¿Qué es Asigna?(*) Inversión en Fondos de Inversión

Anuncio
asigna
Ficha cliente
Proyecto para:
Fecha:
/
/ 2013
Mediador AXA:Código:Población:
¿Qué es Asigna?(*)
Es la solución ideal para inversores que deseen constituir un patrimonio a medio-largo plazo, que busquen
rentabilidades potenciales con liquidez inmediata y la tranquilidad de saber que sus inversiones las gestionan los
mejores profesionales del mercado.
Asigna le permite invertir en los mejores fondos de inversión del mercado gestionados por Gestoras de reconocido
prestigio internacional. Fondos que han sido cuidadosamente seleccionados con la clara orientación de preservación
del capital en épocas bajistas y aprovechamiento de oportunidades en fases alcistas de los mercados financieros.
Además, en AXA queremos simplificar el proceso de toma de decisiones en su inversión, por eso sólo necesita saber
cuál es su perfil de inversor para conocer cuál es el fondo que más le conviene.
Los fondos de inversión seleccionados están altamente diversificados por tipo de activos y zonas geográficas; además,
la asignación entre las diferentes clases de activos es flexible de forma que pueden aumentar o reducir su exposición
a activos de riesgo (renta variable y otros) y determinadas zonas geográficas según las condiciones y perspectivas del
mercado, minimizando por tanto los impactos en situaciones adversas. Así invertirá en una cartera diversificada con
tan sólo escoger un fondo, aunque si lo desea puede ampliar su selección.
Inversión en Fondos de Inversión seleccionados según su perfil
Conozca su perfil de Inversor
En AXA, hemos diseñado cuatro perfiles de inversor que combinan la tolerancia al riesgo junto con la rentabilidad
esperada de sus inversiones y los plazos de estas.
Respondiendo a un sencillo test de cuatro preguntas podrá identificar su perfil de inversor y elegir el fondo de inversión
que mejor se puede adaptar a sus necesidades:
¿Cuál es el horizonte temporal de su inversión?
Puntos
Menos de 3 años1
Entre 3 y 5 años2
Más de 5 años3
Para la jubilación (largo plazo)4
¿Cómo definiría su nivel de tolerancia al riesgo?
Ninguno, no aceptaría ninguna perdida de capital.1
Bajo, aspiro a obtener una rentabilidad superior a los depósitos bancarios aunque dicha rentabilidad no la conozca previamente. 2
Medio, asumiría pérdidas temporales si con ello pudiera generar una rentabilidad mayor con el tiempo.
3
Alto, entiendo perfectamente que para obtener altas rentabilidades hay que asumir más riesgo.
4
¿Cómo reaccionaría si durante un año se produjera una rentabilidad negativa?
Rescataría mi inversión.1
Haría un cambio hacia una opción más conservadora.
2
Mantendría la inversión.3
Mantendría la inversión y además invertiría nuevamente para aprovechar la oportunidad de compra.
4
¿Cuál es tu experiencia como inversor?
Sólo he invertido en depósitos e inversiones con capital garantizado.
Alguna vez he invertido en fondos de inversión de renta fija.
He invertido alguna vez en fondos con renta variable, pero necesito que me asesoren sobre ellos.
Tengo una cartera de inversión diversificada que incluye fondos de inversión de renta variable.
Sume los puntos y obtendrá su perfil de inversor
1
2
3
4
Total puntuación:
1
Área Técnica / Productos y Servicios Financieros / Marzo 2013
asigna
Ficha cliente
¿Cómo interpretar la puntuación obtenida?
Perfil del
inversor
Puntos
cuestionario
Descripción
Conservador
4-6 puntos
Clientes que priman por encima de todo la seguridad de sus inversiones a costa de renunciar a
rentabilidades potenciales mayores.
Moderado
7-9 puntos
Clientes que valoran la seguridad por encima de la rentabilidad, pero están dispuestos
a asumir algo de riesgo.
Equilibrado
10-12 puntos
Clientes que valoran la rentabilidad pero también tienen presente el riesgo que supone invertir en
activos de riesgo como la renta variable.
Dinámico
13-15 puntos
Clientes que priman la rentabilidad ante todo y que asumen riesgo sabiendo que en el
medio y largo plazo pueden compensarse
Debe saber que este cuestionario ha sido elaborado por AXA y no tiene como objetivo calificar el riesgo de la operación o
del cliente, siendo su resultado orientativo y no vinculante para dar una visión general de los perfiles o riesgo que a priori
puede asumir el cliente, no suponiendo una garantía de rentabilidad o comportamiento futuro de la inversión.
Fondos disponibles
Asigna cuenta con 4 fondos de inversión que cubren cada uno de los diferentes perfiles de riesgo descritos
anteriormente:
Rentabilidades (datos 31-12-12)
Perfil del
inversor
Fondos de
inversión
Gestora
Activos
Categoría
Horizonte de
inversión
recomendado
2012
1 año
3 años
5 años
Conservador
AXA WF
Global
Strategic
Bonds
AXA Investment
Managers
100% RF
Renta Fija
Global
3 años
8,47%(*)
-
-
-
Moderado
Carmignac
Patrimoine
Carmignac
Gestion
Min 50% RF y
monetario
Mixto Flexible
Global
3 años
4,90%
4,90%
10,21%
27,71%
Equilibrado
AXA Global
Flex 50
AXA Investment
Managers
RF: min 50% y
máx 100%
RV: :máx 50%
Mixto
Equilibrado
Global
5 años
9,34%
9,34%
11,70%
4,13%
Dinámico
AXA Global
Flex 100
AXA Investment
Managers
RF: máx 50%
RV: min 50% y
máx 100%
Mixto Agresivo
Global
8 años
8,99%
9,00%
16,77%
-0,69%
* Rentabilidad desde el 15 de Mayo 2012, fecha de inicio del fondo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Invertir en uno de estos fondos supone realizar una inversión perfectamente diversificada por tipo de activos y zonas
geográficas y que además se adapta a las diferentes situaciones de los mercados al tratarse de fondos flexibles que
aumentan o disminuyen su exposición a los activos de riesgo.
No obstante, si desea invertir en otro tipo de fondos o mercados, en Asigna ponemos a su disposición además las
siguientes alternativas:
2
Área Técnica / Productos y Servicios Financieros / Marzo 2013
asigna
Ficha cliente
Rentabilidades (datos 31-12-12)
Fondos de
inversión
Gestora
Activos
Categoría
Horizonte de
inversión
recomendado
2012
1 año
3 años
5 años
Carmignac Segurité
Carmignac
Gestion
100% Renta Fija
denominada en Euros
RF corto plazo
Zona Euro
2 años
5,24%
5,24%
8,98%
23,81%
BNPPL 1 Equity
World Low Volatility
BNP Investment
Partners
100% Renta Variable
R.V General
Global
8 años
8,55%
8,55%
31,35%
-
AXA W F Framlington
Global High Income*
AXA Investment
Managers
100% Renta Variable
R.V General
Global
8 años
12,67%
12,67%
-
-
Carmignac Emerging
Patrimoine
Carmignac
Gestion
RF: min 50% y máx
100%
RV: máx 50%
Mixto Flexible
Global
Emergente
5 años
13,62%
13,62%
-
-
* Los datos de AXA WF Framlington Global High Income corresponden a la clase A del fondo.
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
El cliente puede elegir libremente el perfil o fondo sugerido o bien seleccionar el fondo o fondos que desee en el
momento de la contratación o con posterioridad.
Perfil
Conservador
Fondos de Inversión
Camignac
Securité
- Riesgo
AXA Global
Strategic Bonds
Camignac
Patrimoine
Moderado
AXA Global
Flex 50
Equilibrado
Camignac Emerging
Patrimoine
AXA Global
Flex 100
Dinámico
- Rentabilidad
AXA WF Global
High Income
BNPPL 1 Equity
Low Volatility
+Riesgo
+ Rentabilidad
Para conocer más información sobre los fondos de inversión
disponibles, contacte a su mediador de seguros.
Ventajas:
• Sencillez: tan sólo con identificar su perfil de inversión, sabrá cuál el fondo de inversión que mejor se puede adaptar a
sus necesidades.
• Facilidad: 4 + 4 fondos de inversión disponibles que cubren todos los perfiles de rentabilidad / riesgo.
• Rentabilidad potencial: los fondos de inversión son fondos de inversión flexibles que adaptan su exposición a los
activos de riesgo según la situación y perspectivas de los mercados.
• Diversificación: se trata de fondos de inversión ampliamente diversificados por activos y zonas geográficas.
• Expertos: los fondos seleccionados están gestionados por las gestoras de mayor prestigio a nivel internacional.
• Disponibilidad total o parcial en cualquier momento, sin gastos ni comisiones de salida.
• Flexibilidad: existencia de diferentes opciones de inversión y posibilidad de realizar cambios de opción entre ellas, así
como aportaciones adicionales.
• Fiscalidad: podrá cambiar de fondo de inversión sin impacto fiscal.
• Garantía en caso de fallecimiento: capital adicional.
3
Área Técnica / Productos y Servicios Financieros / Marzo 2013
asigna
Ficha cliente
Garantías:
Capital adicional al valor liquidativo de la póliza en caso de fallecimiento: 5% del valor de la inversión con los siguientes
límites:
• Si la edad es inferior a 65 años el límite es de 9.000€.
• Si la edad es superior o igual a 65 años el límite es de 600€.
Normas de suscripción:
Edad:
• Tomador: mínimo 18 años y capacidad legal para contratar.
• Asegurado: mínimo 14 años y máximo 80 años.
Duración del contrato: no tiene fecha de vencimiento.
Aportaciones:
• Inicial: mínimo 6.000€
• Adicionales: mínimo 3.000€.
• Forma de pago: mediante transferencia.
Gastos del contrato:
Serán de aplicación de forma mensual según el importe de la inversión:
• 0,104% para importes entre 6.000€ y 19.999 €.
• 0,063% para importes entre 20.000 € y 59.999 €.
• 0,042% para importes entre 60.000 € y 99.999 €.
• 0,033% para importes entre 100.000 € y 149.999 €.
• 0,025% para importes a partir de 150.000€.
En el momento de la emisión se descontará de la aportación inicial y en los meses sucesivos se descontarán detrayendo
unidades de cuenta en función del valor liquidativo de la póliza.
No se aplican gastos de emisión a las aportaciones suplementarias.
Fiscalidad
En caso de disposición o reembolso, siempre que tomador y beneficiario sean la misma persona, los rendimientos
tributarán en el IRPF al 21% los primeros 6.000€, al 25% desde 6.001€ hasta 24.000€ y al 27% desde 24.001€, (en
territorio nacional excluyendo regímenes forales), aplicando la entidad aseguradora una retención única del 21% sobre
dichos rendimientos (20% en Navarra).
En caso de fallecimiento del asegurado, cuando tomador sea diferente al beneficiario, tributará por el impuesto de
sucesiones y donaciones.
Los cambios entre fondos de inversión están exentos de tributación hasta la disposición parcial o total de la póliza.
¿Cómo seguir la evolución de su inversión?
Al igual que en el resto de productos de ahorro e inversión de AXA, la información de las inversiones se actualiza
diariamente en el acceso de web clientes con los últimos valores liquidativos disponibles de los fondos de inversión.
Para más información consulte con su mediador de seguros
(*) Asigna es el nombre comercial del contrato de seguro de vida en unidades de cuenta emitido por AXA Aurora Vida S.A. a través del cual las aportaciones
satisfechas por el cliente quedan vinculadas a la evolución de los fondos de inversión que el tomador elige libremente entre los disponibles según lo
establecido por AXA en cada momento. En esta modalidad de seguro el tomador asume en todo momento el riesgo de la inversión.
4
Área Técnica / Productos y Servicios Financieros / Marzo 2013
Descargar