PROCESO ACH NOMBRE ARCHIVO PLANO PARA TRANSACCIONES ACH PROPOSITO: Permitir al usuario de ACH realizar el envió de transacciones ACH a través de archivo plano, reduciendo su operatividad y montaje manual de las mismas a través de la opción Archivo de transacciones, en la cual debe seleccionar el plano 2 que contiene la estructura que se detalla a continuación ESTRUCTURA DEL ARCHIVO. Columna 1 IDENTIFICACION: Campo utilizado por el Cliente Originador para identificar al Cliente Receptor. Se podrá hacer validaciones convenidas entre el Cliente Originador y la Entidad Financiera Receptora o el Cliente Receptor. El campo es alfanumérico, permite el uso de mayúsculas y minúsculas, no permite el uso de del carácter (ñ), (Ñ), se ubica en la posición 1 y su longitud es 15 justificado a la izquierda, se debe completar con espacios a la derecha hasta completar la longitud Ejemplo: CC/NIT Columna 2 VALOR TRANSACCION: campo que registra el valor monetario de la transacción. Las dos últimas posiciones corresponden a los centavos. El campo es numérico justificado a la derecha, no permite puntos, comas o caracteres especiales, se debe completar con ceros a la izquierda, se ubica en la posición 16 y tiene una longitud de 18 caracteres Observación: Este valor va en ceros si se está haciendo una prenotificación. Columna 3 NOMBRE DESTINATARIO: Registra el nombre del Cliente Receptor de la transacción. El dato es Alfanumérico permite el uso de mayúsculas y minúsculas, no permite el uso de del carácter (ñ), (Ñ), está ubicado en la posición 34 con una longitud de 22, alineado a la izquierda y se completa la información con espacios hasta alcanzar la longitud máxima. Observación: Nombre del Cliente. Columna 4 NUMERO RUTA Registra el numero de Ruta de la entidad Financiera Receptora, por defecto es: 00001 (Este valor no debe ser modificado por el usuario). El dato es numérico, posición 56, longitud 5 Observación: 00001 - Bogotá. Columna 5 NUMERO TRANSITO: Registra el numero de Transito de la Entidad Financiera Receptora de la transacción, expresado en TTT donde: TTT= Códigos de Transito definidos por las Cámaras de Compensación, el dato es numérico en la posición 61, longitud 3 Observación: Código de Transito, para identificar la entidad receptora de la transacción. Entidad Abn Amor Bank Banco AV Villas Código Transito 008 052 Instructivo de archivo plano para transacciones ACH versión 1 Entidad Banco Agrario Banco Caja Social Banco Citibank Colombia Banco Davivienda S.A. Banco de Bogotá Helm Bank S.A. Banco de la Republica Banco de Occidente Banco Popular Banco Santander Colombia S.A. Banco GNB Sudameris Bancolombia BBVA Colombia Banco HSBC Colombia S.A. Red MultiBanca Colpatria S.A. Tesoro Nacional - DGCPTN Coficolombiana Bancoldex Deceval S.A. Compensar Asocajas Fedecajas Simple S.A. Enlace Operativo S.A JPMorgan Corporación Financiera S.A. Confiar Gestion y Contacto S.A. Coomeva Cooperativa Financiera Financiera Juriscoop Banco Procredit Colombia Coop Financiera Antioquia Código Transito 040 032 009 051 001 014 000 023 002 006 012 007 013 010 019 683 090 031 550 083 086 087 088 089 041 292 084 082 296 058 283 Columna 6 DIGITO DE CHEQUEO: Registra el digito de chequeo asociado a la entidad destino, dato numérico, posición 64, longitud 1 Observación: Digito de Chequeo de la entidad para la red CENIT. Entidad Abn Amor Bank Banco AV Villas Banco Agrario Banco Caja Social Banco Citibank Colombia Digito de Chequeo 7 4 1 0 0 Página 2 de 4 Instructivo de archivo plano para transacciones ACH versión 1 Entidad Banco Davivienda S.A. Banco de Bogotá Helm Bank S.A. Banco de la Republica Banco de Occidente Banco Popular Banco Santander Colombia S.A. Banco GNB Sudameris Bancolombia BBVA Colombia Banco HSBC Colombia S.A. Red MultiBanca Colpatria S.A. Tesoro Nacional - DGCPTN Coficolombiana Bancoldex Deceval S.A. Compensar Asocajas Fedecajas Simple S.A. Enlace Operativo S.A JPMorgan Corporación Financiera S.A. Confiar Gestion y Contacto S.A. Coomeva Cooperativa Financiera Financiera Juriscoop Banco Procredit Colombia Coop Financiera Antioquia Digito de Chequeo 1 6 2 3 6 9 1 6 4 9 0 7 2 6 7 3 8 7 0 3 6 4 0 1 5 2 2 6 Columna 7 TIPO TRANSACCION Indica el tipo de transacción y el tipo de cuenta que se envía, según los códigos de transacción definidos por las Cámaras de Compensación, dato numérico, .posición 65, longitud 2 TRANSACCION PRENOTA C. CORRIENTE PRENOTA C. AHORROS CREDITO C. CORRIENTE CREDITO C. AHORROS CREDITO 23 33 22 32 Columna 8 NUMERO DE CUENTA Numero de cuenta del Cliente Receptor en la Entidad Financiera Receptora. Justificado a la izquierda, con espacios a la derecha. Si la cuenta tiene ceros a la izquierda, deben ser escritos; Este campo no debe contener caracteres Página 3 de 4 Instructivo de archivo plano para transacciones ACH versión 1 diferentes a números, tales como guiones, puntos entre otros, se ubica en la posición 67, longitud 17 justificado a la izquierda. Columna 9 INFORMACION DEL PAGO Este es un campo para ingresar información relacionada con el pago. (Detalle del motivo de la transacción). El campo es alfanumérico sin caracteres especiales, no permite el uso de del carácter (ñ), (Ñ), se ubica en la posición 84 y tiene una longitud 80, justificado a la izquierda. Esta descripción es obligatoria siempre y cuando se realice una operación debito, si es una operación crédito no es obligatoria y en este caso el campo deberá ser rellenado con espacios. Columna 10 VALIDACION Puede ser utilizado por el Cliente Originador para solicitar a la Entidad Financiera Receptora, las validaciones del Numero de Identificación del Cliente Receptor de la transacción colocando el código "V" o "v" justificado a la izquierda o no solicitar validación dejándolo en blanco, dato alfanumérico, posición 164, longitud 2 REGISTRO NOMBRE Tipo Dato POSICION LONGITUD DESCRIPCION OBSERVACION NOTA: Cada vez que se requiera cargar un nuevo archivo deberá modificar el nombre del mismo. Si se requiere el envió del archivo con periodicidad definida este se puede guardar desde el portal como una plantilla y después puede ser utilizado a través de dicha opción. Anexo: Ejemplo archivo plano Página 4 de 4