PROSPECTO SIMPLIFICADO “BPA FONS MERCAT MONETARI F.I.

PROSPECTO SIMPLIFICADO “BPA FONS MERCAT MONETARI F.I.”
El prospecto simplificado contiene información clave sobre el fondo. Si desea obtener más
información antes de invertir en ella, consulte el prospecto completo del fondo. Para obtener
detalles sobre las posiciones del fondo, consulte el informe anual o trimestral del fondo. El
prospecto completo y el informe periódico pueden obtenerse gratuitamente en la sede social de
la gestora.
I. DATOS IDENTIFICATIVOS DEL FONDO
Denominación: BPA FONS MERCAT MONETARI F.I.
Gestora: BPA Fons S.A.
Nº Registro INAF: 0075
Depositario: Banca Privada d'Andorra S.A.
Auditor: KPMG S.L.
Autoridad supervisora: INAF
II. CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL FONDO
Divisa de cotización: El fondo se denomina en Euros
Inversión mínima inicial: una participación (valor participación inicial 100€)
Inversión mínima a mantener: Una participación
Volumen máximo de participaciones por partícipe: No está previsto un volumen máximo de
participaciones por partícipe.
Duración mínima recomendada de la inversión: Intención de permanencia en el fondo de un
período de 1 año.
Política de distribución de resultados: El fondo se orienta hacia la capitalización integra de
resultados y los rendimientos del inversor se establecen en función del rendimiento del fondo. No
se establece garantía de rentabilidad expresa.
III. VOCACIÓN DEL FONDO Y OBJETIVO DE GESTIÓN
Fondo Monetario.
Se crea bajo el régimen de Organismos de Inversión Colectiva en Valores Mobiliarios como Fondo
de Renta Fija de derecho andorrano y, siendo el objetivo del fondo la preservación del patrimonio,
la liquidez y rentabilidad, con las máximas garantías de seguridad, de los activos que lo
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componen. La obtención de rendimientos consistentes, irá en función a la utilización de activos
monetarios con un bajo riesgo y un horizonte temporal en el corto plazo.
El fondo invertirá principalmente en activos monetarios, tanto de deuda pública como privada
emitidos por los Estados miembros de la OCDE o Andorra y/o por sociedades domiciliadas en
estos mismos países, con preferencia sobre los países de la zona euro.
Así mismo, el Fondo invertirá en depósitos siguiendo criterios de alta liquidez, con un vencimiento
no superior a 18 meses. Las contrapartidas serán entidades bancarias con domicilio social en un
Estado miembro de la OCDE o Andorra sin superar en ningún momento los límites de
concentración legales establecidos según la normativa vigente.
IV. PERFIL DE RIESGO
La inversión en activos de renta fija está sujeta al riesgo de tipos de interés, no obstante este
fondo invierte fundamentalmente en activos a corto plazo, hace que la sensibilidad a las
fluctuaciones de los tipos de interés se vean reducidas.
Los emisores de los valores en los que invierte el fondo presentan una adecuada calificación
crediticia, por lo que en principio existe un riesgo moderado de contrapartida.
Las inversiones del fondo, aun siguiendo la política de inversión estará sujeta a las fluctuaciones
del mercado y a otros riesgos inherentes a la inversión en valores. Por tanto, el partícipe a de ser
consciente que el valor liquidativo de la participación puede fluctuar tanto al alza como a la baja.
V. PERFIL INVERSOR AL QUE VA DIRIGIDO EL FONDO
El perfil básico del cliente objetivo al cual va dirigido este tipo de producto es a inversores que
busquen obtener una rentabilidad de sus inversiones mediante la diversificación en activos
monetarios
para
obtener
unos
rendimientos
a
corto
plazo.
Los
inversores
tendrán
consecuentemente un perfil de riesgo moderado y no estarán dispuestos a asumir pérdidas
significativas en su inversión.
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VI. COMISIONES APLICADAS
Comisiones aplicadas
%
Base de cálculo
De Gestión anual
0,75%
Patrimonio
De Depositaría anual
0,20%
Patrimonio
Comisión de suscripción
0%
-
Comisión de reembolso
0%
-
VII. SUSCRIPCIÓN Y REEMBOLSO
A efectos de las subscripciones y reembolsos que se soliciten en este fondo, el valor liquidativo
aplicable es el correspondiente al mismo día de la fecha de solicitud siempre y cuando se realice
antes de la hora de corte que se detalla a continuación.
Hora de corte Fecha valor Fecha liquidación
18 horas
D
D
En todo caso, el valor liquidativo aplicable será igual para las subscripciones y reembolsos
solicitados el mismo día. Se entenderá realizada la solicitud de suscripción en el momento en que
su importe tome valor en la cuenta del fondo.
La sociedad gestora podrá solicitar un plazo de liquidación adicional en el caso que se realizase
un reembolso que superase el 5% del valor del fondo. La gestora podrá establecer la suspensión
provisional del reembolso de les participaciones cuando se produjesen circunstancias
excepcionales que lo exigiesen y si la suspensión tiene como fin el velar por los intereses legítimos
de los inversores.
VIII.
FISCALIDAD
La calificación jurídica de las rentas generadas por este fondo de inversión están consideradas
como rendimientos del ahorro y, por lo tanto, sometidas a retención en origen sobre los pagos de
intereses efectuados por agentes pagadores establecidos en el Principado de Andorra a
personas físicas residentes en uno de los estados miembros de la Unión Europea. Esta retención
no será aplicable a las personas jurídicas ni a residentes de estados no miembros de la Unión
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Europea.
Este régimen de imposición de retenciones se concretará en los siguientes parámetros:
01/07/2005 hasta 31/12/2007
15%
01/01/2008 hasta 31/12/2010
20%
A partir de 2011
35%
IX. INFORMACIÓ ADDICIONAL
La sociedad gestora dispone en sus oficinas del reglamento, prospecto completo, del
prospecto simplificado y de los informes trimestrales del fondo. El reglamento y el prospecto
simplificado son también consultables a través de la página web de la entidad www.bpa.ad.
Adicionalmente, todos estos documentos pueden solicitarse de forma expresa en el domicilio
social de la gestora.
Fecha de actualización del prospecto: 25 de junio de 2009
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