¿Cuál será su legado?

Otros tipos de legados
Ciertos tipos de propiedades se traspasan
independientemente de un testamento o fideicomiso.
Estos valores requieren que usted nombre a un
beneficiario llenando un formulario de designación de
beneficiario. Para hacer un legado de estos valores,
debe comunicarse con la compañía o entidad a quien
le compró dicho valor. Aquí hay un par de ejemplos:
Legado de una cuenta personal
de jubilación (IRA)
Un valor de jubilación, como una cuenta personal de
jubilación (IRA) constituye un excelente legado
caritativo. Si la cuenta IRA se le diera a su familia,
gran parte del valor de la misma se agotaría debido a
impuestos sobre los bienes heredados e impuestos
sobre la renta. Al designar a una organización
benéfica como beneficiaria de una parte, o de la
totalidad de su cuenta personal de jubilación, el valor
total de la donación se transfiere, exento de
impuestos, al momento de su muerte, y su patrimonio
recibe una deducción caritativa. Si desea legarle su
cuenta personal de jubilación (IRA) a su cónyuge al
momento de su muerte, también puede designar a una
organización benéfica como beneficiario secundario
en su cuenta. Comuníquese con el albacea de su
cuenta personal de jubilación o IRA para obtener un
formulario de designación de beneficiario y hacer un
donativo de su cuenta IRA.
Legado de una póliza de seguros
Una póliza de seguros constituye un excelente legado
a una organización benéfica. Como un valor de su
patrimonio, una póliza de seguros está sujeta a
impuestos al momento de su muerte. Sin embargo, si
la póliza se le dona a una organización caritativa, su
patrimonio evita pagar impuestos sobre el valor de la
póliza y recibe una deducción caritativa por el regalo.
Generalmente usted puede nombrar a quien quiera
como beneficiario de su póliza de seguros y cambiar
la designación en cualquier momento. Comuníquese
con su compañía aseguradora para obtener un
formulario de designación de beneficiario y hacer una
donación de su póliza a una organización benéfica.
Solicite información adicional
He repasado su folleto de Donaciones de Bienes de
Herencia y:
Deseo hablar con alguien que pueda
darme información adicional sobre
donaciones de bienes de herencia.
¿Cuál será
Deseo recibir información acerca de otras
opciones de planificación de impuestos
por medio de donaciones caritativas.
Nombre__________________________________
Dirección_________________________________
Ciudad___________________________________
Estado / Código Postal______________________
Teléfono de la residencia____________________
Teléfono del trabajo________________________
Correo electrónico_________________________
(Por favor llene y devuelva. Todas las consultas son
confidenciales)
su legado?
¿Cuál será su legado?
Todos anhelamos trascendencia – vivir una vida feliz y realizada, rodeados de nuestros familiares y amigos. Y para muchos de nosotros, existe una
necesidad imperiosa de dejar nuestra marca – de tener un impacto perdurable sobre las personas que más queremos y el mundo en el que vivimos.
La búsqueda de trascendencia y el deseo de planificar para el futuro lleva a muchos a considerar su legado. ¿Qué clase de legado dejará usted? Una
donación de bienes de herencia quizás sea la manera más fácil y tangible de tener un impacto duradero sobre las personas y organizaciones que más
significan para usted. Y una donación de bienes de herencia podría ser una manera efectiva de hacer un regalo y reducir la carga impositiva sobre su
familia y su patrimonio.
Los beneficios de un legado caritativo
Un legado caritativo con ahorros de impuestos
Un legado caritativo es una donación especi ficada en
un testamento o fideicomiso estipulando que se haga
un regalo a una organización benéfica cualificada
cuando usted fallezca. Uno de los beneficios de un
legado caritativo es que le permite a usted promover
la noble labor de una organización para quien usted
hace trabajo voluntario o a la que apoya, mucho
después de que usted ya no esté. Mejor aún, un
legado caritativo puede ayudarle a ahorrar en
impuestos sobre los bienes de herencia,
proporcionándole a su patrimonio una deducción
caritativa por el valor del regalo. Con cuidadosa
planificación, su familia también puede evitar pagar
impuestos sobre la renta por los valores que perciba
de su patrimonio.
Eva Morris era viuda con dos hijos adultos. Sentía un gran amor por la obra de una organización
benéfica en particular y quería incluir una donación caritat iva en su plan patrimonial. El patrimonio
de Eva incluía acciones, propiedad inmobil iaria y bonos de ahorro. Eva descubrió que si les daba sus
bonos de ahorro a sus hijos, a su familia le quedaría muy poco después de pagar
impuestos sobre los bienes heredados e impuestos sobre la renta. Su abogado le
recomendó que donara las acciones revalorizadas y la propiedad inmobiliaria a
sus hijos, porque estos valores reci birían un ajuste de aumento en su patrimonio.
Los hijos entonces podrían vender estos valores inmediatamente y pagar poco o
nada en impuestos. Bajo el asesorami ento de su abogado, Eva designó a la
organización benéfica como beneficiaria de sus bonos de ahorro. Eva está
encantada de poder hacer un regalo no sujeto a fuertes impuestos a sus hijos, y
su patrimonio recibiría una deducción caritativa por dicha donación.
Un regalo fácil de hacer
Un legado caritativo para promover una labor noble
Un legado es uno de los regalos más fáciles de
hacer. Con la ayuda de un asesor, usted podrá
incluir texto en su testamento o fideicomiso
especificando un regalo que ha de hacérsele a
su familia, a amigos o a una organización
benéfica como parte de su planificación
patrimonial.
Linda y Marty McCallum fueron voluntarios por muchos años con su organización benéfica favorita.
La labor de la organización era muy importante para ellos. Ya habían hecho donativos actuales, pero
querían hacer más. Los McCallum descubrieron que podían contribuir por medio de un legado
caritativo.
Su abogado modificó el testamento de cada uno para incluir una estipulaci ón
donando un porcentaje de su patrimonio a la organizaci ón benéfica. A los
McCallum les gustó el hecho de que el legado era fácil de hacer, podrían
continuar usando sus valores durante sus vidas, y a su patrimonio se le
permitiría tomar una deducción caritativa por el regalo al momento de su
muerte. Lo mejor de todo era que los legados caritativos les ayudarían a
alcanzar sus metas promoviendo la misión de la organización en el futuro.