ASIGNATURA: Moneda y Banca CÓDIGO: ADM221 FECHA DE

VICERRECTORÍA ACADÉMICA
DECANATO DECIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES
Escuela de Administración
PROGRAMA
ASIGNATURA:
Moneda y Banca
CÓDIGO:
ADM221
FECHA DE ACTUALIZACIÓN:
Noviembre 2012
CRÉDITOS:
Teoría
02
PENSUM:
CUATRIMESTRE:
PRERREQUISITOS:
FUNDAMENTACIÓN:
DE
Créditos
Práctica
01
ASIGNATURA
Total
03
Teoría
30
ADM10
06
CON10
06
NIN7
07
TAF10
03
SOC290
SOC290
SOC325
SOC291
Horas
Práctica
30
Total
60
VICERRECTORÍA ACADÉMICA
Uno de los aspectos más importantes en una economía moderna, lo constituye el sano desarrollo de sus finanzas con la banca. De
ahí la importancia de describir el origen, la evolución, la finalidad y las funciones del dinero, los problemas actuales del dinero, los
intermediarios financieros, el mercado de valores, la política monetaria, las teorías relacionadas con la tasa de interés y la inflación,
los reglamentos, leyes y normas exigidas por las autoridades bancarias y su incidencia en la administración de las empresas.
OBJETIVOS GENERALES:
- Valorar la importancia de un buen uso al dinero y un buen desempeño de la función bancaria con prudencia, discreción y eficiencia
e integridad.
- Caracterizar el dinero desde su origen hasta su problemática actual, el rol de los bancos, el sistema financiero en la República
Dominicana, Las instituciones financieras con sus diferentes operaciones y servicios y analizar las principales leyes y
reglamentos que le regulan.
CONTENIDO:
TEMA 1.- El dinero
Objetivo Específico: Conocer el origen, evolución, finalidad y funciones del Dinero, los tipos de dinero, el método utilizado para
determinación del medio circulante, la importancia de las variaciones del medio circulante y la producción de bienes y servicios así
como su efecto en el precio.
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PROGRAMA
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
1.8
1.9
1.10
1.11
1.12
1.13
1.14
DE
ASIGNATURA
El Dinero y la civilización.
La finalidad fundamental del dinero.
Definiciones del Dinero.
Funciones del Dinero.
Clases de Dinero.
Determinación de la cantidad de Dinero.
Dinero en sentido estricto y Dinero en sentido lato.
Importancia de las variaciones en la cantidad de Dinero.
El flujo de dinero entre sectores elementales.
Dinero electrónico.
Las transferencias electrónicas.
Tarjeta de debito.
Tarjeta de crédito.
Tarjetas inteligentes.
TEMA 2.- Objeto y concepto de la ciencia bancaria
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Objetivo Específico: Describir el origen y evolución de los Bancos., la diferencia entre los Bancos, así como el fundamento de
esas instituciones, la vinculación de los Bancos con otros organismos económicos.
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
2.6
Concepto actual de Banco.
Origen de la expresión “Banco”.
Funciones de los Bancos.
Clasificación de los Bancos.
Los Bancos y sus actividades.
Conceptos de ciencia, derecho y técnica bancaria.
TEMA 3.- Los bancos comerciales y/o múltiples
Objetivo Específico: Describir los fundamentos y las operaciones de los Bancos Comerciales
3.1
Concepto de banco, banco comercial y especializado.
3.2
Clasificación de las operaciones bancarias.
3.4
Intermediación del crédito: Operaciones pasivas.
3.5
Intermediación del crédito: Operaciones activas.
3.6
Operaciones accesorias.
3.7
Servicios bancarios.
3.8
Fuentes de ingresos de los Bancos.
3.9 Clasificación de los bancos de acuerdo a la ley no 708: banco comercial, banco de desarrollo, banca hipotecaria, financieras,
banco nacional de la vivienda.
3.10 Clasificación de los bancos de acuerdo a la ley no 183: banco múltiple, banco de crédito y ahorro, corporaciones de crédito,
corporaciones de crédito y banco nacional de la vivienda y producción.
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DE
ASIGNATURA
TEMA 4.- La cámara de compensación
Objetivo Específico: Caracterizar la función e importancia de la Cámara de Compensación
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
Historia de la Cámara de compensación
Cámara de compensación en República Dominicana.
Concepto e importancia de la cámara de compensación.
Función del banco central en la cámara de compensación.
Operación entre los bancos antes de la liquidación de los cheques entregados y recibidos por un banco especifico.
Operación entre los bancos al momento de la liquidación de los cheques entregados y recibidos por un banco especifico.
Cámara de compensación electrónica
TEMA 5.- Creación de depósitos y oferta de dinero
Objetivo Específico: Determinar la importancia del encaje legal, la liquidez bancaria, la expansión y contracción de la oferta
monetaria.
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
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Los depósitos, la liquidez bancaria y los créditos.
Expansión múltiple de los depósitos bancarios.
Expansión de los créditos y la oferta monetaria.
Formulación del proceso de contracción.
La expansión del crédito y la oferta monetaria en un sistema abierto.
TEMA 6.- La banca central
Objetivo Específico: Conocer el origen, la evolución y las funciones de la Banca Central, los mecanismos de la emisión monetaria y
la importancia de la Banca Central en el desarrollo económico de un país.
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
6.6
6.7
6.8
6.9
6.10
6.11
Orígenes de la Banca Central.
Funciones clásica y moderna de la Banca Central.
Estructura política institucional de la Banca Central.
La Banca Central y sus principales activos.
Los mecanismos de la emisión monetaria y los pasivos no monetarios de la Banca Central.
Medio de acción de la Banca Central.
El encaje legal.
El papel que desempeña la Banca Central en el desarrollo económico.
Funciones reguladoras de la Junta Monetaria dentro del sistema financiero.
Producto interno bruto (PIB). Producto nacional neto (PNN).Ingreso nacional (IN).Ingreso personal.
Balanza de pago.
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TEMA 7.- Los intermediarios financieros no monetarios
Objetivo Específico: Saber las diferencias entre los intermediarios financieros monetarios de los no monetarios.
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
Distinción entre los intermediarios financieros monetarios y no monetarios.
Objetivos que han motivado la creación de los intermediarios financieros no monetarios.
Funciones de los intermediarios no monetarios.
Clasificación de los intermediarios no monetarios.
Actividades de las instituciones financieras no monetarias.
TEMA 8.- Teoría de la tasa de interés
Objetivo Específico: Conocer las diferentes versiones del estudio de las tasas de interés.
8.1 Concepto de tasa de interés, interés activo, pasivo, margen de intermediación nominal.efectiva, real, overnight, Lombarda,
simple y compuesta.
8.2 Diferenciar las teorías que abordan la tasa de interés.
8.2.1 Clásica.
8.2.2 Fondos Prestables.
8.2.3 Keynesiana.
8.2.4 Neokeynesiana.
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TEMA 9.- Teorías de la inflación
Objetivo Específico: Saber las diferentes clases de inflación, sus causas, consecuencias y efectos.
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
Concepto de inflación.
Inflación de demanda.
Inflación de costo.
Inflación monetaria.
Inflación estructuralista.
Causas de la inflación.
El proceso inflacionario y sus efectos.
TEMA 10.- El mercado de valores
Objetivo Específico: Conocer los conceptos y las operaciones básicas del mercado de valores
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
Concepto de mercado financiero o Mercado de valores.
Mercado de dinero.
Mercado de capital.
Mercado de acciones y Mercado de deuda.
Mercado primario y mercado secundario.
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10.6 Mercado spot y Mercado derivado.
10.7 Mercado de subasta.
10.8 La importancia del mercado de valores para el desarrollo empresarial, las inversiones y a la sociedad.
10.9 Inversionista.
10.11 Emisor.
10.12 Bolsa de valores.
10.13 Bolsa de productos.
10.14 Intermediarios de valores.
10.14.1 Puesto de bolsa.
10.14.2 Agente de valores.
10.14.3 Corredores de valores.
10.15 Cámara de compensación.
10.16 Depósitos centralizados de valores.
10.17 Calificadoras de riesgo.
10.18 Fondos mutuos y fondos cerrados.
10.19 Administradoras de fondos.
10.20 Compañías titularizadoras.
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TEMA 11.- El sistema financiero de la República Dominicana
Objetivo Específico: Saber la estructura del sistema financiero y bancario de la República Dominicana, su marco legal.
11.1
11.2
11.3
11.4
11.5
11.6
11.7
11.8
11.9
11.9
11.10
11.11
11.12
11.13
11.14
11.15
11.16
11.17
11.18
11.19
11.20
11.21
11.22
11.23
Estructura del actual sistema financiero de la República Dominicana.
El sistema financiero.
El sistema bancario. Organización administración Monetaria y financiera.
La junta monetaria.
Organismo regulador bancario: Banco Central de la Republica Dominicana.
Órgano fiscalizador bancario: Superintendencia de Banco.
Órgano fiscalizador de seguros: Superintendencia de seguro.
Instituciones de seguros.
Órgano fiscalizador de valores: superintendencia de valores.
Órgano fiscalizador de pensiones: Superintendencia de pensiones.
Administradora de pensiones (AFP).
Administradora de riesgo de salud (ARS).
Administradora de riesgo laboral (ARL).
Reglamento de evaluación de activos.
Reglamento de riesgo de liquidez.
Reglamento de riesgo de mercado.
Reglamento de riesgo operacional.
Reglamento de Adecuación patrimonial.
Reglamento de las partes vinculadas.
Reglamento de riesgo sistémico.
Reglamento de lavado de activo.
Ley de cheque.
Reglamento de gobierno corporativo.
Otros reglamentos, leyes y normas de importancia que dicten las autoridades monetarias y financiera.
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ASIGNATURA
METODOLOGÍA DE TRABAJO:




Explicaciones de prácticas y temas
Asignación de Ejercicios
Asignación de Prácticas Individuales y en Grupo
Entre otros
EVALUACIÓN:
Primer Parcial
Segundo Parcial
Examen Final
: Trabajo de investigación y practicas 15 puntos y Examen 20 puntos
: Trabajo de investigación y practicas 15 puntos y Examen 20 puntos
: Examen 30 puntos
BIBLIOGRAFÍA:
VICERRECTORÍA ACADÉMICA
Básica u obligatoria:
Código monetario y financiero de la República Dominicana.
Gómez, J. (2010) Dinero, banca y mercados financieros. Los países emergentes en una economía global (1ra Edición)
México: Alfa omega Grupo Editor, S. A.
Complementarios o de consulta:
Acedo, E. y Acedo, A. (1997) Instituciones financieras. (7ma Edición). Mc Graw Hill Interamericana.
Dieck, F. (2004) Instituciones Financieras. Editorial McGraw Hill Interamericana.
Fabozzi F., Modigliani F. y Ferri, M. (1996) Mercados e instituciones financieras (1ra Edición). México: Prentice Hall.
Grinblatt, M. y Titman, S. (2003). Mercados Financieros y Estrategia Empresarial. (2da Edición).
Ley de lavado de activos, no. 72-02
Ley del mercado de valores, no. 19-00
Madura J. (2001) Mercados e Instituciones (6ta edición) Thompson Editores.
Pérez, J. (2001) Contabilidad Bancaria. Editora Mc Graw Hill.
Ramírez, E. (2001) Moneda, banca y mercados financieros. Instituciones e instrumentos en países en desarrollo. México:
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Editora Pearson educación.
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Samuelson y Nordhaus (2005) Economía (18ava Edición) México: Editorial McGraw Hill.
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