inversiones en acciones, bonos, divisas y materias primas

INVERSIONES EN
ACCIONES, BONOS, DIVISAS
Y MATERIAS PRIMAS
Como incrementar con éxito sus ingresos mediante estrategias e inversiones
bursátiles y mercados financieros
QUE ES ESTRATEX ECUADOR?
DEFINICION DE ESTRATEX
Estratex Ecuador es una empresa que
esta dispuesta a emprender una relación
directa y de respaldo a sus operaciones
de negocios
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financieros internacionales de acciones,
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financieros
Estudios económicos, capacitación, apoyo
empresarial e información para negocios
de tal forma que se pueda potenciar
proyectos, estrategias, inversiones y las
áreas operativas de una empresa
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actividades empresariales de Asesoría en
Proyectos, Inversiones y Negocios en Mayo
del 2003
ESTRATEX ECUADOR busca generar siempre
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particulares, empresas, los inversionistas y
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y Coaching
INVERSIONES EN MERCADOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES
Como incrementar con éxito sus ingresos mediante estrategias e
inversiones bursátiles y mercados financieros
INTRODUCCIÓN
El propósito de esta presentación es describir el
proceso de Manejo de Inversiones para aumentar
los ingresos y la rentabilidad de individuos y
empresas.
Existen varios términos para describir el proceso de
manejo de fondos:
Gerencia
o Manejo de Portafolio
Gerencia o Manejo de Inversiones
Gerencia o Manejo de Activos
CUADRANTE DEL FLUJO DE DINERO
Empleados
Autoempleados
Empresarios
Inversionistas
95% de las personas
producen el 5% del
dinero
95% del dinero es
producido por 5% de
las personas
PUEDO OBTENER RIQUEZA??
La mayoría de nosotros tiene el
potencial para generar ingresos
en cualquiera de los cuatro
Cuadrantes del Flujo de Dinero.
De qué cuadrante escogemos
ganar nuestro ingreso principal
no depende tanto de lo que
aprendimos en la escuela, sino
de quiénes somos
fundamentalmente; nuestros
valores, fortalezas, debilidades
e intereses esenciales.
Son esas diferencias esenciales lo
que nos hace sentir atraídos por,
o rechazar los cuatro cuadrantes.
INGRESOS Y RIQUEZA
Empleado y autoempleado:
ingreso lineal
Empresarios e inversinistas
ingreso residual
Ingreso activo
Ingreso portafolio
Ingreso residual
Riqueza es: El número de días
que puedes sobrevivir sin
trabajar físicamente (o sin
que nadie más en tu hogar
trabaje físicamente) mientras
mantienes tu estándar de
vida.
INGRESOS Y GASTOS
Si tus gastos mensuales son de mil
dólares y tienes ahorros por 3,000
dólares, tu riqueza equivale
aproximadamente a tres meses o 90
días. La riqueza se mide en tiempo, no
en dólares.
Algo importante es que empieces a
llevar control de tus ingresos y gastos, y
al mismo tiempo comprender cuáles son
tus activos y pasivos. Básicamente se
trata de saber cuál es tu patrón de flujo
de efectivo.
Por ejemplo, una persona que trabaja
como empleado tendrá un flujo de
efectivo como la gráfica a continuación
donde el dinero de su sueldo o salario
es su fuente de ingresos.
INGRESOS Y PATRIMONIO
Un verdadero activo es el que
genera ingresos, como una
casa en renta, donde aparte
de recibir el dinero de la
renta, los inquilinos pagan su
mantenimiento.
Para obtener riqueza es
necesario que te enfoques en
hacer crecer tus activos hasta
el punto donde el flujo de
dinero de todos tus activos
sea más grande que
tus gastos de vida.
Manejo del dinero
El proceso de manejo de dinero consiste en los 5
pasos siguientes:
Selección
de objetivos de inversión
Establecimiento de políticas de inversión
Selección de una estrategia de portafolio
Selección de activos
Medición y valoración del desempeño
Objetivos de Inversión
El establecimiento de los objetivos de inversión comienza con el
análisis detallado de los objetivos de inversión de la institución o
individuo cuyo dinero va a ser manejado.
Entre los objetivos de los inversionistas individuales se encuentran: la
acumulación de fondos para comprar una casa, tener fondos
suficientes para retirarse a cierta edad o acumular fondos para
pagar la educación universitaria de los hijos.
Los inversionistas institucionales incluyen entre otros a los fondos de
pensiones, las instituciones financieras, compañías de seguros, fondos
mutuales, etc. y sus objetivos de inversión difieren de acuerdo a sus
funciones.
Los inversionistas institucionales pueden clasificarse en dos grandes
grupos: aquellos que deben cumplir con pasivos contractuales
específicos y aquellos que no tienen que cumplir con pasivos
específicos.
Políticas de Inversión
El establecimiento de políticas de inversión es la parte del
proceso en el cual se fijan pautas para satisfacer los
objetivos de inversión.
El establecimiento de las políticas de inversión comienza con
la decisión de asignación o reparto de activos “Asset
Allocation”. También se lo conoce como “Portafolios de
inversiones”.
“Asset Allocation” es la decisión de cómo los fondos de la
Institución o Individuo serán distribuidos entre las diferentes
clases de activos.
Estos activos incluyen principalmente: Acciones, Bonos, Bienes
Raíces, CFD, Títulos Valores en Moneda Extranjera, entre
otros.
Selección de Estrategia
Se debe seleccionar una estrategia de manejo de portafolio consistente con los
objetivos y políticas de inversión del inversionista, es decir, consistente con sus
requerimientos de rentabilidad y su tolerancia al riesgo.
Las estrategias de manejo de portafolio se pueden clasificar en Activas o Pasivas.
Una estrategia activa usa la información disponible y las técnicas de
proyecciones para obtener rendimientos superiores a los de un portafolio que
simplemente se encuentra diversificado.
Una estrategia pasiva involucra un mínimo de aporte y se sustenta en la
diversificación para igualar el desempeño de un determinado índice de mercado.
Adicionalmente, existen estrategias de portafolio estructuradas diseñadas para
alcanzar el desempeño de pasivos predeterminados que tienen que ser cancelados
en fechas futuras.
Dadas las alternativas, la selección de una estrategia activa, pasiva o estructurada
dependerá de la elección de los activos a invertir
Selección de Activos
En este paso se deben seleccionar los activos específicos a
ser incluidos en combinación de inversiones.
El inversionista tratará de construir una combinación
(portafolio) eficiente.
Un portafolio eficiente es aquel que provee el mayor
retorno esperado para un determinado nivel de riesgo, o
de manera equivalente, el menor riesgo para un retorno
esperado dado.
El inversionista deberá evaluar los diferentes Sectores e
Industrias.
Se debe evaluar cada título valor (Acciones, divisas, bonos,
materias primas u otros instrumentos) individualmente.
El Proceso
Selección de Activos
Entre los diferentes instrumentos financieros para la
seleccion de activos tenemos:
Acciones
Bonos
estatales y corporativos
Divisas
Metales preciosos
Petroleo y Gas
Materias primas
CFD’S, FUTUROS, OPCIONES, FONDOS Y ETF’S
CFD’S: POR QUE NEGOCIAR
¿ Que son los CFD’s ?
Son las siglas de Contrato por Diferencia y
permite a los inversores participar en
negociaciones de productos financieros
(acciones, bonos, divisas y materias primas)
sin tener su propiedad. En pocas palabras,
equivale a comprar o vender a crédito
Los CFD’s son particularmente interesantes ya que permiten al
inversor, potenciar su inversión a través del apalancamiento de su
posición de una forma más simple y rápida que el préstamo de
acciones.
Los inversores pueden comprar o vender cualquier instrumento
financiero, con una parte del dinero necesario para obtener una
exposición equivalente. Paralelamente, reciben todo el beneficio de
este tipo de negociación si pusiéramos físicamente todo el dinero en
acciones, contratos o índices.
Por otro lado puede beneficiarse tanto de las subidas, como de las
bajadas de los mercados
Puesto que los CFD’s cotizan al mismo precio que las acciones, divisas,
bonos materias primas o los índices, resulta fácil de entender para el
inversor tradicional. Las variaciones de precio de los CFD’s son
exactamente iguales a las del activo subyacente.
Del mismo modo que las acciones, el tenedor de un CFD recibe el
valor del dividendo. Los aumentos de capital, stock splits, etc. se
reflejan en el precio del CFD de la misma forma que ocurre con una
acción.
Teniendo solamente una posición financiera de un CFD es más barato
que una acción, eliminando así los costes de mantenimiento de
títulos, el impuesto de sello o tasas de bolsa.
Como potenciar los CFDs: Especulacion
ESCENARIO
Negociar CFd’s con el objetivo de especular con ellos es
muy común. Una de las mayores ventajas de utilizar los
CFD’s es asociar estos instrumentos al apalancamiento.
Le permite no sólo aumentar su exposición sino
también minimizar su inversión en la negociación. Este
tipo de operaciones es frecuentemente utilizado a
corto/medio plazo y durante un evento típico de
mercado. Del mismo modo debe estar siempre
acompañado de técnicas de control de riesgos
RYANAIR INFORMA SOBRE LA QUIEBRA DE RESULTADOS:
Una empresa de bajo coste, Ryanair anuncia que los resultados se verán
severamente perjudicados por el impacto de la subida del precio de barril
de petróleo. Es obvio el impacto del coste elevado del crudo en los
operadores aéreos.
EJEMPLO
Especulación
Estrategia
Como consecuencia de esta noticia la cotización de Ryanair deberá caer.
Nuestra estrategia sería vender CFD’s de Ryanair con un objetivo claro
debajo del precio corriente de la acción al mismo tiempo que defender la
posición con un Trailing stop.
Características
Vendemos 10.000 RYA:xlon CFDs a 3,766 basándonos en esta noticia. Para
negociar RYA necesitamos un margen de apenas el 10%, es decir, el valor
nominal de la negociación es de 37.662,30. El objetivo claro de ganancias se
sitúa en 3,10 donde compramos los CFD’s de vuelta. Con la intención de
proteger nuestra posición, colocamos un stop a una distancia de 0,10 del
mercado.
Futuros: caracteristicas
Que és un Futuro?
Un contrato de futuros es un acuerdo
regulado para la entrega o recibimiento de
una cierta cantidad de un bien a un precio
pre acordando una fecha futura.
Tipos de Futuros
Creados con el propósito inicial de protegerse de las
fluctuaciones de los precios de los productos o materias
primas, existen a día de hoy contratos de futuros sobre un
número significativo de activos subyacentes, de los cuales
disponemos de algunos de los más importantes.
Podrá negociar futuros sobre:
• Índices de bolsa
• Mercancías
• Tipos de interés
• Divisas
Futuros: Ventajas
Apalancamiento
La inversión inicial necesaria para realizar operaciones se limita al margen exigido que
varía según el tipo de contrato, y es fijado por la respectiva bolsa en que el futuro es
contratado
Flexibilidad
El inversor podrá comprar o vender, mediante la convicción de que el precio del activo
subyacente va a subir o bajar, respectivamente:
a.Posibilidad de asumir posiciones cortas, sin límite temporal (short-selling)
b.Cobertura de riesgo
Actualización
online de precios
Podrá acompañar la evolución de sus posiciones en tiempo real a
través de la plataforma de negociación.
Posibilidad de fijar a
posición antes de
vencimiento
En la mayor parte de los casos, las posiciones son fijadas antes de vencimiento,
extinguiéndose de esta forma la obligación inicialmente contratada. El
comprador/vendedor del contrato necesita asumir una posición contraria a la inicial,
vendiendo/comprando el mismo número de contratos.
Diferencias entre CFD’s y Futuros
Dimensión del
contrato
CFDs – múltiplos de 1 unid. monetaria/punto del índice
Futuros – standard determinado por la bolsa
Vencimiento
CFDs – sin vencimiento
Futuros – standard determinado por la bolsa
Mercado
CFDs – fuera de mercado (market maker)
Futuros – Bolsa
Divisas: Características
Características
Mercado de Divisas
El mercado Cambial permite al inversor
participar de manera lucrativa en
fluctuaciones
de monedas extranjeras.
Todo lo relativo al Mercado Cambial. El Euro por si solo
nunca está fuerte o débil. Igualmente pasa con el Dólar
Americano, por si mismo no está fuerte o débil. Solo cuando
comparamos dos monedas diferentes se puede determinar la
fortaleza de ella, en relación con la otra moneda.
Por ejemplo, el Euro puede estar fuerte cuando lo
comparamos con el Dólar Americano, y puede estar débil si
lo comparamos al mismo tiempo con la Libra Inglesa.
La transacción de monedas se realiza siempre en Pares.
Nunca se compra o vende Euros. Si el Euro esta fortalecido
frente al Dólar, se compran euros y se venden dólares al
mismo tiempo. Si por el contrario, el dólar está más fuerte
que el euro, se compran dólares y se venden euros. Se
compra siempre la moneda más fuerte y se vende siempre la
moneda más débil.
Divisas: Grupos de Monedas
LOS PARES MÁS IMPORTANTES
LOS PARES EXÓTICOS
EUR/USD
(Euro /U.S. Dollar)
USD/SEK
(U.S. Dollar/Swedish Krone)
GBP/USD
(British pound/U.S. Dollar)
USD/NOK
(U.S. Dollar/Norwegian Krone)
USD/CHF
(U.S. Dollar/Swiss Franc)
USD/DKK
(U.S. Dolar/Danish Krone)
USD/JPY
(U.S. Dollar/Japanese Yen)
USD/HKD
(U.S. Dollar/Hong Kong Dollar)
USD/CAD
(U.S. Dollar/Canadian Dollar)
USD/THB
(U.S. Dollar/South African Rand)
AUD/USD
(Australian Dollar/U.S. Dollar)
USD/ZAR
(U.S. Dollar/Thai Baht)
NZD/USD
(New Zealand Dollar/U.S. Dollar)
USD/SGB
(U.S. Dollar/Singapore Dollar)
USD/MXN
(U.S. Dollar/Mexican Peso)
LAS “CRUCES”
LOS MÁS CONOCIDOS
GBP/JPY
(British Pound /Japanese Yen)
EUR/GBP
(Euro/British Pound)
EUR/USD
GBP/USD
EURO
AUD/JPY
(Australian Dollar/Japanese Yen)
EUR/CAD
(Euro/Canadian Dollar)
USD/JPY
USD/CAD
YEN
CAD/JPY
USD/CHF
CABLE
(Canadian Dollar/Japanese Yen)
NZD/USD
KIWI
SWISSIE
AUD/USD
LOONIE
AUSSIE
Las Etapas:
META: Maximizar la rentabilidad para un nivel
de riesgo dado.
1.
1. Determinar
Determinar
necesidades
necesidades
del
del Inversor.
Inversor.
4.
4. Monitoreo
Monitoreo
continuo
continuo
2.
2. Construcción
Construcción
del
del portafolio.
portafolio.
3.
3. Administración
Administración
del
del portafolio.
portafolio.
OBJETIVO CENTRAL
EL RETO
Aumentar
el Rendimiento
Disminuir el Riesgo
Aumente sus ingresos con inversiones en
Mercados Financieros
¿Le interesaría a usted obtener una
importante rentabilidad y multiplicar
considerablemente su dinero invertido?
Hay soluciones que permite a los
inversores a diversificar sus inversiones
de capital en el mercado financiero
internacional de acciones, bonos, divisas,
materias primas y demás productos
financieros.
¿Le apasiona las inversiones en acciones,
bonos, divisas, oro, petróleo, plata,
materias primas y demás productos
financieros, pero considera que sería
más rentable para usted, que un equipo
experto y con mayor conocimiento
pueda manejar sus inversiones
obteniendo mejores resultados?
Como invertir en mercados financieros
internacionales
Como invertir en mercados financieros
internacionales
El sistema de operación por Internet es una plataforma combinada que permite a los
usuarios monitorear el mercado e involucrarse en la operación en línea. La interfase se
divide en varias ventanas funcionales, cada venta muestra información y provee acceso
a funciones específicas relacionadas a visualizar, procesar, iniciar y responder a una
actividad de un sistema de operaciones. La interfase de la aplicación utiliza un menú
superior estándar tipo ventana, que brinda acceso intuitivo a las funciones específicas
de la interfase, incluyendo estilos para mostrar, reportes, información de comunicación,
etc.
Como invertir en mercados financieros
internacionales
La aplicación mantiene a los operadores
conectados al mercado las 24 horas, seis días a
la semana, en cualquier lugar del mundo.
los operadores ahora pueden realizar
operaciones con aparatos móviles. La aplicación
ICTS móvil permite al operador acceso a un
instrumento de operación móvil por el cual puede
modificar, abrir ó cerrar posiciones, ver precios,
etc
Esta aplicación está disponible como un i-Mode (un
formato popular en Japón) y también como una
aplicación WAP (formato que se maneja en la
mayoría de los teléfonos móviles).
Las dos aplicaciones son idénticas en su
funcionalidad y pueden ser desde el mismo link.
POR QUE INVERTIR EN MERCADOS
INTERNACIONALES
Se entrega acceso instantáneo a
mercados financieros alrededor del
mundo.
La plataforma permite a los clientes
que operen en cualquier lugar y en
cualquier momento, otorgando todos
los instrumentos y herramientas
necesarias para operar, por medio
web, plataforma descargable,
llamada de teléfono o acceso móvil.
POR QUE INVERTIR EN MERCADOS
INTERNACIONALES
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inversionista podrá utilizar sus
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inversiones con acceso a panel de
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plazo.
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bursátiles en general dentro de UK, Europa, Asia y Estados Unidos. Los mercados dentro de
los cuales nosotros operamos están incluidos UK100, Wall Street, US TECH 100, Japon 225 y
el Germany 30.
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BMF firmados, formularios banco
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No hay comisiones por gestion
Los retiros seran cuando el cliente
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opciones para el cliente
Requisitos: copias de cedula, papeleta
votacion, planilla S/B, formularios BMF
firmados, formularios banco
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gestion firmados
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10.000 / 1% apertura de cuenta.
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