Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
El Plan Operativo
Es una empresa pública de derecho privado constituida
en el año 2006 a fin de reducir el problema habitacional
en el Perú de la población de menores recursos
económicos, incentivando la inversión privada en
vivienda y facilitando el otorgamiento de créditos
hipotecarios.
El plan operativo al I trimestre de 2012, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
74%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
El Mercado
Al I trimestre de 2012, de acuerdo a proyecciones del
BCRP, el sector construcción habría presentado un
crecimiento acumulado de 9%.
Cabe indicar, que al mes de febrero de 2012, los créditos
hipotecarios otorgados por el sistema financiero sumaron
S/. 20,554.2 MM, incrementándose en 24% respecto al
mismo período del año anterior.
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
(0%), debido que la reasignación de responsabilidades
en temas de control interno está en fase de
implementación y su operatividad no ha sido establecida
integralmente.
Implementación del Codigo del Buen Gobierno
Corporativo (0%), debido a la reasignación de
responsabilidades, no definitivas, como parte de las
medidas de fortalecimiento planteadas por el Directorio
del FMV.
Hecho Relevante
Créditos Hipotecarios por Tipo de Empresa del
Sistema Financiero
(En %)
Banca Múltiple
96.3%
Banco de la
Nación
0.2% Cajas Rurales
0.3%
Empresas
Financieras
0.4%
Cajas
Municipales
Edpymes
2.4%
0.4%
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda y Programa Complementario Techo
Propio.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al I trimestre del 2012, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta nueva modalidad
otorgó 2,350 créditos, que en comparación con el año
anterior se incrementaron en 3%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
264 créditos, habiéndose reducido en 65% respecto
del mismo período del año anterior.
FMV
El Directorio del FMV, en enero de 2012, decidió
implementar medidas de fortalecimiento para la
empresa, entre otras, designar nuevos encargados de
algunas gerencias y jefaturas de oficinas.
Evaluación Financiera
Al I trimestre de 2012, los activos (S/. 3,533 MM) están
conformados principalmente por: Cuentas por Cobrar Neto (16%), Inversiones Negociables y a Vencimiento Neto (7%), Disponible (6%), y Otros Activos (71%). La
estructura del activo es como sigue: 29% activos
corrientes y 71% activos no corrientes.
Activos
(En MM de S/.)
Corriente
1,029
No Corriente
2,504
Los pasivos (S/. 506.7 MM) están conformados
principalmente por: Adeudos y Obligaciones Financieras
(53%), Cuentas por Pagar (43 %), Obligaciones con el
Público (2%), entre otros. La estructura del pasivo es
como sigue: 47% pasivos corrientes y 53% pasivos no
corrientes.
El patrimonio (S/. 3,026.3 MM) está conformado
principalmente por: Capital Social (95%), Resultados
Acumulados (3%), Reservas (1%), entre otros.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Conforme a lo expuesto, la empresa al I trimestre 2012
presenta la siguiente estructura de financiamiento: 86%
capital propio y 14% deuda.
Evaluación Presupuestal
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.
3,026
239
268
P. Corriente
P. No Corriente
de bonos soberanos con la finalidad de realizar
utilidades, y la liquidación anticipada de Contratos
Forwards que ascendió a S/. 8.2 MM.
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 54.3 MM) fueron
superiores a lo previsto en 24%, explicado
principalmente por la mayor ganancia de Operaciones de
Cobertura y por los ingresos de cuentas por cobrar sobre
el estimado como resultado de las mayores colocaciones
de préstamos a través del Fideicomiso Cofide.
Los gastos financieros (S/. 12.4 MM) superiores en
más del 100% en relación al marco. Dicha variación es
explicada por una mayor Pérdida por Diferencia de
Cambio de Operaciones Varias (S/. 3.9 MM).
Los ingresos operativos (S/. 56.8 MM) superaron en
18% a lo previsto debido principalmente a los mayores
ingresos financieros obtenidos por las liquidaciones de
instrumentos de cobertura (forward) y por el mayor
rendimiento de las inversiones realizadas.
Los egresos operativos (S/. 7.3 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 79%, debido
al retraso en la ejecución del gasto en servicios
prestados por terceros, gastos diversos de gestion y
gastos financieros.
Los gastos de capital (S/. 0.01 MM), alcanzaron solo
un nivel de ejecución de 13%, básicamente por que aun
no se ha concretado la adquisición de softwares como el
de controles para desarrollo de sistemas y renovacion de
licencias de base de datos entre otros.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
1,0
La utilidad neta (S/. 22.4 MM) al I trimestre 2012, fue
inferior en 12.3% con respecto al marco previsto. La
variación se debe principalmente a la pérdida por
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias.
0,1
0,0
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
I Trim 11
54
Presupuestado
28
22
Ingresos Financieros
Resultados de Operación
Utilidad Neta
0,0
I Trim 2012
Ejecutado
El resultado económico (S/. 71.6 MM), tuvo un nivel de
ejecución de 173% debido principalmente al mayor
resultado operativo, aunado al saldo positivo que resultó
de las transferencias.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 3.3 MM), se
ejecutó al 76% debido principalmente a los retrasos en la
contratación de asesorías y consultorías.
Con respecto a los ratios financieros de la empresa,
éstos se muestran en el siguiente gráfico:
Población Laboral
Planilla
98
Ratios Financieros
4.31
Locadores
108
Servicios de
Terceros
31
0.17
Liquidez
Solvencia
El saldo final de caja (S/. 223 MM) alcanzó un nivel de
ejecución de 160% respecto a lo previsto, debido
principalmente a los ingresos adicionales por el arbitraje
FMV
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Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
EJECUCION
AL I TRIM 2011
MARCO
AL I TRIM 2012
EJECUCION
AL I TRIM 2012
Número
3,044
2,993
2,614
En Moneda Nacional
Número
3,044
2,993
2,614
En Moneda Extranjera
Número
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
-
-
-
S/.
242,692,634
88,937,000
252,618,071
En Moneda Nacional
S/.
242,692,634
88,937,000
252,618,071
En Moneda Extranjera
S/.
2,297
2,350
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En números
Número
-
-
2,279
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En nuevos soles
S/.
28,487,500
28,712,500
247,198,037
MONTO DE RECUPERACIONES - En nuevos soles
S/.
51,677,840
291,792,489
73,382,353
Número
1,929
11,126
4,749
Adquisición de Vivienda Nueva
Número
1,725
3,064
895
Construcción en Sitio Propio
Número
202
3,916
3,653
Mejoramiento de Vivienda
Número
2
4,146
201
Número
4,138
5,893
2,383
Adquisición de Vivienda Nueva
Número
1,481
2,553
1,228
Construcción en Sitio Propio
Número
2,528
1,958
1,074
Mejoramiento de Vivienda
Número
129
1,382
81
S/.
69,664,415
89,766
40,301,625
Adquisición de Vivienda Nueva
S/.
26,492,800
46,592
21,556,900
Construcción en Sitio Propio
S/.
42,297,655
102,020,764
18,190,685
Mejoramiento de Vivienda
S/.
873,960
9,584
554,040
INDICE DE MOROSIDAD
%
0.95%
0.95%
N/D
UTILIDAD O PERDIDA OPERATIVA
S/.
24,197,266
35,982,402
27,586,083
UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO (NETA)
S/.
%
23,501,662
0.77%
26,685,086
1.9%
22,432,920
2.53%
BFH ASIGNADOS
BFH DESESEMBOLSADOS - En números
BFH DESESEMBOLSADOS - En nuevos soles
ROA (Rentabilidad sobre el Activo)
ROE (Rentabilidad sobre el Patrimonio)
%
NÚMERO BENEFICIARIOS
NIVEL DE EJECUCIÓN PRESUPUESTO DE INVERSIÓN
0.8%
2.4%
2.8%
Número
28,877
36,855
21,299
%
1.08%
6%
1.18%
98
PERSONAL
Número
Planilla
Número
88
106
Directivo
Número
6
12
8
Ejecutivos
Número
15
16
14
Profesionales
Número
55
62
60
Técnicos
Número
10
14
14
Administrativos
Número
2
2
2
Locación de Servicios
Número
140
117
108
Servicios de Terceros
Número
36
39
31
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras )
Número
24
32
34
TOTAL
Número
288
294
271
Plan Operativo
UNIDAD DE
MEDIDA
PRINCIPALES INDICADORES
MARCO
AL I TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Rentabilidad Patrimonial - ROE
Porcentaje
2.50%
2.76%
100.00%
Eficiencia Operativa
Porcentaje
53.00%
50.80%
95.85%
Porcentaje de Ejecución Presupuestal
Porcentaje
13.20%
88.00%
Total de Créditos Hipotecarios Colocados
Unidades
2,993.00
2,614.00
BFH desembolsados
Unidades
5,893.00
2,383.00
Participación del FMV SA en el mercado de crédito hipotecario viviendas
Porcentaje
30.00%
30.80%
100.00%
Resultados de la Encuesta de Imagen
Porcentaje
-
-
-
Grado de Cumplimiento de la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00%
100.00%
100.00%
Número de Viviendas generadas por iniciativa del Fondo MIVIVIENDA S.A. vía
Concursos Públicos
Unidades
-
-
-
Procesos Optimizados
Número
15.00%
87.34%
40.44%
-
-
-
Ejecución del Plan de Comunicación Estratégica
Porcentaje
25.00%
25.00%
100.00%
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
Porcentaje
25.00%
0.00%
0.00%
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
Porcentaje
25.00%
0.00%
0.00%
Porcentaje de Avance en la Implementación del Modelo de Gestión por Competencias
Porcentaje
25.00%
25.00%
100.00%
Índice de Satisfacción laboral (clima)
Porcentaje
-
-
-
Porcentaje de incremento de procesos operativos automatizados
Porcentaje
-
-
TOTAL CUMPLIMIENTO
FMV
73.78%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultados No Relaizados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
%
223,771,197
233,434,254
572,052,825
1,029,258,276
1,708,343
2,222,928
2,499,841,218
2,503,772,489
3,533,030,765
2,884,765,063
9,238,442
215,753,774
13,625,535
238,617,751
267,445,024
625,150
268,070,174
506,687,925
6
0
7
0
16
0
0
0
29.1
0
0
0
0
0
0
0
71
70.9
100.0
2
0
0
0
43
0
0
0
3
47.1
0
0
0
53
0
0
0
52.9
100.0
2,889,343,941
34,247
34,117,484
95%
0%
1%
0%
3%
0%
1%
1.0
80,414,248
22,432,920
3,026,342,840
3,533,030,765
2,844,765,063
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valoriz de Inversiones Negociables y a Venc
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Otras Comisiones
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Ganancias en Productos Financieros Deriv para Negoc
Ganacias de Operaciones de Cobertura
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Perdida por Valoriz. De Inver. Negociables y a Venc
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Finan. Internac.
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financ del País
Intereses por Adeudos y Obligac con Instituc.Financ. del Exter. y Org. Fin. Inter.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Pérdida en Productos Financieros Derivados Para Negociación
Pérdida de Operaciones de Cobertura
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias
Primas a Fondo de Seguros de Depósitos
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Operaciones Contingentes
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Operaciones Contingentes
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Gastos Diversos
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Fuera de Uso,Desv.y Depre.de Bienes en Capitali.inmob
Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Amortización y Deterioro de Activos Intangibles
Deterioro de Inversiones
Amortización de Gastos
Provisiones por Litigios y Demandas
Provisiones para Créditos Contingentes
Otras Provisiones
Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperación de Créditos
Otros Ingresos Y Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA RENTA
Distribución legal de la Renta
Impuesto a la Renta
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Depreciación:
Amortización:
FMV
Ejecución
AL I TRIM
54,296,211
3,026,777
1,598,249
40,815,499
1,488,505
298,210
6,842,485
226,486
12,415,547
49,809
746,211
3,952,033
7,667,494
41,880,664
41,880,664
636,909
621,467
15,442
22,918
22,918
42,494,655
8,262,487
3,917,336
4,247,924
97,227
34,232,168
6,646,085
6,465,196
136,082
44,807
27,586,083
2,216,187
2,216,187
29,802,270
7,369,350
22,432,920
136,082
44,807
%
100
6
0
3
0
0
75
0
3
0
1
13
0
0
23
0
0
0
0
1
0
0
0
0
0
7
0
0
0
0
0
14
77
0
77
1
0
1
0
0
0
0
0
78
15
7
8
0
63
12
12
0
0
0
0
0
0
0
0
0
51
4
0
4
55
0
14
41
0
0
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos del Ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL I TRIM 2012
AL I TRIM 2012 EJEC %
45,888,493
55,379,679
120.7
596,579
612,791
102.7
43,890,408
53,231,143
121.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
919,106
1,271,762
138.4
482,400
263,983
54.7
7,038,880
21,116,361
300.0
112,281
67,814
60.4
1,830,555
1,570,379
85.8
3,311,484
2,696,460
81.4
1,107,777
16,603,910
1,498.8
204,319
15,958,633
7,810.6
903,458
645,277
71.4
441,783
148,198
33.5
235,000
29,600
12.6
0
0
0.0
0
0
0.0
38,849,613
34,263,318
88.2
208,228,390
490,197,278
235.4
0
0
0.0
0
0
0.0
208,228,390
490,197,278
235.4
264,405,910
739,185,020
279.6
112,910
12,406
11.0
0
0
0.0
112,910
12,406
11.0
264,293,000
739,172,614
279.7
0
0
0.0
2,551,801
16,858,581
660.7
96,917,711
57,167,288
59.0
94,365,910
40,308,707
42.7
-14,776,106
-197,865,843
1,339.1
0
268,121,800
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
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0.0
0
0
0.0
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0
0.0
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0.0
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0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
268,121,800
0.0
0
268,121,800
0.0
0
268,121,800
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
3,173,217
4,367,590
137.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
-17,949,323
65,888,367
-367.1
157,070,920
157,070,923
100.0
139,121,597
222,959,290
160.3
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1. Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del ejercicio
1.5.2 De ejercicios anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Com pra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensacion por tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de relac. lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos diversos de Gestion
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viaticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representacion
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del ejercicio
2.7.2 De ejercicios anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACION
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversion
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos
3.2 Inversion Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1. Financiam iento largo plazo
6.1.1.1
Desembolsos
6.1.1.2
Servicios de Deuda
6.1.1.2.1
Amortizacion
6.1.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2. Financiam iento corto plazo
6.1.2.1
Desembolsos
6.1.2.2
Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1
Amortizacion
6.1.2.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1. Financiam iento Largo PLazo
6.2.1.1
Desembolsos
6.2.1.2
Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1
Amortizacion
6.2.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2. Financiam iento Corto Plazo
6.2.2.1
Desembolsos
6.2.2.2
Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1
Amortizacion
6.2.2.2.2
Intereses y comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Im puesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Legislativo N° 892
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL I TRIM 2012
AL I TRIM 2012 EJEC %
48,257,983
56,826,293
117.8
0
0
0.0
2,128,280
2,101,298
98.7
45,647,303
54,461,012
119.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
482,400
263,983
54.7
9,259,251
7,291,115
78.7
132,492
80,025
60.4
102,031
56,451
55.3
12,441
10,645
85.6
18,020
12,929
71.7
2,153,594
2,119,155
98.4
1,924,493
1,803,803
93.7
1,910,638
1,779,986
93.2
0
1,020
0.0
0
12,469
0.0
13,855
10,328
74.5
0
0
0.0
0
0
0.0
0
18,788
0.0
173,201
163,668
94.5
32,400
25,650
79.2
20,000
3,897
19.5
0
0
0.0
3,500
103,349
2,952.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
21,902
0.0
0
0
0.0
3,500
2,648
75.7
0
0
0.0
0
78,799
0.0
4,502,630
3,397,707
75.5
97,745
63,467
64.9
149,141
90,813
60.9
1,718,200
908,861
52.9
250,000
230,795
92.3
456,800
124,177
27.2
110,000
14,868
13.5
901,400
539,021
59.8
157,730
123,418
78.2
360,920
345,762
95.8
196,462
86,524
44.0
159,592
67,411
42.2
0
0
0.0
36,870
19,113
51.8
478,150
819,354
171.4
1,344,282
959,508
71.4
37,984
187
0.5
0
0
0.0
186,288
147,765
79.3
1,120,010
811,556
72.5
208,839
111,933
53.6
139,520
63,402
45.4
69,319
48,531
70.0
521,304
174,881
33.5
251,028
22,801
9.1
84,320
58,845
69.8
1,500
0
0.0
184,456
93,235
50.5
25,330
15,294
60.4
159,126
77,941
49.0
1,740,392
1,407,414
80.9
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
38,998,732
49,535,178
127.0
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14,641
13.0
112,910
14,641
13.0
0
0
0.0
112,910
14,641
13.0
0
0
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22,127,631
867.1
96,917,711
67,384,246
69.5
94,365,910
45,256,615
48.0
41,437,623
71,648,168
172.9
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0
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0
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0.0
0
0
0.0
41,437,623
71,648,168
172.9
4,402,178
3,336,631
75.8
8,672,331
7,369,351
85.0
1,561,020
1,309,213
83.9
-5-