CONSULTA PRÉVIA

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FINANCIAMIENTO A
EMPRENDIMIENTOS - FINEM
Guía de Informaciones para Consulta Previa
diciembre/08
1
Presentación
Las solicitudes de financiamiento al BNDES deben ser iniciadas con una Consulta
Previa, en la cual se especifican las características básicas de la empresa y del
emprendimiento necesarias para el análisis del encuadramiento de la operación en
las
Políticas Operacionales. La Consulta Previa deberá ser encaminada,
directamente o por intermedio de una de las instituciones financieras habilitadas, al:
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES
Área de Planejamento - AP
Departamento de Prioridades - DEPRI
Av. República do Chile, 100 - Protocolo - Térreo
Rio de Janeiro, RJ - CEP 20031-917
conforme se discrimina a seguir:
I – OPERACIÓN DIRECTA
Documentación necesaria (en TRES vías):
a) Carta de la empresa solicitando el financiamiento;
b) Consulta Previa;
c) Informaciones y documentos para la elaboración de la clasificación de
riesgo, según el ANEXO 1; y
d) Cuestionario de Informaciones Ambientales para Encuadramiento, según
ANEXO 6.
e) Cuestionario de Informaciones Sociales para Encuadramiento, según
ANEXO 7; y
f) Informe o Balance social si hubiera.
II - OPERACIÓN INDIRECTA (a través de la institución financiera habilitada)
Documentación necesaria (en DOS vías)
a) Carta de la institución financiera habilitada encaminando a Consulta
Previa;
b) Consulta Previa;
c) Cuatro últimos Balances y Estados de Resultados, y el Balancete más
reciente. En el caso de grupo económico, deberá enviarse también el
2
balance consolidado y/o los balances de las controladoras, así como el
árbol de participaciones societarias hasta el nivel de control por
persona(s) física(s); y
d) Cuestionario de Informaciones Ambientales para Encuadramiento, según
ANEXO 6.
e) Cuestionario de Informaciones Sociales para Encuadramiento, según
ANEXO 7; y
f)
Informe o Balance social si hubiera.
La Consulta Previa deberá ser encaminada con el número de copias requeridas y
conteniendo todas las informaciones solicitadas en la presente guía. Las
informaciones deberán presentarse de forma objetiva y concisa, siendo necesario
abordar todos los ítems e indicar aquellos que se aplican a la solicitud.
Las consultas que no satisfagan las condiciones anteriores no podrán ser
procesadas por el BNDES, debiendo ser devueltas a los interesados para las
correcciones necesarias.
Esta guía fue elaborada para permitir que la Consulta Previa sea elaborada por el
personal de la propia empresa, y las dudas eventualmente existentes deberán ser
evacuadas en el BNDES, a través de los teléfonos y correo electrónico listados a
seguir.
Departamento de Divulgação (DEDIV)
Av. República do Chile, 100 - 1º andar - Sala 105
CP: 20031-917 - Rio de Janeiro – RJ
Tel.: (21) 2172-8888
Fax: (21) 2220-2615
Departamento Regional Sul (DESUL)
Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 510 - 5º andar
Vila Nova Conceição - CP: 04543-906 - São Paulo – SP
PABX : (11) 3512-5100
Fax: (11) 3512-5199
Departamento de Relações com o Governo (DEREG)
Setor Bancário Sul - Quadra I - Bloco J - 13º andar
CP 70076-900 - Brasilia – DF
Tel.: (61) 3204-5600
Fax: (61) 3225-5510
Departamento Regional Nordeste (DENOR)
Rua Antônio Lumack do Monte, 96 - 6º andar
Ed. Empresarial Center ll
CP: 51020-350 - Recife – PE
Tel.: (81) 2127-5800
3
Fax: (81) 3465-7861
E-Mail: faleconosco@bndes.gov.br
La lista completa de las instituciones financieras
http://www.bndes.gov.br/espanol/bndes/guiafinem.doc
habilitadas
está
disponible
en
4
CONSULTA PREVIA
1 - La Empresa
1.1 - Razón Social
1.2 - CNPJ (Registro de Contribuyente como Persona Jurídica)
1.3 - Dirección de la Sede
1.4 - Dirección para Correspondencia
1.5 - Contacto
El contacto deberá ser la persona encargada de dirimir dudas sobre la consulta. En caso de no ser
funcionario de la empresa, deberá presentarse documento autorizándolo a representarla ante el
BNDES. Informar nombre completo, cargo, teléfono, fax y E-mail.
1.6 - Control del Capital
Completar los ANEXOS 2 y 3, indicando los principales accionistas o titulares de cuotas que
controlan la empresa y sus respectivas participaciones porcentuales en el capital total y votante.
Con relación al ANEXO 3, en el caso de accionistas personas jurídicas, deberán completarse anexos
para cada accionista, hasta el nivel de control por persona(s) física(s).
Tiene Acuerdo de Accionistas: ( ) Sí
( ) No
Encaminar Acuerdo de Accionistas en caso afirmativo.
1.7 - Administración
Indicar nombre y cargo de los componentes de la Directorio y del Consejo de Administración de la
empresa, con respectivas fechas de inicio y fin de mandato.
1.8 – Caracterización de la Empresa/Grupo
 Breve reseña histórica de las actividades de la empresa, destacando sólo los hechos más
relevantes;
 Sectores de actuación y principales productos/marcas;
 Unidades industriales y su ubicación;
 Grado de capacitación tecnológica;
 Facturación en los mercados interno y externo en los 3 (tres) últimos ejercicios (en R$ mil);
 Número de empleados (informar también, si es posible, el nº de empleos indirectos);
 Principales aspectos organizacionales/gerenciales;
 Cuestionario de Informaciones Sociales para Encuadramiento, según ANEXO 7; y
 Informe o Balance social si hubiera.
 Informaciones sucintas sobre el grupo empresarial del cual forma parte la empresa,
destacando:
- principales empresas y sectores de actuación;
- facturación consolidada del grupo en los mercados interno y externo en los
3 (tres) últimos ejercicios (en R$ mil);
- número de empleados.
5
1.9 - Datos Económico-Financieros (extraídos de los tres últimos balances y del balancete
más reciente)
Valores en R$ Mil
MES/AÑO
MES/AÑO
MES/AÑO
Activo
Activo Circulante
Realizable a Largo Plazo
Permanente Inversiones
Permanente Inmovilizado
Permanente Diferido
Pasivo
Pasivo Circulante
Exigible a Largo Plazo
Result.Ejerc.Futuros
Patrimonio Neto
Resultados
Ing. Oper. Netos
Utilidades Brutas
Res. Financiero Neto
Utilidades Operacionales
Utilidades
No
Operacionales
Utilidades Netas después
del Impuesto sobre la
Renta
1.10 - Datos de la Producción (del último ejercicio)
PRODUCTO
UNIDAD
CAPACIDAD
INSTALADA
PRODUCCIÓ
N EFECTIVA
% S/ FACTURACIÓN
 Indicar el número de turnos de trabajo;
 La última columna se refiere a la participación de cada producto en la facturación total.
El cuadro anterior es indicativo, éste deberá ser adaptado de acuerdo con las características de la
empresa, principalmente cuando se trate de proyectos de los sectores de agropecuaria,
infraestructura, comercio y servicios y turismo.
6
2 – El Proyecto
2.1 - Objetivos, Metas y Fundamentación
Descripción resumida de los objetivos del proyecto (Ej.: implantación, expansión, modernización de
activos fijos, etc.).
Abordar también los siguientes aspectos:
 Justificativas y fundamentación para la realización del proyecto. En los casos de
implantación, comentar los principales factores que justifican la localización del proyecto;
 Metas a ser alcanzadas;
 Principales ganancias de calidad y productividad a ser obtenidas con la realización del proyecto;
 Innovaciones tecnológicas a ser incorporadas;
 Plazo de implantación;
 Empleos directos e indirectos a ser generados por el proyecto;
 Disponibilidad de insumos;
 Impactos sociales derivados del proyecto (ver Anexo 7);
 Otros aspectos considerados relevantes por parte de la empresa.
2.2 - Cuadro de Usos y Fuentes
R$ mil
Fecha Base:
Ítems
Discriminación
REALIZADO
1.
Total
% sobre
proyecto
hasta .../... a Realizar Proyecto
USOS
Inversiones Financiables
Ítems Generales
Total
-
-
-
1.1 Estudios, Proyectos y Tecnología
-
1.2 Obras Civiles
-
1.3 Montajes e instalaciones
1.4 Muebles y Utensilios
1.5 Capacitación
1.6 Gastos Preoperacionales
1.7 Capital de Giro
1.8 Otros
2. Máquinas y Equipos Nacionales
Inversiones No Financiables
3. Terrenos
-
-
-
4. Máquinas y equipos usados
-
5. Máquinas y equipos importados
-
6. Otros
-
FUENTES
-
-
-
Recursos Propios
-
Sistema BNDES
Otros
-
7
Observaciones sobre el Cuadro de USOS y FUENTES:
 El BNDES no considera, para fines de cálculo de su participación, los siguientes ítems:
o
o
o
adquisición de terrenos y mejoras;
máquinas y equipos usados;
máquinas y equipos importados (excepto cuando haya disponibilidad de líneas
específicas).
 Los equipos nacionales sólo serán financiados cuando estén habilitados por el FINAME.
 Informar la capacidad de generación y/o aporte de recursos propios por la empresa y/o sus
accionistas/titulares de cuotas durante la implantación del proyecto.
2.3 - Efecto del Proyecto sobre la Capacidad de Producción
PRODUCTO
UNIDAD
NUEVA CAPACIDAD
INSTALADA
PRODUCCIÓ
N PREVISTA
% S/
FACTURACIÓN
 - Indicar el número de turnos de trabajo;
 - La última columna se refiere a la participación de la previsión de facturación de cada
producto en la facturación total proyectada para la nueva capacidad instalada.
El cuadro anterior es indicativo, éste deberá ser adaptado de acuerdo con las características de la
empresa, principalmente cuando se trate de proyectos de agropecuaria, infraestructura, comercio y
servicios y turismo.
3- Mercado
 Descripción sucinta del mercado en el cual actúa la empresa, comentando su capacidad de
competencia actual y después de la implantación del proyecto;
 Participación de la empresa en el mercado por línea de producto (actual y después del
proyecto);
 Principales competidores y su participación en el mercado por línea de producto;
 Principales clientes, indicando la participación porcentual de cada uno en las ventas del
último ejercicio;
 Principales proveedores de insumos, indicando la participación porcentual de cada uno en
las compras del último ejercicio;
 Sistema de comercialización y canales de distribución.
4 - Garantías
Relacionar las garantías previstas a ser ofrecidas, con respectiva estimativa de valores.
(No es necesario anexar Laudos de Evaluación).
5 – Informaciones Adicionales Consideradas Necesarias
A seguir, se encuentran los ANEXOS de 1 a 7.
8
ANEXO 1
INFORMACIONES PARA LA CLASIFICACIÓN DE RIESGO
Las informaciones y los documentos básicos necesarios para la elaboración de las
clasificaciones de riesgo de empresas/grupos económicos privados son:
1- Fichas de Registro de Persona Jurídica (ANEXO 4) de todas las empresas
del grupo y Fichas de Registro de Persona Física (ANEXO 5) de los
accionistas y directores de la empresa.
2- Árbol Societario del Grupo Empresarial, incluyendo las empresas vinculadas
de forma directa o indirecta a la empresa postulante.
3- En caso de que el control societario de las empresas/grupos económicos sea
compartido, presentar el Acuerdo de Accionistas, Acuerdo de Titulares de
Cuotas o documento equivalente
4- Estados contables oficiales completos y dentro de los plazos legales
aplicables, abarcando los cuatro últimos balances y último balancete,
relativas a la empresa postulante; en el caso de empresa que integre grupo
económico, estos estados contables deben ser complementados con otro
conjunto de estados contables relativos al desempeño consolidado del grupo
económico como un todo (Estados Contables Consolidados), excluidas las
empresas controladas vinculadas al sector financiero (instituciones
financieras).
Los Estados Contables Consolidados deben presentarse aun en los casos
en que exista la figura de la holding de comando del Grupo, o sea, en el
caso en que el control de las empresas esté vinculado directamente a la(las)
persona(s) física(s). En este caso, deben prepararse Estados Financieros
“Combinados”, utilizando los mismos criterios aplicables en la consolidación.
Con relación a los Estados Contables: Los Estados Contables deben cumplir
con las formalidades legales y ser presentados, preferentemente, en papel
membretado de la empresa, y obligatoriamente con las firmas de sus
representantes legales: del(los) director(es) o socio(s) gerente(s) con
poderes para representar la empresa y del contador responsable. En el caso
de empresas abiertas, se podrá aceptar copia de los informes analíticos
publicados en periódicos.
Estos estados contables comprenden el Informe de la Administración, el
Balance Patrimonial, el Estado de Resultados, el Estado de Orígenes y
Aplicaciones de Recursos, el Estado de Cambios del Patrimonio Neto, las
9
Notas Explicativas, el Dictamen del Auditor Independiente, el informe sobre
los controles internos emitido por el auditor independiente y copia del estado
de la carga tributaria real, de acuerdo con el Libro de Cálculo de Utilidades
Reales (LALUR, por su sigla en portugués) o con la Declaración de Impuesto
sobre la Renta de la Persona Jurídica.
Con relación a los Estados Contables Consolidados: Los Estados Contables
Consolidados deben ser presentados por empresas que tengan inversiones
en sociedades controladas, incluyendo las sociedades controladas en
conjunto. Se consideran sociedades controladas:
a) aquellas en las que la inversores, directa o indirectamente, sea
titular de derechos de socio que le aseguren, de modo
permanente, la preponderancia en las resoluciones sociales y el
poder de elegir o destituir la mayoría de los administradores;
b) aquellas en que los derechos permanentes de socio, citados en
(a), estén bajo control común o sean ejercidos mediante la
existencia de Acuerdo de Accionistas, independientemente de su
porcentaje de participación en el capital votante.
Se consideran sociedades controladas en conjunto aquellas en que ningún
accionista ejerce, individualmente, los derechos que le aseguren, de modo
permanente, la preponderancia en las resoluciones sociales y el poder de
elegir o destituir a la mayoría de los administradores.
10
ANEXO 2
Empresa:
Posición:
Valor Nominal de la Acción:
Constitución del Capital Social
VOTO
ESPECIE
FORMA
CLASE
SÍ
NO
AUTORIZADO
SUSCRITO
(VALOR O
Nº DE ACCIONES)Nº DE
ACCIONES
DESEMBOLSADO
Nº
ACCIONES
VALOR
NOMINATIVA
ORDINARIA
ENDOSABLE
TOTAL
NOMINATIVA
PREFERENC.
ENDOSABLE
TOTAL
TOTAL GENERAL
11
%
ANEXO 3
Empresa:
Posición en:
Composición Accionaria
CANTIDAD DE ACCIONES
NOMBRE DEL ACCIONISTA
NACIONALIDAD Y
CNPJ/CPF (*)
ORDINARIAS
% DEL CAPITAL
PREFERENCIALES
VOTANTE
CON VOTO
SIN VOTO
CON VOTO
TOTAL
SIN VOTO
(*) Si algún accionista fuera persona jurídica, llenar los
modelos con relación a éste, desglosando su composición
accionaria hasta el nivel de control por persona(s) física(s).
12
ANEXO 4
Referencia Informe nº:
Ficha de Registro de Persona Jurídica (FCPJ)
Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES
Lea antes de llenar:
1.Las informaciones son de NATURALEZA CONFIDENCIAL y de uso exclusivo del REGISTRO del BNDES.
2.No deje espacios en blanco. No habiendo informaciones a prestar indicar “NADA A DECLARAR”.
3.Es imprescindible colocar FECHA y FIRMA en el documento.
4.En caso de que los espacios sean insuficientes, anexar hojas sueltas haciendo referencia al ítem correspondiente
obedeciendo la misma disposición de este formulario.
RAZÓN SOCIAL
Sigla:
GRUPO ECONÓMICO:
C.N.P.J:
Sede y Jurisdicción:
Barrio:
CP:
Municipio:
UF:
Teléfono:
Actividad Principal:
Fecha del Registro:
Plazo de Duración:
Dirección Internet:
CAPITAL SOCIAL DESEMBOLSADO (Valor y Fecha de la Última Alteración):
CONTROL DEL CAPITAL (Principales Accionistas o Titulares de Cuotas)
- En caso de Persona Jurídica, desglosar su composición accionaria llenando otras FCPJ,
hasta el controlador final – persona física.
Nombre o Razón
Social:
Acciones
Ordinarias (mil)
C.P.F. o C.N.P.J:
%
Acciones
Preferenciales (mil)
Nombre o Razón Social:
Acciones
Ordinarias (mil)
%
Nombre o Razón Social:
Acciones
Preferenciales (mil)
UF:
%
Acciones
c/derecho a voto
(mil)
C.P.F. o C.N.P.J:
UF:
%
%
%
Acciones
c/derecho a voto
(mil)
C.P.F. o C.N.P.J:
UF:
13
Acciones
Ordinarias (mil)
%
Acciones
Preferenciales (mil)
Acciones
c/derecho a voto
(mil)
C.P.F. o C.N.P.J:
UF:
%
Acciones
Preferenciales (mil)
%
%
Nombre o Razón Social:
Acciones
Ordinarias (mil)
%
%
Acciones
c/derecho a voto
(mil)
C.N.P.J:
EMPRESAS VINCULADAS AL GRUPO ECONÓMICO (Razón
UF:
Social)
Nombre:
FECHA DE LA ELECCIÓN:
C.P.F:
Cargo:
Inicio/Término Mandato:
Nombre:
C.P.F:
Cargo:
Inicio/Término Mandato:
Nombre:
C.P.F:
Cargo:
Inicio/Término Mandato:
Nombre:
C.P.F:
Cargo:
Inicio/Término Mandato:
DIRECTORIO
- Nº DE MIEMBROS:
REFERENCIAS BANCARIAS
Nombre del Banco - Agencia Nº
1.
Dirección - Ciudad
(DDD) Teléfono
2.
3.
4.
REFERENCIAS COMERCIALES
14
Proveedores
Dirección
%Com (DDD) Teléfono
pras
Clientes
Dirección
%
(DDD) Teléfono
Ventas
1.
2.
3.
4.
1.
2.
3.
4.
FIRMAS ANTECESORAS (por Transformación, Sucesión, Incorporación o Fusión)
Razón Social
Inicio (Mes/Año)
Término
(Mes/Año)
Autorizamos al BNDES a acceder a la Central de Riesgo del BACEN, en lo que refiera a la obtención de
datos sobre endeudamiento de esta empresa, sus directores y controladores (y, si hubiera, de las
demás empresas del Grupo Económico, con sus respectivos CNPJ y CPF) ante el Sistema Financiero
Nacional, con el objetivo de realizar la evaluación de riesgo necesaria para el examen de nuestro
pedido de concesión de crédito, estando prohibida su divulgación a terceros.
TÉRMINO DE RESPONSABILIDAD:
Nome do Declarante (Representante Legal)
Cargo:
Teléfono:
Las informaciones supracitadas son expresión de la verdad, por las cuales me responsabilizo
Local:
Fecha:
Firma del Representante Legal:
15
ANEXO 5
Ficha de Registro de Persona Física (FCPF)
Referencia Informe nº:
Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES
Lea antes de llenar:
1. Las informaciones son de NATURALEZA CONFIDENCIAL y de uso exclusivo del REGISTRO del BNDES.
2. No deje espacios en blanco. No habiendo informaciones a prestar indicar “NADA A DECLARAR”.
3. Es imprescindible colocar FECHA y FIRMA en el documento.
4. En caso de que los espacios sean insuficientes, anexar hojas sueltas haciendo referencia al ítem
correspondiente obedeciendo la misma disposición de este formulario.
01.DATOS PERSONALES
Nombre:
Nº del CPF:
Fecha de
Nacimiento:
Natural de:
Nacionalidad:
Profesión:
Estado Civil:
Régimen de
Casamiento:
Identidad:
Órgano Emisor:
Fecha de
Emisión:
Nombre del Cónyuge:
Identidad:
Fecha de Llegada
a Brasil:
U.F
.:
Nº del CPF:
Órgano Emisor:
Fecha de
Emisión:
U.
F.:
Dirección Residencial:
Ciudad:
Estado:
U.F.: CP.:
Teléfono:
Empresa:
16
Dirección Profesional:
Ciudad:
Estado:
U.F.: CP.:
Teléfono:
02.EXPERIENCIA PROFESIONAL
Empresa:
Cargo/Función
Período (Mes/Año)
Inicio
Término
1.
2.
3.
4.
5.
6.
03. PARTICIPACIÓN SOCIETARIA (Socio Accionista, Titular de Cuota)
Razón Social/Ciudad
U
F.
C.N.P.J:
Participación c/
voto
(R$/Mil)
%
1.
2.
3.
4.
5.
04.REFERENCIAS COMERCIALES (Firmas donde realizó transacciones)
Empresa:
DIRECCIÓN
(DDD) Teléfono
1.
2.
3.
4.
17
5.
05.REFERENCIAS BANCARIAS (Bancos donde realizó o mantiene transacciones financieras)
Nombre del Banco - Agencia
Nº
1.
Dirección Ciudad
(DDD) Teléfono
2.
3.
4.
5.
06.INFORMACIONES COMPLEMENTARIAS (que considere necesarias)
07.TÉRMINO DE RESPONSABILIDAD:
Autorizo al BNDES a acceder a la Central de Riesgo del BACEN, en lo que refiera a la
obtención de mis datos sobre endeudamiento, ante el Sistema Financiero Nacional, con el
objetivo de realizar la evaluación de riesgo necesaria para el examen de pedido de concesión
de crédito, estando prohibida su divulgación a terceros.
Las informaciones supracitadas son expresión de la verdad, por las cuales me responsabilizo
Local:
Fecha:
Firma:
18
ANEXO 6
Cuadro Ambiental
Cuadro Ambiental
Nombre de la empresa:
Ubicación (municipio/UF):
En la ejecución de su política de crédito, el BNDES considera de fundamental importancia observar
principios socioambientales.
En este sentido, el BNDES condiciona el crédito a la regularidad ambiental del beneficiario, incentiva
y apoya las inversiones necesarias con esa finalidad y verifica el desempeño ambiental de los
proyectos apoyados.
Para la clasificación ambiental del proyecto, el cuestionario siguiente debe ser completado
correctamente con sí (s) o no (n) en todas las preguntas.
ACLARE EN CASO DE RESPUESTA AFIRMATIVA
En caso de construcción de embarcación, el Cuadro Ambiental deberá ser completado por el astillero
1. Ubicación del emprendimiento
(
(
(
(
(
(
(
(
)
)
)
)
)
)
)
)
Zona Urbana
Distrito Industrial
Zona Rural
Situado en el interior o en entorno de Unidad de Protección Integral1
Situado en el interior de Unidad de Uso Sostenible2
Contiene área reconocida como Patrimonio Histórico, Cultural, Sitio Arqueológico o Espeleológico
Hay previsión de obras en el interior de Áreas de Preservación Permanente3
Las comunidades del entorno presentan restricciones al proyecto
2. Las actividades del emprendimiento están asociadas a:
(
(
(
(
(
(
(
(
)desplazamiento de poblaciones
)Desvíos de cursos de agua
)Captación de agua subterránea y/o superficial
)Lanzamiento de efluentes en el mar, en lagos o en cursos de agua
)Drenajes en áreas superiores a 100 hectáreas
)Deforestación de floresta nativa
)Producción de sustancias radiactivas
)Utilización, producción o emisión de sustancias relacionadas en el Protocolo de Montreal o en la
Convención de Estocolmo4
1
Se consideran como unidades de protección integral: Estación Ecológica, Reserva Biológica,
Parque (Nacional, Estatal o Municipal), Monumento Natural o Refugio de Vida Silvestre.
2 Se consideran como unidades de uso sostenible: Área de Protección Ambiental, Área de Relevante
Interés Ecológico, Floresta Nacional, Reserva de Extracción, Reserva de Fauna, Reserva de
Desarrollo Sostenible o Reserva Particular del Patrimonio Natural.
3 Tales como en márgenes de ríos, lagos o represas, cumbre de sierra, terreno con inclinación
superior a 45º, restingas, manglares, dunas, borde de altiplanos o en altitud superior a 1.800 metros.
4 El Protocolo de Montreal de 1987, ratificado por Brasil en 1990, se refiere a la meta internacional para protección de la capa de ozono, reduciendo la
producción y el consumo de gases CFC (clorofluororcarbonos), de halones y de bromuro de metilo.
19
(
(
(
(
(
)Investigación de OGMs – Organismos Genéticamente Modificados
)Generación, tratamiento, incineración, disposición final de residuos sólidos
)Emisión de contaminantes atmosféricos
)Generación de ruidos, olores, vibraciones, radiaciones electromagnéticas
) otros (especificar)
3. Visión y prácticas ambientales de la empresa
( ) Política Ambiental expresa
( )Estructura o funcionario específico para tratar de los temas ambientales
( )Alguna Certificación: Calidad, Ambiental, Salud y Seguridad Ocupacional,
Responsabilidad Social, Forestal, Bioseguridad u otras (especificar)
( )Algún sistema de gestión implantado: ambiental o integrado
(
)Monitoreo de emisiones atmosféricas, efluentes líquidos, rellenos sanitarios, aguas
subterráneas.
( ) programa de reducción, reutilización o reciclado de residuos o de efluentes
( ) programa de salud y seguridad en el trabajo, prevención de accidentes
( )Actividades de educación ambiental para la comunidad o sus funcionarios
4. Cumplimiento de la Legislación Ambiental
4.1 Status de licenciamiento de la empresa
( ) la actividad de la empresa exige licenciamiento ambiental5
( ) la empresa ya obtuvo Licencia de Operación o de Funcionamiento o Autorización Ambiental de
Funcionamiento (en caso positivo, por favor anexar copia). Si la empresa tiene más de una
planta o unidad productiva, especificar la situación del licenciamiento.
( ) Término de Ajuste de Conducta (TAC) en vigencia (en caso positivo, por favor anexar copia)
( ) la empresa tiene propiedades rurales y ( ) ya mantiene las áreas de Reserva Legal6 y de
Preservación Permanente3
4.2 Status de licenciamiento del proyecto
( ) la actividad requiere licenciamiento ambiental5
( ) la actividad requiere Informe Ambiental Preliminar (RAP, por su sigla en portugués)
La Convención de Estocolmo de 2001, ratificada por Brasil en 2004, busca la eliminación gradual de la producción, uso y disposición de algunos
Contaminantes Orgánicos Persistentes considerados peligrosos: pesticidas – aldrin, clordano, DDT, dieldrin, endrin, heptacloro, hexaclorobenceno, mirex y
toxafeno; productos químicos industriales - PCBs (bifenilpoliclorado) y hexaclorobenceno; y subproductos involuntarios - furanos y dioxinas, emitidas por
procesos productivos en que se utiliza cloro y durante la incineración de residuos industriales.
5
Resoluciones CONAMA => www.mma.br/conama
001/86 => exigencia de EIA/RIMA

002/96 => reparación de los daños ambientales causados en ecosistemas

237/97 => actividades sujetas a licenciamiento

6 Áreas de Reserva Legal en la Amazonia Legal
80% en propiedad rural situada en área de floresta
35% en propiedad rural situada en área de sabana, siendo como mínimo el 20% en la propiedad y el 15% en forma de compensación en otra área,
siempre que esté ubicada en la misma microcuenca.
En las demás regiones del País
20% en propiedad rural situada en área de floresta, sabanas u otras formas de vegetación nativa.
20
(
) hay necesidad de elaboración de Estudio de Impacto Ambiental (EIA) e Informe de Impacto
Ambiental (RIMA, por su sigla en portugués)5 y ( ) el estudio ya fue aprobado por el órgano
ambiental
( ) hay necesidad de elaborar Estudio de Impacto de Alrededores (EIV, por su sigla en portugués)
( ) el proyecto ya obtuvo Licencia Previa, (en caso positivo, por favor anexar copia)
( ) el proyecto ya obtuvo Licencia de Instalación (en caso positivo, por favor anexar copia)
( ) el proyecto ya obtuvo Licencia de Operación o de Funcionamiento o Autorización
Ambiental de Funcionamiento (en caso positivo, por favor anexar copia).
( ) hay necesidad de Autorización u Otorgamiento de Derecho de Uso de Recursos Hídricos 7, y (
) ya fue aprobada por el órgano ambiental competente
( ) el proyecto requiere Plan de Manejo Forestal aprobado por el órgano ambiental competente
( ) hay exigencias de Compensación Ambiental5
5. Existencia de infracciones y/o pasivos ambientales
Los pasivos ambientales son una característica típica de las sociedades
industrializadas, siendo subestimadas las dimensiones cuantitativas y financieras
de este problema. El objetivo del BNDES es concientizar y apoyar a las
empresas buscando solucionar, minimizar o reducir estos pasivos ambientales.
Las inversiones necesarias a la remediación, tratamiento, recuperación de áreas,
reforestación de áreas de Reservas Legales y Áreas de Preservación Permanente
etc. pueden ser financiadas por el BNDES.
( ) Sitios contaminados, deposiciones antiguas, depósitos de residuos sólidos o rellenos sanitarios
abandonados, áreas con sospecha de contaminación, áreas de préstamos para construcción,
botaderos, derrame de líquidos, aceites y grasas, percolación de sustancias nocivas, napa
freática contaminada, presencia de amianto, transformadores con askarel, áreas alteradas,
erosiones/cárcavas, tierras salinizadas u otros (especificar)
6. ( ) Otros Aspectos Ambientales Relevantes (describir)
Responsables por las Informaciones
Responsable por el suministro de las informaciones prestadas en este Anexo
- Nombre:
7 Ley 9.433/97 => sujetos a otorgamiento los derechos de los siguientes usos de recursos hídricos:
derivación o captación de agua en un cuerpo de agua (ríos, lagos, ...) o de acuífero subterráneo
lanzamiento de aguas servidas o de residuos líquidos o gaseosos, tratados o no, en cuerpos de
agua
aprovechamiento de potenciales hidroeléctricos
otros usos que alteren el régimen, la cantidad o la calidad del agua existente en un cuerpo de agua
21
-
Cargo:
Teléfono:
E-Mail:
Representante legal de la empresa
- Nombre:
- Cargo:
- Teléfono:
- E-Mail:
22
Anexo 7
Cuadro de Aspectos Sociales
Nombre de la empresa:
Ubicación (municipio/UF):
El BNDES considera de fundamental importancia observar principios éticos y socioambientales en
la ejecución de su política de crédito. El incentivo a la adopción y a la diseminación de conceptos,
prácticas y procedimientos relativos al ejercicio de la responsabilidad social empresarial en el País
es parte integrante de su política de actuación. Además de ello, se busca maximizar las
externalidades sociales positivas además de corregir y mitigar eventuales impactos negativos que
puedan ser derivados o asociados a los emprendimientos financiados por el Banco.
En el proceso de encuadramiento y de análisis de los proyectos encaminados al BNDES se
consideran las informaciones sobre la gestión de los aspectos sociales vinculados al desempeño
de las actividades de su empresa y los posibles impactos sociales derivados del proyecto
económico a ser implementado.
Éstos son los objetivos de las preguntas que constan en el Cuadro de Aspectos Sociales, cuyas
informaciones serán objeto de detalle y profundización en las etapas posteriores de tramitación de
la solicitud de colaboración financiera en la institución.
Destacamos que como parte de su política de actuación el BNDES incentiva proyectos en la
dirección de la sostenibilidad socioambiental y analiza la disponibilidad de crédito para la
realización de inversiones sociales por medio de la Línea de Apoyo a las Inversiones Sociales de
Empresas.
El cuestionario siguiente se desarrolló para respuestas simplificadas tipo sí (s) o no (n). Las
respuestas pueden ser complementadas en campo correspondiente, conforme se sugiere, y si es
posible, solicitamos el envío del cuestionario en archivo digital.
A) Gestión de Aspectos Sociales de la Empresa
( ) ¿Publica informe o balance social? ¿Cuál es el modelo utilizado? ........¿Desde hace cuánto
tiempo?....................
( ) ¿Existe política de responsabilidad social corporativa (RSC) definida y divulgada?
( ) ¿Tiene estructura organizacional o área específica para tratar de RSC o de las acciones
sociales? ¿Cuál?...............
( ) ¿La empresa está certificada o utiliza estándares de certificación de ámbito nacional e
internacional? ¿Cuáles?
( ) ¿Ya participó u obtuvo reconocimientos/premios por su actuación y gestión de aspectos
sociales? ¿Cuáles?.......
( ) ¿Adopta y divulga Código de Ética?
( ) ¿Concede a sus empleados beneficios adicionales a los previstos en ley? ¿Cuáles?
( ) ¿Desarrolla programas de elevación del nivel de escolaridad de los trabajadores?
( ) ¿Existen programas de ascenso profesional?
( ) ¿Existe canal formal de comunicación de los trabajadores con la alta administración?
( ) ¿Desarrolla y articular programas de reinserción profesional y recalificación de funcionarios en
caso de despido o reestructuración?
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( ) ¿Promueve acciones internas de prevención y promoción de la salud (ETS/SIDA, tabaquismo,
dependencia química, cáncer, obesidad, etc)?
( ) ¿Desarrolla acciones o políticas de acceso a la vivienda?
( ) ¿Disponibiliza servicios médicos a los trabajadores propios y a los tercerizados?
( ) ¿Existe política o área específica para relacionamiento con clientes y proveedores? ¿Cuáles?
( ) ¿Establece criterios e indicadores de prácticas laborales y derechos humanos a ser adoptados
por sus proveedores?
( ) ¿Monitorea el cumplimiento y desempeño con relación a los indicadores y actividades antes
mencionados?
( ) ¿Promueve programas de desarrollo y calificación de sus proveedores?
( ) ¿Desarrolla programas de voluntariado?
B) Gestión de Aspectos Sociales - Ámbito Externo a la Empresa
(comunidades del entorno, región de influencia geográfica o alcance de actuación
empresarial)
( ) ¿Tiene política de reclutamiento y capacitación de habitantes locales para trabajar en las
obras y en la empresa?
( ) ¿La empresa realiza inversiones/acciones sociales en las comunidades del entorno de sus
operaciones o región de influencia?
( ) ¿Existe proceso de monitoreo y/o evaluación de los resultados de las inversiones/acciones
sociales realizadas o apoyadas?
( ) ¿Realiza diagnóstico de la realidad social en la cual se inserta la empresa?
( ) ¿Estableció foco de actuación para las inversiones sociales? ¿Cuál? .......................
( ) ¿Existe canal formal de comunicación de la comunidad con la administración?
( ) ¿Las acciones sociales o inversiones sociales se desarrollan en asociación con ONG,
instituciones públicas o gubernamentales?
( ) ¿La empresa tiene asociaciones con el sector público (municipal, estatal, federal)? ¿Cuáles
(principales)?.........
( ) ¿Tiene asociaciones/convenios con universidades?
C) Impactos Sociales del Proyecto Económico
( ) En la actual etapa de desarrollo del proyecto, ¿la empresa identifica impactos sociales
positivos y negativos derivados de la implantación del proyecto en su área de alcance?
¿Cuáles? ...............
( ) ¿Estableció foco de actuación para las inversiones sociales derivadas del proyecto, si fueron
planeadas? ¿Cuál? ..........................
( ) ¿Hay previsión de flujo migratorio, desplazamiento de poblaciones o desapropiaciones?
( ) En la actual etapa de desarrollo del proyecto, ¿la empresa identifica impactos en las áreas de
habitación, salud, educación y asistencia social de los municipios involucrados, teniendo en
vista la atracción de población para el local del emprendimiento?
( ) ¿Hay plan de regreso de trabajadores temporales a los locales de origen?
( ) ¿Hay algún plan de inserción o de facilitación de la convivencia de los trabajadores temporales
con las comunidades locales involucradas?
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( ) ¿La empresa planifica desarrollar programas de educación, salud y recreación para los
trabajadores temporales?
( ) ¿Hay planificación de futuro aprovechamiento de las instalaciones del cantero de obras para
uso comunitario o para infraestructura?
( ) ¿Hay disponibilidad y calificación de recursos humanos en el local?
(..) ¿Existe plan para maximizar la contratación de servicios y adquisición de equipos, materiales e
insumos de proveedores locales?
Responsables por las Informaciones
Responsable por el suministro de las informaciones prestadas en este Anexo
- Nombre:
- Cargo:
- Teléfono:
- E-Mail:
Representante legal de la empresa
- Nombre:
- Cargo:
- Teléfono:
- E-Mail:
25
Anexo 8
Aspectos relativos a la innovación
El BNDES definió el apoyo a la innovación como una de sus prioridades
estratégicas. En este sentido, la Institución tiene diferentes instrumentos que
pueden ser utilizados de forma combinada: Programas Prosoft, Profarma, ProTVD,
y ProAeronáutica, Líneas Innovación Tecnológica y Capital Innovador,
Fondos/Participación Directa, Criatec y Funtec (www.bndes.gov.br/inovacao).
El presente cuestionario tiene por objetivo conocer aspectos relativos a la
innovación de todas las empresas que buscan o BNDES, de modo de orientar la
identificación de oportunidades para el apoyo a inversiones en innovación.
1. ¿Cuál es la importancia de la innovación para su empresa?
( ) Fundamental
( ) Alta
( ) Media
( ) Baja
( ) Ninguna
Justifique sucintamente la importancia atribuida a la innovación.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
En caso de haber respondido Fundamental, Alta o Media, describa
objetivamente de qué forma ello se refleja en las actividades de la empresa.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
2. Califique la importancia de cada una de las actividades de innovación
siguientes para su empresa (0 - no realiza, 1- poco importante, 2 importante, 3 - muy importante):
( ) Realización de investigación y desarrollo en la empresa
( ) Adquisición de tecnología
( ) Realización de proyectos en asociación con terceros
( ) Adquisición de nuevas máquinas y equipos
( ) Automación industrial
( ) Introducción de nuevos productos/servicios en el mercado
( ) Realización de mejoras en los productos/servicios de la empresa
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( ) Desarrollo de nuevos procesos internos a la empresa, cambios
organizacionales o nuevas prácticas de gestión
( ) Mejoramiento de procesos internos a la empresa
( ) Desarrollo de nuevas formas de relacionamiento con los clientes o de
comercialización de los productos/servicios de la empresa
( ) Capacitación de personal
( ) Desarrollo de marca, imagen de la empresa
( ) Registro de propiedad intelectual
( ) Otros (especificar)
________________________________________________
3. Indique los conjuntos que reflejan la naturaleza de las actividades de
innovación en su empresa.
( ) Sistemática – continua – regular
( ) Puntual – esporádica – ocasional
( ) Proactiva – pionera – alta capacidad para asumir riesgo
( ) Reactiva – seguidora – baja capacidad para asumir riesgo
( ) Internalizada – difundida – participativa
( ) Concentrada – jerarquizada
( ) Formalizada – presupuesto designado
4. Su empresa, en el momento, ¿percibe la necesidad de realizar inversiones
en innovación que no se estén realizando? Describa qué inversiones y las
principales dificultades enfrentadas.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
Responsables por las Informaciones
Responsable por el suministro de las informaciones prestadas en este Anexo.
- Nombre:
- Cargo:
- Teléfono:
- E-Mail:
Representante legal de la empresa
- Nombre:
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- E-Mail:
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