BALANCE GENERAL CONSOLIDADO Y COMBINADO AL 31 DE

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HDI SEGUROS, S.A. DE C.V.
BALANCE GENERAL CONSOLIDADO Y COMBINADO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013
(Cifras en Pesos Constantes)
100
110
Activo
200
Inversiones
2,389,448,973
210
Pasivo
Reservas Técnicas
111
Valores Y Operaciones con Productos Derivados
2,321,110,068
211
De Riesgos en Curso
112
Valores
2,321,110,068
212
Vida
1,305,565,745
213
Accidentes y Enfermedades
Daños
113
Gubernamentales
114
Empresas Privadas
980,726,944
214
115
Tasa Conocida
874,046,379
215
Fianzas en Vigor
116
Renta Variable
106,680,565
216
De Obligaciones Contractuales
117
Extranjeros
118
Valuación Neta
119
Deudores por Intereses
120
121
(-)
122
0
217
Por Siniestros y Vencimientos
26,594,203
218
Por Siniestros Ocurridos y No Reportados
8,223,175
219
Por Dividendos Sobre Pólizas
Dividendos por Cobrar sobre titulos de capital
0
220
Fondos de Seguros en Administración
Deteriro de Valores
0
221
Por Primas en Deposito
Valores Restringidos
0
222
123
Inversiones en valores dados en préstamo
0
223
De Previsión
Previsión
124
Valores Restringidos
0
224
Riesgos Catastróficos
2,525,642,429
1,796,354,577
253,766,142
46,202,402
1,496,386,033
0
591,908,898
510,711,943
60,977,984
6,617,401
3,337,139
10,264,431
137,378,954
0
137,378,954
125
Operaciones con Productos Derivados
0
225
Contingencia
0
126
Reporto
0
226
Especiales
0
127
Préstamos
9,129,107
227
Reserva para Obligaciones Laborales al Retiro
Acreedores
128
Sobre Pólizas
9,129,107
129
Con Garantía
0
228
130
Quirografarios
0
229
Agentes y Ajustadores
131
Contratos de Reaseguro Financiero
0
230
Fondos en Administración de Pérdidas
132
Descuentos y Redescuentos
0
231
Acreedores por Responsabilidades de Fianzas
133
Cartera Vencida
0
232
Diversos
Deudores por Intereses
0
Estimación para Castigos
0
134
135
(-)
136
Inmobiliarias
137
138
139
(-)
233
59,209,798
Depósitos Retenidos
217,650
236
Otras Participaciones
4,103,089
237
Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento
1,146,282
Valuación Neta
46,156,734
238
Operaciones con Productos Derivados
Depreciación
18,158,827
239
Financiamientos Obtenidos
Emisión de Deuda
Por Obligaciones Subordinadas No suceptibles
83,648,138
Otros Títulos de Crédito
243
143
Caja y Bancos
150,247,620
Por Primas
145
Agentes y Ajustadores
9,137,903
146
Documentos por Cobrar
4,005,340
147
Préstamos al Personal
4,456,475
Otros
(-)
244
1,470,932,606
144
149
Estimación para Castigos
0
0
0
0
Contratos de Reasaeguro Financiero
0
0
150,247,620
Deudores
148
23,495,898
de convertirse en Acciones
242
142
28,962,919
235
31,211,891
Disponibilidad
0
301,848,185
Instituciones de Seguros y Fianzas
Inmuebles
Inversiones para Obligaciones Laborales al Retiro
124,136
Reaseguradores y Reafianzadores
241
141
457,767,545
155,795,224
234
240
140
89,248,776
1,326,980,874
132,096,214
5,744,201
Otros Pasivos
499,608,372
245
Provisiones para la Participación de los Trabajadores en la Utilidad
246
Provisiones para el Pago de Impuestos
247
Otras Obligaciones
279,744,453
248
Créditos Diferidos
120,941,280
Suma del Pasivo
415,709
98,506,931
3,601,230,042
150
Reaseguradores y Reafianzadores
185,517,011
151
Instituciones de Seguros y Fianzas
152
Depósitos Retenidos
153
Participación de Reaseguradores por Siniestros Pendientes
44,261,655
300
154
Participación de Reaseguradores por Riesgos en Curso
34,799,637
310
155
Otras Participaciones
8,094,861
311
156
Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento
133,475
312
(-)
Capital o Fondo No Suscrito
0
157
Participación de Reafianzadores en la Reserva de Fianzas en Vigor.
0
313
(-)
Capital o Fondo No Exhibido
0
346,505
314
(-)
Acciones Propias Recompradas
0
158
(-)
159
Inversiones Permanentes
160
Subsidiarias
161
Asociadas
162
Otras Inversiones Permantes
163
0
Estimación para Castigos
Capital o Fondo Social Pagado
429,856,937
Capital o Fondo Social
315
Obligaciones Subordinadas de Conversión Obligatoria a Capital
0
316
Reservas
0
317
Legal
1,468,799
318
Para Adquisición de Acciones Propias
319
Otras
429,856,937
0
491,342,642
340,081,729
126,649,757
0
213,431,973
320
Superávit por Valuación
77,204,657
321
Inversiones Permanentes
0
323
Resultado de Ejercicios Anteriores
208,963,576
Diversos
324,052,253
324
Resultado del Ejercicio
132,144,651
Gastos Amortizables
195,786,387
325
Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios
Amortización
105,700,655
Mobiliario y Equipo
165
Activos Adjudicados
166
167
(-)
Capital
1,468,799
Otros Activos
164
168
98,573,887
169
Activos Intangibles
0
170
Productos Derivados
0
Suma del Activo
4,772,605,790
60,328,854
0
0
Suma del Capital
1,171,375,748
Suma del Pasivo y Capital
4,772,605,790
Orden
810
820
830
840
850
860
870
880
890
900
910
920
921
922
Valores en Déposito
0
Fondos en Administración
0
Responsabilidades por Fianzas en Vigor
0
Garantías de Recuperación por Fianzas Expedidas
0
Reclamaciones Recibidas Pendientes de Comprobación
0
Reclamaciones Contingentes
0
Reclamaciones Pagadas y Canceladas
0
Recuperación de Reclamaciones Pagadas
0
Pérdida Fiscal por Amortizar
0
Rva. por Constituir para Obligaciones Laborales al Retiro
Cuentas de Registro
Operaciones con Productos Derivados
0
2,050,124,609
0
Operaciones con Valores Otorgados en Préstamo
Garantías Recibidas por Derivados
El capital pagado incluye la cantidad de $ 4,917,557.49, moneda nacional, originada por la capitalización parcial del superávit por valuación de inmuebles.
Dentro de los rubros de "Inmuebles" y de "Mobiliario y Equipo" la(s) cantidad(es) de $0.00 y $51,532,096.13 respectivamente representa(n) activos adquiridos en arrendamiento financiero.
El presente Balance General Consolidado se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la
institución, sus subsidiarias y entidades con propósitos específicos hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden
conforme al catálogo de cuentas en vigor.
El presente Balance General Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Los Estados Financieros Consolidados y las Notas de Revelación a Diciembre 2013 que forman parte integrante de los Estados Financieros Consolidados, pueden ser consultados en Internet, en la página electrónica: http://www.hdi.com.mx/
Los Estados Financieros Consolidados 2013 se encuentran dictaminados por el C.P.C. Rafael Gutierrez Lara, miembro de la sociedad denominada "KPMG Cardenas Dosal, S.C." contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta sociedad; asimismo, las Reservas Técnicas de la sociedad
fueron dictaminadas por el Actuario Pablo de Jesús Lezama Zistecalt
El Dictamen del ejercicio 2013 emitido por el auditor externo, los Estados Financieros Consolidados y las Notas que forman parte integrante de los Estados Financieros Consolidados dictaminados, se ubicarán para su consulta en internet, en la página electrónica: http://www.hdi.com.mx/, a partir de los
sesenta dias naturales siguientes al cierre del ejercicio de 2013.
Fecha de Expedición: 13 de Febrero de 2014.
____________________________
Director General
Juan Carlos Suárez Núñez
______________________________________
Director Ejecutivo de Finanzas y Administración
Juan Ignacio González Gómez
Rúbrica
Rúbrica
Información Financiera
Estados Financieros Consolidados y Combinados 2013
Informe de Notas de Revelación a los Estados Financieros Combinados y Consolidados 2013
Dictamen, Estados Financieros y Notas que forman parte de los Estados Financieros Consolidados y Combinados Dictaminados 2013
___________________________
Gerente de Auditoría Interna
Blanca Estela Barrón Nava
Rúbrica
Ligas directas de la pagina de Internet:
http://www.hdi.com.mx/nosotros/estados-financieros/
http://www.hdi.com.mx/nosotros/estados-financieros/
http://www.hdi.com.mx/nosotros/estados-financieros/
__________________________
Subdirector de Controloría
Laura Cecilia Saldaña Nieto
Rúbrica
_______________________
Contador General
Maribel Ávila García
Rúbrica
HDI SEGUROS, S.A. DE C.V.
ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADOS Y COMBINADOS DEL 01 ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013
400
410
420
430
Primas.
Emitidas.
(-)
2,275,825,198
Costo Neto de Adquisicion.
827,760,305
Comisiones a Agentes.
261,635,976
Compensaciones Adicionales a Agentes.
168,665,802
Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento Tomado
0
(-) Comisiones por Reaseguro Cedido.
28,942,822
Cobertura de Exceso de Pérdida.
15,866,490
Otros.
(-)
410,534,859
Costo Neto de Siniestralidad, Reclamaciones y Otras Obligaciones Contractuales.
540
550
560
Siniestralidad y Otras Obligaciones Contractuales
1,324,646,180
1,342,137,279
(-) Siniestralidad Recuperada del Reaseguro no Proporcionales
17,491,099
Reclamaciones.
570
0
Utilidad (Pérdida) Técnica.
(-)
123,418,713
Incremento Neto de Otras Reservas Técnicas.
590
600
610
620
12,002,194
Reserva para Riesgos Catastróficos.
0
Reserva de Contingencia.
0
Otras Reservas.
0
Resultado de Operaciones Análogas y Conexas
630
Utilidad (Pérdida) Bruta.
(-)
12,002,194
Reserva de Previsión.
625
640
358,358,307
Primas de Retencion Devengada.
470
480
490
500
510
520
580
2,634,183,504
(-) Incremento Neto de la Reserva de Riesgos en Curso y de fianzas. en vigor
450
530
129,287,791
De Retención.
440
460
2,763,471,296
(-) Cedidas.
81,857,444
193,273,963
Gastos de Operación Netos.
144,998,628
650
660
670
Gastos Administrativos y Operativos.
-17,199,284
Remuneraciones y Prestaciones al Personal.
112,095,701
680
Utilidad (Pérdida) de la Operación.
Depreciaciones y Amortizaciones.
690
50,102,211
48,275,335
Resultado Integral de Financiamiento
128,592,700
700
710
720
De Inversiones.
73,152,342
Por Venta de Inversiones.
Por Valuación de Inversiones.
10,308,884
3,235,758
730
750
760
770
780
790
Por Recargo sobre Primas.
41,270,472
Por Emisión de Instrumentos de Deuda
850
278,902
Resultado Cambiario
346,343
0
Participación en el Resultado de Inversiones Permanentes
800
840
0
Otros.
(-) Resultado por Posición Monetaria
795
810
0
Por Reaseguro Financiero
1,013
Utilidad (Pérdida) antes de Imuestos a la Utilidad
(-)
176,869,048
Provisión para el pago de Impuestos a la Utilidad
44,724,398
Utilidad (Perdida) antes de Operaciones Discontinuadas
132,144,650
Operaciones Discontinuadas
860
0
Utilidad (Pérdida) del Ejercicio.
132,144,651
El Presente Estado de Resultados Consolidado se formuló de conformidad con las dispocisiones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas,
aplicadas de manera consistente, encontrandose reflejados de manera consolidada los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución, sus subsidiarias
y entidades con propósito específicos hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales
y administrativas aplicables.
El presente Estado de Resultados Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Fecha de Expedición: 13 de Febrero de 2014.
_______________________________
_______________________________________________
______________________________
_____________________________
____________________________
Director General
Juan Carlos Suárez Núñez
Rúbrica
Director Ejecutivo de Finanzas y Administración
Juan Ignacio Gónzalez Gómez
Rúbrica
Gerente de Auditoría Interna
Blanca Esthela Barrón Nava
Rúbrica
Subdirector de Controloría
Laura Cecilia Saldaña Nieto
Rúbrica
Contador General
Maribel Ávila García
Rúbrica
HDI SEGUROS, S.A. DE C.V.
ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE CONSOLIDADO Y COMBINADO
DEL 31 DE DICIEMBRE DE 2012 AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013
Capital Ganado
Capital Contribuido
Exceso o Insuficiencia en la
Subsidiarias
Superávit o Deficit por Valuación
Actualización del Capital Contable
Concepto
Capital o Fondo
social Pagado (4101,
4102, 4103, 4104,
4105, 4106, 4107)
Saldo al 31 de Diciembre de 2012
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES
ACCIONISTAS
- Suscripción de acciones
- Capitalización de utilidades
- Constitución de Reservas
- Dividendos Decretados
- Traspaso de resultados de ejercicios anteriores
- Fusión
- Cancelación de acción Metropolitana
- Otros
Total
217,951,014
DE
0
Reservas de capital (4201,
4202, 4203, 4204, 4205,
4206)
Resultados de ejercicios
anteriores (4501, 4502,
4601, 4801)
Resultado del Ejercicio
(4503, 4504, 4603, 4604)
190,178,239
21,206,867
24,104,682
-24,104,682
-130,000,000
113,757,432
266,320,831
-4,411
-113,757,432
225,969,170
-113,757,432
Participación en otras
Cuentas de Capital
Contable (4401, 4402,
4403)
113,757,432
Resultado por
Tenencia de Activos
No Monetarios (4702)
0
Efecto Monetario
Acumulado (4703)
0
De Inversiones (4301,
4302, 4304, 4305, 4306)
0
13,589,303
Deficit de Obligaciones
Laborales al Retiro
(4602)
Total Capital Contable
0
556,682,854
0
0
0
0
-130,000,000
0
653,031,645
-6,530
0
523,025,114
LOS
MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD
INTEGRAL
Utilidad Integral
- Resultado del Ejercicio
- Efecto Inicial de Derechos, Recargos y Diferidos
Exceso o Insuficiencia en la Actualización del Capital Contable
- Resultado por valuación de titulos disponibles para la venta
- Efecto por cancelación efectos de Reexpresión
- Efecto Inicial de Impuestos Diferidos
Total
Saldo al 31 de Diciembre de 2013
Obligaciones subordinadas
de conversión (4108)
211,908,042
-2,119
211,905,923
125,798,809
0
149,903,491
49,003,963
0
0
0
49,003,963
0
0
0
-38,212,461
132,144,650
0
0
0
-2,264,411
0
0
132,144,650
-38,212,461
0
-2,264,411
0
0
91,667,779
429,856,937
0
340,081,729
208,963,576
132,144,650
0
0
0
60,328,855
0
1,171,375,748
132,144,650
-38,212,461
-2,264,411
El Presente Estado de Variaciones en el Capital Contable o Patrimonio Consolidado se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente
encontrandose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la institución, sus subsidiarias y entidades con propósitos específicos por el periodo arriba mencionado, las cuales se realizarón
y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente Estado de Variaciones en el Capital contable o patrimonio Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Fecha de Expedición: 13 de Febrero de 2014.
___________________________
Director General
Juan Carlos Suárez Núñez
Rúbrica
______________________________________
Director Ejecutivo de Finanzas y Administración
Juan Ignacio González Gómez
Rúbrica
___________________________
Gerente de Auditoría Interna
Blanca Estela Barrón Nava
Rúbrica
_______________________
Sudirector de Contraloría
Laura Cecilia Saldaña Nieto
Rúbrica
______________________
Contador General
Maribel Ávila García
Rúbrica
HDI SEGUROS, S.A. DE C.V.
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO Y COMBINADO
Del 1 de Enero al 31 de Diciembre de 2013
(Expresado en pesos Constantes)
Resultado Neto
132,144,651
Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo:
Efecto de fusión
Utilidad o pérdida por valorización asociada a actividades de inversión y financiamiento
Estimación por irrecuperabilidad o dificíl cobro
Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de Inversión y Financiamiento
Depreciaciones y Amortizaciones
Ajuste o Incremento a las Reservas Técnicas
Provisiones
Impuesto a la utilidad causados y diferidos
Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas
Operaciones Discontinuadas
653,025,116
-3,235,758
4,806,606
0
50,102,211
1,118,276,704
0
44,724,397
-1,013
0
Actividades de operación
Cambio en cuentas de margen
Cambio en inversiones en valores
Cambio en deudores por reporto
Cambio en Préstamo de valores (activo)
Cambio en inversiones para obligaciones laborales
Cambio en Derivados (activo)
Cambio en Primas por cobrar
Cambio en deudores
Cambio en Reaseguradores y reafianzadores (Neto)
Cambio en otras cuentas por cobrar
Cambio en bienes adjudicados
Cambio en otros activos operativos
Cambios en obligaciones contractuales y gastos asociados a la siniestralidad
Cambio en acreedores por reporto
Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía
Cambio en Derivados (Pasivo)
Cambio en acreedores diversos
Cambio en otros Pasivos operativos
0
-1,327,721,516
0
-9,127,367
-11,851,049
0
-837,021,774
0
7,535,221
-28,787,706
0
-112,209,704
258,007,676
0
0
0
224,198,802
224,804,543
387,670,040
Flujos netos de efectivo de actividades de operación
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión por adquisiciones de inmuebles y activo fijo, neto
-160,338,854
Flujos netos de efectivo de actividades de Financiamiento por pago de dividendos
-130,000,000
Incremento o disminución neta de efectivo
97,331,186
Ajustes al flujo de efectivo por variaciones en el tipo de cambio y en los niveles de inflación
0
Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo
52,916,434
Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo
150,247,620
Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa.
El Presente Estado de Flujos de Efectivo Consolidado se formuló de conformidad con las dispocisiones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas
de manera consistente, encontrandose reflejados todas las entradas y salidas de efectivo que ocurrieron en la institución, sus subsidiarias y entidades con propósitos específicos por el periodo arriba
mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente Estado de Flujos de Efectivo Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Fecha de Expedición: 13 de Febrero de 2014.
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Director General
Juan Carlos Suárez Núñez
Rúbrica
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Director Ejecutivo de Finanzas y Administración
Juan Ignacio González Gómez
Rúbrica
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Subdirector de Auditoria Interna
Brenda Liliana Martínez
Rúbrica
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Subdirector de Contraloría
Laura Cecilia Saldaña Nieto
Rúbrica
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Contador General
Maribel Ávila García
Rúbrica
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