anteriores.
9. Las cuatro etapas del proceso de conocimiento del Cliente son las siguientes:
A) Identificación, Aceptación, Debida Diligencia y Debida Diligencia mejorada.
B) Mantención, Actualización, Debida Diligencia, Seguimiento.
C) Actualización, Debida Diligencia Mejorada, identificación, Debida Diligencia.
D) Mantención, Actualización, Debida diligencia, Identificación.
10. La categoría de personas o entidades que en ningún caso serán aceptadas como clientes
del Banco son:
A) Casas de cambio, personas naturales o jurídicas cuyo giro sea
moneda extrajera.
el corretaje de
B) Aquellos que se nieguen a entregar información de forma fehaciente y oportuna.
C) Empresas o sociedades pantallas o fachadas.
D) Todas las Anteriores.
11. ¿Cuál o cuáles de los siguientes datos, corresponde(n) a requisitos mínimos para la
identificación de clientes?
A) Rut.
B) Nacionalidad.
C) Profesión u ocupación.
D) Todas las anteriores.
Unidad 03: Monitoreo, Gestión de Alertas y Reportes
12. El monitoreo es uno de los procesos esenciales en la prevención de lavado de dinero ya
que permite:
a) Identificar operaciones inusuales.
b) Reportar operaciones sospechosas.
c) Identificar comportamientos inusuales en los clientes.
d) Todas las anteriores.
13. Debemos reportar una situación sospechosa inusual solo sí;
a) El cliente realiza varios depósitos de dinero por altos montos, no obstante que
estas transacciones no corresponden a su perfil.
b) El cliente solicita un préstamo por 50 mil dólares y lo cancela el día siguiente,
sin que exista una debida justificación .
c) El cliente realiza varias inversiones por un valor elevado, sin poder demostrar el
origen de los fondos.
d) Todas las anteriores.
14. Tres aspectos relevantes en el proceso de monitoreo son:
a) Reporte a la UAF, Monitoreo centralizado, Monitoreo descentralizado.
b) Operación Sospechosa, Obligación de reportar a la UAF, Negligencia inexcusable.
c) Oficial de cumplimiento, Encargado de prevención, Gerente general.
d) Ninguna de las anteriores.
Unidad 04: Mitigando el riesgo de Lavado de activos
15. A qué tipo de clientes aplica la declaración de origen de fondos (en montos superiores a
450 UF).
a) Personas jurídicas.
b) Personas naturales.
c) Personas que trabajan en órganos públicos.
d) a y b.
d) Ninguna de las anteriores.
16. Los productos asociados a un mayor riesgo de lavado en moneda nacional son:
a) Giro Express.
b) Fondos mutuos.
c) Depósitos a plazos.
d) Todas las anteriores.
Unidad 05: Buenas Prácticas.
17. Los pilares de una sana práctica de prevención son:
I) Política conozca a su cliente.
II) Monitoreo.
III) Conozca a su empleado.
IV) Capacitación.
a)
b)
c)
d)
I y II.
III y IV.
I, II y IV.
I, II, III y IV.
18. Dentro de las buenas prácticas que deben ser aplicadas en un sistema de prevención
adecuado podemos destacar:
I) Confidencialidad de la información.
II) Conservación de la documentación.
III) Buen uso de los productos por parte de los clientes.
IV) política de capacitación del personal.
a) I y III.
b) I, II y IV.
c) I, II, III y IV.
d) I y IV.
Unidad 06: Monitoreo de las conductas del personal.
19. Se debe reportar una conducta dudosa del personal cuando:
a) Solicita postular a un puesto jerárquicamente mayor.
b) Renuncia para cambiar a un empleo mejor remunerado.
c) Atiende con cordialidad a los clientes.
d) No se toma nunca vacaciones ni descansos por periodos prolongados fuera del
banco.
20. En el monitoreo de las conductas del personal, los responsables de detectar e informar las
conductas inusuales son:
a) Los auditores.
b) Los ejecutivos comerciales.
c) Los supervisores directos.
d) todas las anteriores.
21. Si a través del monitoreo de las conductas del personal, es detectada una situación
sospechosa ¿A quién de debe poner en conocimiento de ello?.
a) Fiscalía.
b) Contraloría.
c) Dirección de Cumplimiento y Seguridad Operacional y Gerencia General de
Administración.
d) Gerencia de Recursos Financieros.