Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2014
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objetivo es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de enero de
2014 están compuestas por 65 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
10
Estatales
4
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
10
Empresas
Financieras
12
Cajas
Municipales
13
Al 28 de febrero del 2014, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 268,898 MM, pasivos por S/. 242,641 MM y
patrimonio por S/. 26,257 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
268,898
242,641
Bancos Estatales
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al I trimestre 2014, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
2,550 créditos, que en comparación con el año anterior
se reduce en 2%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
125 créditos, reduciéndose en 50% respecto del
mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 179 créditos, 27% más
que el año anterior.
 Micasa Más: Desembolsó su primer crédito.
El Plan Operativo
El plan operativo al I trimestre 2014, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
74%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Viviendas promovidas a través de concursos públicos
(0%), debido a que los terrenos propuestos por el MVCS
carecen de estudios de mercado.
Gestión integral de riesgos (29%), debido principalmente
a la redefinición de las actividades a ser implementadas
para esta iniciativa.
Hechos Relevantes
 En febrero del 2014 se efectuó el primer desembolso
del nuevo producto Micasa Más.
 En marzo de 2014 el FMV realizó su segunda emisión
de bonos en el mercado internacional por
US$ 300 MM.
Evaluación Financiera
41,716
Activo
33,978
Pasivo
26,257
7,738
Patrimonio
Respecto al I trimestre 2013, los activos
(S/. 6,252.5 MM) aumentaron en 33%, debido
principalmente a los mayores desembolsos de créditos.
Operaciones
Activos
(En MM de S/.)
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda, Programa Complementario Techo
Propio, Miconstrucción y Micasa Más.
FMV
4,323
3,233
1,929
1,454
I Trim 13
Corriente
I Trim 14
No Corriente
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2014
Los pasivos (S/. 3,110.4 MM) se incrementaron en 98%,
debido principalmente a los mayores adeudados y a la
segunda emisión de bonos en el mercado internacional
por US$ 300 MM.
El patrimonio (S/. 3,142.1 MM) aumentó en 1%, debido
principalmente a la capitalización de utilidades del
ejercicio 2013.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,142
3,115
2,241
869
271
Los egresos operativos (S/. 39.5 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 89%, debido
principalmente al retraso en la ejecución de honorarios
profesionales por auditoría y emisión local.
I Trim 14
P. Corriente
P. No Corriente
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
Patrimonio
Los ingresos por intereses (S/. 71.6 MM) son mayores
en 28%, debido principalmente a los mayores ingresos
por intereses de las colocaciones del Nuevo Crédito
Mivivienda.
Los gastos por intereses (S/. 29.1 MM) aumentaron en
72%, debido principalmente a los intereses por la
primera emisión de bonos y los mayores adeudos.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 15.7 MM) se redujo
en 28%, debido a los mayores gastos financieros de los
bonos y pérdidas por diferencia de cambio (S/. 5.5 MM).
Utilidad Neta
72
56
28
23
22
0.06
0.06
0.03
I Trim 13
I Trim 14
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 29.5 MM), tuvo un nivel de
ejecución de 89% debido principalmente al saldo
negativo de las transferencias netas por los mayores
desembolsos del Bono Familiar Habitacional.
Población Laboral
16
I Trim 13
0.15
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 5.7 MM), se
ejecutó al 64% debido principalmente a los menores
gastos en honorarios profesionales dado la postergación
de la emisión local.
(En MM de S/.)
Ingresos
Los ingresos operativos (S/. 75.7 MM) alcanzaron el
97% de lo previsto, debido principalmente al menor
rendimiento de los depósitos e inversiones y a los
menores ingresos de intereses obtenidos por las
menores colocaciones.
Los gastos de capital (S/. 32.3 Mil), alcanzaron un nivel
de ejecución de 21% respecto a su marco, debido
principalmente a la postergación del desarrollo de
software Factory-Techo Propio.
1,301
I Trim 13
Evaluación Presupuestal
Planilla
207
I Trim 14
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
I Trim 13
I Trim 14
Var.
Liquidez
5.36
2.22

Solvencia
0.50
0.99

Locadores
1
Servicios de
Terceros
61
El saldo final de caja (S/. 341.7 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 138%, debido principalmente a las
mayores recuperaciones y a los menores desembolsos.
FMV
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2014
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2014
AL I TRIM 2014
2,990
3,711
2,855
2,990
3,711
2,855
312,895,257
373,590,240
317,476,598
312,895,257
373,590,240
317,476,598
2,598
2,717
2,550
32,475,000
33,962,500
31,875,000
81,837,473
122,496,404
121,303,827
5,959
7,995
13,852
862
1,097
1,118
5,097
6,564
12,734
0
334
0
3,703
4,458
7,997
815
1,230
845
2,886
2,976
7,152
2
252
0
65,408,934
78,731,930
140,265,117
14,813,800
23,384,000
15,529,850
50,581,359
53,143,840
124,735,267
13,775
2,204,090
0
28,989
31,368
42,908
96
8
17
58
11
2
129
30
43
298
214
12
14
81
93
14
1
69
60
344
207
12
16
78
88
13
1
61
60
329
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Ratio de Apalancamiento
UNIDAD DE
MEDIDA
Número de veces
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL I TRIM 2014
AL I TRIM 2014 CUMPLIMIENTO
0.66
0.99
100.0%
Rentabilidad Patrimonial - ROE
Porcentaje
2.50
1.90
76.0%
Margen de ingresos financieros
Porcentaje
26.28
21.89
83.3%
Monto de créditos desembolsados
S/. Millones
373.00
317.00
85.0%
Ratio de eficiencia de desembolso de Bonos Familiares Habitacionales
Porcentaje
100.00
149.48
100.0%
Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial
Porcentaje
20.00
38.43
100.0%
485
692
100.0%
Porcentaje
56.00
70.73
100.0%
Número
15,000
11,823
78.8%
Número
726
784
100.0%
Número de centros autorizados
Porcentaje de participación de puntos de atención de IFIs que trabajan
con el FMV
Número de familias atendidas
Número de convenios firmados
Número
Viviendas promovidas a través de concursos públicos
Número
800
0
0.0%
Nivel de cumplimiento del Plan de Gestión por Procesos
Porcentaje
25.00
16.00
64.0%
Implementación de la Gestión Integral de Riesgos
Porcentaje
25.00
7.20
28.8%
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo
Porcentaje
25.00
15.00
60.0%
Implementar un modelo de capacitación
Porcentaje
25.00
10.00
40.0%
Implementar un modelo de retroalimentación
Porcentaje
25.00
10.00
40.0%
Nivel de implementación de los proyectos TIC priorizados
Porcentaje
25.00
30.00
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
73.9%
FMV
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2014
Estado de Situación Financiera
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
FMV
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
Estado de Resultados Integrales
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2014
VAR %
799,258,447
0
303,265,020
0
351,054,976
341,668,636
0
365,122,083
0
1,202,235,187
-57.3
0.0
20.4
0.0
242.5
0
0
0.0
0
0
0
611,455
1,454,189,898
0
0
0
19,948,123
0
377,458
1,929,351,487
0
0
0.0
0.0
0.0
-38.3
32.7
0.0
0.0
0
0
0.0
0
1,255,210
385,647
7,816,213
3,223,510,041
3,232,967,111
4,687,157,009
2,059,453,373
0
0
2,495,785
0
0
0.0
1,026,600
767,424
9,195,826
4,312,172,895
4,323,162,745
6,252,514,232
3,164,167,889
0
0
417,250
0
-18.2
99.0
17.7
33.8
33.7
33.4
53.6
0.0
0.0
-83.3
0.0
0
0
0.0
0
266,374,272
0
0
0
0
2,606,165
271,476,222
0
0
604,454,408
261,320,338
0
0
0
0
2,869,094
869,061,090
0
0
0.0
-1.9
0.0
0.0
0.0
0.0
10.1
220.1
0.0
0.0
0
0
0.0
1,284,694,249
9,813,140
0
6,034,445
1,300,541,834
1,572,018,056
0
2,968,159,573
34,247
34,117,483
-1,479,335
92,470,299
21,836,686
3,115,138,953
4,687,157,009
2,059,453,373
2,234,051,958
6,103,118
0
1,232,546
2,241,387,622
3,110,448,712
0
3,050,653,965
34,247
49,862,508
-29,078,560
54,925,199
15,668,161
3,142,065,520
6,252,514,232
3,164,167,889
73.9
-37.8
0.0
-79.6
72.3
97.9
0.0
2.8
0.0
46.1
1,865.7
-40.6
-28.2
0.9
33.4
53.6
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por de Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2014
55,792,148
71,587,248
28.3
5,676,657
578,162
-89.8
0
0
0.0
0
0
0.0
1,858,757
21,240
0
0
48,086,433
149,061
16,854,523
0
0
4,453,424
80,574
0
0
66,021,045
454,043
29,059,292
0
0
139.6
279.4
0.0
0.0
37.3
204.6
72.4
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
442,912
5,836,667
1,217.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
7,610,962
0
0
0
8,800,649
38,937,625
0
38,937,625
1,614,979
0
125,029
1,489,950
17,961
0
0
0
17,961
12,581,362
0
0
0
10,641,263
42,527,956
0
42,527,956
1,532,257
0
125,180
1,407,077
28,870
0
0
0
28,870
65.3
0.0
0.0
0.0
20.9
9.2
0.0
9.2
-5.1
0.0
0.1
-5.6
60.7
0.0
0.0
0.0
60.7
40,534,643
44,031,343
8.6
798,264
-5,449,974
-782.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
-2,127,900
0
1,938,042
988,122
41,332,907
8,523,634
3,980,989
4,488,615
54,030
-161,389
32,647,884
4,162,506
0
4,049,721
0
0
0
-1,430,902
0
-3,564,870
-454,202
38,581,369
9,563,395
5,488,629
3,981,963
92,803
-177,445
28,840,529
6,015,002
0
5,606,539
0.0
0.0
0.0
-32.8
0.0
-283.9
-146.0
-6.7
12.2
37.9
-11.3
71.8
9.9
-11.7
44.5
0.0
38.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
50,933
61,852
28,485,378
353,208
353,208
0
0
0
0
346,610
61,853
22,825,527
462,220
510,379
48,159
0.0
0.0
0.0
580.5
0.0
-19.9
30.9
44.5
0.0
28,838,586
23,287,747
-19.2
7,001,900
21,836,686
7,619,586
15,668,161
8.8
-28.2
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2014
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
RESULTADO PRIMARIO
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL I TRIM 2014
AL I TRIM 2014 EJEC %
132,851,568
134,379,405
101.2
345,570
99,878
28.9
74,841,845
65,149,766
87.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
773,356
674,797
87.3
56,890,797
68,454,964
120.3
432,179,440
367,335,188
85.0
70,396
47,813
67.9
3,265,807
2,655,444
81.3
5,184,781
1,746,581
33.7
18,832,437
15,198,168
80.7
18,240,405
14,326,484
78.5
592,032
871,684
147.2
1,088,917
371,239
34.1
30,146,862
29,445,576
97.7
373,590,240
317,870,367
85.1
-299,327,872
-232,955,783
77.8
1,376,932,778
14,567,687
1.1
0
0
0.0
0
0
0.0
1,376,932,778
14,567,687
1.1
1,291,637,235
37,270,373
2.9
153,997
62,836
40.8
153,997
0
0.0
0
62,836
0.0
1,290,328,901
37,207,537
2.9
1,154,337
0
0.0
0
-6,774,349
0.0
78,731,930
140,128,351
178.0
78,731,930
146,902,700
186.6
-214,032,329
-262,432,818
122.6
300,000,000
200,000,000
66.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
300,000,000
200,000,000
66.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
300,000,000
200,000,000
66.7
300,000,000
200,000,000
66.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
6,101,146
4,385,332
71.9
0
0
0
0
79,866,525
167,679,387
247,545,912
0
-220,133,475
0
0
0
0
-66,818,150
408,486,787
341,668,637
0
-266,818,150
0.0
0.0
0.0
0.0
-83.7
243.6
138.0
0.0
121.2
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL I TRIM 2014
AL I TRIM 2014 EJEC %
1. INGRESOS
77,871,649
75,717,494
97.2
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
1,848,077
1,506,942
81.5
1.3 Ingresos financieros
75,696,572
73,434,975
97.0
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
0
0.0
1.6 Otros
327,000
775,577
237.2
2. EGRESOS
44,560,099
39,485,260
88.6
2.1. Compra de bienes
83,068
56,421
67.9
2.1.1
Insumos y suministros
42,554
26,293
61.8
2.1.2
Combustibles y lubricantes
15,600
21,340
136.8
2.1.3
Otros
24,914
8,788
35.3
2.2. Gastos de personal (GIP)
5,155,712
4,700,849
91.2
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2,898,237
2,701,690
93.2
2.2.1.1 Básica (GIP)
2,850,087
2,677,155
93.9
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
0
176
0.0
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
0
2,234
0.0
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
48,150
22,125
46.0
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
0
2,892
0.0
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
268,150
242,759
90.5
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
61,200
53,550
87.5
2.2.5. Capacitación (GIP)
30,000
26,624
88.7
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
1,898,125
1,673,334
88.2
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
170,939
5,076
3.0
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
0
0
0.0
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
11,000
6,112
55.6
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
1,313,586
1,366,518
104.0
2.2.7.10 Otros (GIP)
402,600
295,628
73.4
2.3. Servicios prestados por terceros
6,213,612
2,060,967
33.2
2.3.1. Transporte y almacenamiento
156,078
123,289
79.0
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
136,423
72,760
53.3
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
3,020,394
470,766
15.6
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
1,296,710
260,000
20.1
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
731,160
70,477
9.6
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
723,380
140,289
19.4
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
269,144
0
0.0
2.3.4 Mantenimiento y reparación
366,438
78,566
21.4
2.3.5 Alquileres
556,220
445,816
80.2
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
20,367
31,282
153.6
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
16,500
27,598
167.3
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
3,867
3,684
95.3
2.3.7 Publicidad y publicaciones
295,867
261,300
88.3
2.3.8 Otros
1,661,825
577,188
34.7
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
84,900
21,242
25.0
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
67,008
175,907
262.5
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
1,509,917
380,039
25.2
2.4. Tributos
276,903
98,332
35.5
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
10,500
40,854
389.1
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
266,403
57,478
21.6
2.5. Gastos diversos de gestión
1,284,922
438,063
34.1
2.5.1. Seguros
96,851
18,058
18.6
2.5.2. Viáticos (GIP)
415,007
234,675
56.5
2.5.3. Gastos de representación
1,500
0
0.0
2.5.4 Otros
771,564
185,330
24.0
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
48,839
45,308
92.8
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
722,725
140,022
19.4
2.6. Gastos financieros
31,534,882
32,130,628
101.9
2.7 Otros
11,000
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
33,311,550
36,232,234
108.8
3. GASTOS DE CAPITAL
153,997
32,262
20.9
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
153,997
32,262
20.9
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
153,997
32,262
20.9
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
4.1 Aportes de capital
0
0
0.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
-6,652,237
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
78,731,930
134,246,913
170.5
5.2 Egresos por Transferencias
78,731,930
140,899,150
179.0
RESULTADO ECONOMICO
33,157,553
29,547,735
89.1
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
33,157,553
29,547,735
89.1
GIP - TOTAL
8,812,227
5,680,029
64.5
Impuesto a la Renta
8,171,025
7,619,587
93.3
-5-