1 1... ARCHIVO DE EMPEÑOS. Se deberá tomar de las cajas las

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1... ARCHIVO DE EMPEÑOS.
Se deberá tomar
de las cajas las bolsas que tienen los
préstamos que la empresa hizo a los clientes.
1...1. REGISTRO.
La cajera tendrá un listado con el número de folio asignado y la
cantidad del préstamo, la cual se firmara por cada uno de ellos,
quedando bajo la responsabilidad de archivo su custodia.
Una vez dentro del archivo los pasos a seguir serán los
siguientes:
Folio y descripción coinciden en la bolsa y la boleta. Según lo
reportado por la cajera, que la firma de cliente coincida la bolsa con
boleta.
Se pesan los gramos reportados más 5.1gramos que es lo que
pesa la bolsa mas 1.8grs que es lo que pesa la boleta, el total será lo
que nos marca la báscula.
Se calculan los gramos por el máximo a prestar, el total no debe
exceder lo que la cajera presto. Otro procedimiento seria: la cantidad
que presto entre los gramos reportados dará por resultado a como
presto el gramo cada cajera.
NOTA: COMO RESPONSABLE DE ESTA AREA HAY QUE
ESTAR AL PENDIENTE DE QUE LOS EMPEÑOS QUE ESTAN
ENTRANDO A BOVEDA SEA METAL.
1...2. CLASIFICACION.
Una vez que se verifiquen las bolsas se procede a clasificarlas de
la siguiente manera.
Folios normales: bolsas que contengan joyería común, aretes
anillos dijes cadenas, etc.
Relojes, joyería cara, brillantería, estuches, Esto se
resguarda en una caja disfrazada entre todos los préstamos de folios
normales, esto con el fin de que las piezas queden disfrazadas con los
demás empeños.
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1...3. SISTEMAS.
Entrar a Sistema de boletas.
Reportes
Reportes diarios
Movimientos diarios
Elegir Préstamos nuevos e imprimir.
Este reporte se deberá imprimir diariamente y se llevara un
archivo, una vez comprobado que se tienen físicamente todos los
empeños que reporta el sistema, guardar en las cajas especiales para
el resguardo de los empeños.
2... ARCHIVO DE REFRENDOS.
Al realizar el cliente su refrendo el sistema genera un ticket con
tres tantos el cual se divide en ticket blanco cliente ticket rosa y
amarillo encargada del departamento de bóveda.
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El siguiente paso es: los empeños que están en bóveda se le
asignara su nuevo ticket de refrendo color rosa el cual deberá de ser
corroborado los datos de el ticket contra el empeño. Este proceso es
con el fin de llevar un historial físico de cada movimiento que se haga
con los empeños.
El ticket amarillo deberá ser guardado como archivo de la
persona encargada de bóveda para futuras aclaraciones, el acomodo
es de la siguiente manera, deberán de foliarse diariamente, y ser
acomodados por día.
2...1. SISTEMAS.
Entrar a Sistema de boletas.
Reportes
Reportes diarios
Movimientos diarios
Elegir pagos e imprimir.
Nota. Pantalla pagina 2 solo seleccionando pagos.
Este reporte se generara diariamente y en el aparece un listado
con refrendos, pagos y liquidaciones (a continuación se les muestra el
paso que se deberá de realizar para las liquidaciones) en orden
consecutivo, esta información servirá para corroborar que no falte
ningún ticket de refrendo o pago. También para esta hay que hacer
un archivo diario.
3... LIQUIDACIONES.
Es importante que recuerden nuestros horarios de
liquidaciones (a las sucursales que lo manejen) para evitar
algún tipo de problema con el cliente.
3...1. UBICACIÓN DE JOYERÍA.
La cajera presentara por ventanilla la boleta que el cliente quiere
liquidar, esta deberá llevar sello y nombre de la cajera.
Se identifica la bolsa físicamente.
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Se checa que los datos de la bolsa coincidan con la boleta.
Se teclea en el sistema para corroborar que los datos en la
pantalla sean los mismos que contiene la bolsa de empeño y que la
boleta aparezca liquidado por el sistema.
La boleta verde que esta grapada en la joyería deberá de llevar con
plumón el nombre de la cajera.
Al ser entregada la joyería al cliente se retirara la boleta verde,
esta información es para que la cajera al final de el día en caso de
que llegara a tener una diferencia en corte con esto podrá confirmar
sus movimientos de liquidación, si todo salio correctamente la boleta
verde se desechara, si algún cliente pidiera la boleta verde se le
puede entregar.
3...2. ENTREGA DE JOYERÍA.
La cajera para recoger la bolsa con las joyas pasara el ticket
amarillo que se deberá grapar
a la boleta blanca liquidada
procediendo la encargada de archivo a entregar la joyería.
3...3. SISTEMA.
No existe reporte de liquidación esta información se ve plasmada
en el reporte de pagos (en la parte del lado derecho de el reporte
especifica con nomenclaturas el tipo de movimiento del folio.
Refrendo RE
Pago PC
Pago total (capital + comisión) PT
(Este se representa como liquidación ya que es el
Ultimo pago).
Liquidación LI
Liquidación abono a capital AC
Liquidación virtual LV
Liquidación por recuperación de boleta enajenada LR
Liquidación por cambio a Pago Fácil CF
Liquidación por cambio Tradicional TR
4... PRORROGA.
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Este procedimiento ya no se lleva a cabo dentro de el sistema
ahora es controlado por el departamento de remate.
El procedimiento a seguir es el siguiente.
Ver en el sistema cuantos días vencidos tiene la boleta.
El cliente deberá de informar cuantos días mas necesita de plazo
Hablar a el departamento de remate, para la autorización de los
días deseados para la boleta.
Anexar a la boleta una papeleta que contenga la información de
el plazo.
Únicamente se le otorgara la prorroga a la boleta que cuente con
15 días después de su fecha de vencimiento en caso de joyería
y en aparatos deberá de ser 12 días.
En el caso de franquicias que manejan las prorrogas se capturan en el
sistema en utilerías-captura de prorrogas-folio de boleta-calendarioselección de la fecha-guardar movimiento.
Si el cliente llegara a pedir un plazo mas largo hay que cancelar la
prorroga anterior en el sistema-utilerías-prorrogas-cancelación de
prorrogas-folio de la prorroga-cancelar prorroga.
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5... ABONO A CUENTA, PRESTA EXPRES, CAMBIO DE PLAN DE
PAGO, CAMBIO PAGO FACIL O CAMBIO A TRADICIONAL.
5...1. LIQUIDACION DE ABONOS A CUENTA, PRESTA EXPRES,
CAMBIO DE PLAN DE PAGO, CAMBIO PAGO FACIL, CAMBIO
TRADICIONAL.
La boleta que el cliente trae quedara registrada en el sistema
como una liquidación, por lo tanto la cajera deberá sellar de pagado,
firmar, y anexar ticket amarillos de abono.
El préstamo con el folio anterior será retirado de su consecutivo
para anexar la nueva boleta verde y colocarse en la caja que le
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corresponda de acuerdo a su consecutivo con el folio nuevo, no se
retirara la papelería que este grapada a dicho empeño ya que esa
información es un historial físico.
Automáticamente el sistema asignara al cliente un folio que se
registra como préstamo nuevo, por lo tanto, la cajera deberá
anotarlo en su relación de nuevos prestamos.
Al cliente se le entregara la boleta original del nuevo folio y al
departamento de archivo se le pasara la copia verde y el ticket rosa
del abono junto con la liquidación, debidamente sellada y firmada por
la cajera.
6... PROCEDIMIENTOS SIN BOLETA
6.1 REFRENDOS SIN BOLETA
Cabe aclarar que el cliente puede refrendar las veces que desee,
para esto la cajera tendrá que realizar la investigación necesaria para
encontrar el folio a refrendar.
ASBO
Ejemplo:
Historial de cliente-esto se puede encontrar en la parte de
préstamo nuevo o en el modulo de utilerías.
Tipo de consulta-las opciones son folio, fecha de boleta,
descripción, cliente, préstamo, numero de bolsa.
Buscar-teclear la descripción, esto dependerá de el tipo de
consulta que se allá elegido.
Se realizara la investigación con el cliente de las prendas que
estén resguardadas con nosotros, para poder realizar la identificación
del folio correcto a refrendar.
Se tendrán que dirigir al modulo de pagos para poder teclear el
folio y poder hacer el movimiento necesario.
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6.2 LIQUIDACIONES SIN BOLETA.
La cajera pedirá una identificación oficial al cliente y en archivo
se busca la bolsa que el cliente desee liquidar; se sacaran 2 copias.
6...3 MANEJO DE LAS COPIAS.
Una de las copias será para que la cajera liquide, es decir,
deberá regresar la copia con sello, firma y ticket de liquidación. (esta
suple la original)
La otra copia será para anexar al ticket de extravió que la cajera
asigno (copia amarilla) guardados por folio consecutivo.
Para terminar este procedimiento la firma del cliente debe
coincidir en la copia de la boleta, en el ticket de extravió y en el sello
(anulación de boleta original) puesto por el departamento de bóveda.
7.- ENAJENACION PASO 1
Una vez que ha transcurrido el plazo del préstamo, mas los días
que se le dan después de su fecha, y no se ha hecho ningún
refrendo, ni se ha solicitado prorroga, la joyería será enajenada, es
decir pasarla a comercialización.
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7... ACTUALIZACION DE PRORROGAS.
7…1. SOLO SUCURSALES QUE MANEJEN PRORROGAS.
Antes de imprimir el reporte se deberá actualizar las prorrogas
en utilerías-prorrogas-verificar vencimientos de prorrogas-verificar
prorrogas.
Para sucursales nuevas este procedimiento será a los dos meses.
El departamento de remate determinara los días y las fechas a
las que se enajenaran.
7...2. SISTEMA.
Cabe mencionar que la opción de archivo se le otorga solamente
a la persona que esta a cargo de esta área, esto seria en el modulo
de catálogos-usuarios-alta o F1-nombre de usuario-pass Word de
hasta 8 caracteres-nombre completo de usuario-perfil deseado (en
este caso archivo).
Dentro de el sistema aparece el modulo de reportes dentro de el
esta la opción de reportes de remate, hay se podrá localizar boletas
vencidas, el sistema
arroja automáticamente
a 30 días la
enajenación, esto es configurable en el caso de franquicias. Hay que
seleccionar la categoría a enajenar ya que podemos monitorear o
tener la opción de darles mas plazo a los empeños altos como:
brillantería, autos, créditos hipotecarios y que no salgan en el reporte
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de enajenación, después de ya tener seleccionada la categoría el
siguiente paso es decidir el tipo de sistema, se imprime el reporte,
arrojando las boletas a enajenar.
7...3. ENAJENACION PASO 2
En este segundo paso se realiza la selección de boletas que se
hayan impreso en el reporte y el departamento de remate en
conjunto con la persona encargada de archivo corroboren los folios y
el nombre de el cliente.
7...4. ENAJENACION PASO 3
Para dar de baja las boletas en el sistema se hará cargo el
departamento de remate.
8... REPORTES.
8...1. REPORTE DE INVENTARIO DE BOLETAS.
Esta opción genera un reporte con todas las boletas que aun
están vigentes y deben de coincidir con las boletas que se encuentran
en bóveda.
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Esta opción se realiza de la siguiente manera reportes-reportes
operativos-reporte de inventario-seleccionar categoría.
El sistema arroja todas las boletas vigentes para poder realizar un
inventario físico en bóveda o poder ver la cantidad de empeños que
tiene la sucursal.
9... SEPARADO DE JOYERIA.
Para las sucursales que cuenten con venta de joyería la gente
encargada de bóveda tendrá que recibir los separados en un formato
como se muestra a continuación:
Al recibir el separado deberá tener grapada la joyería el ticket
rosa que nos genera el sistema al capturar el movimiento.
9...1.1. PAGOS DE SEPARADO DE JOYERIA.
La cajera deberá de entregar el ticket rosa de el pago y será
anexado a la boleta con la joyería.
9...1.2. LIQUIDACION DE JOYERIA.
Para el movimiento de liquidación la cajera tendrá que pasar el
ticket amarillo de liquidación.
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9...1.3. ENTREGA DE SEPARADO.
Se tendrá que revisar en el sistema para corroborar que la
liquidación se realizo, modulo de venta de joyería-tipo de ventapago-nota de mostrador-deberá de aparecer el movimiento liquidado.
9...1.3. COMO ENCONTRAR UN SEPARADO POR MEDIO DEL
SISTEMA.
Para encontrar el folio si el cliente se presenta sin comprobante
es de la siguiente manera-reportes-reporte de joyería-ventas por
categoría
(se seleccionara acumulado y nos aparece todas las
ventas y en caso de aparatos no se selecciona nada. Hay podemos
ver el nombre de cliente y poder detectar el folio que le dio el
sistema.
NOTA: No cobramos el extravió en caso de separados en
joyería.
En caso de franquicias puede cambiar el cobro de las
notas de extravío se realiza el cobro solo se le da una entrada
a caja general para que el efectivo quede dentro de el sistema.
10…COMPRAS DE ORO
Las compras de oro serán archivadas en cajas separadas para
facilitar la enajenación de las mismas.
Estas serán enajenadas diariamente.
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