Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – III Trimestre de 2008
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa pública de derecho privado de la
Corporación Fonafe, constituida en el 2006. Tiene por
objeto reducir el problema habitacional en el Perú en
especial el de los menores recursos económicos,
incentivar la inversión privada en vivienda y facilitar, a
través de las Entidades Financieras, el otorgamiento de
créditos hipotecarios.
El Mercado
Durante el III Trimestre 2008 el sector construcción
creció en 17.5% como resultado de un mayor dinamismo
de la ejecución de obras residenciales, productivas y
comerciales, encontrándose entre las actividades más
dinámicas de la economía nacional y por tanto como uno
de los componentes más importantes del PBI. En tanto,
los créditos hipotecarios mantienen un ritmo constante
de 23%, enfatizándose los créditos en MN.
nuevos contratos forward, quedando vigentes 30
contratos que suman USD 170 MM.
El impacto de la crisis económica y financiera
internacional en indicadores bursátiles, tipo de
cambio, tasas de interés y niveles de inflación;
amenazan con una recesión en las economías
mundiales

Evaluación Financiera
Los Activos al III Trimestre 2008 (S/. 2,953.3 MM) se
incrementaron en 8%, con relación al mismo período del
año 2007, debido a las mayores recuperaciones de
pagarés y la inversión de éstos en certificados de
depósitos del BCRP, aunado a un incremento del
Convenio Fideicomiso Cofide en MN y ME, así como un
aumento de los saldos de los contratos forwards.
Activos
(En MM de S/.)
673
668
1,900
Operaciones
Las operaciones del FMV al III Trimestre se orientaron a
las siguientes actividades:




Crédito MiVivienda, se otorgaron 527 créditos
Crédito Proyecto MiHogar, Se dieron 1,735
desembolsos, a través de entidades bancarias y
financieras.
Crédito Hipotecario Techo Propio, Se brindaron
1,197 créditos.
En relación al mismo período del año 2007, las
colocaciones fueron superiores en 66%.
El Plan Operativo
El Plan Operativo del 2008 alineado al Plan Estratégico
de la empresa alcanzó un cumplimiento del 66%, siendo
los siguientes indicadores los que presentaron mayores
ejecuciones:



Número de Viviendas generadas por iniciativas de
FMV (100%), superó la meta debido a un mayor
número de concursos públicos logrados por
convenios con las fuerzas armadas principalmente.
En relación al porcentaje de avance (100%) del
proceso de subasta de cesión de derechos de
créditos y/o titulización hipotecaria, en este caso el
proceso fue completado en trimestres anteriores.
En lo relacionado al porcentaje de avance (100%)
del proyecto de desarrollo de vivienda social se
viene implementando el proyecto piloto de las
Lomas de Ica.
Hechos Relevantes

FMV
En el mes de setiembre se vencieron 8 contratos
forward, generando pérdidas acumuladas por S/
10.3 MM debido al incremento del tipo de cambio,
razón por la cual se ha suspendido la realización de
2,056
2,003
1,054
III Trim 06
III Trim 07
No Corriente
III Trim 08
Corriente
Los Pasivos al III Trimestre 2008 (S/. 201.2 MM)
aumentaron en S/. 155.7 MM con respecto al mismo
período del 2007, por el incrementó el saldo de
Contribución Fonavi (incluye la transferencia realizada
por Sunat) en S/. 56.1 MM, la celebración de contratos
forwards, que ha generado que las cuentas por pagar se
incrementen en S/. 79.15 MM y la provisión de S/. 3.5
MM por participación de los trabajadores
correspondiente al ejercicio 2008.
El Patrimonio al III Trimestre 2008 (S/. 2,752 MM)
aumentó en 3% con relación al año 2007, esto por efecto
de una mayor ganancia del presente ejercicio, superior
en 412.2% respecto al 2007.
Estructura de Financiamiento
(En M M de S/.)
0
30
2,752
2,684
2,641
3
III Trim 06
42
III Trim 07
P. Corriente
P. No Corriente
6
195
III Trim 08
Patrimonio
Los Ingresos Financieros (S/. 123 MM) fueron inferiores
en 2% respecto al III Trimestre del 2007 por la
disminución de la diferencia de cambio de los
instrumentos financieros y del rendimiento de las
inversiones en bonos.
Los Gastos Financieros (S/. 57.8 MM) disminuyeron en
10% por efecto de la diferencia de cambio de los saldos
en dólares.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – III Trimestre de 2008
Gastos de Capital
Ingresos y Gastos Financieros
146
146
(En MM de S/.)
(En MM de S/.)
126
123
64
58
0.7
0.3
III Trim 06
III Trim 07
Gastos Financieros
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
48
41
|
III Trim 07
III Trim 08
Utilidad Neta
El Saldo Final de Caja (S/. 615.3 MM) fue mayor al
proyectado en 30%, debido principalmente a los
mayores ingresos por amortización de préstamos
otorgados, así como la redención de bonos y otras
inversiones.
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente gráfico:
22.51
0.3
III Trim 07
Presupuestado
La Utilidad neta (S/. 48.4 MM) se incrementó en 17%
como consecuencia de los mayores ingresos por
servicios financieros y otros ingresos y gastos.
-16
0.3
0.2
III Trim 08
III Trim 06
Ingresos Financieros
III Trim 06
1.6
Ratios Financieros
III Trim 08
Ejecutado
El Resultado Económico obtenido al III Trimestre del
2008 (S/. 126.4 MM), presenta una ejecución de 148%
de su marco presupuestal, como resultado del mayor
ingreso registrado durante los primeros meses del año y
el retraso de la ejecución de algunos gastos.
El Gasto Integrado de Personal – GIP (S/. 11 MM), se
ejecutó al 84%, explicado por el pago de indemnización
por cese de funcionarios, mayores gastos en
capacitación al personal, ejecución de asesorías
profesionales en materia contable, tributaria y de tipo
especializado para las Presidencia del Directorio,
Gerencia General y Gerencia de Administración, y por la
mayor contratación de personal por locación de
servicios.
Población Laboral
Planilla
61
Servicios
deTerceros
35
Locadores
145
15.94
9.73
0.01
III Trim 06
0.02
III Trim 07
Liquidez
0.07
III Trim 08
Solvencia
Evaluación Presupuestal
Los Ingresos Operativos (S/. 159.6 MM) se ejecutaron al
160%, explicado por la inclusión de las compensaciones
obtenidas de las operaciones de cobertura cambiaria por
el vencimiento de instrumentos financieros forwards, la
mayor ejecución por los recursos provenientes de la
venta terrenos e inmuebles y la recuperación de las
cuentas incobrables del Banco Nuevo Mundo.
Los Egresos Operativos (S/. 47.6MM) se han ejecutado
al 67% respecto al marco, por la pérdida generada en
razón de las compensaciones por forwards y el pago del
ITAN.
Los Gastos de Capital (S/. 0.2 MM) cuentan con una
ejecución del 13% de lo programado, debido al retraso
en la adquisición de un equipo de aire acondicionado
previsto.
FMV
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – III Trimestre de 2008
Anexos
Información Operativa
RUBROS
Und. Medida
CREDITOS MI VIVIENDA OTORGADOS
En moneda Nacional
En moneda Extranjera
CREDITOS MI VIVIENDA OTORGADOS
En moneda Nacional
En moneda Extranjera
PREMIO AL BUEN PAGADOR (1/)
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES (2/)
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS (3/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
INDICE DE MOROSIDAD
UTLIDAD O PERDIDA OPERATIVA
UTLIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO (NETA)
ROA (Rentabilidad sobre el Activo)
ROE (Rentabilidad sobre el Patrimonio)
NIVEL DE EJECUCIÓN PRESUPUESTO DE INVERSIÓN
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
En Número
En Número
En Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
En Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Porcentaje
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
EJECUCION
AL III TRIM 2007
2,402
434
1,968
170,646,292
29,653,902
140,992,390
47,273
36,471,601
103,082,624
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
N/D
36,829,902
57,716,194
1.35%
1.54%
0.00%
MARCO
AL III TRIM 2008
7,201
6,862
339
333,262,141
328,044,541
5,217,600
56,359
39,658,419
86,537,692
0
0
0
0
7,320
4,850
1,730
740
101,438,000
67,502,500
28,977,500
4,958,000
1.0%
73,130,387
54,246,481
2.60%
1.97%
27.55%
EJECUCION
AL III TRIM 2008
3,459
3,391
68
160,983,617
160,215,336
768,282
51,442
35,687,390
496,608,312
8,258
1,848
5,739
671
6,053
1,863
3,641
549
85,463,240
24,041,145
57,825,535
3,596,560
N/A
48,149,960
48,429,707
1.63%
1.76%
13.41%
78
4
16
46
4
8
198
37
0
48
361
106
7
14
63
18
4
112
48
0
47
313
61
4
12
37
6
2
145
35
0
36
277
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Plan Operativo
UNIDAD DE
MARCO
EJECUCION
NIVEL DE
PRINCIPALES INDICADORES
MEDIDA
Número de créditos desembolsados
Número de BFH desembolsados
Número de viviendas generadas por iniciativas del FMV S.A.
Pordentaje de avance del proceso de subasta de cesión de derechos de créditos y/o una
titulización hhipotecaria
AL III TRIM 2008 AL III TRIM 2008 CUMPLIMIENTO
Créditos
7,201
3,459
48%
BFHs
7,320
2,969
41%
Viviendas
5,000
27,520
100%
Porcentaje de avance
90
100
100%
%
75
81
100%
Porcentaje de avance del modelo de desarrollo de personal
Porcentaje de avance
90
40
44%
Porcentaje de avance del Sistema Integrado de Administración
Porcentaje de avance
90
25
28%
Porcentaje de avance del proyecto de desarrollo de vivienda social
NIVEL DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO
FMV
66%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – III Trimestre de 2008
Balance General
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
(En Nuevos Soles)
EJECUCION
EJECUCION
VAR
AL III TRIM 2007
AL III TRIM 2008
%
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
EJECUCION
VAR
AL III TRIM 2008
%
125,764,443
123,033,475
-2.2
Intereses por Disponibles
13,339,728
20,153,901
51.1
0
0
7,715,791
3,493,564
-54.7
8,918
3,087,387
34519.7
42.2
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
324,791,627
615,531,508
89.5
0
0
0.0
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimie
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
62,148,939
255,827,513
311.6
Cartera de Créditos (Neto)
0
0
0.0
Cuentas por Cobrar (Neto)
286,047,505
1,028,313,833
259.5
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
0
0.0
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
0
0.0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Otros Activos
0
0
0.0
672,988,071
1,899,672,854
182.3
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
EJECUCION
AL III TRIM 2007
INGRESOS FINANCIEROS
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
0
0
0.0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
0
0.0
Inversiones Permanentes (Neto)
0
0
0.0
1,280,411
1,305,760
2.0
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Participaciones Ganadas por Inversiones Permanentes
Otras Comisiones
Reajuste por Indexación
Fluctuación de Valor por Variaciones de Instrumentos Financieros
0.0
7,976
11,342
87,199,163
86,280,099
0
0
0.0
2,632,215
3,979,169
51.2
11,083,961
0
-100.0
-1.1
0
0
0.0
3,260,692
5,281,159
62.0
0
0
0.0
Compra - Venta de Valores
0
0
0.0
Otros Ingresos Financieros
515,999
746,854
44.7
64,041,131
57,760,474
-9.8
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
0
0
0.0
0
0
0.0
266,948
203,320
-23.8
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Finan
0
0
0.0
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
0
0
0.0
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Ext
0
0
0.0
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
0
0
0.0
Intereses Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
0
0
0.0
Intereses por Valores Títulos y Obligaciones en Circulación
0
0
0.0
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
0
0
PASIVO
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
0
11,537,368
0.0
PASIVO CORRIENTE
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
48,477,391
29,340,356
-39.5
124
0
-100.0
Fluctuación de Valor por Variac. de Instr. Financ. Derivados
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
5,285,306
0.0
Otros Activos (Neto de Amortización Acumulada)
2,054,813,213
1,046,987,910
-49.0
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
2,056,093,624
1,053,578,976
-48.8
TOTAL DEL ACTIVO
2,729,081,695
2,953,251,830
8.2
Cuentas de Orden
1,931,339,136
2,424,039,252
25.5
Obligaciones con el Público
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Perdida por Valoriz. De Inver. Negociables y a Vencimiento
Reajuste por Indexación
0.0
10,954,797
20,043,030
83.0
Fondos Interbancarios
0
0
0.0
0
0
0.0
Compra-Venta de Valores y Pérdida por Participación Patrimonial
0
0
0.0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac.
0
0
0.0
Primas al Fondo de Seguros de Depósitos
0
0
0.0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
0
0.0
Otros Gastos Financieros
15,296,668
16,679,430
9.0
22,750,288
163,778,999
619.9
61,723,312
65,273,001
5.8
Provisiones
0
0
0.0
Provisiones para Desvaloriz. de Invers. del Ejercicio
0
0
0.0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
0
0.0
Provisiones para Desvaloriz. de Invers. de Ejercicios Anteriores
0
0
0.0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos del Ejercicio
0
0
0.0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
0
0.0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos de Ejercicios Anterio
0
0
8,506,295
11,425,270
34.3
61,723,312
65,273,001
5.8
42,211,380
195,247,299
362.5
328,004
2,500,979
662.5
0
0
Obligaciones con el Público
0
0
0.0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
0
0.0
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Cuentas por Pagar
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
MARGEN FINANCIERO BRUTO
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Operaciones Contingentes
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0.0
0.0
0
1,440,080
0.0
328,004
1,060,899
223.4
54,742
57,035
4.2
Gastos por Operaciones Contingentes
0
0
0.0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
0
0.0
54,742
57,035
Ingresos Diversos
0
0
0.0
3,331,613
5,996,941
80.0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
0
0.0
MARGEN OPERACIONAL
61,996,574
67,716,945
9.2
Otros Pasivos
0
0
0.0
GASTOS DE ADMINISTRACION
11,682,395
13,854,709
18.6
3,331,613
5,996,941
80.0
Gasto de Personal y Directorio
5,014,060
5,701,010
13.7
45,542,993
201,244,240
341.9
7,024,563
15.7
Provisiones
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Gastos Diversos
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
599,488
1,129,136
MARGEN OPERACIONAL NETO
50,314,179
53,862,236
7.1
PROVISIONES DEPRECIACION Y AMORTIZACION
13,484,277
5,712,276
-57.6
3,800,128
2,539,830
-33.2
2,657,007,229
2,657,007,229
0.0
Capital Adicional
0
0
0.0
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Reservas
0
0
0.0
Provisiones para Bienes Realizables Recibidos en Pago Adjudicados
Ajustes al Patrimonio
0
0
0.0
Resultados Acumulados
-14,915,674
6,068,847
4.2
Provisiones para Contingencias y Otras
Depreciación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
88.4
0
0
0.0
9,107,161
2,650,586
-70.9
294,849
288,870
-2.0
46,570,654
-412.2
282,139
232,990
-17.4
Resultado Neto del Ejercicio
41,447,147
48,429,707
16.8
RESULTADO DE OPERACIÓN
36,829,902
48,149,960
30.7
TOTAL DEL PATRIMONIO
2,683,538,702
2,752,007,590
2.6
OTROS INGRESOS Y GASTOS
20,886,292
23,460,188
0
0
0.0
2,727,003
13,814,769
406.6
0
0
0.0
92,357
1,912,497
1970.8
18,251,646
11,557,916
-36.7
71,610,148
24.1
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
2,729,081,695
2,953,251,830
8.2
Cuentas de Orden
1,931,339,136
2,424,039,252
25.5
Amortización de Gastos.
Ingresos Extraordinarios
Ingresos de Ejercicios Anteriores
Gastos Extraordinarios
Gastos de Ejercicios Anteriores
Otros Ingresos Y Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO
57,716,194
A LA RENT
Distribución legal de la Renta
FMV
12.3
0
3,459,767
0.0
Impuesto a la Renta
16,269,047
19,720,674
21.2
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
41,447,147
48,429,707
16.8
Depreciacion
294,849
288,870
-2.0
Amortización
282,139
232,990
-17.4
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – III Trimestre de 2008
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBROS
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCION
NIVEL
AL IIII TRIM 2008
AL IIII TRIM 2008
EJEC. %
97,185,943
140,757,779
144.8
6,957,794
9,924,943
142.6
90,165,149
120,343,325
133.5
Ingresos por participacion o dividendos
0
0
0.0
Donaciones
0
0
0.0
Ingresos Extraordinarios
0
9,691,851
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
0.0
0
0
0.0
63,000
797,660
1,266.1
33,589,855
46,896,753
139.6
345,036
323,808
93.8
7,219,981
6,311,850
87.4
Servicios prestados por terceros
10,925,410
8,755,884
80.1
Tributos
13,759,396
13,031,655
13,155,919
11,760,077
89.4
Por Cuenta de Terceros
603,477
1,271,578
210.7
Gastos diversos de Gestion
903,532
536,806
59.4
Gastos Financieros
436,500
17,878,200
4,095.8
Gastos de personal
Por Cuenta Propia
Egresos Extraordinarios
Otros
SALDO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
0
0
94.7
0.0
0
58,550
0.0
63,596,088
93,861,026
147.6
427,211,184
577,751,542
135.2
Aportes de Capital
0
0
0.0
Ventas de activo fijo
0
0
0.0
427,211,184
577,751,542
135.2
385,838,767
377,687,923
97.9
1,484,767
1,042,469
70.2
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
0
0
0.0
1,484,767
1,042,469
70.2
382,554,000
376,633,339
98.5
1,800,000
12,115
0.7
TRANSFERENCIAS NETAS
45,000,000
11,948,524
26.6
Ingresos por Transferencias
45,000,000
15,769,747
35.0
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
0
3,821,223
0.0
149,968,505
305,873,169
204.0
0
0
0.0
Financiamiento Externo Neto
0
0
0.0
Financiamiento largo plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicios de Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
0.0
Financiamiento corto plazo
0
0
Amortizacion
0
0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiamiento Largo PLazo
Financiamiento Corto Plazo
0.0
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la Deuda
0
0
0.0
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N° 892
0
0
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
0
0
0.0
2,343,988
2,212,127
94.4
2,343,988
2,212,127
94.4
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
0.0
0
0
0.0
FLUJO NETO DE CAJA
147,624,517
303,661,042
205.7
SALDO INICIAL DE CAJA
326,245,677
311,595,532
95.5
SALDO FINAL DE CAJA
473,870,194
615,256,574
129.8
FMV
RUBROS
PRESUPUESTO DE OPERACION
1 INGRESOS
1.1 Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o dividendos
1.5 Donaciones
1.6 Ingresos Extraordinarios
1.6.1 Del ejercicio
1.6.2 De ejercicios anteriores
1.7 Otros
2 EGRESOS
2.1 Compra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensacion por tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de relac. lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP) 1/
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP) 1/
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP) 1/
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.1 Impuesto a la Renta
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos diversos de Gestion
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viaticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representacion
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP) 1/
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2/
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del ejercicio
2.7.2 De ejercicios anteriores
2.8 Participacion Trabajadores D.Legislativo N. 892
2.9 Otros
RESULTADO DE OPERACION
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversion
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos
3.2 Inversion Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiamiento Externo Neto
6.1.1. Financiamiento largo plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicios de Deuda
6.1.1.2.1
Amortizacion
6.1.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2. Financiamiento corto plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1
Amortizacion
6.1.2.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiamiento Interno Neto
6.2.1. Financiamiento Largo PLazo
6.2.1.1
Desembolsos
6.2.1.2
Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1
Amortizacion
6.2.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2. Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1
Amortizacion
6.2.2.2.2
Intereses y comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
MARCO
AL III TRIM 2008
99,538,954
0
0
92,581,160
0
0
6,957,794
6,957,794
0
0
71,509,690
245,501
166,637
20,166
58,698
7,223,473
5,878,720
5,145,458
0
694,333
38,929
0
0
344,056
520,980
84,850
140,207
0
254,660
0
0
0
0
246,655
0
7,605
0
400
9,095,707
232,788
510,465
4,215,529
130,000
1,691,000
171,691
2,222,838
381,498
355,287
709,829
630,332
0
79,497
1,692,372
997,939
121,605
0
461,337
414,997
13,526,349
1,463,092
1,455,551
10,607,706
898,271
341,779
252,641
10,635
293,216
97,015
196,201
40,520,389
0
0
0
0
0
28,029,264
1,573,688
1,573,688
0
1,573,688
0
0
0
0
0
0
58,962,540
60,762,540
1,800,000
85,418,116
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
85,418,116
13,081,429
EJECUCION
AL III TRIM 2008
159,574,947
0
0
141,606,451
0
0
17,968,496
17,926,120
42,376
0
47,600,171
194,515
142,842
16,984
34,689
6,352,428
4,954,748
4,416,932
0
517,986
19,830
0
0
325,825
445,303
58,050
182,259
0
386,243
0
0
0
0
375,932
0
8,092
0
2,219
7,827,795
184,917
420,337
3,349,084
130,000
505,180
381,050
2,332,854
256,597
211,400
626,152
559,002
0
67,150
2,076,650
702,658
63,229
0
401,632
237,797
11,948,643
887,450
1,121,418
9,939,775
390,261
64,231
114,718
7,008
204,304
79,175
125,129
20,886,529
0
0
0
0
0
111,974,776
210,994
210,994
0
210,994
0
0
0
0
0
0
14,632,444
14,654,004
21,560
126,396,226
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
126,396,226
10,986,418
NIVEL
Ejec %
160.3
0.0
0.0
153.0
0.0
0.0
258.2
257.6
0.0
0.0
66.6
79.2
85.7
84.2
59.1
87.9
84.3
85.8
0.0
74.6
50.9
0.0
0.0
94.7
85.5
68.4
130.0
0.0
151.7
0.0
0.0
0.0
0.0
152.4
0.0
106.4
0.0
554.8
86.1
79.4
82.3
79.4
100.0
29.9
221.9
104.9
67.3
59.5
88.2
88.7
0.0
84.5
122.7
70.4
52.0
0.0
87.1
57.3
88.3
60.7
77.0
93.7
43.4
18.8
45.4
65.9
69.7
81.6
63.8
51.5
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
399.5
13.4
13.4
0.0
13.4
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
24.8
24.1
1.2
148.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
148.0
84.0
-5-