Ficha Técnica: Derivados SWAP de Tasas Fecha de Elaboración: __/__/____ Fecha de Revisión: __/__/____ SWAP de tasas de interés Dirigido a: Personas con necesidades de cobertura (mediano/largo) plazo y una disposición baja al riesgo. de tasas, Perfil 1: N/A Perfil 2: N/A Perfil 3: Personas físicas o morales, que requieran cobertura ante fluctuaciones en las tasas. Perfil 4: Personas físicas o morales, que requieran cobertura ante fluctuaciones en las tasas. Descripción Acuerdo para intercambiar flujos de caja en el futuro. El intercambio de una tasa fija de interés sobre un cierto capital nocional por una tasa de interés variable sobre el mismo capital nocional ó viceversa. Existen 2 tipos de operaciones que se pueden realizar en este mercado: 1. Pagar Tasa de interés Fija y recibir Tasa de interés Variable: La venta de tasa de interés fija con compra de tasa de interés revisable (pago fijo, recibo variable), se debe realizar cuando la expectativa de tasa de interés es a la alza y por lo tanto la tasa de interés revisable se ubicará en el futuro por encima de la tasa de interés fija prevaleciente en ese momento en el mercado. 2. Pagar Tasa de interés Variable y recibir Tasa de interés Fija: La venta de tasa de interés revisable con compra de tasa de interés fija (pago variable, recibo fija), se debe realizar cuando la expectativa de tasa de interés es a la baja y por lo tanto la tasa de interés revisable se ubicará en el futuro por debajo de la tasa de interés fija prevaleciente en ese momento en el mercado. Instrumento de cobertura de tasas. Moneda: Pesos u otras divisas. Ficha Técnica: Derivados SWAP de Tasas Beneficios Consideraciones Fecha de Elaboración: __/__/____ Fecha de Revisión: __/__/____ Son utilizados como instrumento de cobertura ante la incertidumbre sobre los movimientos de las tasas de interés para fijar el costo de un financiamiento o garantizar el rendimiento de un portafolio. Es un instrumento hecho a la medida de las necesidades del cliente. Riesgo de Mercado: Resultado de movimientos adversos en los precios de mercado de los subyacentes que afectan a la valuación de las posiciones o sus volatilidades, que puede originar la solicitud del depósito adicional de colaterales, si la línea otorgada al cliente es con garantías. Información aquí contenida es de carácter informativo y está previo aviso. sujeta a cambio sin