Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2014
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de mayo de
2014 están compuestas por 64 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
10
Estatales
4
Banca Múltiple
17
Cajas Rurales
9
Empresas
Financieras
12
Cajas
Municipales
12
Al 31 de mayo del 2014, la banca múltiple está
conformada por 17 empresas, las que registran activos
por S/. 266,761 MM, pasivos por S/. 240,689 MM y
patrimonio por S/. 26,072 MM.
Estructura del Balance
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al II trimestre 2014, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
4,847 créditos, que en comparación con el año anterior
disminuye en 11%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
321 créditos, reduciéndose en 35% respecto del
mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 363 créditos, creciendo
en 0.8% en comparación con el año anterior.
 Micasa Más: Se desembolsó dos (2) créditos de este
nuevo producto.
El Plan Operativo
El plan operativo al II trimestre 2014, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
85%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Viviendas promovidas a través de concursos públicos
(12%), debido a que se requiere aprobar un cambio
normativo para que la MVCS autorice la subasta de los
terrenos bajo nuevas condiciones, solo para el caso de
Proyectos de Vivienda Social.
Implementación del Código de Buen Gobierno
Corporativo (50%), debido a que se viene realizando un
estudio de mercado para determinar un valor referencial
acorde a los términos de referencia.
Hechos Relevantes
(En MM S/.)
266,761
240,689
Banca Múltiple
Operaciones
 En mayo del 2014, se presentó el nuevo producto
Miterreno, el cual permitirá obtener préstamos hasta
por S/. 50,000 para la adquisición de terrenos en la
zona periférica de Lima y provincias.
 En mayo de 2014 se aprobó la colocación de Bonos
Corporativos con la denominación “Fixed-Rate Bonds
due June 2018” en el mercado Suizo, por un monto de
CFH 250,0 MM (Francos Suizos) a una tasa de interés
fija de 1.25%.
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
Evaluación Financiera
Bancos Estatales
42,839
35,454
26,072
7,385
Activo
Pasivo
Patrimonio
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda, Programa Complementario Techo
Propio, Miconstrucción y Micasa Más.
FMV
Respecto al II trimestre 2013, los activos
(S/. 7,105.9 MM) aumentaron en 50%, debido
principalmente a los mayores desembolsos de créditos
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2014
II Trim 13
II Trim 14
Var.
Liquidez
5.02
2.75

Solvencia
0.54
1.27

Activos
(En MM de S/.)
4,521
3,513
El saldo final de caja (S/. 1,853.6 MM), presenta una
variación de (S/. 1,397.0 MM) respecto a la meta
aprobada, debido principalmente a que el saldo inicial de
caja resultó siendo mayor que lo esperado debido a los
adeudados obtenidos a finales del año 2013.
2,585
1,224
II Trim 13
II Trim 14
Corriente
No Corriente
Evaluación Presupuestal
Los pasivos (S/. 3,971.3 MM) se incrementaron en
140%, debido principalmente a los mayores adeudados y
a las emisiones internacionales de bonos los cuales
ascendieron a S/. 3,026.1 MM.
El patrimonio (S/. 3,134.6 MM) aumentó en 2%, debido
principalmente a la capitalización de utilidades del
ejercicio 2013.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,086
3,032
3,135
939
244
II Trim 13
II Trim 14
P. No Corriente
Los egresos operativos (S/. 64.3 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 94%, debido
principalmente a que no se ejecutaron los servicios
relacionados con la consultoría y asesoría de la emisión
internacional, por el retraso de las facturas.
Los gastos de capital (S/. 116.1 Mil), alcanzaron un
nivel de ejecución de 19% respecto a su marco, debido a
que se postergó la implementación de algunos
softwares.
1,408
P. Corriente
Los ingresos operativos (S/. 154.3 MM) resulto siendo
menor en 6% a lo previsto, debido principalmente al
menor ingreso obtenido por el rendimiento de los
depósitos e inversiones, así como por los menores
intereses obtenidos por la colocación de créditos al
segundo trimestre.
Patrimonio
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
Los ingresos por intereses (S/. 147.7 MM) son
mayores en 29%, debido principalmente al cobro de
créditos pendientes, a pesar de la disminución de
ingresos por intereses por la colocación del Nuevo
Crédito Mivivienda.
2.2
0.6
0.3
Los gastos por intereses (S/. 67.8 MM) aumentaron en
73%, debido principalmente al incremento de los
adeudos y obligaciones de la empresa.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 17.0 MM) se redujo
en 26%, debido principalmente a la pérdida por
diferencia de cambio y al incremento en los gastos
financieros por los mayores adeudados contraídos en el
presente año.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
148
115
0.1
II Trim 13
II Trim 14
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 106.1 MM), tuvo un nivel
de ejecución de 111% debido al saldo positivo resultante
de las Transferencias Netas, por los mayores
desembolsos del Bono Familiar Habitacional del MVCS.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 14.2 MM), se
ejecutó al 80% debido principalmente a los menores
gastos en honorarios profesionales por el retraso de los
servicios relacionados con la consultoría y asesoría de la
emisión internacional.
Población Laboral
33
23
II Trim 13
Ingresos
26
Planilla
201
17
II Trim 14
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
FMV
Servicios de
Terceros
35
Locadores
1
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2014
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2013 AL II TRIM 2014 AL II TRIM 2014
6,302
7,629
5,533
6,302
7,629
5,533
659,016,445
773,223,600
607,109,427
659,016,445
773,223,600
607,109,427
5,450
5,636
4,847
68,125,000
70,450,000
54,685,000
179,352,982
254,386,200
262,376,054
13,149
12,213
24,468
2,044
2,509
1,739
11,105
9,111
22,729
0
593
0
9,615
8,958
17,168
1,623
2,269
2,193
7,984
5,958
14,975
8
731
0
168,385,106
155,906,530
300,462,659
29,641,450
43,123,500
39,397,850
138,688,651
106,392,020
261,064,809
55,005
6,391,010
0
69,413
63,784
89,520
103
8
16
58
18
3
115
29
44
291
214
12
14
81
93
14
1
69
60
344
201
12
16
76
83
14
1
35
58
295
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Ratio de Apalancamiento
UNIDAD DE
MEDIDA
Número de veces
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL II TRIM 2014 AL II TRIM 2014 CUMPLIMIENTO
0.91
1.27
100.0%
Rentabilidad Patrimonial - ROE
Porcentaje
2.50
1.91
76.4%
Margen de ingresos financieros
Porcentaje
22.79
11.51
50.5%
Monto de créditos desembolsados
S/. Millones
773.00
607.00
78.5%
Ratio de eficiencia de desembolso de Bonos Familiares Habitacionales
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial
Porcentaje
41.00
82.32
100.0%
570
749
100.0%
Número de centros autorizados
Porcentaje de participación de puntos de atención de IFIs que trabajan
con el FMV
Número de familias atendidas
Número
Porcentaje
57.00
60.02
100.0%
Número
30,000
27,945
93.2%
Número de convenios firmados
Número
852
818
96.0%
Viviendas promovidas a través de concursos públicos
Número
1,800
220
12.2%
Nivel de cumplimiento del Plan de Gestión por Procesos
Porcentaje
50.00
45.96
91.9%
Implementación de la Gestión Integral de Riesgos
Porcentaje
50.00
48.70
97.4%
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo
Porcentaje
50.00
25.00
50.0%
Implementar un modelo de capacitación
Porcentaje
50.00
59.00
100.0%
Implementar un modelo de retroalimentación
Porcentaje
50.00
54.00
100.0%
Nivel de implementación de los proyectos TIC priorizados
Porcentaje
50.00
63.00
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
85.1%
FMV
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2014
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
FMV
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2013
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2014
VAR %
655,994,624
0
259,545,479
0
301,419,782
1,853,664,673
0
331,704,746
0
376,838,560
182.6
0.0
27.8
0.0
25.0
0
0
0.0
0
6,839,751
0
549,602
1,224,349,238
0
0
0
22,822,184
0
302,191
2,585,332,354
0
0
0.0
233.7
0.0
-45.0
111.2
0.0
0.0
0
0
0.0
0
1,190,712
523,460
6,795,747
3,504,464,502
3,512,974,421
4,737,323,659
2,406,102,266
0
0
108,553
0
0
0.0
935,346
891,812
20,235,328
4,498,536,494
4,520,598,980
7,105,931,334
3,270,480,911
0
0
167,408
0
-21.4
70.4
197.8
28.4
28.7
50.0
35.9
0.0
0.0
54.2
0.0
0
0
0.0
0
241,086,359
0
0
0
0
2,882,444
244,077,356
0
0
602,834,431
333,399,210
0
0
0
0
2,875,271
939,276,320
0
0
0.0
38.3
0.0
0.0
0.0
0.0
-0.2
284.8
0.0
0.0
0
0
0.0
1,393,102,097
10,604,422
0
3,874,883
1,407,581,402
1,651,658,758
0
3,050,653,965
34,247
43,283,528
-27,964,474
-3,168,153
22,825,788
3,085,664,901
4,737,323,659
2,406,102,266
3,026,056,572
5,470,066
0
523,493
3,032,050,131
3,971,326,451
0
3,050,653,965
34,247
49,862,508
-39,701,411
56,753,531
17,002,043
3,134,604,883
7,105,931,334
3,270,480,911
117.2
-48.4
0.0
-86.5
115.4
140.4
0.0
0.0
0.0
15.2
42.0
-1,891.4
-25.5
1.6
50.0
35.9
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL II TRIM 2013 AL II TRIM 2014
114,942,018
147,745,840
28.5
8,986,342
2,016,173
-77.6
0
0
0.0
0
0
0.0
4,800,874
118,387
0
0
100,224,660
811,755
39,164,998
0
0
9,241,677
103,133
0
0
135,473,386
911,471
67,776,153
0
0
92.5
-12.9
0.0
0.0
35.2
12.3
73.1
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
442,912
12,656,555
2,757.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
19,962,590
0
146,698
75,777,020
0
75,777,020
3,556,844
0
251,217
3,305,627
49,281
0
0
0
49,281
32,899,690
0
0
79,969,687
0
79,969,687
3,047,737
0
252,878
2,794,859
63,902
0
0
0
63,902
64.8
0.0
-100.0
5.5
0.0
5.5
-14.3
0.0
0.7
-15.5
29.7
0.0
0.0
0.0
29.7
79,284,583
82,953,522
4.6
-19,441,250
-27,161,352
39.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
608,780
-2,127,900
0
-20,431,351
2,509,221
59,843,333
16,325,657
7,090,256
9,115,646
119,755
-327,696
43,189,980
10,586,657
0
10,015,527
0
0
-2,258,629
-7,251,599
0
-12,866,295
-4,784,829
55,792,170
19,286,570
10,561,239
8,500,411
224,920
-341,075
36,164,525
9,772,441
0
8,971,316
0.0
0.0
-471.0
240.8
0.0
-37.0
-290.7
-6.8
18.1
49.0
-6.7
87.8
4.1
-16.3
-7.7
0.0
-10.4
0
0
0.0
0
11,117
0.0
0
0
0
447,424
123,706
32,603,323
506,680
519,674
12,994
0
0
0
666,303
123,705
26,392,084
592,769
642,285
49,516
0.0
0.0
0.0
48.9
0.0
-19.1
17.0
23.6
281.1
33,110,003
26,984,853
-18.5
10,284,215
22,825,788
9,982,810
17,002,043
-2.9
-25.5
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2014
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL II TRIM 2014 AL II TRIM 2014 EJEC %
278,766,917
286,396,380
102.7
692,456
202,466
29.2
157,607,328
132,169,480
83.9
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,656,510
1,358,299
82.0
118,810,623
152,666,135
128.5
858,829,150
683,518,706
79.6
128,316
116,423
90.7
7,153,799
6,219,027
86.9
12,694,780
6,405,790
50.5
32,012,641
24,018,790
75.0
29,700,288
21,628,414
72.8
2,312,353
2,390,376
103.4
3,446,562
844,808
24.5
30,169,452
37,888,440
125.6
773,223,600
608,025,428
78.6
-580,062,233
-397,122,326
68.5
2,791,864,136
60,831,779
2.2
0
0
0.0
0
0
0.0
2,791,864,136
60,831,779
2.2
3,016,838,267
57,488,958
1.9
614,478
133,922
21.8
614,478
0
0.0
0
133,922
0.0
3,013,023,257
57,355,036
1.9
3,200,532
0
0.0
0
16,043,100
0.0
155,906,530
329,170,994
211.1
155,906,530
313,127,894
200.8
-805,036,364
-377,736,405
46.9
1,100,000,000
1,827,212,653
166.1
800,000,000
1,627,212,653
203.4
800,000,000
1,627,212,653
203.4
800,000,000
1,627,212,653
203.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
300,000,000
200,000,000
66.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
300,000,000
200,000,000
66.7
300,000,000
200,000,000
66.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
6,101,146
4,385,332
71.9
0
0
0
0
288,862,490
167,679,387
456,541,877
0
0
0
0
1,445,090,916
408,486,787
1,853,577,703
0.0
0.0
0.0
0.0
500.3
243.6
406.0
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL II TRIM 2014 AL II TRIM 2014 EJEC %
1. INGRESOS
164,540,181
154,337,060
93.8
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
3,671,631
2,997,299
81.6
1.3 Ingresos financieros
159,328,550
150,104,254
94.2
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
0
0.0
1.6 Otros
1,540,000
1,235,507
80.2
2. EGRESOS
68,501,579
64,277,857
93.8
2.1. Compra de bienes
151,414
137,379
90.7
2.1.1
Insumos y suministros
74,888
69,356
92.6
2.1.2
Combustibles y lubricantes
31,200
45,001
144.2
2.1.3
Otros
45,326
23,022
50.8
2.2. Gastos de personal (GIP)
11,043,407
9,726,353
88.1
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
5,796,474
5,473,741
94.4
2.2.1.1 Básica (GIP)
5,700,174
5,392,912
94.6
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
0
2,745
0.0
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
0
32,934
0.0
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
96,300
45,150
46.9
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
563,632
515,082
91.4
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
536,300
488,691
91.1
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
122,400
104,550
85.4
2.2.5. Capacitación (GIP)
120,000
62,982
52.5
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
3,904,601
3,081,307
78.9
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
328,229
33,500
10.2
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
0
0
0.0
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
22,000
15,021
68.3
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
2,627,172
2,068,783
78.7
2.2.7.10 Otros (GIP)
927,200
964,003
104.0
2.3. Servicios prestados por terceros
15,172,297
7,801,703
51.4
2.3.1. Transporte y almacenamiento
347,356
319,806
92.1
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
272,847
166,970
61.2
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
5,426,456
3,292,330
60.7
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
1,296,710
1,448,170
111.7
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2,096,580
1,495,459
71.3
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
1,505,380
348,701
23.2
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
527,786
0
0.0
2.3.4 Mantenimiento y reparación
550,876
256,244
46.5
2.3.5 Alquileres
1,212,240
886,724
73.1
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
39,267
85,194
217.0
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
33,000
77,341
234.4
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
6,267
7,853
125.3
2.3.7 Publicidad y publicaciones
3,555,021
1,040,840
29.3
2.3.8 Otros
3,768,234
1,753,595
46.5
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
169,800
77,285
45.5
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
142,416
409,044
287.2
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
3,456,018
1,267,266
36.7
2.4. Tributos
5,146,406
151,680
2.9
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
21,000
35,205
167.6
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
5,125,406
116,475
2.3
2.5. Gastos diversos de gestión
4,066,943
996,874
24.5
2.5.1. Seguros
126,104
60,774
48.2
2.5.2. Viáticos (GIP)
849,007
537,832
63.3
2.5.3. Gastos de representación
3,000
0
0.0
2.5.4 Otros
3,088,832
398,268
12.9
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
100,954
87,201
86.4
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2,987,878
311,067
10.4
2.6. Gastos financieros
32,893,612
45,463,868
138.2
2.7 Otros
27,500
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
96,038,602
90,059,203
93.8
3. GASTOS DE CAPITAL
614,478
116,143
18.9
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
614,478
116,143
18.9
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
614,478
116,143
18.9
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
4.1 Aportes de capital
0
0
0.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
16,156,853
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
155,906,530
317,909,526
203.9
5.2 Egresos por Transferencias
155,906,530
301,752,673
193.5
RESULTADO ECONOMICO
95,424,124
106,099,913
111.2
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
95,424,124
106,099,913
111.2
GIP - TOTAL
17,771,307
14,215,239
80.0
Impuesto a la Renta
16,342,051
9,982,811
61.1
-5-