BBVA Plan Rentas 2017, FI

Último día de comercialización*
24/04/13
BBVA Plan Rentas 2017, FI
Fondo de Inversión • Comunicación publicitaria
Escala de riesgo: (ver “Factores a considerar”)
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Fondo garantizado de rendimiento fijo. Se garantiza a los partícipes a vencimiento (24/11/17), la realización de 18
reembolsos trimestrales de 63,10 € brutos a cuenta del saldo existente en el Fondo, por cada 10.000 € (o importe
proporcional) invertidos el 24/04/13 (primer pago: 24/07/13, último pago: 24/10/17), más el 100% de la inversión inicial
(TAE del 2,50% para participaciones suscritas el 24/04/13, si no se realizan reembolsos extraordinarios; si los hubiera se
recalcularían las rentas del Plan en proporción a la inversión mantenida tras el reembolso).
En definitiva BBVA Plan Rentas 2017, FI le ofrece:
A vencimiento de la garantía
(24/11/2017)
Trimestralmente:
- Primer pago 24/07/2013
- Último pago 24/10/2017
El inversor recupera el 100% del capital inicial a 24/04/13 o inversión mantenida.
El inversor recibe una renta bruta de 63,10 € por cada 10.000 € invertidos.
¿En qué invierte el fondo?
Hasta el 24/04/13 y desde el 25/11/17 incluidos, se invertirá en repos de Deuda Pública y activos de Mercado Monetario
de emisores OCDE, en euros y hasta un 20% en depósitos.
Desde el 25/04/13 y hasta el 24/11/17 se invertirá en deuda pública, liquidez, renta fija privada en euros con o sin garantía,
depósitos-máx. 20%-, cedulas hipotecarias y titulizaciones de emisores OCDE. Las emisiones / entidades de depósitos
tendrán, al menos media calidad al momento de la compra (mín. BBB-). La deuda pública emitida / avalada por Estado
Español, o CCAA, tendrá la calificación que tenga el Reino de España o CCAA, en cada momento. Duración media de
cartera: similar al vencimiento de la garantía. (Ver política de inversión descrita en el folleto informativo).
¿Por qué invertir?
El fondo está dirigido a un cliente conservador que busca beneficiarse del pago de una renta trimestral de 63,10 €
brutos por cada 10.000 € invertidos o importe proporcional invertido el 24/04/13 durante 4 años y 7 meses, que se
abonará vía reembolso automático del número de participaciones correspondientes. Este fondo puede no ser adecuado
para inversores que prevean retirar su dinero antes del 24/11/17 (fecha de vencimiento de la garantía).
Tanto el capital inicial o inversión mantenida como la rentabilidad del fondo, están garantizadas a vencimiento por BBVA.
(Ver condiciones de efectividad en el apartado “Garantía de Rentabilidad” del folleto informativo).
Características
Rentabilidad: 2,50% TAE a vencimiento, para participaciones suscritas el 24/04/13, si no se realizan reembolsos
extraordinarios y se mantiene el saldo resultante de las participaciones hasta el 24/11/17 (en todo caso la rentabilidad
dependerá del día de suscripción de cada participación).
Seguridad: La garantía otorgada por BBVA sobre el capital a vencimiento y las rentas trimestrales permiten al inversor
tener seguridad sobre el rendimiento del fondo.
Accesibilidad: Inversión mínima inicial reducida, de 600 € (ver excepciones en folleto informativo).
Duración de la garantía: La duración del periodo de garantía será de 4 años y 7 meses, desde el 24/04/13 hasta
el 24/11/17.
Liquidez: Sin comisiones de reembolso
(*) Cierre de comercialización previsto el 24/04/13, inclusive (o cuando se alcance un patrimonio de 40 MM €, si esto ocurre antes)
La presente información queda vinculada al aviso legal que aparece al final del documento
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BBVA Plan Rentas 2017, FI
Fondo de Inversión
Comunicación publicitaria
Factores a considerar
• BBVA otorga de forma irrevocable garantía de rentas trimestrales y de capital a vencimiento.
• La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal.
• Si el partícipe reembolsa antes del 24/11/17 (salvo los reembolsos practicados como consecuencia de la ejecución del Plan de
Rentas), las participaciones reembolsadas no estarán sujetas a garantía, se les aplicará el valor liquidativo de mercado vigente en
la fecha de solicitud y se procederá al recálculo de las rentas asociadas al plan en proporción a la inversión mantenida después
del reembolso.
• El fondo, desde el inicio de la garantía hasta la fecha de vencimiento de la misma, podría sufrir variaciones en su valor liquidativo
que reflejen el comportamiento de los tipos de interés, riesgo de crédito y demás condiciones de mercado que le puedan afectar
a cada momento. En caso de existir, estas variaciones (volatilidad) se irán reduciendo a medida que se acerque la fecha de
vencimiento de la garantía, fecha en la que el partícipe dispondrá del 100% del capital aportado o inversión mantenida.
• El hecho de que el perfil de riesgo del fondo sea de 1 (en una escala de 7), no significa que la inversión esté libre de riesgos.
Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no
constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada
vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
• Riesgo de Inversión en Derivados: La inversión en instrumentos financieros derivados comporta riesgos por apalancamiento,
posibilidad de correlación imperfecta en cobertura y contraparte (mercados no organizados)
• Riesgo de Crédito: Es el riesgo de que el emisor de los activos de renta fija no pueda hacer frente al pago de principal e intereses
cuando resulten pagaderos.
• Riesgo de contraparte: cuando el valor liquidativo esté garantizado o dependa de uno o más contratos con una contraparte,
existe el riesgo de que ésta incumpla con sus obligaciones de pago
Datos del Fondo
Código ISIN
Entidad gestora
Inicio de la garantía
Fecha de vencimiento
de la garantía
Inversión Mínima Inicial
y a Mantener
(ver excepciones en folleto
informativo)
Volumen máximo de
participación
ES0133768004 Comisión de gestión(2)
BBVA Asset Management, Comisión de depósito(1)
S.A., SGIIC
(Nº registro oficial: 14)
24/04/13 Comisión de
suscripción(3)
24/11/17 Comisión de
reembolso(3)
600 € Periodo de
comercialización
1,35 % anual
(desde el 25/04/13, inclusive)
0,05 % anual
(desde el 25/04/13, inclusive)
5%
(desde el 25/04/13 inclusive, o
cuando se alcance un patrimonio de
40 MM €, si ocurre antes, y hasta el
24/11/17, ambos inclusive)
0%
Hasta el 24/04/13
(o cuando se alcance un
patrimonio de 40 MM €,
si esto ocurre antes)
Hasta el día 24/04/13 incluido (o hasta que se alcance un patrimonio de 40 MM €, si esto
ocurre antes, lo cual se comunicará a la CNMV mediante Hecho Relevante) el volumen máximo
de participaciones será el número de participaciones suscritas hasta ese momento. Para la
adquisición de participaciones desde que se alcance un patrimonio de 40 MM € y en todo caso,
desde el 25/04/13, el volumen máximo de participaciones a poder adquirir será de 1.
(1) Sobre Patrimonio
(2) Sobre Patrimonio. La comisión de gestión del fondo podría reducirse en el momento de inicio de garantía en función de las
compras realizadas en la cartera del fondo. Dicha bajada, de llegar a producirse, se comunicará mediante Hecho Relevante.
(3) Sobre importe suscrito / reembolsado.
El presente documento se facilita únicamente a efectos informativos, y no constituye una oferta o invitación para la suscripción de fondos de inversión, sin que su contenido pueda
servir de base para adoptar una decisión de inversión a cuyo efecto le rogamos revise el Folleto informativo. Toda la información contenida en este documento, se refiere a la fecha
del mismo, por lo que podría sufrir cambios como consecuencia de la fluctuación de los mercados, sin que BBVA asuma la obligación de revisarlas en caso de cambios de estrategia
o de acontecimientos no previstos que afecten a las mismas.
Asimismo, se hace constar que este documento no implica que se esté prestando el servicio de asesoramiento en materia de inversiones, ni tampoco asesoramiento jurídico,
contable o fiscal; en consecuencia, el fondo de inversión referido podría no ser adecuado para determinados inversores por razón de su situación financiera, su perfil de riesgo u
objetivos de inversión, ya que en la elaboración de este documento no se han considerado circunstancias personales de los destinatarios.
El contenido del presente documento se basa en información que ha sido obtenida de fuentes consideradas fiables, pero BBVA no garantiza su exactitud, integridad o corrección.
Las alusiones a rentabilidades pasadas, no presuponen, predisponen o condicionan rentabilidades futuras. El valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en contra del
interés del inversor e incluso suponerle la pérdida de la inversión inicial.
BBVA no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de la información contenida en el presente documento, o de la
inversión en el fondo de inversión al que se refiere.
El presente documento no sustituye, complementa ni modifica la documentación legal del fondo de inversión. En consecuencia, antes de invertir en el fondo de inversión debe
consultar esta documentación legal, incluyendo el folleto informativo de fecha 01/02/13 y los informes de contenido económico, que puede encontrarlos en la página web de www.
bbvafondos.com. El fondo se encuentra inscrito en los registros de CNMV con el número 4548.
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