Banco Agropecuario (AGROBANCO)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2014
Banco Agropecuario
(AGROBANCO)
La Empresa
trimestre del año anterior en S/. 604.9 MM, estando
constituidas en su mayor parte por los créditos agrícolas.
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida a través de escritura
pública el 17.06.2002. Tiene participación accionaria de
FONAFE de 100%.
Su objetivo es financiar la producción en el agro, la
ganadería, la acuicultura, la forestación y las actividades
de transformación y comercialización de los productos
del sector agropecuario.
Distribución de los Créditos Directos
(En MM de S/.)
Otros
Credito Inclusivo
Credifinca
AL III TRIM
2013
48.4
23.0
50.3
28.8
61.5
18.8
70.8
52.6
Creditierra
Crédito Ganadero
Compra de Deuda
Agroequipo
El Mercado
AL III TRIM
2014
45.8
31.1
39.8
19.6
51.5
30.9
893.0
Crédito Agrícola
451.1
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de agosto de
2014 están compuestas por 64 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
Estatales
10
4
Banca Múltiple
17
Cajas Rurales
9
Cajas
Municipales
12
Rentabilidad patrimonial - ROE (35.3%), debido a la
menor utilidad en relación a la esperada, por los mayores
gastos en servicios financieros dado la mayor utilización
de líneas de créditos y adeudos.
Hechos Relevantes
Al 31 de agosto del 2014, la banca múltiple está
conformada por 17 empresas, las que registran activos
por S/. 274,249 MM, pasivos por S/. 246,757 MM y
patrimonio por S/. 27,492 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
246,757
El plan operativo al III trimestre 2014, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento de
83.9%, siendo los siguientes indicadores los de menor
ejecución:
Margen de ingresos financieros (30.4%), debido a la
razón anteriormente explicada.
Empresas
Financieras
12
274,249
El Plan Operativo
Bancos Estatales
 Mediante Acuerdo N° 009-2013/015-FONAFE.- se
aprobó el Presupuesto Consolidado de las Empresas
bajo el ámbito del FONAFE y de ESSALUD para el Año
2014.
 En Agosto de 2014, la calificadora de riesgos
FitchRatings emitió su calificación sobre la deuda
contraída con el CITIBANK otorgándole la calificación
(A-).
Evaluación Financiera
45,659
38,068
27,492
7,591
Activo
Pasivo
Patrimonio
Respecto al III trimestre 2013, los activos
(S/. 1,930.8 MM) aumentaron en 145%, debido
principalmente a las mayores colocaciones crediticias y
al mayor disponible.
Activos
Operaciones
(En MM de S/.)
1,894
Al III trimestre 2014, la cartera de créditos total de
Agrobanco ascendió a S/. 1,283.04 MM, de los cuales, el
98% corresponde a créditos de primer piso y 2% a
créditos de segundo piso. Asimismo, respecto del mismo
período del año anterior, la cartera de créditos se ha
incrementado en S/. 604.9 MM equivalente al 92%.
771
En relación a la cartera de créditos directos
(S/. 1,261 MM), se incrementó con respecto al III
Agrobanco
37
18
III Trim 13
Corriente
III Trim 14
No Corriente
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2014
Los pasivos (S/. 1,497.2 MM) aumentaron en
S/. 1,128.6 MM, debido principalmente a la mayor
utilización de líneas de créditos y adeudos con terceros
por el mayor crecimiento de la cartera de créditos.
financiamiento neto tomado para sostener el crecimiento
de la cartera.
El patrimonio (S/. 433.6 MM) aumentó en 3%, debido
principalmente a la mayor capitalización de resultados.
Los ingresos operativos (S/. 97.1 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 131% debido a la sobre ejecución de las
metas de colocaciones.
Estructura de Financiamiento
Evaluación Presupuestal
(En MM de S/.)
1,034
463
420
434
289
80
III Trim 13
III Trim 14
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los egresos operativos (S/. 104.5 MM) se ejecutaron
en 185% respecto a la meta, principalmente debido a los
mayores gastos financieros dada la necesidad de mayor
fondeo para alcanzar las metas de colocaciones.
Los gastos de capital (S/. 10.59 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 117% debido principalmente a la
apertura y conversión de agencias y por la compra de
camionetas para la red comercial.
Los ingresos por intereses (S/. 134.9 MM) se
incrementaron en 90%, principalmente por el crecimiento
de los intereses por créditos, asociados al crecimiento de
la cartera.
Los gastos por intereses (S/. 50.4 MM) aumentaron en
S/. 40.6 MM (415%), debido a la mayor utilización de
líneas de adeudados para sostener el crecimiento.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 10.2 MM) disminuyó
en 45%, debido principalmente a los mayores gastos
financieros (55%).
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
135
19
11
III Trim 13
Ingresos
(En MM de S/.)
10.6
9.0
6.1
3.8
III Trim 13
III Trim 14
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. -18 MM) es menor
respecto a lo programado debido principalmente a los
mayores gastos financieros.
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 36.7 MM)
alcanzó un nivel de ejecución de 135%, debido
principalmente a los mayores gastos en locadores de
servicios.
71
25
Gastos de Capital
10
III Trim 14
Ganancia Operativa
Población Laboral
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
Planilla
368
Ratios Financieros
III Trim 13
III Trim 14
Var.
Liquidez
9.65
4.09

Solvencia
0.88
3.45

Locadores
217
Servicios de
Terceros
53
El saldo final de caja (S/. 550.5 MM) alcanzó un nivel
de ejecución mayor en S/. 481.9 MM debido al mayor
Agrobanco
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2014
Anexos
Información Operativa
RUBROS
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
Habilitación de Tierras
Programa Ganadero
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
RIESGO DE CARTERA
Normal
Problema potencial
Deficiente
Dudoso
Perdida
TOTAL CARTERA
BENEFICIARIOS
VOLUMEN DE OPERACIONES ( Numero de Creditos)
INDICE DE MOROSIDAD (cartera morosa/Cartera de Creditos)
MONTO DE RECUPERACIONES
NÚMERO DE OFICINAS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Personal de Services
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
UNIDAD DE
MEDIDA
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2014 AL III TRIM 2014
656,058,799
934,875,011
1,261,043,569
451,098,143
403,258,200
892,989,084
5,482,561
18,314,462
5,005,632
52,649,416
95,562,207
70,805,052
19,596,521
43,452,291
39,816,117
12,648,572
35,162,755
23,339,720
30,949,160
105,063,860
51,475,470
9,320,662
38,659,326
9,617,448
23,044,002
68,654,273
48,402,675
28,803,673
52,653,517
50,276,558
1,578,442
3,227,774
3,450,989
1,107,230
19,518,690
1,344,455
981,481
23,008,435
3,068,502
18,798,936
25,824,160
61,451,867
30,500,000
97,625,000
21,991,587
686,558,799
1,032,500,011
1,283,035,156
36,439
86,947
59,024
24,016
44,806
31,839
1,430
5,233
1,403
482
1,195
679
3,704
10,863
9,438
15
70
28
3,448
10,506
6,181
9
39
16
153
1,373
387
2,258
6,582
3,916
41
161
101
14
279
80
2
3,042
5
867
2,582
4,951
92
0
124
0
6
5
8
36,445
86,952
59,032
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Porcentaje
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
650,527,226
14,935,641
5,107,177
4,930,894
11,057,861
686,558,799
32,511
36,439
1.92%
50,315,371
72
976,005,346
28,783,418
7,887,466
6,424,607
13,399,174
1,032,500,011
83,603
86,947
1.84%
59,202,972
74
1,212,261,724
27,509,324
10,723,876
15,686,151
16,854,080
1,283,035,156
52,504
59,032
1.84%
66,771,528
75
282
6
26
123
100
27
264
35
35
11
592
373
8
50
137
168
10
283
64
64
16
736
368
8
50
131
176
4
446
53
53
6
873
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Rentabilidad patrimonial - ROE
Margen de ingresos financieros
Eficiencia operativa
Líneas de financiamiento
Cartera atrasada
Cartera total
Colocaciones de mediano y largo plazo
Participación en el financiamiento del sector agropecuario
Número de clientes atendidos
Colocaciones en zona de pobreza
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Millones de soles
Porcentaje
Millones de soles
Porcentaje
Porcentaje
Número
Porcentaje
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL III TRIM 2014 AL III TRIM 2014 CUMPLIMIENTO
6.85
2.42
35.3%
24.95
7.59
30.4%
41.09
56.27
73.0%
638.66
1,454.83
100.0%
2.09
1.84
100.0%
890.00
1,283.04
100.0%
57.50
69.78
100.0%
11.47
16.41
100.0%
52,000
68,624
100.0%
10.00
15.50
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
83.9%
Inversiones FBK
Nuevos Soles
MARCO
PROGRAMA DE INVERSIONES
INSTALACIONES EN PROPIEDADES ALQUILADAS
OTROS BIENES Y EQUIPOS DE OFICINA
VEHÍCULOS
EQUIPOS DE COMPUTACIÓN
MOBILIARIO
OTROS
Total
Agrobanco
ANUAL 2014
5,000,000
0
0
0
1,291,000
4,279,000
10,570,000
MARCO
AL III TRIM
2014
4,300,000
0
0
0
1,097,350
3,637,150
9,034,500
EJECUCIÓN
NIVEL PAR.
DIFERENCIA
AL III TRIM
EJEC
2014
3,830,891
36%
-469,109
2,636,175
25%
2,636,175
1,728,680
16%
1,728,680
847,847
8%
847,847
810,207
8%
-287,143
728,628
7%
-2,908,522
10,582,428
100%
1,547,928
VAR %
-10.9%
-26.2%
-80.0%
17%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2014
Estado de Situación Financiera
En Nuevos Soles
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
Agrobanco
Estado de Resultados Integrales
En Nuevos Soles
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2014
VAR %
59,944,604
0
0
703,740,483
1,209,361
530,519,220
0
0
1,327,057,577
3,347,783
785.0
0.0
0.0
88.6
176.8
147,004
2,058,650
1,300.4
0
0
0
5,571,329
770,612,781
0
0
0
0
0
31,252,029
1,894,235,259
0
0
0.0
0.0
0.0
460.9
145.8
0
0
0.0
0
0
0.0
8,220,445
2,466,272
7,042,755
0
17,729,472
788,342,253
0
17,674,172
3,164,753
15,695,009
0
36,533,934
1,930,769,193
0
0
0
0
0
115.0
28.3
122.9
0.0
106.1
144.9
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0
0
0.0
29,758,912
36,021,049
2,764,204
0
5,271,519
0
6,067,459
79,883,143
430,340,452
24,288,221
2,643,893
0
2,483,624
0
2,961,967
462,718,157
0
0
1,346.1
-32.6
-4.4
0.0
-52.9
0.0
-51.2
479.2
0.0
0.0
0.0
0
0
0.0
288,743,693
0
0
0
288,743,693
368,626,836
1,034,489,297
0
0
0
1,034,489,297
1,497,207,454
340,362,280
60,490,000
195,487
0
0
18,667,650
419,715,417
788,342,253
420,843,730
0
2,471,213
0
0
10,246,796
433,561,739
1,930,769,193
258.3
0.0
0.0
0.0
258.3
306.2
0.0
23.6
-100.0
1,164.1
0.0
0.0
-45.1
3.3
144.9
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por de Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2014
70,973,816
134,918,005
90.1
633,044
2,042,243
222.6
0
0
0.0
0
0
0
70,340,772
0
0
0
9,787,105
0
0
0
4,205
0
132,871,557
0
0
0
50,364,657
0
0
0
0
0
0
0
4,774,621
7,886,660
20,978,986
0
1,357,058
20,068,041
0
543,387
0
0
0
0
0
61,186,711
-5,404,115
55,782,596
4,562,210
0
4,562,210
0
2,098,370
0
0
0
2,098,370
4,540,314
0
0
2,695
0
0
84,553,348
-22,404,509
62,148,839
4,185,175
25,282
4,154,886
5,007
3,253,500
0
0
0
3,253,500
58,246,436
63,080,514
274,149
197,101
0
0
0
0
0
0
0
0
278,824
-4,675
58,520,585
31,890,681
19,404,478
12,152,173
334,030
-1,012,620
25,617,284
815,713
0
197,397
0
0
0
0
0
0
199,886
-2,785
63,277,615
50,882,909
27,506,942
22,723,444
652,523
-1,926,647
10,468,059
-221,890
754
211,117
41,185
-800,765
0
0
0
0
577,131
0
24,801,571
4,465,153
4,574,331
109,178
0
0
0
0
367,004
0
10,689,949
8,365,777
8,919,505
553,728
29,266,724
10,599,074
18,667,650
19,055,726
8,808,930
10,246,796
0.0
0.0
0.0
88.9
0.0
0.0
0.0
414.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
166.0
0.0
-100.0
735.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
38.2
314.6
11.4
-8.3
0.0
-8.9
0.0
55.0
0.0
0.0
0.0
55.0
8.3
-28.1
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-28.3
-40.4
8.1
59.6
41.8
87.0
95.3
90.3
-59.1
-127.2
0.0
7.0
-2,044.3
0.0
0.0
0.0
0.0
-36.4
0.0
-56.9
87.4
95.0
407.2
-34.9
-16.9
-45.1
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2014
Flujo de Caja
En Nuevos Soles
Presupuesto de Ingresos y Egresos
En Nuevos Soles
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL III TRIM 2014 AL III TRIM 2014 EJEC %
INGRESOS DE OPERACION
481,130,875
565,905,361
117.6
Venta de Bienes y Servicios
0
0
0.0
Ingresos Financieros
74,116,130
96,489,868
130.2
Ingresos por participacion o dividendos
0
0
0.0
Donaciones
0
0
0.0
Ingresos Complementarios
0
565,187
0.0
Retenciones de tributos
0
0
0.0
Otros
407,014,745
468,850,306
115.2
EGRESOS DE OPERACION
636,712,950
934,542,249
146.8
Compra de Bienes
1,620,000
1,233,982
76.2
Gastos de personal
21,430,638
26,512,962
123.7
Servicios prestados por terceros
9,566,766
19,266,389
201.4
Tributos
315,000
652,524
207.2
Por Cuenta Propia
315,000
652,524
207.2
Por Cuenta de Terceros
0
0
0.0
Gastos diversos de Gestion
1,829,997
3,217,052
175.8
Gastos Financieros
19,337,050
3,253,502
16.8
Otros
582,613,499
880,405,838
151.1
FLUJO OPERATIVO
-155,582,075
-368,636,888
236.9
INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
Aportes de Capital
0
0
0.0
Ventas de activo fijo
0
0
0.0
Otros
0
0
0.0
GASTOS DE CAPITAL
7,927,497
12,227,390
154.2
Presupuesto de Inversiones - FBK
7,927,497
12,227,390
154.2
Proyecto de Inversion
0
0
0.0
Gastos de capital no ligados a proyectos
7,927,497
12,227,390
154.2
Inversion Financiera
0
0
0.0
Otros
0
0
0.0
TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
Egresos por Transferencias
0
0
0.0
SALDO ECONOMICO
-163,509,572
-380,864,278
232.9
FINANCIAMIENTO NETO
191,673,713
891,771,456
465.3
Financiam iento Externo Neto
0
612,184,596
0.0
Financiam iento largo plazo
0
612,184,596
0.0
Desembolsos
0
645,840,000
0.0
Servicios de Deuda
0
33,655,404
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
33,655,404
0.0
Financiam iento corto plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
Financiam iento Interno Neto
191,673,713
279,586,860
145.9
Financiam iento Largo PLazo
191,673,713
326,800,180
170.5
Desembolsos
191,673,713
337,624,000
176.1
Servicio de la Deuda
0
10,823,820
0.0
Amortizacion
0
3,105,146
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
7,718,674
0.0
Financiam iento Corto Plazo
0
-47,213,320
0.0
Desembolsos
0
429,066,000
0.0
Servicio de la Deuda
0
476,279,320
0.0
Amortizacion
0
466,227,217
0.0
Intereses y comisiones de la Deuda
0
10,052,103
0.0
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N° 892
0
0
0.0
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
0
0
0.0
PAGO DE DIVIDENDOS
0
0
0.0
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
0
0
0.0
Adelanto de Dividendos ejercicio
0
0
0.0
FLUJO NETO DE CAJA
28,164,141
510,907,178
1,814.0
SALDO INICIAL DE CAJA
40,391,645
39,571,016
98.0
SALDO FINAL DE CAJA
68,555,786
550,478,194
803.0
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL III TRIM 2014 AL III TRIM 2014 EJEC %
1. INGRESOS
74,116,130
97,055,055
131
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
0
0
0.0
1.3 Ingresos financieros
74,116,130
96,489,868
130.2
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
565,187
0.0
1.6 Otros
0
0
0.0
2. EGRESOS
56,501,306
104,501,166
185.0
2.1. Compra de bienes
1,620,000
1,233,982
76.2
2.1.1
Insumos y suministros
1,080,000
769,691
71.3
2.1.2
Combustibles y lubricantes
540,000
464,291
86.0
2.1.3
Otros
0
0
0.0
2.2. Gastos de personal (GIP)
23,179,471
26,512,962
114.4
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
17,202,300
19,555,786
113.7
2.2.1.1 Básica (GIP)
13,689,032
15,698,230
114.7
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
856,764
856,764
100.0
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2,503,594
2,894,106
115.6
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
152,910
106,686
69.8
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
1,277,808
1,332,582
104.3
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
1,418,826
1,495,240
105.4
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
236,700
145,824
61.6
2.2.5. Capacitación (GIP)
167,508
604,659
361.0
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
2,876,329
3,378,871
117.5
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
604,290
670,196
110.9
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
680,118
781,507
114.9
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
0
68,231
0.0
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
163,413
183,224
112.1
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
1,200,295
1,545,426
128.8
2.2.7.10 Otros (GIP)
228,213
130,287
57.1
2.3. Servicios prestados por terceros
10,219,788
19,266,389
188.5
2.3.1. Transporte y almacenamiento
990,000
2,442,222
246.7
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
1,954,000
2,107,019
107.8
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2,042,291
7,734,821
378.7
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
577,503
154,500
26.8
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
393,788
1,001,541
254.3
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
471,000
801,348
170.1
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
600,000
5,777,432
962.9
2.3.4 Mantenimiento y reparación
299,997
534,432
178.1
2.3.5 Alquileres
2,009,997
2,846,396
141.6
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
1,192,003
1,274,599
106.9
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
862,000
970,081
112.5
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
330,003
304,518
92.3
2.3.7 Publicidad y publicaciones
854,000
1,728,348
202.4
2.3.8 Otros
877,500
598,552
68.2
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
247,500
247,658
100.1
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
630,000
350,894
55.7
2.4. Tributos
315,000
652,524
207.2
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
15,003
4,680
31.2
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
299,997
647,844
216.0
2.5. Gastos diversos de gestión
1,829,997
3,217,052
175.8
2.5.1. Seguros
659,997
306,651
46.5
2.5.2. Viáticos (GIP)
495,000
993,976
200.8
2.5.3. Gastos de representación
45,000
78,002
173.3
2.5.4 Otros
630,000
1,838,423
291.8
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
630,000
1,838,423
291.8
2.6. Gastos financieros
19,337,050
53,618,257
277.3
2.7 Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
17,614,824
-7,446,111
0.0
3. GASTOS DE CAPITAL
9,034,500
10,582,428
117.1
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
9,034,500
10,582,428
117.1
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
9,034,500
10,582,428
117.1
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
4.1 Aportes de capital
0
0
0.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
5.2 Egresos por Transferencias
0
0
0.0
RESULTADO ECONOMICO
8,580,324
-18,028,539
0.0
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
8,580,324
-18,028,539
0.0
GIP - TOTAL
27,156,265
36,764,016
135.4
Impuesto a la Renta
13,984,175
8,808,930
63.0
Agrobanco
-5-