C FCASACB06U 2015 11

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563
BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO
BANORTE
COBRANZA DEL 1° AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2015
Valor UDI al 30 de
nov de 2015
CONCEPTO
1
2
3
4
5
6
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal*
Ajudicados
Devolución de saldo a favor por siniestro
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
-
5.360528
UDls
55,966,411.05
93,865.48
404,035.60
191,688.29
235.61
55,277,057.29
$
$
$
$
-$
$
PESOS
298,305,392.24
503,168.53
1,754,212.64
1,260.27
296,314,213.36
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro
Seguro de Vida y Daños (+ IVA)
Otros
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
93,865.48
404,035.60
497,901.08
241,923.69
25,352.90
41,593.87
13,343.59
16,968.24
339,182.28
837,083.36
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
503,168.53
1,754,212.64
2,257,381.17
1,296,838.72
135,904.91
222,965.10
71,528.70
90,958.70
1,818,196.13
4,075,577.30
24
25
26
27
28
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
13,343.59
22,215.81
9,817.20
32,033.01
3,526.39
$
$
-$
$
$
PESOS
71,528.70
119,088.45
52,625.40
66,463.05
18,903.30
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Gastos notariales varios
Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis)
Impuestos
Gastos de cobranza
Pago GPI Y SCV
Devolución de saldo a favor por siniestro
Total de Cargos del Periodo
UDls
32,033.01
12,860.21
6,809.67
46,134.24
284.47
20,341.86
36,944.61
235.10
155,643.18
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
119,088.45
68,937.50
36,503.44
247,303.89
1,524.93
109,043.13
198,042.63
1,260.27
781,704.24
40
41
42
43
Seguros
Seguro de Vida Pagado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Seguros de Vida y Daños cobrados
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
12,860.21 $
6,809.67 $
16,968.24 $
2,701.64 -$
PESOS
68,937.50
36,503.44
90,958.70
14,482.24
44
45
46
47
48
49
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Patrimonio Inicial
Rendimientos
Impuestos Inversion
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
760,294.00
145,825.98
614,468.03
PESOS
4,075,577.30
781,704.24
3,293,873.06
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
50
51
52
53
54
55
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
-
-
No. De Créditos
298
80
12
17
21
404
832
428
27,629,516.12
51.44%
Cartera Vigente
59 lntereses No Cubiertos Udls
60 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
181,249.51
-
61 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
18,989,224.86
5,434,644.19
735,583.05
1,062,403.33
1,407,660.69
27,647,541.17
55,277,057.29
Porcentaje del Portafolio
Cartera Vigente
56 Número de Créditos
57 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
58 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
$
$
$
$
$
$
35.82%
9.62%
1.44%
2.04%
2.52%
48.56%
100.00%
Cartera Vencida (+ de
180 días)
404
27,647,541.17
48.56%
Cartera Vencida (+ de
180 días)
-
-
832
55,277,057.29
100%
Total de Cartera
$
-
971,593.07
-
62 Proceso Judicial
Saldo Insoluto
75,971,706
63
64
65
66
67
No. De Créditos
840
5
3
832
UDI'S
55,966,411.05
198,943.25
191,688.29
55,277,057.29
$
$
$
$
$
PESOS
298,305,392.24
1,066,440.86
1,027,550.45
296,314,213.36
No. De Créditos
UDI'S
139,902.71
$
PESOS
749,952.39
68 Créditos Apoyo Infonavit
*
3
Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes.
Productos solución
Prepagos
Total
75,437.99
328,597.61
404,035.60
36.19%
5.71%
4.17%
2.50%
2.26%
49.17%
100.00%
Total de Cartera
No. De Créditos
200
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Creditos Adjudicados
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
19,504,554.58
3,244,211.60
2,286,042.54
1,434,985.17
1,195,474.77
28,301,142.39
55,966,411.05
Porcentaje del Portafolio
Total de Adeudos
$
29,059,868.82
Int No Cobrados en UDI'S
-
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2015 - 11
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-nov-15
30-nov-15
CARACTERISTICAS DE LA EMISION
Clave de Pizarra
Fecha de Emisión
Fecha de Liquidación
Monto Total de la Emisión en UDI´s
Número de Títulos de la Emisión
Valor nominal de cada título en UDI´s
Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación
Tasa de rendimiento anual bruta fija
Fecha de Pago del Cupón 110
Fecha de Vencimiento
Valor de la UDI en la Fecha Final:
FCASACB 06U
12-oct-06
12-oct-06
135,138,600.00
1,351,386.00
100.00
3.736708
5.10%
28-dic-15
12-abr-40
5.360528
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Aportación Aforo
Cobranza de Principal por actualización de saldos
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Devolución honorarios personas morales
Depósitos por Identificar
Cuenta por pagar Saldo a Favor del Cliente (Excedentes)
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF
Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Pago de Cobertura de Flujos a SHF
Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda
Canc. cta. por pagar Depósitos erróneos
Reembolso de Seguros
Reembolso ISR
Reembolso I.V.A.
Pago de Publicaciones
Comisión por Administración
Pago de Honorarios Representante Común
Pago de Honorarios de Calificadoras
Pago de Cupón (Principal)
Pago de Cupón (Intereses)
Anualidad a la BMV
Gastos de Cobranza
Reembolso de Excedente
Honorarios Fiduciarios
Honorarios de Abogados Externos
Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno
Devolución Saldo a Favor del Cliente (Excedentes)
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
2,725,288.90
0.00
0.00
1,478,462.72
1,716,929.19
281,999.62
121,618.46
199,446.99
0.00
0.00
767,623.70
110.20
0.00
0.00
10,905.76
-2,251.24
-61,887.24
-95,063.15
-144,337.02
-105,697.03
0.00
-106,149.49
0.00
0.00
0.00
-255,768.71
-31,003.70
-26,005.60
-2,133,714.33
-770,805.52
0.00
-79,373.95
0.00
0.00
0.00
0.00
-110.20
3,490,218.35
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Aclaración de quebranto duplicado por cobro de seguro de vida
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por aplicación de Productos de Solución en UDI's
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Actualización de saldos por homologación de póliticas de cobranza
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
56,280,064.20
0.00
-277,966.56
-35,686.59
0.00
0.00
55,966,411.05
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
27,665,268.66
28,301,142.39
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N.
Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Venta de Inmuebles Adjudicados
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO
300,009,513.49
15,207,006.57
0.00
0.00
15,207,006.57
318,706,738.41
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
45,850,556.10
0.00
360,769.30
13,436,011.38
0.00
59,647,336.78
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2015 - 11 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-dic-15
01-dic-15
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 1 DE DICIEMBRE 2015
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Depósitos por Identificar
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Cuenta por pagar Saldo a Favor del Cliente (Excedentes)
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Reembolso de Excedente
3,490,218.35
-3,482,059.10
2,256,120.90
1,432,743.63
222,965.10
90,958.70
71,528.70
1,260.27
0.00
0.00
295.70
-57.37
0.00
4,083,974.88
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA
CUENTA
SALDO
Cobranza
General
Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios
Reserva de Costo de Acarreo
0.00
4,083,974.88
0.00
0.00
4,083,974.88
Total
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Cesión de Cartera
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por aplicación de Productos de Solución en UDI's
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
55,966,411.05
0.00
-422,227.48
-75,437.99
-191,688.29
55,277,057.29
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
27,629,516.12
27,647,541.17
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Venta de Inmuebles Adjudicados
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
15,207,006.57
0.00
1,009,000.00
16,216,006.57
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
45,850,556.10
0.00
0.00
13,796,780.68
0.00
59,647,336.78
PAGOS PREFERENTES
Impuestos
Gastos de Cobranza
Primas de Seguros
Cobertura de Flujos a SHF
Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda
Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada)
Comisión por Administración
0.00
110,568.06
105,440.94
119,088.45
105,116.40
92,926.23
52,111.79
247,303.89
832,555.75
Total
GASTOS MENSUALES
Pesos
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Honorarios Fiduciarios
Honorarios Representante Común
Honorarios Calificadoras
Honorarios Abogados Externos
Honorarios Auditor
Devolución Depósito Erroneo
0.00
0.00
0.00
31,198.95
26,125.54
0.00
85,775.04
0.00
143,099.53
OTROS GASTOS
Devolución de Saldos a favor por siniestro
PESOS
1,260.27
USD
0.00
0.00
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2015 - 11 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
Total
01-dic-15
01-dic-15
1,260.27