Fondo Mivivienda S.A.

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2010
Fondo Mivivienda S.A.
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida como sociedad
anónima en el año 2006.
Su objeto es reducir el problema habitacional en el Perú,
en especial el de menores recursos económicos,
incentivando la inversión privada en vivienda y facilitar, a
través de las entidades financieras, el otorgamiento de
créditos hipotecarios.
Su misión es facilitar el acceso a la vivienda,
principalmente de las familias con menores ingresos a
través de la gestión concertada entre el Estado y el
sector inmobiliario y financiero.
Su visión es ser el referente en la solución de
necesidades de vivienda, desarrollando el mercado
inmobiliario y financiero.
Entorno Macroeconómico
Durante el año 2010, la economía peruana mantuvo el
crecimiento del año anterior impulsado básicamente por
la demanda interna.
El producto bruto interno – PBI registró una tasa de
crecimiento de 8.8%, superior en 7.9 puntos
porcentuales respecto al índice registrado en el año 2009
(0.9%).
La tasa de inflación del año 2010 alcanzó el 2.08%,
mayor a la registrada en el año anterior (0.25%),
explicada principalmente por el comportamiento de los
combustibles.
El tipo de cambio bancario promedio anual (compraventa) se situó en S/. 2.825 por dólar americano,
reflejando una apreciación del nuevo sol de 6% respecto
al año anterior (S/. 3.012).
La tasa de interés interbancaria promedio anual se
ubicó en 2.98%, inferior en 37 pb. respecto al año
anterior (3.35%). Por su parte, la tasa interbancaria en
moneda extranjera se ubicó en 1.24%, mayor en 94 pb.
del nivel situado en el año 2009 (0.3%).
El Mercado
Al cierre del 2010, de acuerdo a cifras del INEI sector
construcción presentó un crecimiento acumulado de
12.5% respecto al año anterior.
De acuerdo a lo informado por la SBS, al mes de
diciembre del año 2010 los créditos hipotecarios
otorgados por el sistema financiero sumaron S/. 16,032.7
MM, incrementándose en 22% respecto de similar
período del año anterior. En tanto que, los índices de
Fondo Mivivienda S.A.
dolarización y calidad de cartera alcanzaron niveles de
7% y 3%, respectivamente.
Créditos Hipotecarios por Tipo de Empresa del
Sistema Financiero
(En Porcentaje)
Banco de la
Nación
0.1%
Cajas Rurales
0.3%
Edpymes
Empresas
0.4%
Cajas
Financieras
Municipales
0.4%
2.2%
Banca
Múltiple
96.5%
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda y Programa Complementario Techo
Propio.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Durante el año 2 010, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta nueva modalidad
otorgó 6,437 créditos, que en comparación con el año
anterior se incrementó en 265%. En tanto que,
respecto a lo programado tuvo un nivel de ejecución de
54%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
2,007 créditos, habiéndose incrementado en 56%
respecto del mismo período del año anterior. Por su
parte, respecto a lo programado tuvo un nivel de
ejecución de 69%.
El Plan Operativo
El plan operativo al cierre del año 2010 alineado al plan
estratégico de la empresa alcanzó un cumplimiento del
85%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Evaluar la implementación de un (01) mecanismo de
captación de recursos: - Emisión de Bonos Corporativos
(29%), debido a que se encuentra en proceso de
implementación el área de estructuración financiera,
encargada de esta tarea, por lo cual se ha reprogramado
su ejecución para el año 2011.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2010
Evaluar integralmente nuestros Productos al 100%, a
través de un Estudio, a fin de optimizarlo e incrementar
su competitividad en el mercado (40%), en razón de las
demoras en el proceso de contratación de la consultora
que elabore del estudio de diagnóstico de los productos
crediticios.
Hechos Relevantes
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
109
33
2006
 En mayo se modificaron los atributos del nuevo Crédito
Mivivienda (incremento del tramo concesional a
S/. 12,500 y reducción de la tasa de fondeo de 7,6% a
6,6%), los cuales tienen el propósito de hacer más
atractivo el producto para los usuarios.
 Al mes de diciembre, las tasas de interés hipotecarias,
tanto en MN como en ME, continúan con su tendencia
a la baja.
 Al mes de diciembre, el BCRP mantuvo la tasa de
interés de referencia en 3%.
198
124
2
2008
2
0
2009
P. No Corriente
2010
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 171.9 MM) son menores
en 4% respecto al año anterior, debido principalmente la
disminución de los intereses por disponibles en razón a
la exposición de saldos en las cuentas corrientes
remuneradas y depósitos.
Los gastos financieros (S/. 45.7 MM) han disminuido en
52%, principalmente por la menor pérdida de cambio de
operaciones varias, en razón de una menor exposición
frente a fluctuaciones del tipo de cambio.
Ingresos y Gastos Financieros
(En MM de S/.)
194 195
Respecto al 2009, los activos (S/. 3,107.7 MM)
aumentaron en 4% respecto al mismo período del año
2009, por los mayores créditos otorgados, así como por
mayores saldos registrados por pago a cuenta del
impuesto a la renta e ITAN.
206
183
179
102
94
46
2006
2007
2008
Ingresos Financieros
(En MM de S/.)
818
1,516
1,877
1,870
1,066
1,121
2008
2009
172
71
Activos
2,160
2007
P. Corriente
Evaluación Financiera
515
135
4
2,909
2,865
2,806
2,704
2,642
2009
2010
Gastos Financieros
La utilidad neta (S/. 64.5 MM), se incrementó en 48%
como resultado de los menores gastos financieros.
Utilidad Neta
1,998
(En MM de S/.)
1,592
103
2006
2007
No Corriente
2010
Los pasivos (S/. 198.3 MM) se incrementaron en 57%
con respecto al mismo período del año anterior, debido
al incremento del rubro cuentas por pagar producto de
los mayores contratos forward y mayores saldos
proveniente de las transferencias que realiza el Vice
Ministerio de Vivienda y Urbanismo aún pendientes de
desembolso.
El patrimonio en el período analizado (S/. 2,909.3 MM)
aumentó en 2% con relación al año 2009, debido a la
capitalización de los resultados acumulados y al mayor
resultado neto del ejercicio.
65
61
Corriente
2006
-15
44
2007
2008
2009
2010
Utilidad Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente gráfico:
Ratios Financieros
15.69
13.94
15.08
7.49
7.66
0.01
0.04
0.05
0.04
0.07
2006
2007
2008
2009
2010
Solvencia
Liquidez
El saldo final de caja (S/. 561.6 MM) fue 12 % mayor al
nivel proyectado, debido al menor gasto financiero y por
mayores ingresos de capital como resultado de la
amortización de préstamos otorgados, así como por
Fondo Mivivienda S.A.
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2010
mayores ingresos por aportaciones de FONAVI
recaudadas a través de la SUNAT y por la redención de
bonos y otras inversiones.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
2.9
2.4
2.1
Evaluación Presupuestal
Los ingresos operativos (S/. 197.9 MM) tuvieron un
nivel de ejecución de 31% respecto del nivel previsto,
explicado por mayores colocaciones de los créditos, por
mayores ingresos generados por el portafolio de
inversión con recursos de los fideicomisos CRC-PBP y
por las compensaciones obtenidas con los contratos
forward (pactados en los últimos meses del año 2009).
En relación al año 2009 disminuyeron en 6%, explicado
por la menor ejecución de los ingresos financieros,
debido a los menores créditos colocados.
En relación al IV trimestre 2010 se incrementó en
S/. 40.7 miles, debido a mayores ingresos
extraordinarios del ejercicio, dado que el reporte de
acreencias no se encontraba actualizado.
Los egresos operativos (S/. 50.7 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 78%, debido
a la menor ejecución en el rubro gastos de personal, por
la cobertura pendiente del CAP; así como, por retrasos
en la aprobación de servicios de consultorías y desfases
en los pagos de servicios públicos.
En relación al año 2009, resultan menores en 7%, debido
a que en el año 2010 no se han generado pagos por
intereses por las devoluciones de contribuciones
FONAVI.
En relación al IV trimestre 2010, disminuyó en S/.14.2
miles, debido a que en diciembre aún no se contaban
con los saldos exactos por concepto de devengados.
1.3
1.2
0.9
1.2
0.7
0.6
2006
0.4
2007
2008
Presupuestado
2009
2010
Ejecutado
El resultado económico (S/.142.3 MM), presenta una
ejecución de 172% respecto de su marco presupuestal,
explicado por los mayores ingresos operativos y
menores gastos operativos y gastos de capital.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 17.8 MM), se
ejecutó al 74% respecto a lo presupuestado, explicado
principalmente por la cobertura parcial de plazas CAP y
por la reprogramación de los servicios de consultoría.
Población Laboral
Locadores
156
|
Planilla
73
Servicios de
Terceros
33
El número de trabajadores contratados en planilla se
incrementó en 14% respecto al año anterior, como
consecuencia de la cobertura del CAP, producto de la
culminación de procesos de selección de una parte de
las plazas vacantes.
Planilla
(En número)
87
89
73
57
Los gastos de capital (S/. 2.1 MM), se ejecutaron en
72% de lo programado, debido a la reprogramación
realizada por la compra de computadoras.
2006
Fondo Mivivienda S.A.
2007
2008
64
2009
2010
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2010
Anexos
Información Operativa
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS (1/) (6/)
En Moneda Nacional
En Moneda Extranjera
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS - En nuevos soles (1/) (6/)
En Moneda Nacional
En Moneda Extranjera
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En números (2/) (6/)
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En nuevos soles (2/) (6/)
MONTO DE RECUPERACIONES - En nuevos soles (3/) (6/)
BFH ASIGNADOS (6/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En números (4/) (6/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS (6/) - En nuevos soles (6/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
INDICE DE MOROSIDAD (5/) (6/)
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Practicantes ( Incluye Serum , Sesigras )
TOTAL
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Número
S/.
S/.
S/.
Número
S/.
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
S/.
S/.
S/.
S/.
%
%
EJECUCION
2009
4,828
4,826
2
273,003,278
272,980,996
22,281
73,207
52,851,741
617,195,449
30,212
4,917
23,526
1,769
28,727
4,078
22,904
1,745
459,748,742
70,846,132
377,211,110
11,691,500
0.01
101,901.83
MARCO
2010
6,341
6,341
0
497,920,682
497,920,682
0
73,802
52,305,925
718,579,679
31,778
4,890
24,935
1,953
17,493
8,142
9,284
67
300,000,000
144,520,500
154,903,540
575,960
1.21
119,884.50
64
5
14
40
3
2
216
39
25
319
106
9
19
62
14
2
237
50
30
423
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCION
2010
8,444
8,444
624,043,361
624,043,361
78,367
53,121,760
162,444,872
20,932
5,904
14,469
559
18,603
5,142
12,880
581
310,899,718
91,275,078
215,713,880
3,910,760
0.98
112,640
73
4
16
45
6
2
156
33
24
286
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
9,148 créditos desembolsados considerando
todos los Productos MIVIVIENDA.
17,493 BFH desembolsados considerando
todas las modalidades.
Alcanzar un 24% de participación en el
mercado de créditos hipotecarios
Evaluar integralmente nuestros Productos al
100%, a través de un Estudio, a fin de
optimizarlo e incrementar su competitividad en
el mercado.
Implementar el Plan de Comunicación al 100%
Nuevo Crédito
MIVIVIENDA (NCMV)
Crédito para el
Financiamiento
Complementario
Techo Propio
(CFCTP)
Adquisición de
Vivienda Nueva
(AVN)
Construcción en Sitio
Propio (CSP)
Mejoramiento de
Vivienda (MV)
Porcentaje de
Participación del FMV
6,000 viviendas generadas por iniciativas del
FMV S.A.vía Concursos públicos.
Lograr un 5% en la rentabilidad ponderada del
Portafolio
Evaluar la implementación de un (01)
mecanismo de captación de recursos:
- Emisión de Bonos Corporativos
Alcanzar un avance de Ejecución Presupuestal
superior al 85%
Lograr el 100 % de procesos de negocio
mapeados
Optimizar el 20% de los procesos de negocio
Alcanzar una ejecución promedio mayor al 75%
de lo programado para el Plan Operativo por
Gerencias
Alcanzar una ejecución promedio mayor al 85%
de lo programado para el Plan de Comunicación
Estratégica (Interna)
Implementar al 100% el Modelo de Gestión
basada en Competencias.
02 Programas Motivacionales implementados
Realizar 02 Programas de Reforzamiento de
Valores
Realizar 01 Medición de Clima Laboral
Implementar 01 Programa de Incentivos
implementado al 100%
Incremento del 50% de procesos operativos
automatizados
Fondo Mivivienda S.A.
MARCO
2010
EJECUCION
2010
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Número
12,000.00
6,437.00
53.64%
Número
2,920.00
2,007.00
68.73%
Número
9,806.00
5,142.00
52.44%
Número
7,249.00
12,870.00
100.00%
Número
250.00
582.00
100.00%
%
24.00
28.60
100.00%
Porcentaje de avance
%
100.00
40.00
40.00%
Porcentaje de avance
%
100.00
105.00
100.00%
%
70.00
82.80
100.00%
%
50.00
71.50
100.00%
Número
1.00
2.00
100.00%
100.00%
Porcentaje de
Impacto positivo en Medios para NCMV mayor al
Impacto positivo
70%
(NCMV)
Porcentaje de
Impacto positivo en Medios para TP mayor al
Impacto positivo
50%
(Techo Propio)
Realizar una Encuesta de Imagen que sirva de
Número de
Línea Base para evaluaciones anuales
Encuestas
posteriores
Implementar al 100% el Plan de Marketing
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje de avance
%
Viviendas generadas
Número
Porcentaje
Número de
mecanismos
Porcentaje de
Ejecución
Porcentaje de
ejecución
Porcentaje de
ejecución
100.00
100.00
6,000.00
5,668.00
94.47%
%
3.00
4.20
100.00%
Número
7.00
2.00
28.57%
%
100.00
78.30
78.30%
%
100.00
100.00
100.00%
%
20.00
-
0.00%
Porcentaje de avance
%
100.00
83.00
83.00%
Porcentaje de
Ejecución
%
100.00
100.00
100.00%
%
Porcentaje de avance
Número de
Programas
Número de
Programas
Número de
mediciones
100.00
100.00
100.00%
Número
2.00
8.00
100.00%
Número
2.00
3.00
100.00%
1.00
1.00
100.00%
Porcentaje
Número
%
100.00
100.00
100.00%
Porcentaje
%
50.00
50.00
100.00%
TOTAL CUMPLIMIENTO
84.58%
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2010
Balance General
(Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
RUBRO
2009
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
560,517,346
Fondos Interbancarios
0
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
872,281,679
Cartera de Créditos (Neto)
0
Cuentas por Cobrar (Neto)
437,207,363
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Activos
0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
1,870,006,388
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Inversiones Permanentes (Neto)
0
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
1,403,077
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Activos (Neto de Amortización Acumulada)
1,119,662,256
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
1,121,065,333
TOTAL DEL ACTIVO
2,991,071,721
CUENTAS DE ORDEN
2,045,852,420
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
134,381
Fondos Interbancarios
0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
Cuentas por Pagar
121,284,863
Provisiones
0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Pasivos
2,577,157
TOTAL PASIVO CORRIENTE
123,996,401
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
0
Provisiones
422,334
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
1,648,303
Otros Pasivos
0
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
2,070,637
TOTAL DEL PASIVO
126,067,038
PATRIMONIO
Capital Social
2,791,991,496
Capital Adicional
34,247
Reservas
14,998,252
Ajustes al Patrimonio
0
Resultados Acumulados
14,351,824
Resultado Neto del Ejercicio
43,628,864
TOTAL DEL PATRIMONIO
2,865,004,683
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
2,991,071,721
CUENTAS DE ORDEN
2,045,852,420
Flujo de Caja
(Nuevos Soles)
MARCO
2010
EJECUCIÓN
2010
573,240,485
0
511,567,046
0
491,830,655
0
0
0
1,576,638,186
566,656,945
0
448,863,624
0
500,541,604
0
0
0
1,516,062,173
0
0
0
3,461,013
0
1,527,763,167
1,531,224,180
3,107,862,366
3,106,918,570
0
0
0
2,362,225
506,806
1,588,737,546
1,591,606,577
3,107,668,750
3,127,769,147
24,044,299
0
0
0
176,971,944
0
0
0
2,309,068
203,325,311
26,773,975
0
0
0
168,826,275
0
0
0
2,289,025
197,889,275
0
0
0
446,512
3,135,651
0
3,582,163
206,907,474
0
0
0
450,089
0
0
450,089
198,339,364
2,831,257,473
34,247
19,361,138
0
-5,412,771
55,714,805
2,900,954,892
3,107,862,366
3,106,918,570
2,831,257,473
34,247
19,361,138
0
-5,863,992
64,540,520
2,909,329,386
3,107,668,750
3,127,769,147
Estado de Ganancias y Pérdidas
(Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
RUBRO
2009
INGRESOS FINANCIEROS
179,106,052
Intereses por Disponibles
36,023,140
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
34,474,521
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimie
4,291,488
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
0
Ingresos de Cuentas por Cobrar
92,263,215
Participaciones Ganadas por Inversiones Permanentes
0
Otras Comisiones
6,820,548
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
0
Reajuste por Indexación
337,537
Fluctuación de Valor por Variaciones de Instrumentos Financieros
575,316
Compra - Venta de Valores
0
Otros Ingresos Financieros
4,320,287
GASTOS FINANCIEROS
94,144,368
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
0
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
Perdida por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimien
0
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Finan
0
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
0
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Ext
0
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
0
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
0
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
0
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
63,110,637
Reajuste por Indexación
0
Fluctuación de Valores por Variaciones de Instr. Financ. Derivado
0
Compra-Venta de Valores y Pérdida por Participación Patrimonial
0
Primas al Fondo de Seguros de Depósitos
0
Otros Gastos Financieros
31,033,731
MARGEN FINANCIERO BRUTO
84,961,684
Provisiones para Desvalorización de Inversiones del Ejercicio
0
Provisiones para Desvalorización de Inversiones de Ejercicios Ant
0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos del Ejercicio
0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos de Ejercicios Anterio
0
MARGEN FINANCIERO NETO
84,961,684
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
3,058,450
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
2,080,411
Ingresos Diversos
978,039
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
476,319
Gastos por Operaciones Contingentes
0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
Gastos Diversos
476,319
MARGEN OPERACIONAL
87,543,815
GASTOS DE ADMINISTRACION
29,882,223
Gasto de Personal y Directorio
7,857,121
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
20,095,987
Impuestos y Contribuciones
1,929,115
MARGEN OPERACIONAL NETO
57,661,592
PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION
12,438,345
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
11,718,325
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Adjud. y
0
Provisiones para Contingencias y Otras
61,168
Depreciación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
355,894
Amortización de Gastos.
302,958
RESULTADO DE OPERACIÓN
45,223,247
OTROS INGRESOS Y GASTOS
10,759,768
Ingresos Extraordinarios
0
Ingresos de Ejercicios Anteriores
10,343,225
Gastos Extraordinarios
0
Gastos de Ejercicios Anteriores
2,344,950
Otros Ingresos y Egresos
2,761,493
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A 55,983,015
LA RENTA
Distribución legal de la Renta
1,843,903
Impuesto a la Renta
10,510,248
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
43,628,864
Depreciacion
355,894
Amortización
302,958
Fondo Mivivienda S.A.
MARCO
2010
168,032,555
9,694,317
0
45,481,448
0
0
99,288,308
0
5,911,412
0
0
1,660,195
5,658,528
0
338,347
41,033,824
0
0
2,283,461
0
0
0
0
0
0
0
0
13,932,053
0
0
0
0
24,818,310
126,998,731
0
0
0
0
126,998,731
3,745,402
0
1,999,994
1,745,408
927,689
0
0
927,689
129,816,444
44,178,461
12,340,456
26,960,706
4,877,299
85,637,983
5,509,655
4,665,958
0
48,704
487,678
307,315
80,128,328
3,653,333
0
0
0
0
3,653,333
83,781,661
4,189,083
23,877,773
55,714,805
487,678
307,315
EJECUCIÓN
2010
171,944,586
11,352,742
0
43,981,016
0
0
97,528,073
0
6,440,981
0
0
1,665,736
10,635,232
0
340,806
45,692,725
0
0
1,982,662
0
0
0
0
0
0
0
0
18,858,411
0
0
0
0
24,851,652
126,251,861
0
0
0
0
126,251,861
2,248,174
0
2,200,163
48,011
244,510
0
0
244,510
128,255,525
30,132,986
8,511,543
20,198,453
1,422,990
98,122,539
14,714,825
13,642,231
0
190,673
480,354
401,567
83,407,714
8,405,767
0
0
0
0
8,405,767
91,813,481
3,896,137
23,376,824
64,540,520
480,354
401,567
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio 2002
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
EJECUCIÓN
2009
195,838,591
8,272,085
184,359,187
0
0
2,606,772
598,436
2,111
76,382,704
371,908
6,605,455
17,104,211
42,500,922
38,723,405
3,777,517
541,979
9,258,229
0
0
119,455,887
1,250,009,804
0
0
1,250,009,804
1,622,752,211
595,864
0
595,864
1,622,156,347
0
13,858,257
493,236,314
479,378,057
-239,428,263
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
4,942,522
0
0
0
0
-244,370,785
801,109,061
556,738,276
MARCO
2010
167,103,606
2,878,914
161,993,824
0
0
866,487
1,364,381
0
81,352,153
759,586
9,165,101
21,144,371
24,100,722
21,034,005
3,066,717
1,256,185
24,926,188
0
0
85,751,453
1,399,574,173
0
0
1,399,574,173
1,568,466,449
2,397,353
0
2,397,353
1,566,069,096
0
28,952,082
336,345,190
307,393,108
-54,188,741
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,170,625
0
0
0
0
-55,359,366
556,738,274
501,378,908
EJECUCIÓN
2010
165,543,880
2,248,174
161,928,451
0
0
0
1,367,255
0
71,433,936
759,586
6,650,136
16,136,293
22,054,484
19,622,511
2,431,973
744,789
25,088,648
0
0
94,109,944
1,456,519,951
0
0
1,456,519,951
1,561,942,371
1,734,040
0
1,734,040
1,560,208,331
0
17,377,813
332,293,220
314,915,407
6,065,337
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,170,625
0
0
0
0
4,894,712
556,738,274
561,632,986
-5-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2010
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1. Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del ejercicio
1.5.2 De ejercicios anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Com pra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensacion por tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de relac. lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos diversos de Gestion
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viaticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representacion
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del ejercicio
2.7.2 De ejercicios anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACION
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversion
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos
3.2 Inversion Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1. Financiam iento largo plazo
6.1.1.1
Desembolsos
6.1.1.2
Servicios de Deuda
6.1.1.2.1
Amortizacion
6.1.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2. Financiam iento corto plazo
6.1.2.1
Desembolsos
6.1.2.2
Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1
Amortizacion
6.1.2.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1. Financiam iento Largo PLazo
6.2.1.1
Desembolsos
6.2.1.2
Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1
Amortizacion
6.2.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2. Financiam iento Corto Plazo
6.2.2.1
Desembolsos
6.2.2.2
Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1
Amortizacion
6.2.2.2.2
Intereses y comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Im puesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Legislativo N° 892
Fondo Mivivienda S.A.
EJECUCIÓN
2009
210,711,307
0
9,878,998
197,108,610
0
3,723,699
3,519,482
204,217
0
54,435,227
453,675
339,837
21,377
92,461
7,406,638
6,079,052
5,178,165
59,444
814,735
26,708
0
0
471,277
466,442
118,800
188,208
0
82,859
0
0
0
0
0
0
15,622
0
67,237
22,096,644
265,984
748,353
8,632,390
375,000
787,606
383,712
7,086,072
573,212
998,134
1,127,790
1,028,196
0
99,594
6,430,326
3,320,455
112,763
0
527,265
2,680,427
14,582,877
2,196,076
12,386,801
656,658
173,223
172,534
6,869
304,032
129,273
174,759
9,238,735
0
0
0
0
156,276,080
709,078
709,078
0
709,078
0
0
0
0
0
0
18,513,756
496,692,666
478,178,910
174,080,758
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
174,080,758
18,108,653
31,837,541
0
MARCO
2010
150,629,370
0
9,347,215
140,415,668
0
866,487
866,487
0
0
64,813,268
903,919
719,086
112,200
72,633
11,836,868
9,588,447
8,000,406
125,062
1,388,716
74,263
0
0
810,190
750,449
129,792
200,000
0
357,990
0
0
0
0
257,790
0
20,000
0
80,200
27,393,031
467,288
956,772
9,677,543
350,000
1,493,600
487,700
7,346,243
745,664
1,511,518
1,285,099
1,097,264
0
187,835
8,078,358
4,670,789
152,460
0
636,320
3,882,009
15,761,669
2,101,298
13,660,371
1,517,781
433,873
393,520
10,800
679,588
151,832
527,756
7,400,000
0
0
0
0
85,816,102
2,852,852
2,852,852
0
2,852,852
0
0
0
0
0
0
-100,000
327,000,000
327,100,000
82,863,250
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
82,863,250
24,133,642
13,372,875
0
EJECUCIÓN
2010
197,931,653
8,689,161
189,199,826
42,666
42,666
0
50,705,835
387,835
292,628
43,951
51,256
8,302,941
6,657,763
5,659,997
66,495
903,288
27,983
525,069
511,537
122,850
199,716
0
286,006
0
0
0
0
188,557
0
17,869
0
79,580
21,434,003
241,310
574,096
7,958,041
125,000
484,728
135,338
7,212,975
444,350
867,166
611,375
509,380
0
101,995
7,142,877
3,594,788
150,730
0
488,914
2,955,144
13,641,849
1,404,554
12,237,295
872,699
322,413
171,350
739
378,197
127,939
250,258
6,066,508
0
0
0
0
147,225,818
2,063,511
2,063,511
0
2,063,511
0
0
0
0
0
0
-2,894,777
334,807,667
337,702,444
142,267,530
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
142,267,530
17,811,290
23,376,824
3,896,137
-6-