Transferencia de Archivos

Transferencia de Archivos
Transferencia de Archivos ................................................................................................................... 1
1.
Dispersión de Fondos .............................................................................................................. 4
B.
Estados de Cuenta ................................................................................................................. 20
1.
Estado de Cuenta Electrónico formato CHQ ......................................................................... 20
2.
Estado de Cuenta Electrónico Formato BAI2 ........................................................................ 24
C.
Cobranza................................................................................................................................ 27
1.
Cobranza Domiciliada............................................................................................................ 27
2.
Cobranza con Recibo ............................................................................................................. 40
3.
Cobranza sin Recibo .............................................................................................................. 45
D.
Protección ............................................................................................................................. 54
1.
Protección de Cheques.......................................................................................................... 54
E.
Comprobante en Línea .......................................................................................................... 65
1.
Cuota IMSS ............................................................................................................................ 74
2.
Pre-registro de Cuentas......................................................................................................... 80
Introducción
Este Módulo permite realizar la transferencia de archivos de las siguientes opciones:
A. Dispersión
1. Dispersión de Fondos
2. Dispersión de Fondos (Prev)
3. Dispersión de Fondos (Def)
4. Dispersión de Fondos (Recha)
5. Manto. y Consultas a Cuentas-Límites
6. Manto. y Consultas a Cuentas-Limites (Salida)
7. Manto. Consulas a cuentas –límites (Salida en Reporte)
B. Estados de Cuenta
1. Estado de Cuenta Electrónico Formato CHQ
2. Estado de Cuenta Electrónico Formato BAI2
C. Cobranzas
1. Cobranza Domiciliada
2. Cobranza con Recibo
3. Cobranza sin Recibo
D. Protección
1. Protección de Cheques
2. Protección Li
3. Protección (Def)
4. Rec Elect (Def)
5. Proteccion de Cheques en Línea
6. Cuota IMSS SUA
E. Comprobante en Línea
1. Cuota IMSS
2. Preregistro de Cuentas
A. Dispersión
1. Dispersión de Fondos
Generación de Archivo
Previo a la generación del archivo de dispersión de fondos es importante crear una carpeta
textual de SCOT-PAG en la unidad C:\, disco local de tu equipo, guardando allí la macro de
nombre de SIS-PAGO que tu ejecutivo de cuenta te entregó (es importante que no modifiques
el nombre de la carpeta y el archivo, para que la macro pueda realizar las acciones requeridas).
Para iniciar la generación, abre el archivo SIS-PAGO, posteriormente da clic en la opción de
Captura de Información.
Posteriormente, al posicionarte en cada una de las celdas, el archivo te mostrará información
importante que debes de tomar en cuenta para la captura de los datos.
Los ocho datos de la parte superior son campos obligatorios:
o
o
o
Numero de Cliente – Este dato lo podrás encontrar en la parte superior del Anexo D de tu
contrato.
Tipo de Archivo – Podrás seleccionar el Alta o Baja de archivos.
No. de Archivo en el día – Podrás enviar hasta 99 archivos en un solo día.
o
o
Cuenta de Cargo – Ésta será la cuenta de cheques a 11 posiciones a la cual se le cargarán
los recursos y la podrás encontrar en el submenú del Anexo D1 de tu contrato.
Referencia Empresa – Es la referencia numérica que tú designarás para futuras
conciliaciones.
o
Fecha de Aplicación – Ésta será la fecha en la cual requieras sea aplicada la transferencia
de fondos; es importante considerar ingresar una fecha de aplicación en día hábil y que puedes
o
programar el envío de archivos.
Concepto de Pago - Podrás seleccionar algunas de las 3 opciones disponibles.
o
Importe de Pagos – Este campo realizará la suma total de los recursos a transferir de manera
automática.
o
Clave Moneda de Pago (Elige el tipo de moneda para aplicar la dispersión), esta opción no aplica
para pago de nóminas.
Importante: Cuando solicites bajas de pagos en ventanilla deberás capturar los campos descritos
anteriormente, además de los siguientes enlistados, ambos datos deberás de capturar de forma
idéntica:

Forma Pago - Indica la modalidad en la que se realizará el pago al beneficiario, la
cual puede ser:
01- Efectivo en ventanilla
02- Cheque de caja en ventanilla
03- Cheque de caja central
04- Abono en cuenta
Los cheques de caja centrales sólo aplican en la Cd. de México y deben recogerse en las oficinas
centrales de Scotiabank. Los pagos en ventanilla únicamente podrán solicitarse cuando Scotiabank
haya autorizado el formato de pago, que utilizarán los beneficiarios para el cobro en sucursales.

Tipo de Cuenta - Cuando se señale como forma de pago abono en cuenta o pago en
efectivo en otro banco (en el entendido que este tipo de operación estará sujeto a la
aceptación por parte del banco que corresponda) se deberá capturar la opción que
corresponda:
1.- Cuenta de Cheques a 11 posiciones
2.- Tarjeta de Débito a 16 posiciones
3.- Cuenta de Cheques CLABE a 18 posiciones
4.- Efectivo en otro Banco
Si la forma de pago es diferente a las indicadas, deberás dejar en blanco este campo.
Para realizar pagos en efectivo en otro banco, deberás proporcionar el número del mismo.

Banco Receptor - Deberás capturar 044 cuando la operación sea abono en cuenta de
Scotiabank (cheque de caja central, pago en efectivo o cheque de caja en ventanilla de
sucursales Scotiabank).
Con el botón de catálogo de bancos, se despliegan los números de cada institución
financiera participante en el servicio de Transferencias Electrónicas de Fondos (TEF).

Cuenta de Abono - Es el número de cuenta en la cual se depositará el importe del pago.
Depósitos a cuentas de otros bancos: Deberás de capturar la CLABE (18 dígitos) o el
número de tarjeta de débito (16 dígitos).

Importe de Pago - Deberás indicar la cantidad que deseas pagar al beneficiario, para lo
cual debes considerar que este es un campo numérico, por lo tanto, no deberás ingresar
puntos, comas o cualquier otro signo. Los dos últimos dígitos corresponden a los centavos.

Clave del Beneficiario - La información capturada en este campo corresponde a la clave
que utilizas para identificar a su beneficiario, por ejemplo: Número de empleado, clave de
proveedor u otra.
Puedes solicitar dos o más pagos para un mismo beneficiario, usando la misma clave de
beneficiario, siempre y cuando la referencia de pago sea distinta por cada uno de los
mismos. Esto aplica cuando los pagos tienen el mismo día de aplicación, aún y cuando se
soliciten en diferentes archivos.

Nombre del Beneficiario- Deberás capturar el nombre o razón social del beneficiario al
que se destina el pago.

Referencia de Pago - En la contratación de Scotia en Línea, indicaste en las
características de operación, como manejarías la referencia de cargo, las cuales pueden
ser:
o
Individual: La información que captures en este campo será la que se presente en el
estado de la cuenta del cliente, como referencia del movimiento de cargo por la
operación respectiva.
o
General: Consulta el inciso “Referencia Empresa”, señalado con anterioridad en estas
instrucciones.
En caso de pagos a través de abono en cuenta de Scotiabank, la información que
captures en este campo aparecerá como la referencia del movimiento de abono en el
estado de la cuenta del beneficiario.
o
Concepto de Pago - La información capturada en este campo te permitirá describir el
concepto del pago, por ejemplo: "Pago de quincena", "Pago de factura 542", etc.
En caso de pagos a través de abono en cuenta de Scotiabank, la información que
captures en este campo aparecerá como la descripción del movimiento de abono en el
estado de cuenta del beneficiario.
o
Días de Vigencia - Este campo aplica para las instrucciones de pago en efectivo o con
cheque de caja en ventanilla, e indica el número de días que estará vigente el pago,
contados a partir de la fecha de aplicación. En caso de no indicar ningún dato el
programa automáticamente asigna un día de vigencia.
o
Campo de Información para Agrupar Pagos Este campo facilitará la conciliación de la
información capturada, ya que permite definir nombres o claves adicionales vinculadas al
pago.
No podrán existir registros salteados o incompletos, por ejemplo, que del registro 3 se
salte hasta el número 5, dejando vacío el registro 4 o que falte algún dato obligatorio; ya
que al encontrar el programa un registro con estas características, determina que es
el final de la información y sólo hasta esa sección se considerará para la generación del
archivo.
o
Eliminar registros - Para eliminar registros no deseados del área de captura, debes
situarte en el registro deseado y dar clic en el botón eliminar; posteriormente la macro
te preguntará si deseas eliminar el registro seleccionado, si estás de acuerdo, confirma
la instrucción dando clic en la opción Si.
o
Impresión de Comprobantes - Podrás imprimir todo el detalle de la información
capturada para tu revisión, a través de la opción Imprimir. Esta instrucción
automáticamente ajustará el área de impresión, de tal forma que sólo se impriman las
hojas necesarias de acuerdo a la información capturada.
Una vez capturada toda la información solicitada, da clic en la opción Archivo en la parte superior
de la macro y en automático se guardará un bloc de notas bajo el nombre Ejemplo.txt en el disco
local de tu computadora.
Envío de Archivo a Scotia en Línea
1. Da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente ingresa el código de 6
dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Después en la sección Archivo, selecciona la opción Enviados al Banco.
3. En el combo Tipo de Archivo, selecciona Dispersión de Fondos e ingresa una breve
descripción del archivo.
4. Una vez ingresada la información, da clic en Enviar Archivo.
5. Posteriormente el sistema te solicitará extraer el archivo para la Dispersión de Fondos, por
lo que deberás de dar clic en Examinar.
6. Deberás seleccionar el archivo (Bloc de Notas) que anteriormente generaste a través de la
macro sis-pago. Elige el archivo dentro de la unidad C: bajo el nombre de Ejemplo.txt y da
clic en el botón de Enviar Archivo.
7. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un folio y el mensaje Archivo Enviado con
Exito, sin embargo estará pendiente la autorización del archivo.
8. Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente,
el sistema te regresará al menú anterior, selecciona el botón Consultar, esta opción te
desglosará el archivo enviado, en la parte inferior, con el estatus Pendiente de Archivo.
9. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo.
10. El sistema te mostrará la información del archivo enviado, valídala y si es correcta da clic
en Autorizar Archivo. Asímismo podrás revisar el detalle del archivo enviado, con
información como número de beneficiarios y monto total, dando clic en la opción
Contenido de Archivo.
Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Transmisión Exitosa.
Nota: Si el archivo presenta un estatus distinto: Archivo Erróneo, Firma Parcial, Firma Nula, etc.,
no se habrá ejecutado el envío del archivo de manera correctamente.
Si deseas imprimir esta información, para futuras conciliaciones, da clic en el botón Imprimir.
Posteriormente se presentará la vista preliminar de la impresión; da clic en el botón imprimir.
Descarga de archivos (previo y definitivo) en Scotia en Línea
Scotia en Línea emite dos archivos de respuesta cada vez que envías un archivo de Dispersión de
Fondos:


Dispersión de Fondos (Prev) – Previo, el cual se genera cada 15 minutos a partir de las 8:30
hrs. hasta las 17:00 hrs., de lunes a sábado, y el domingo se procesa a las 17:00 hrs.
Dispersión de Fondos (Def) – Definitivo, el cual se puede recibir el mismo día después de
las 17:00 hrs. o al día siguiente a partir de las 9:00 am.
Dispersión de Fondos (Prev) – Previo
1. Da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente ingresa el código de 6
dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la sección Archivo selecciona la opción Recibidos del Banco y da clic en Consultar, el
sistema te mostrará los archivos disponibles. Considera que la información de los archivos
se almacena por 5 días en Scotia en Línea.
3. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo.
4. Posteriormente el sistema te mostrará el detalle del archivo con la información a
descargar, da clic en Guardar
. Considera que puedes seleccionar varios archivos y
descargarlos desde Scotia en Línea.
5. Después, el sistema te solicita la ruta para guardar la información dentro de tu
computadora.
6. Guarda la información en tu computadora, es importante abrir y renombrar el archivo a
LECTURA.TXT (en mayúsculas), dentro de la carpeta generada previamente con el nombre
de SCOT-PAG.
7. Selecciona la unidad C:\ de tu computadora y localiza la Carpeta de SCOT-PAG (en
mayúsculas), abre el archivo y selecciona la opción Lectura de Reportes.
8. La macro de Dispersión de Fondos te mostrará el detalle de los pagos rechazados y
aceptados por Scotia en Línea; en la opción Código de Rechazo, te indicará si el pago no
fue aplicado puedes realizar la consulta de éstos en el botón de Códigos en la parte
superior de la macro.
Dispersión de Fondos (Def) – Definitivo
1. Da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente ingresa el código de 6
dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Selecciona la opción Recibidos del Banco y da clic en Consultar, el sistema te mostrará los
archivos disponibles.
3. En la lista de archivos, da clic al que requieras guardar y selecciona del lado izquierdo el
archivo con el estado Dispersión de Fondos (Def).
4. Da clic en la opción Detalle de archivo y selecciona Guardar.
5. Después, el sistema te solicitará la ruta para guardar la información dentro de tu
computadora.
6. Guarda la información en tu computadora, es importante abrir y renombrar el archivo a
LECTURA.TXT (en mayúsculas), dentro de la carpeta generada previamente con el nombre
de SCOT-PAG.
7. Selecciona la unidad C:\ de tu computadora y localiza la Carpeta de SCOT-PAG (en
mayúsculas), abre el archivo y selecciona la opción Lectura de Reportes.
8. Este reporte te permite realizar la impresión de los pagos efectuados de manera exitosa,
uno por uno a través del botón Comprobantes. Con esta opción, podrás entregar un
recibo de pago a tus beneficiarios.
B. Estados de Cuenta
1. Estado de Cuenta Electrónico formato CHQ
Esta opción permite la generación de estados de cuenta electrónicos, con el registro de las
transacciones realizadas entre tus cuentas, con dos opciones de formato:


Local (CHQ y Tesorería)
Internacional (BAI2)
Descarga de archivo en Scotia en Línea
1. Da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente ingresa el código de 6
dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la opción Archivo, selecciona Recibidos del Banco y en el combo Tipo de Archivo
selecciona Estado de Cuenta Electrónico Formato CHQ, posteriormente da clic en
Consultar.
3. En la lista de archivos, da clic al que requieras guardar del lado izquierdo y selecciona
Detalle de Archivo, posteriormente da clic en Guardar.
4. Selecciona la ruta de almacenamiento del archivo en tu computadora y el sistema habilita
un bloc de notas en extensión .TXT Guarda el archivo en tu computadora.
5. Para consultar el Lay Out de este archivo, ten a la mano el layout de tu contrato de Estado
electrónico que tu ejecutivo te entregó.
6. Finalmente abre el archivo a través de Excel, elige la opción de Archivo y da clic en abrir,
en la sección Tipo de archivo selecciona la opción de Todos los archivos y localiza el
archivo que se descargo de SEL.
7. Es importante realizar la interpretación del Estado de Cuenta con el LayOut que te
entregó tu ejecutivo de cuenta, para seleccionar así las posiciones, de los números de
cuenta, acorde al tipo de formato contratado (6 posiciones u 8 posiciones). Una vez
finalizado el proceso con el asistente de Excel, puedes visualizar la información del Estado
de Cuenta de Cheques.
2. Estado de Cuenta Electrónico Formato BAI2
El formato de este Estado de Cuenta es texto y está estructurado acorde al formato internacional
BAI (Bank Administration Institute) versión 2, es ideal para el envío de información detallada sobre
tus transacciones al producto de Scotiabank, Tesorería Corporativa, de manera automatizada.
1. Da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente ingresa el código de 6
dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la opción Archivo, selecciona Recibidos del Banco y en el combo Tipo de Archivo
selecciona Estado de Cuenta Electrónico Formato BAI2, posteriormente da clic en
Consultar.
3. En la lista de archivos da clic, al que requieras guardar, del lado izquierdo y selecciona
Detalle de Archivo, posteriormente da clic en Guardar.
4. Selecciona la ruta de almacenamiento del archivo en tu computdora y
habilitará un bloc de notas con extensión .TXT
el sistema
Para interpretar el archivo del Estado de Cuenta BAI2 te puedes apoyar en el layout entregado por
tu ejecutivo de cuenta:
C. Cobranza
1. Cobranza Domiciliada
Es un servicio que te permite efectuar la cobranza a tus clientes o deudores con cargo a su cuenta
de cheques (CLABE) o débito, establecida en cualquier banco afiliado al sistema de domiciliación,
previa autorización del titular, para el pago de la adquisición de bienes o prestación de servicios.
Generación de archivo
Para realizar la generación del archivo de Cobranza Domiciliada es importante contar con la macro
de nombre Sistema de Cobranza Domiciliada, la cual te hizo llegar tu ejecutivo de cuenta;
asimismo deberás de crear una carpeta en la unidad C:\ con el nombre SCOT-DOM (en
mayúsculas) y dentro de la misma, guardar la macro con el nombre sis-domi.xls (en minúsculas).
1. Abre la macro sis-domi.xls y da clic en Captura de la Información.
2. Posteriormente ingresa la información requerida por la macro:





Total de registros - El sistema llena éste campo automáticamente
Importe total - El sistema llena éste campo automáticamente
Importe IVA -El sistema llena éste campo automáticamente
Fecha de Envío – En este campo es importante colocar la fecha en día hábil
bancario, con el formato: AAAAMMDD
Fecha de Envío a Scotiabank - Es la fecha en la que se envía el archivo a Scotiabank,
deberás de considerar que el formato de la fecha es: AAAAMMDD, cuatro dígitos para el
año, dos para el mes y dos para el día (sin guiones ni espacios). La fecha debe
corresponder a un día hábil bancario.

Nombre de la Empresa - En este campo deberás capturar el nombre o razón social de tu
empresa.

R.F.C. - Deberás capturar el registro federal de contribuyentes de tu empresa, el cual
puede incluir la homoclave.

Banco Receptor - Cuando la operación sea para cargo en cuentas Scotiabank deberás
capturar los números 044 y cuando la operación sea con cargo en cuenta de otro banco,
deberás capturar el número del banco en donde está establecida la cuenta, el cual podrás
consultar en el catálogo de bancos afiliados, dando clic en el botón Bancos, el cual te
presentará los números de todas las instituciones financieras mexicanas. Consulta con tu
ejecutivo de cuenta, los bancos inscritos actualmente al servicio de Scotia Cobranza
Domiciliada.

Tipo de Cuenta- En este campo deberás especificar el tipo de cuenta a la que se realizará
el cargo, las opciones son:
o
o
Cuentas Scotiabank: Número de cuenta a 11 posiciones.
Cuentas otros Bancos: Tarjeta de Débito a 16 posiciones y CLABE interbancaria (Clave
Bancaria Estandarizada) a 18 posiciones.

Número de Cuenta: En este campo deberás de ingresar el número de cuenta de cheques
o tarjeta de débito, en la que se cargará el importe de los pagos. En caso de ser cargo en
cuenta Scotiabank, se deberá capturarla a 11 posiciones o a 18 posiciones si se captura la
cuenta CLABE; para cargo a tarjeta de débito deberás capturarla a 16 posiciones.

Fecha de Cobro- Es la fecha en la que se realizarán los cargos a las cuentas bancarias
de tus clientes. El formato de la fecha es: AAAAMMDD, cuatro dígitos para el año, dos
para el mes y dos para el día (sin guiones y espacios). La fecha debe corresponder a un
día hábil bancario.

Fecha de Liquidación- Es la fecha en la que Scotiabank, abonará a tu cuenta de cheques
el importe de los cobros efectuados a tus clientes. El formato de fecha es: AAAAMMDD,
cuatro dígitos para el año, dos para el mes y dos para el día (sin guiones y espacios). La
fecha debe corresponder a un día hábil bancario.
Nota Importante: La fecha de liquidación deberá ser mínimo un día hábil bancario siguiente a
la fecha de cobro.

Importe del Cobro - Deberás indicar la cantidad que deseas cargar a la cuenta
bancaria de tus clientes. Debes considerar que este es un campo numérico, por lo tanto,
NO deberás capturar puntos, comas o cualquier otro signo que no sea numérico.

Importe del I.V.A.: Deberás indicar la cantidad que corresponda al Impuesto del Valor
Agregado (I.V.A.), este es un campo numérico, por lo que no deberás ingresar puntos,
comas o algún otro carácter que no sea numérico. Este campo es OPCIONAL, por lo que
puedes omitir su captura y dejarlo en blanco.

Importante - Si tus cobros no causan I.V.A., deberás dejar en blanco este campo.

Nombre del Cliente Usuario – En este campo captura el nombre o razón social del
cuentahabiente, al cual le realizará el cargo en su cuenta.

Nombre del Titular del Servicio - En este campo deberás de capturar el nombre o razón
social del titular del servicio; es decir, el nombre que tienes en tus registros, este no
necesariamente es el titular de la cuenta de cheques para el cargo.

Número del Servicio a Cobrar - Deberás capturar el número del servicio asignado al titular
del servicio, por ejemplo: número telefónico, membresía, número de alumno, número de
contrato, número de cliente, etc.

Número de Identificación - La información que captures en este campo será la que se
presente en el estado de la cuenta del usuario, como referencia del movimiento de cargo
por la operación realizada.

Concepto de Cobro - La información de este campo te permitirá definir leyendas con la
descripción del cargo, como por ejemplo: "Gracias por su preferencia", "Membresía
anual", etc.
3. Para finalizar la generación del archivo, da clic en el botón Archivo en la parte superior, en
automático el sistema lo almacenará en la unidad C:\ dentro de la carpeta SCTO-DOM el
archivo bajo el nombre de Ejemplo.txt ( podrás modificar el nombre sin modificar la
extensión .TXT del archivo).
Envío de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Posteriormente en la opción Archivo selecciona Enviados al Banco, en el combo Tipo de
Archivo, selecciona Cobranza Domiciliada e ingresa una breve descripción del archivo.
3. Una vez que requisitada esta información, da clic en Enviar Archivo.
4. El sistema te mostrará una nueva pantalla, en la cual deberás extraer el archivo que
generaste de Cobranza Domiciliada. Deberás de dar clic en Examinar, selecciona en la
unidad C:\ dentro de la carpeta SCOT-DOM, bajo el nombre de Ejemplo.txt y da clic en
Enviar Archivo.
5. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un folio y el mensaje Archivo Enviado con
Exito, sin embargo estará pendiente la autorización del archivo.
6. Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente,
el sitema te regresa al menú anterior, selecciona el botón Consultar, esta opción te
desglosará el archivo enviado, en la parte inferior, con el estatus Pendiente de Archivo.
7. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo.
8. Posteriormente el sitema te mostrará la información del contenido del archivo enviado, si
es correcta, da clic en Autorizar.
9. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Transmisión Exitosa.
Nota: Si el archivo presenta un estatus distinto:Archivo Erróneo, Firma Parcial, Firma Nula, etc., no
se habrá ejecutado el envío del archivo de manera correctamente.
Descarga de archivo y Lectura de Reporte
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2.
En la sección Archivo, selecciona la opción Enviados al Banco, en la sección Tipo de
Archivo selecciona Cobranza Domiciliada (Rech) y da clic en Consultar.
3. En la siguiente pantalla se presentarán los archivos de salida correspondientes al envío
previo de la información para su conciliación. Selecciona el archivo a descargar de lado
izquierdo y presiona Detalle del Archivo, posteriormente da clic en Guardar
4. Posteriormente el sistema te solicitará permiso para guardar la información. Es
importante guardar el archivo dentro de la carpeta SCOT-DOM, bajo el nombre de
LECTURA.txt (en mayúsculas).
5. Posteriormente, abre la macro sis-domi.xls en la unidad C:\ y da clic en Lectura de
Reportes.
6. La macro mostrará el detalle del archivo de Cobranza Domiciliada En este podrás validar si
se presentaron rechazos de los cobros presentados a través del campo
Clave de devolución, para revisar el motivo de rechazo, puedes consultar el Catálogo en la parte
superior de la pantalla.
Este es el catálogo de rechazo con sus códigos:
Claves de rechazos a nivel detalle
Clave
28
29
30
31
32
33
34
36
37
39
40
42
45
46
48
49
50
51
52
53
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
Descripción
Tipo de registro inválido
Número de secuencia en el detalle incorrecta
Código de operación inconsistente
Formato de fecha de transferencia inválido
Fecha de transferencia no permitida (día inhábil)
Fecha de transferencia no autorizada (mínimo y máximo)
Banco Presentador inconsistente
Banco Receptor inválido
Importe inválido
Formato de fecha de aplicación inválido
Tipo de cuenta del ordenante inválido
Numero cuenta del ordenante inválido
Tipo de cuenta del receptor inválido
Número cuenta del receptor inválido
Referencia del ordenante inválida
Leyenda de la operación invalida
Rastreo de la operación invalida
Motivo de devolución inválido
Formato de fecha de presentación inicial inválido
Fecha de presentación mayor a la permitida para devoluciones o reversos
Fecha de transferencia menor o igual a la fecha de aplicación
Fecha de transferencia mayor a la fecha de aplicación
Fecha de transferencia menor a la fecha de proceso
Fecha de transferencia diferente a la fecha de proceso
No existe operación origen en fase previa
Banco Presentador es igual al Banco Receptor
Fecha de aplicación no permitida (día inhábil)
Fecha de aplicación no autorizada (mayor a la permitida)
Fecha de presentación inicial no permitida (día inhábil)
Fecha de presentación inicial diferente a la fecha de presentación
No existen devoluciones extemporáneas para el tipo de cuenta presentado
Esquema de fecha para devoluciones errónea.
Nombre del ordenante inválido, contiene espacios
RFC del ordenante inválido, contiene espacios
El campo contiene caracteres inválidos
Nombre del receptor inválido, contiene espacios
RFC del receptor inválido, contiene espacios
Referencia del servicio emisor inválido
Nombre del titular del servicio inválido
Importe IVA inválido
Registro duplicado
Código de operación inconsistente con el encabezado
Fecha de aplicación real inválida
Tipo de operación inválido
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
Clave de confirmación inválida
Importe mayor al permitido para modalidad
Dígito verificador del ordenante inválido
Dígito verificador del receptor inválido
Código de divisa inconsistente con el encabezado
Banco receptor no autorizado para recibir el tipo de cuenta indicado
Fecha de presentación mayor a la establecida para devoluciones extemporáneas
Combinación inválida para tipos de cuenta emisor receptor por tipo de operación y modalidad
Fecha de presentación mayor a la establecida para reversos
Plaza inválida en la cuenta CCC del ordenante
Plaza inválida en la cuenta CCC del receptor
Longitud del registro inválido
Banco inconsistente en la cuenta CCC del ordenante
Banco inconsistente en la cuenta CCC del receptor
Causas de Devolución
Clave
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
13
99
Descripción
Cuenta inexistente
Cuenta bloqueada
Cuenta cancelada
Cuenta con insuficiencia de fondos
Cuenta en otra divisa
Cuenta no pertenece al Banco Cliente Usuario
Transacción duplicada
Por orden del cliente: Orden de no pagar a ese Emisor
Por orden del cliente: Importe mayor al autorizado
Por orden del cliente: Cancelación del Servicio
Cliente no tiene autorizado el servicio
Solicitud de reverse
Cuenta Correcta en la validación de cuentas
2. Cobranza con Recibo
Con este servicio podrás consultar el detalle de cada uno de los pagos realizados por tus clientes,
para así realizar la conciliación de tu servicio de Cobranza.
Descarga de archivo y Lectura de Reporte
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Posteriormente en la opción Archivo selecciona Recibidos al Banco, en Tipo de Archivo
selecciona REC ELEC (Def) y da clic en Consultar.
3. Elige el archivo, que requieras, de lado izquierdo y da clic en Detalle de Archivo.
4. Posteriormente el sistema mostrará el detalle del archivo con la información para
descargar, validala y selecciona Guardar.
El sistema te solicitará la ruta para guardar la información dentro de tu computadora. Previo a
guardar la información, crea una carpeta en el directorio C con el nombre SCOT-COB; ahora podrás
guadar la información con el nombre SALIDA.TXT (en mayúscula),
Nota: En Scotia en Línea Puedes seleccionar varios archivos y descargarlos al mismo tiempo.
Lectura de Información (archivo)
El detalle de toda la información de la Cobranza será enviada al día hábil siguiente
archivo con formato de texto, a través de Scotia en Línea.
en
un
Para poder leer la información contenida en el archivo enviado por Scotiabank deberás de guardar
el archivo con el nombre: SALIDA.TXT en el directorio C\SCOT-COB (deberás de crearlo
previamente), ya que el sistema buscará este archivo con este nombre y en esta ubicación, para
que pueda dar lectura a los archivos.
1. Abre la macro con el nombre Sistema de Cobranza con Recibo, da clic en Configuración
del Programa.
2. Ingresa la información solicitada, la cual servirá para personalizar los reportes emitidos de
los archivo de cobranza y el sistema extraiga así toda la información necesaria. Una vez
concluido el llenado de la información da clic en Regresar
.
3. Posteriormente da clic en la opción Editar Archivo, en automático el sistema te mostrará
cada uno de los campos o referencias por columna, facilitando la consulta de la
información. En la parte superior de la pantalla se presenta el número de contrato,
nombre de tu empresa y periodo de la información presentada.
El concepto Totales por sucursal te permitirá identificar, en tu estado de cuenta o en la consulta
de los movimientos en la banca electrónica, los depósitos de los importes de la cobranza.
En la parte inferior de la pantalla se presenta el resumen de la suma de los tipos de pagos
recibidos.
Podrás imprimir todo el detalle de la información presentada para tu conciliación al dar clic en
Imprimir. Esta instrucción automáticamente ajustará el área de impresión, de tal forma que sólo
se impriman las hojas necesarias de acuerdo a la información contenida.
Nota: También puedes efectuar la consulta de los pagos efectuados de tu cobranza desde el
módulo Consultas de Scotia en Línea (Consulta el Manual de Consultas).
3. Cobranza sin Recibo
Este servicio te permite realizar la cobranza a través de un archivo de entrada, el cual contiene la
información de tu cartera y está disponible a través de nuestra red de sucursales y Bancas por
Internet: Scotia en Línea y ScotiaWeb. Para tu conciliación recibirás un archivo de salida con el
detalle de los pagos recibidos.
Generación de archivo
Para gestionar tu Cobranza bajo este servicio, tendrás que enviar a través de Scotia en Línea un
archivo en formato preestablecido con el detalle de tu cartera pendiente de cobro. La información
de tu cartera se dispersa en forma electrónica a nuestra red nacional de sucursales, tus clientes
únicamente deberán de mostrar una tarjeta de identificación del servicio o indicar al cajero, en
ventanilla de sucursal, el número de empresa, asignado por Scotiabank para este servicio y el
número de cliente, el cual es asignado por ti.
Este es un ejemplo del archivo de cobranza:
Envío de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Posteriormente en la sección Archivo, selecciona la opción Enviados al Banco, en el
combo Tipo de Archivo, selecciona Cobranza Elect. e ingresa una breve descripción del
archivo.
3. Una vez ingresada la información, da clic en Enviar Archivo.
4. Posteriormente el sistema te solicitará extraer el archivo de la cobranza, por lo que
deberás de dar clic en Examinar. Selecciona, en tu computadora, el archivo de Cobranza
sin Recibo que creaste recientemente y da clic en el botón de Enviar Archivo.
5. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un folio y el mensaje Archivo Enviado con
Exito, sin embargo estará pendiente la autorización del archivo.
6.
Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente,
el sitema te regresa al menú anterior, selecciona el botón Consultar, esta opción te
desglosará, en la parta inferiror, el archivo enviado con el estatus Pendiente de Archivo.
7. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo.
8. El sistema te mostrará la información del archivo enviado, validala y si es correcta da clic
en Autorizar Archivo.
9. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Transmisión Exitosa.
Podrás imprimir tu operación para futuras conciliaciones, al dar clic en el botón Imprimir.
Descarga de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la sección Archivo, selecciona la opción Recibidos del Banco y da clic en Consultar, el
sistema te mostrará los archivos disponibles. Considera que la información de los archivos
se almacena por 5 días en Scotia en Línea.
3. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo.
4. Posteriormente el sistema te mostrará el detalle del archivo con la información a
descargar, da clic en Guardar
. Considera que puedes seleccionar varios archivos y
descargarlos desde Scotia en Línea.
5. Después, el sistema te solicita la ruta para guardar la información dentro de tu
computadora.
6. Finalmente abre el archivo descargado, este te mostrará el detalle de la información de los
pagos recibidos de tu cobranza. Para la lectura de la información es importante apoyarte
en el Layout entregado por tu ejecutivo:
D. Protección
1. Protección de Cheques
Este servicio permite controlar y proteger el pago de cheques en moneda nacional y dólares
americanos a nivel nacional, evitando la falsificación o pago de cheques no autorizados.
Generación de archivo
1. Para la generación del archivo es importante crear previamente una carpeta con el
nombre SCOT-PROT en la unidad C:\ disco local de tu computadora y guardar allí la macro
con el nombre de SIS-PROT que tu ejecutivo de cuenta te entrego (es importante que no
modifiques el nombre de la carpeta y el archivo para que se puedan realizar los procesos
requeridos).
2. Abre la macro SIS-PROT y da clic en Captura de Información para ingresar la información
de tus cheques.
3. La macro abrirá la hoja para la captura de la información. Considera la función descrita de
cada uno de los campos:

Fecha de Aplicación - Es la fecha en la cual envías tu archivo a Scotiabank para su
proceso.

Tipo de Archivo - Este campo indica que la información contenida en el archivo
corresponde a Altas (ingresar nueva información) o Bajas (eliminar información). Para
indicar las Altas se designa "A" y para Bajas "B".
El sistema sólo permite generar un archivo por tipo de emisión; esto es, uno por Altas y
otro por Bajas, por lo que deberá generar un archivo por cada tipo.
Importante: Cuando solicites la baja de cheques protegidos, deberás capturar de forma
idéntica la información utilizada para el Alta de los mismos, correspondiente a los campos:
o
o
o
o
o
o
Plaza Cuenta
Divisa
Número de Cuenta
Número de Cheque
Importe Cheque
Nombre Beneficiario
Además, en el caso de suspender cheques en sucursal o por Scotia en Línea también
deberás darlos de baja en el módulo de Protección de Scotia en Línea, ya sea por medio
de envío de archivos o por cualquiera otro medio disponible a través de Internet, ya que
son dos sistemas diferentes.

Plaza de la Cuenta - Este campo indica la clave de la ciudad o localidad donde se encuentra
asignada la cuenta de cheques de la cual se van a proteger los cheques.

Catálogo de Plazas - Permite visualizar los números de cada una de las plazas disponibles
en Scotiabank.

Divisa - Indica la moneda de la cuenta de cheques (01 –Nacional o 02 - Dólares)

Número Cuenta - Es el número de cuenta de la cual se van a proteger los cheques, este
número deberá capturarse máximo a 7 dígitos.

Número Cheque - Es el número del cheque que se va a proteger. Este número deberá
capturarse tal y como aparece en tu chequera, de lo contrario el número de cheque
registrado en el sistema será diferente al cheque que se presente a cobro y por lo tanto no
se pagará.
Importe Cheque - Es la cantidad en pesos y centavos (incluye dos decimales) por la que
fue elaborado el cheque y por la que será pagado a quien lo presente al cobro; siempre y
cuando cumpla con los elementos de protección especificados.


Nombre del Beneficiario - Es el nombre de la persona a quién se le expidió el cheque. Si el
elemento de protección Beneficiario fue solicitado en las características de calificación de
la cuenta y no se captura, el pago será rechazado.
4. Una vez ingresados los campos de la macro, da clic en Archivo para generarlo, deberás de
guardarlo con el nombre EJEMPLO.txt, en la carpeta SCOT-PROT de la unidad C:\.
Envío de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea, da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2.
Después, en la sección Archivo selecciona la opción Enviados al Banco, en Tipo de
Archivo selecciona Protección en Línea e ingresa una breve descripción del mismo.
3. Una vez ingresada la información, da clic en Enviar Archivo.
4. Posteriormente el sistema te solicitará extraer el archivo para la protección de cheques,
por lo que deberás de dar clic en Examinar, en la siguiente pantalla ubica el archivo que
generaste anteriormente a través de la macro sis-prot, selecciónalo dentro de la unidad C:
bajo el nombre Ejemplo.txt y da clic en Enviar Archivo.
5. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un folio y el mensaje Archivo Enviado con
Exito, sin embargo estará pendiente la autorización del archivo.
6. Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente
el sitema te regresará al menú anterior, selecciona el botón Consultar, esta opción te
desglosará el archivo enviado, en la parte inferior, con el estatus Pendiente Autorizar.
7. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle del Archivo.
8. El sistema te mostrará la información del archivo enviado, validala y si es correcta da clic
en Autorizar Archivo.
9. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Transmisión Exitosa.
Nota: Si el archivo presenta un estatus distinto: Archivo Erróneo, Firma Parcial, Firma
Nula, etc., no se habrá ejecutado el envío del archivo de manera correctamente.
Si así lo requieres, podrás imprimir el contenido del archivo, para futuras conciliaciones, dando clic
en el el botón Imprimir.
Descarga de archivo y Lectura de Reporte
1. Ingresa a Scotia en Línea, da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la opción Archivo selecciona Recibidos del Banco y en Tipo de Archivo selecciona
Protección (Def) y da clic en el botón Consultar.
3. Posteriormente en la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y
selecciona Detalle de Archivo.
4. El sistema te mostrará el detalle del archivo con la información a descargar, da clic en
Guardar.
5.
El sistema te solicita la ruta para guardar la información dentro de tu computadora, se
habilitará un bloc de notas con el detalle de la información.
Lectura de reportes
1. Para la interpretación del archivo descargado anteriormente, es importante abrir la macro
sis-prot en la unidad C:\ SCOT-PROT y elegir la opción Lectura de Reportes.
2. La macro te mostrará el detalle de los reportes.
Si así lo requieres, puedes imprimir la información contenida en el archivo para futuras
conciliaciones.
Nota: El archivo de respuesta sólo incluye los cheques protegidos de manera exitosa, los
rechazados no están disponibles en este reporte; los puedes consultar a través del módulo de
Cheques (Consulta el Manual de Cheques).
E. Comprobante en Línea
Este servicio te permite presentar durante el tiempo que requieras, información dirigida a tus
usuarios, sobre la prestación, contratación de servicios, pagos efectuados, cobros pendientes o
información de cualquier tipo para que estos la consulten e impriman través del portal de
Scotiabank.
Generación de archivo
Para la creación de archivos de Comprobante en Línea, se cuenta con tres tipos de archivos de
acuerdo a tus características de operación (considera los incisos II y III del contrato del servicio) y al
formato de layout autorizado por Scotiabank:

Usuarios - En este formato se da de alta a los usuarios que efectuarán la consulta e
impresión de la información en el portal Scotiabank.

Documentos - Este formato permite la publicación de la información que requieras
visualicen tus usuarios en el portal de Scotiabank.

Detalle - Este formato permite modificar la información previamente enviada y detalle
requerido de acuerdo a tus características de operación.
Nota: La información publicada en el portal estará vigente durante los siguientes 90 días
calendario o hasta la fecha de vencimiento que hayas especificado y se pueden enviar hasta 99
archivos en un día.
Envío de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea, da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Posteriormente en la sección Archivo, selecciona la opción Enviados al Banco, en el
combo Tipo de Archivo selecciona Comprobante en Línea (Usuarios), ingresa una breve
descripción de la transacción en Descripción de Archivo y da clic en Enviar Archivo.
3. Posteriormente el sistema te solicitará extraer el archivo de Comprobante en Línea
recientemente creado, por lo que deberás de dar clic en Examinar. Ubica el archivo en tu
computadora y da clic en Enviar Archivo. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un
folio y el mensaje Archivo Enviado con Éxito, sin embargo estará pendiente la
autorización del archivo.
4. Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente,
el sitema te regresa al menú anterior, en la sección Archivo selecciona Enviados al Banco y
despúes da clic el botón Consultar.
5. Esta opción te desglosará el archivo enviado, en la parte inferior, con el estatus Pendiente
de Archivo. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y
posteriormente da clic en la opción Detalle de Archivo.
El sistema te mostrará la información del archivo enviado, validala y si es correcta da clic
en Autorizar Archivo.
6. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Autorización Exitosa.
Nota: Es importante mencionar que el horario de recepción de archivos para su publicación es de
8:00 a 18:00 hrs. exclusivamente en días hábiles bancarios.
Para el envío de Archivos de tipo Documentos y Detalle, deberás realizar el mismo proceso desde
el paso 1 descrito anteriormente, sólo tendrás que elegir en la opción Tipo de Archivo alguna de
las siguientes alternativas:



Comprobante en Línea (Usuarios)
Comprobante en Línea (Documentos)
Comprobante en Línea (Detalle)
Descarga de archivo
Como respuesta, Scotiabank enviará, a través de Scotia en Línea, archivos de salida con el estatus
de los registros que hayas enviado: Usuarios (confirmación y rechazo), Documentos (confirmación
y rechazo) y Detalle (confirmación y rechazo).
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en Transferencia de Archivos, posteriormente ingresa el
código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la siguente pantalla en la opción Archivo selecciona Recibidos del Banco, en Tipo de
Archivo, seleccionala opción
Comprobante en Línea (Usuariso) (Def) y da clic en
Consultar.
3.
En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo. Posteriormente el sistema te mostrará el detalle del
archivo con la información a descargar, da clic en Guardar.
4. El sistema habilitará el bloc de notas con la informaciónla y solicitará la ruta para guardar
la información dentro de tu computadora.
Para la interpretación del archivo es importante hacer uso del layout entregado por tu
ejecutivo de cuenta.
Te presentamos los archivos de salida disponibles para éste servicio:

Lay Out Salida Usuarios:

Lay Out Salida Documento:

Lay Out Salida Detalle:
Los códigos de estatus de los archivos de salida de Usuarios, Documentos y Detalle son:
Códigos:
00
01
02
03
Registro Aceptado
Registro Duplicado
Inconsistencia en la información
y en el R.F.C
Error no Catalogado
Los códigos y su descripción están disponibles al final de cada registro del archivo de salida.
F. Cuota IMSS
Para tu comodidad, tienes la opción de efectuar el pago del Archivo SUA (Sistema Único de
Autodeterminación) a través de Scotia en Línea.
Para efectuar el proceso es importante hayas generado el archivo previamente desde la página
del IMSS con el detalle de pagos a efectuar.
Asimismo es importante que descargues, en el portal de Scotiabank, el programa de validación en
la sección Más información y lo guardes en la carpeta generada previamente con el nombre
SEL_SUA en la unidad C:\ (se requieren de 32 a 64 bits para ejecutar el programa).
Posteriormente, instala el programa en tu computadora.
Y concatena el archivo (Consulta en Manual de Archivo SUA) antes de enviar el archivo
concatenado.
Envío de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Posteriormente en la opción Archivo, selecciona Enviados al Banco, en Tipo de Archivo da
clic en Cuota IMSS-SUA e ingresa una breve descripción de la transacción.
3. Una vez ingresada la información, da clic en Enviar Archivo.
4. Posteriormente el sistema te solicitará extraer el archivo SUA, por lo que deberás de dar
clic en Examinar. Ubica en tu computadora el archivo que se generó en la carpeta
SEL_SUA, localiza la carpeta TMP, dentro de ella se encuentra el archivo WAAMM123.ZIP
(El archivo concatenado previamente), y da clic en el botón Enviar Archivo.
5. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un folio y el mensaje Archivo Enviado con
Exito, sin embargo estará pendiente la autorización del archivo.
6.
Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente,
el sitema te regresa al menú anterior, selecciona el botón Consultar, esta opción te
desglosará el archivo enviado, en la parte inferior, con el estatus Pendiente de Archivo.
7. En la lista de archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic
en la opción Detalle de Archivo.
8. El sistema te mostrará la información del archivo enviado, validala y si es correcta da clic
en Autorizar Archivo.
9. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Transmisión Exitosa.
Notas:
Si el archivo presenta un estatus distinto:Archivo Erróneo, Firma Parcial, Firma Nula, etc., no
se habrá ejecutado el envío del archivo de manera correctamente.
Para finalizar el pago de Cuotas Patronales IMSS-SUA es importante ingresar al módulo de
Pagos - Cuota IMSS-SUA (consulta el manual de Pagos).
G. Pre-registro de Cuentas
Este servicio aplica cuando hayas contratado el módulo de Scotia Pagos (inciso VI en tu
contrato de Scotia en Línea). Este servicio te permite registrar, validar y controlar cuentas de
Scotiabank y otros bancos, ya que una vez que las hayas registrado serán validadas cada vez que
se efectúes alguna dispersión de fondos, obteniendo más seguridad en tu cuenta.
Generación de archivo
Previo a la generación del archivo, es importante hayas creado previamente la carpeta con el
nombre SCOT-REG CTA DISP (en mayúsculas) en la unidad C:\ y colocar dentro de la carpeta la
macro sis-cuentas-limites.xls (en minúscula) que tu ejecutivo de cuenta te entrego.

Número de Contrato- Es el número de contrato que el banco asigna a tu empresa para
la operación del servicio de Scotia Pagos, Scotia Nómina y/o Mi Pago, el cual le será
notificado por tu ejecutivo de cuenta.

Fecha de Solicitud - Es la fecha en la que el archivo será procesado en el Scotiabank, en el
formato: AAAAMMDD. Este campo debe de contener una fecha de un día hábil bancario.
Por ejemplo: Si envías tu archivo a Scotiabank en días inhábiles, este campo debe de
contener la fecha del 1er. día hábil bancario siguiente y si lo envías en un día hábil
bancario, la fecha debe de ser igual al día que estás enviando el archivo.

Número de archivo en el día (secuencia) - Es el número de archivo que envías al banco
para su proceso. Considera que el primer archivo que envíes en el día siempre deberá
tener el valor 001.

Mantenimiento o Consulta - Este campo indicas que tipo de acción se llevará acabo con el
archivo enviado; el cual considera dos opciones:

o
M (Mantenimiento) – Esta opción aplica si los registros del archivo
corresponden a altas, bajas, cambios y/o una consulta especifica.
o
C (Consulta) – Esta opción aplica si deseas que se efectúe una consulta
general de las cuentas que están dadas de
alta en la base de
datos de Scotiabank.
Tipo de Registro -- Este campo se compone por una clave, la cual indica la información
que contiene cada uno de los registros que se están enviando.
Archivos de entrada (cliente – banco):
o
o
DA - Detalle alta de datos de cuenta y límite relacionado
DC - Detalle cambios de datos de cuenta y límite relacionado
o
DB - Detalle baja de datos de cuenta y límite relacionado
o
DQ - Detalle consulta de datos de cuenta y límite relacionado
Archivos de salida (Banco – cliente):
o
DR - Detalle de respuesta

Tipo de Pago - Este campo identifica el origen de las cuentas, el cual puede ser: 01
Nómina, 02 Pensiones, 03 Otras Transferencias y 04 Proveedores.

Tipo de Cuenta - En este campo, deberás capturar la opción que aplique:
o
o
o
o
01- Cuenta de Cheques a 11 posiciones
02- Cuenta de Ahorro a 11 posiciones
03- Tarjeta de Débito a 16 posiciones
09- Cuenta de Cheques CLABE a 18 posiciones

Moneda Cuenta - En esta opción deberás de indicar la clave de la moneda en la que se
efectuaran las operaciones:
o 00- Pesos en moneda nacional
o 01 Dólares americanos USD

Clave Banco (número de banco cuenta) - Cuando la operación sea abono en cuenta
Scotiabank, deberás capturar los números 044, los cuales corresponden a Scotiabank; si
es de otro banco, deberás de capturar el número asignado; el cual podrás consultar en el
catálogo de bancos.

Cuenta de Abono - Es el número de la cuenta que se dará de alta, baja o cambio en la base
de datos de Scotiabank.

Depósitos a cuentas de otros Bancos - En este campo deberás de capturar la CLABE (a 18
dígitos) o el número de tarjeta de débito (a 16 dígitos) según.
Considera que si capturas la cuenta a 11 posiciones, cuando emitas el archivo, el sistema
te presentará un mensaje de error: Existen registros con abonos a otros bancos que no
traen la cuenta CLABE a 18 dígitos o tarjeta de débito a 16 dígitos, verifique la información
e intente nuevamente, por lo que deberás corregir la información.

Depósitos a cuentas de Scotiabank - En esta opción podrás capturar la cuenta CLABE (a 18
dígitos), el número de tarjeta de débito (a 16 dígitos) o número de cuenta (a 11 dígitos).

Límite por transacción - En este campo indicaras el límite de la cuenta por transacción.
Este campo únicamente deberás de ingresar caracteres numéricos y las dos últimas
posiciones a la derecha corresponden a los decimales.
Por ejemplo: Limite por transacción = $5,000.00, en este caso deberás de ingresar la
información de la siguiente manera: 00000000000500000. La longitud del campo es de 17
posiciones; por lo
que tendrás que capturar a la izquierda 11 ceros y las ultimas 6
posiciones a la derecha será el importe sin signos de pesos, comas o punto.

Fecha de eliminación - Es la fecha de permanencia de la cuenta en la base de datos de
Scotiabank, la cual puede ser en forma indefinida o eventual. El formato de la misma es:
AAAAMMDD. El sistema tomara la fecha como Indefinida si este campo contiene espacios
y Eventual cuando contenga espacios, considerando como perdido máximo de eliminación
365 días (1 año calendario).
Considera que todas las cuentas que en un periodo de 18 meses no reciban un abono vía
archivo de Scotia Nomina, Scotia Pagos o Mi Pago, Scotia en Línea las dará de baja de la
base de datos de Scotiabank, sin importar la vigencia que le hayas asignado en este
campo.

Descripción: La información de este campo es abierta para que incluyas cualquier dato
que te sirva para identificar a la cuenta.
La macro genera un archivo con el nombre REGCTA.TXT (Bloc de Notas), el cual deberás de
guardar en la unidad C:\
Envío de archivo
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en la opción Transferencia de Archivos, posteriormente
ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. Posteriormente en la opción Archivo da clic en Enviados al Banco, en Tipo de Archivo
selecciona Manto y Consulta a Cuentas-Límites e ingresa una breve descripción de la
información del archivo a enviar y da clic en Enviar Archivo.
3. Posteriormente el sistema te solicitará extraer el archivo que recientemente creaste, por lo
que deberás de dar clic en Examinar, en la siguiente pantalla ubica el archivo que generaste a
través de la macro sis-importacion-limites.xls. Selecciona el archivo dentro de la unidad C:
bajo el nombre de REGCTAS.TXT y da clic en Enviar Archivo.
4. El sistema te mostrará el acuse de recibo con un folio y el mensaje Archivo Enviado con Exito,
sin embargo estará pendiente la autorización del archivo.
5. Para efectuar la autorización del archivo, da clic en la opción de Aceptar. Posteriormente, el
sitema te regresa al menú anterior, selecciona el botón Consultar, esta opción te desglosará
el archivo enviado, en la parte inferior, con el estatus Pendiente de Archivo. En la lista de
archivos, da clic al que requieras del lado izquierdo y posteriormente da clic en la opción
Detalle de Archivo.
6. El sistema te mostrará la información del archivo enviado, validala y si es correcta da clic en
Autorizar Archivo.
7. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar. El sistema
emitirá un acuse de recibo con el folio de tu operación y el mensaje Transmisión Exitosa.
Descarga de archivo y Lectura de Reporte
1. Ingresa a Scotia en Línea y da clic en el módulo Transferencia de Archivos,
posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-Llave y da clic en Aceptar.
2. En la opción Archivo da clic en Recibidos del Banco, en el combo Tipo de Archivo
selecciona Manto. y Consulta a Cuentas-Límites (Salida) y da clic en el botón Consultar.
3. El sistema te presentará un listado con los archivos de la consulta, selecciona el archivo
requerido de lado izquierdo y da clic en Detalle del Archivo.
4. Posteriormente el sistema te mostrará el detalle del archivo con la información a
descargar, da clic en Guardar.
Considera que se pueden seleccionar varios archivos y descargarlos en Scotia en Línea.
5. El sistema te solicitará la ruta para guardar la información en tu computadora, es
importante la guardes con el nombre LECTURA.TXT en la unidad C:\ dentro de la carpera
SCOT-REG CTA DISP.
6. Finalmente, selecciona la unidad C:\ de tu computadora, localiza la carpeta de SCOT-REG
CTA DISP (en mayúsculas), abre la macro Pre-registro de cuentas y da clic en Lectura de
Reportes.
7.
La macro Pre-registro de cuentas te mostrará la información con el detalle de cuentas
rechazadas y aceptadas; en la tercera columna te indicará el código del error, para
identificar a que se refiere cada código, puedes realizar la consulta en el botón Códigos.
Estos son los códigos de error que se pueden presentar:
Código Significado
002
003
004
005
006
007
008
009
010
011
012
013
014
015
016
017
018
019
020
021
022
023
024
025
026
027
028
029
030
031
032
033
034
035
036
037
038
039
040
041
No existe nombre de aplicación en el nombre de archivo
El número de contrato en el nombre de archivo no es numérico
El número de contrato en el nombre de archivo es cero
El núm. de secuencia en nombre de archivo no es numérico
El número de secuencia en el nombre de archivo es cero
La clave de archivo es inválida
La clave de registro es inválida
No existe nombre de aplicación en el registro ha
El nombre de aplicación no corresponde al archivo
El número de contrato en el registro ha no es numérico
El número de contrato en el registro ha es cero
El número de contrato no corresponde al archivo
El contrato no existe
El número de secuencia en el registro ha no es numérico
El número de secuencia en el registro ha es cero
El número de secuencia no corresponde al archivo
El movimiento cuenta es un dato obligatorio
El movimiento cuenta debe ser a
El número de banco no es numérico
El número de banco no existe en el catálogo
El tipo de cuenta es inválido para ese banco
El tipo de cuenta no es numérico
La moneda de la cuenta no es numérico
La moneda de la cuenta no tiene un valor permitido
La fecha de vigencia no es numérica
La fecha de vigencia esta fuera de rango
El importe límite es no numérico
El número de altas solicitadas no es numérico
El número de cambios solicitados no es numérico
El número de bajas solicitadas no es numérico
El número de consultas solicitadas no es numérico
El número de altas solicitadas no coincide
El número de cambios solicitados no coincide
El número de bajas solicitadas no coincide
El número de consultas solicitadas no coincide
Archivo rechazado por movimientos rechazados
Archivo rechazado por no existir movimientos correctos
El número de cuenta no es numérico
El número de cuenta no es cero
El número de cuenta no existe
042
043
044
045
046
047
048
049
050
051
052
053
El número de cuenta no pertenece a ese banco
La plaza ABM no existe
El digito verificador de la CLABE no corresponde
La cuenta no está activa
La cuenta ya existe
La cuenta no existe
El tipo de cuenta no es numérico
El tipo de cuenta no tiene un valor permitido
El importe limite es cero
No existe la clave de mantenimiento/consulta
La clave de mant./cons. no tiene un valor permitido
Tipo de registro no valido para archivo de consulta
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