AUTORIDADES FINANCIERAS

EFECTO DEL INCUMPLIMIENTO DEL
CONTRATO DE LAS INSTITUCIONES
FINANCIERAS
Maestra en Derecho Maria del Rosario Sánchez
Aguilera
AUTORIDADES FINANCIERAS
Banco de México
Secretaría de Hacienda y
Crédito Público
Entidad autónoma del estado
Organismos
descentralizados
IPAB
Condusef
Subsecretaría de Hacienda
y Crédito Público
Organismos desconcentrados
CNBV
CONSAR
CNSF
Secretaría de Hacienda y
Crédito Público (SHCP)
http://www.shcp.gob.mx/index_marco_juridico.h
tml
Banco de México (Banxico)
http://www.banxico.gob.mx/tipo/disposicio
nes/marconormativo/leyBM/LeyBM.html
Instituto para la Protección del
Ahorro Bancario (IPAB)
http://www.ipab.org.mx/ipab_espanol/asphtml/le
y_de.htm
Comisión Nacional para la
Protección y Defensa de los
Usuarios de Servicios
Financieros
(Condusef)
http://www.condusef.gob.mx/marco/ley_prote
ccion_defensa.html
LAS INSTITUCIONES
FINANCIERAS, FUNCIONES Y
PROCEDIMIENTO JUDICIAL
ANTECEDENTES
► Mediante
el acuerdo de pleno de 17 de Agosto de
2006, se crea como pionero a nivel nacional el
Juzgado Especializado en Asuntos Financieros
con jurisdicción en el Distrito Judicial de
Puebla
► El juzgado creado conoció desde su creación de
asuntos en los que intervienen:
►Instituciones
Financieras de Banca
►Instituciones de Seguros y Fianzas
►Organizaciones Auxiliares del Crédito
►Agrupaciones Financieras
ACUERDO DE PLENO DEL TRIBUNAL SUPERIOR DE JUSTICIA DEL
ESTADO DE FECHA 7 DE SEPTIEMBRE DEL 2006
oficio creacion once especializado.pdf
Ley de Protección y Defensa al Usuario de
Servicios Financieros
Artículo 2o.- Para los efectos de esta Ley, se entiende por:
► I. Usuario, en singular o plural, la persona que contrata, utiliza o por
cualquier otra causa tenga algún derecho frente a la Institución
Financiera como resultado de la operación o servicio prestado;
►
Fracción reformada DOF 05-01-2000
►
II. Comisión Nacional, a la Comisión Nacional para la Protección y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros;
►
Fracción reformada DOF 05-01-2000
►
III. Comisiones Nacionales, a la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, y a la Comisión
Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro;
►
►
►
►
IV. Institución Financiera, en singular o plural, a las sociedades
controladoras, instituciones de crédito, sociedades financieras de objeto
limitado, sociedades de información crediticia, casas de bolsa,
especialistas bursátiles, sociedades de inversión, almacenes generales de
depósito, uniones de crédito, arrendadoras financieras, empresas de
factoraje financiero, sociedades de ahorro y préstamo, casas de cambio,
instituciones de seguros, sociedades mutualistas de seguros,
instituciones de fianzas, administradoras de fondos para el retiro,
empresas operadoras de la base de datos nacional del sistema de ahorro
para el retiro, y cualquiera otra sociedad que requiera de la autorización
de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o de cualesquiera de las
Comisiones Nacionales para constituirse y funcionar como tales y ofrecer
un producto o servicio financiero a los Usuarios.
Párrafo reformado DOF 12-05-2005
Segundo párrafo (Se deroga).
Párrafo adicionado DOF 05-01-2000. Derogado DOF 12-05-2005
► V.
Junta, a la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional;
► VI. Presidente, al titular de la Comisión Nacional;
► VII. Estatuto Orgánico, al estatuto orgánico de la Comisión
Nacional;
► Fracción
► VIII.
reformada DOF 05-01-2000
Secretaría, a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público,
y
► IX. Defensor, en singular o plural a la persona empleada por
la Comisión Nacional para brindar la orientación jurídica y
defensa legal, en su caso, a los Usuarios.
JUSTIFICACIÓN
► La efectividad de metodologías y herramientas de trabajo que han sido
adoptadas en el Juzgado Especializado en Asuntos Financieros genera la
imperiosa necesidad de contar con replicas de Juzgados con
Especialidad Financiera.
Demandas recibidas en el Juzgado Especializado en Asuntos
Financieros del Distrito Judicial de Puebla
Año
Demandas
2006
198
2007
899
2008
1,818
2009
1,946
2010
2,573
2011
2,042
JUICIO ORDINARIO
Art. 1377-1390 Código de Comercio
DEMANDA
(Art. 1378)
a.Documentos
Fundatorios
de la Acción
CONTESTACION
DE DEMANDA
(Art. 1379-1381)
a.- Término de 15
días
b.- Demanda
Reconvencional;
término 9 días
TERMIN
PROBATORIO
(Art. 1382-1387)
a.- 40 días, los 10
primeros para
ofrecimiento y los
30 restantes para
desahogo de
pruebas.
ALEGATOS
(Art. 1388)
a.- Término
de 3 días
b.- Término
inferior
SENTENCIA (Art. 1389-1390)
a.- Término de 15 días para
pronunciar.
CASOS DE INCUMPLIMIENTO DE LAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS
SEGUROS
BANCOS
•
•
•
•
De Automóviles
Gastos médicos
Escolares
De vida
• Nulidad de Vouchers
• Nulidad de Cargos Indebidos
• Cobro indebido de cheques
• Uso de la Banca Electrónica
ALMACENES
GENERALES DE
DEPOSITO
• Vencimiento del
ARRENDADORAS
Contrato
de
FINANCIERAS
Arrendamiento