CÓDIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO OBJETO: - Destinado a asegurar el adecuado funcionamiento del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. - Facilitar el cumplimiento de los procedimientos que integran el sistema de prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, estableciendo normas de conducta de obligatoria observancia las actividades de todo el personal. - Aplicación a todos los directores, personal de los órganos de control o administración, representantes autorizados y en general por todo el personal. DIFUSION Y COMPROMISO - Bajo responsabilidad los señores directores, funcionarios y personal de … SAB S.A. dejarán constancia escrita de que tienen conocimiento del carácter obligatorio de los procedimientos que integran el sistema de prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo aplicado en la empresa, cuyo documento obrará en sus archivos personales. - Igualmente, también por escrito las personas aludidas en el párrafo precedente, dejarán constancia del pleno conocimiento y obligación de aplicar el Código de Conducta en todo momento del desempeño de sus funciones. El mismo documento en que se deja constancia del conocimiento del sistema de prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo podrá contener la constancia sobre el conocimiento y aplicación del código de conducta y será comprendido en el archivo personal de cada trabajador. NORMAS DE CONDUCTA i) Generalidades - Son aprobadas por el Directorio. - Cualquier incumplimiento al sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo se considerará falta muy grave, grave o leve ii) De alcance general. (todo el personal) - Desarrollar sus labores y tareas comprendidas en sus funciones, de tal manera que se evidencie el conocimiento de las normas y procedimientos para la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. - Anteponer la reducción de riesgos para la empresa y por ende para el mercado, a sus intereses o los de los clientes. - Vigilar permanentemente la eventual desviación o desnaturalización de los procedimientos aplicados a sus labores, respecto de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. - Internalizar adecuadamente los temas materia de eventos de actualización desarrollados por MAGOT. - Comprometerse por escrito con el fiel y escrupuloso cumplimiento de las normas y procedimientos de prevención aplicables a sus labores. iii) De alcance específico En el registro de cliente. -Evaluar con rigor y cuidado la información y documentación presentadas por los clientes. -Ante toda duda sobre la aplicación de un procedimiento, consultar a los órganos de control o la asesoría legal. -Con cortesía pero con firmeza, inducir al cumplimiento del suministro de información por parte de los clientes renuentes a ello. En todo caso solicitar la intervención de los funcionarios de la empresa. -Consignar de manera exacta en los documentos respectivos, los datos de los clientes. - Mantener la confidencialidad y reserva de la información a la que tenga acceso. En la recepción y Registro de Ordenes -Aplicar debidamente las normas y procedimientos previstos. -No dar facilidades ni preferencia a cliente alguno en el cumplimiento de las normas y procedimientos. En la ejecución de órdenes. -Evitar incurrir o participar en actos deshonestos, ilícitos o que contravengan alguna norma o disposición interna sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo. -Cumplir con comunicar al oficial de cumplimiento todo acto que constituya operación o conducta inusual. -Facilitar y colaborar con la labor del oficial de cumplimiento para la calificación de operaciones sospechosas. En la asignación de operaciones. -Aplicar estrictamente los procedimientos para la asignación de operaciones. -Poner en conocimiento o consultar con los funcionarios responsables, toda circunstancia que represente una inaplicación de los procedimientos previstos en esta labor de la intermediación. En la liquidación de operaciones. -No permitir o no facilitar cualquier modalidad de liquidación requerida por los clientes, que constituya el apartamiento de no recibir ni pagar con dinero en efectivo, ni efectuar trasferencias entre cuentas bancarias o plazas extranjeras, prohibidas por la legislación. INFRACCIONES Y SANCIONES i) Generalidades - Son determinadas previamente por MAGOT, según el tipo de falta de que se trate. - Los supuestos sancionables son previa y adecuadamente difundidos entre los directores, funcionarios y personal. - Las sanciones impuestas son registradas en los archivos personales. ii) Tipificación. a. Se considera falta, sujeta a sanción disciplinaria, todo incumplimiento, por acción u omisión, de las disposiciones del manual y toda normativa aplicable a la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. b. las sanciones disciplinarias establecidas por MAGOT, son las siguientes: -Amonestación verbal, en caso de faltas leves, de las que debe dejarse constancia en la carpeta personal cuando corresponda; -Amonestación escrita, en caso de reincidencia (como mínimo tres) en la comisión de faltas leves o de comisión de falta grave; -Multa de hasta el 30% del haber mensual, en caso de reincidencia en la comisión de falta grave (como mínimo tres) o comisión de falta muy grave. -Suspensión sin goce de haber, no menor de uno ni mayor de treinta días, en caso de reincidencia (como mínimo dos) en falta muy grave. -Despido, en el caso de tercera reincidencia en falta muy grave. c. Las faltas se clasifican en leves, graves y muy graves. -Se consideran faltas leves: - El incumplimiento injustificado de sus funciones. -. La inobservancia de la normativa aplicable a sus asistencia injustificada al trabajo. - El descuido, negligencia o incumplimiento de sus obligaciones como trabajador de MAGOT. -Se consideran faltas graves: -. La reincidencia en faltas leves. - El incumplimiento de las obligaciones de trabajo que supone la deliberada inobservancia de sus obligaciones. - La resistencia a las órdenes de sus superiores, relacionadas con sus labores; -. Dificultar ocasional o permanentemente la aplicación del manual. -. La colaboración culposa en la inobservancia de las obligaciones de los clientes. - El uso o suministro a terceros de información no pública y la sustracción, facilitación de acceso o utilización no autorizada de documentos de o en custodia en MAGOT. -. La entrega de información falsa a MAGOT. -Se consideran faltas muy graves: - La reincidencia en faltas graves. -. El abandono de sus labores relacionadas con la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo por más de tres días consecutivos. -. La conducta dolosa o negligente que cause daño o ponga en riesgo a MAGOT respecto de sus obligaciones en el sistema. - Cualquier tipo de suplencia no autorizada o de suplantación en las labores de un trabajador. -No comunicar al oficial de cumplimiento toda operación o conducta inusual. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR i) Generalidades - Las personas responsables de evaluar las transgresiones al Código de Conducta, así como decidir y aplicar las sanciones correspondientes han sido designados por el Directorio. - Las sanciones impuestas son comunicadas a la SMV en los respectivos informes semestrales. ii) Operatividad - Para la aplicación de sanciones, en cada caso deberá apreciarse la naturaleza y gravedad de la falta y los antecedentes del TRABAJADOR, por lo que las sanciones podrán ser diversas, aunque se trate de la comisión de una misma falta por varios trabajadores. - Los criterios para la aplicación de sanciones son: - La naturaleza de la falta y consecuencias ocasionadas. - El grado de participación o responsabilidad en que se haya incurrido; - Las circunstancias en que se comete la falta, considerando agravantes y atenuantes; - El concurso real e ideal de faltas; - La reincidencia o reiteración; - La condición jerárquica del TRABAJADOR y el puesto que desempeña según corresponda; - La cuantificación o cualificación del perjuicio causado. - La repercusión y descrédito para la imagen de MAGOT. - Otras consideraciones objetivas que concurran en la gravedad del hecho considerado falta. - Los trabajadores que tengan personal bajo su dirección o supervisión, en razón de la función que asumen, pueden aplicar amonestaciones verbales o escritas al mismo, poniendo el hecho en conocimiento de la administración y la oficial de cumplimiento, para el registro respectivo en la Carpeta Personal. - Detectada o puesta en conocimiento de la administración la comisión de una falta, se iniciará el procedimiento sancionador. - Este se inicia con la designación de una comisión investigadora, integrada por el funcionario de control interno, un asesor legal y un trabajador de MAGOT, quienes, con un plazo de tres días de recibidas, correrán traslado de las comunicaciones o comunicaran los hechos denunciados al trabajador para que, dentro de un plazo cinco días hábiles efectúe sus descargos. - Con la respuesta del trabajador o sin ella, la comisión investigadora evacuará un informe con las conclusiones y recomendaciones del caso. - El informe precedente será merituado por un comité sancionador integrado por gerente general, la persona que ejerza la administración y un asesor legal, a efectos de imponer la sanción que corresponda. -El trabajador sancionado concurrirá en apelación ante el Directorio, constituyendo el pronunciamiento de este órgano la conclusión del procedimiento sancionador. -La falta muy grave, así como la inhabilitación judicial y la condena penal por delito doloso son causas justas de despido del TRABAJADOR. - A partir de la amonestación escrita, las sanciones disciplinarias serán puestas en conocimiento de la SMV. . - Transcurridos 3 años en el caso de amonestación verbal, 4 años en el caso de amonestación escrita y 5 años tratándose de suspensión, las sanciones disciplinarias aplicadas al trabajador dejan de considerarse para efectos de la reincidencia.