Servicios de Cartas de Crédito

Cartas de Crédito
Productos Financieros
Crédito a
empresas de
Comercio
Exterior y
turísticas
• Garantía
Automática y
Selectiva
• Fondeo a Bancos
e IFNB´s
Factoraje
Internacional
• Financiamiento sin
recurso sobre
cuentas por cobrar
en el extranjero
Cartas de
Crédito
• Para garantizar las
importaciones y
recibir
confirmación de
las exportaciones
Garantía
Comprador
• Venta de
productos
mexicanos con
financiamiento
• Diversificación de
mercados
Factoraje a
Proveedores
• Apoyando la
inserción de
PyMES a la Cadena
Global de
Exportación
Modalidades de CC´s y Garantías
MODALIDADES
Cartas de
Crédito
Comerciales
Stand By´s
Garantías
Demandables
• Exportación
• Importación
• Domésticas
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Cumplimiento
Pago anticipado
Pago directo
Financiero
Comercial / Servicios
Seriedad de oferta
Seriedad de oferta
Buen uso de Anticipos
Desempeño del contrato
Calidad
• Mercancías o Servicios
mediante la presentación
de documentos
• Se rigen por las reglas UCP
600 de la ICC
• Contingencia contractual
• Se rige por las reglas ISP
98 de la ICC
• Contingencia contractual
en Licitaciones
Internacionales
• Se rige por las reglas URDG
758 de la ICC
Partes que intervienen
Solicitud
Banco Emisor
Importador
Envío Carta de crédito
Swift
Contrato
Aviso de Carta de crédito
Banco Corresponsal
(Confirmador/avisador)
Exportador
Esquema de CCI de Importación
EMITIDAS
1. Vende
producto o
servicio
Exportador
2. Solicita le
pague a
través de
una CCI
3. Solicita la
emisión de una
CCI al banco
emisor con el
que tiene línea
Importador
4. Requiere confirmación/notificación de Banco en país del
exportador
Banco
confirmador/Notificador
5 .Confirma con base en la
línea que tiene establecida
a Bancomext.
Banco Emisor
Esquema de CCI de Exportación
RECIBIDAS
1. Vende
producto o
servicio
Exportador
2. Solicita le
pague a través
de una CC
Importador
4. Requiere confirmación/notificación de Banco en país del
exportador
Banco
confirmador/
Notificador
5 .Confirma con base en la
línea de contraparte que
tiene establecida con
Bancomext.
3. Solicita la
emisión de una
CCI a Banco emisor
extranjero
Banco Emisor
Características
• Por la obligación de pago y el compromiso de los bancos:
Confirmada o notificada
• Por el destino de la Mercancía: de importación, de Exportación,
Doméstica
• Por su disponibilidad o forma de pago: a la vista, de aceptación o
Pago diferido
• Por las facultades de los beneficiarios: transferibles
transferibles
o no
Es importante recordar que…
• Las cartas de crédito mitigan el riesgo de incumplimiento de
pago del comprador
• Cuando las cartas de crédito son confirmadas mitigan el riesgo
país y el exportador ya no toma el riesgo del banco emisor
sino de su banco ( confirmador).
Requisitos a cumplir…
• Para que pueda abrirse una carta de crédito el importador tiene que
tener una línea de crédito con un banco, quien se encarga de emitirla
otorgando una garantía de pago al exportador.
• El comprador debe instruir de manera clara y sencilla a su banco
llenando el formato que el banco le provea para la emisión de cartas
de crédito. La carta de crédito debe concordar con lo pactado en el
contrato sin embargo no sustituye al contrato.
• Comprador y vendedor deben poner en la carta de crédito condiciones
que puedan cumplir.
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