Pilar 5 Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 233 PILAR 5: SOBERANÍA COMUNITARIA FINANCIERA SIN SERVILISMO AL CAPITALISMO FINANCIERO “Bolivia no puede depender de los satélites financieros del capitalismo que promueven recetas de desarrollo neoliberales, privatizadoras y mercantilistas y que chantajean a los Estados y pueblos condicionando los créditos y las donaciones al cumplimiento de acciones y políticas de facilitación de la inversión privada y transnacional con favoritismos, abriendo las puertas al saqueo. Bolivia es digna y no será nunca más un país mendigo arrodillado ante las transnacionales, no recibe propinas a cambio de regalar su petróleo, su gas, sus minerales, su agua, sus bosques y su biodiversidad. Bolivia es una patria que se hace respetar. Sin embargo, debemos romper las cadenas de uno de los más importantes instrumentos de control imperial como es el instrumento financiero. No podemos ser fieles y callados prestatarios o clientes miedosos de los bancos mundiales o del FMI. Para liberarnos del yugo del financiamiento colonial, debemos fortalecer nuestros instrumentos internos y construir mecanismos financieros internacionales en complementariedad con nuestros países hermanos.” 234 PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Los países latinoamericanos iniciamos la vida republicana con ansias de independencia política del dominio colonial, pero con una clara carencia de soberanía en varios ámbitos, entre ellos el económico y financiero. De hecho, dos pensadoras señalan, con acierto, que “los países latinoamericanos emergieron del colonialismo [europeo] no con cucharas de plata en sus bocas [en alusión a la abundancia de este metal en nuestra región], sino con deuda en sus manos.”1 (Cardoso y Helwege, 1992). En el caso de Bolivia, una muestra de ello es que la primera Memoria del primer Ministro de Hacienda, don Juan de Bernabé y Madero, presentada el 5 de junio de 1826 que alertó claramente del “ruinoso estado de los fondos públicos cuando las huestes libertadoras pisaron el suelo de Bolivia, el decadente y el exánime del comercio y las inmensas contribuciones que gravitaban sobre los habitantes de la República”. (VásquezMachicado, 1991). 2 Por tanto, desde su creación la República de Bolivia fue débil en diversos aspectos y, por supuesto, en la parte económica y financiera, dada la endeble estructura productiva. La clase dominante se limitó a diseñar y ejecutar diversas “Agendas de las Urgencias”, con visiones centradas en el corto plazo, en lugar de proporcionar soluciones estructurales y de largo plazo a los graves problemas económicos del país, para beneficio del pueblo boliviano. La falta de recursos financieros llevó a que las autoridades del país opten por métodos artificiales de generación de dinero, en lugar de apuntalar la base productiva del país para la verdadera creación de riqueza. Esta práctica se dio desde el inicio de la República, pues en un entorno de respaldo metálico pleno a la moneda boliviana, se decidió dar curso al “envilecimiento de la moneda”, que consistió en disminuir el contenido de plata y sustituirla por otras aleaciones, generando una 1 Citado en Humberto Vásquez-Machicado, Glosas sobre la Historia Económica de Bolivia: El hacendista don Miguel María de Aguirre. La Paz: Imprenta Don Bosco, 1991. 2 Pablo Ramos, El Neoliberalismo en Acción: Análisis Crítico de la “Nueva Política Económica”. La Paz: Editorial de la UMSA, 1985. expansión artificial de la masa monetaria. Esta práctica se inició en 1830, durante el gobierno del Presidente Andrés de Santa Cruz, y llegó a su apogeo en 1860. (Irigoin, 2003 ).3 Ya en el último cuarto del siglo XX, el álgido endeudamiento durante las dictaduras militares de los setenta e inicios de los ochenta, que incrementó las obligaciones externas de $us 591 millones al inicio del gobierno de facto del Gral. Hugo Bánzer hasta $us 2.803 millones durante el gobierno del Gral. Guido Vildoso, sumada a la deficiente administración de las empresas estratégicas, convertidas en simples “botines” de los partidos políticos de poder de entonces, llevaron al país a una debacle sin proporciones. Ésta implicó una caída importante del ingreso por habitante en el primer quinquenio de los años ochenta, que disminuyó en términos reales más de una cuarta parte entre 1977 y 1986. El endeudamiento externo no sólo se dio en nuestro país, sino a lo largo de toda la región, lo cual provocó un desastre sin precedentes por los costos asociados al ajuste. En efecto, “[En los años ochenta, el volumen de la deuda externa de ambas regiones [es decir, América Latina y el Caribe] se alteró severamente debido al aumento de la tasa de interés [en las economías más grandes] y la consecuente suspensión de nuevos préstamos El esfuerzo de ajuste estructural impuesto por las autoridades y las potencias financieras internacionales (especialmente por el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional) tuvo enormes costos sociales.” (dos Santos, 2006). 4 El esquema de ajuste mencionado, que fue impuesto por fuerzas imperialistas, y aceptado de manera servil por las autoridades de turno, es conocido como “Consenso de Washington”, el cual incluía entre otros aspectos: • “Lograr el equilibrio fiscal con el fin de reducir las presiones inflacionarias y estabilizar los precios […] 3 Luis Arce, “El Nuevo Modelo Económico, Social, Comunitario y Productivo”. En Economía Plural, Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, mayo de 2013. 4 Alfredo Serrano “Exposición de motivos: Propuesta del capítulo de Organización Económica para la Nueva Constitución Política del Estado en Bolivia” En Teresa Morales, Alfredo Serrano y Alberto Montero, Organización económica del Estado en la nueva Constitución Política del Estado. La Paz: OXFAM, 2008. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 235 • Estimular la inversión extranjera. La falta de recursos de la región se subsanaría en parte con la inversión de compañías foráneas [ ] • Privatizar empresas estatales ineficientes. En particular, muchas de las compañías que habían ido a parar en manos del Estado a lo largo de los últimos 20 años debían ser vendidas a inversionistas privados, tanto nacionales como extranjeros.5 Ante la magnitud de la crisis de las empresas estatales, el alto endeudamiento externo y dada la imposición de la agenda de reformas del Consenso de Washington, los políticos y autoridades económicas ente 1985 y 2005 optaron por seguir de manera servil e incondicional un programa de ajuste neoliberal centrado en la auto regulación de los mercados (o libre mercado), apertura indiscriminada a los mercados externos y la venta e inclusive remate de las empresas públicas, ya sea en forma de privatización explícita o con carácter encubierto (la “capitalización” de los años noventa). Se debe precisar que en “el neoliberalismo, el Estado no desaparece ¡cambia de función!...” pues continúa interviniendo para garantizar la renta, la ganancia y el interés [exclusivo] de los empresarios. (Kohan, 2008). 6 En el Modelo Económico boliviano, el Estado está al servicio de nuestro pueblo en todos los ámbitos, incluyendo la soberanía plena sobre los recursos naturales. De hecho, “el Estado tiene una importante tarea en cuanto al control de los sectores estratégicos para fortalecer la soberanía económica del país frente al exterior y el capital privado transnacional.” (Serrano, 2008) La lógica subyacente es que el excedente de los sectores intensivos en recursos naturales es transferido a los sectores generadores de empleo, producción y, por ende, lucha contra la pobreza, tal como lo muestra el gráfico adjunto. (Arce, op. cit.). Sin embargo ,y como lo dijo un economista revolucionario (Ramos, 1985) de manera premonitoria “no se puede desmantelar al Estado boliviano sin provocar el resurgimiento de profundos desequilibrios y de exigencias perentorias”7, aspecto que se plasmó varios años después en las movilizaciones populares para la recuperación de las empresas estatales. A diferencia del modelo neoliberal, la riqueza es redistribuida a favor de la mayoría promoviendo mayor igualdad y lucha contra la pobreza, y no de grupos privilegiados, como en el pasado. De hecho, un estudio señala claramente que “las políticas de libre mercado han resultado históricamente en la prosperidad desproporcionada.” (Chua, 1995). 8 En Es importante remarcar que el esquema expuesto previamente difiere radicalmente de enfoques estatistas del pasado, los cuales fracasaron en sus resultados económicos, como lo señala el Recuadro al final de esta sección. contraposición, la actual visión 5 Traducción libre de Amy Chua, “The PrivatizationNationalization Cycle: The Link Between Markets and Ethnicity in Developing Countries”. [El ciclo de privatización y nacionalización: el vínculo entre los mercados y la etnicidad en países en desarrollo]. Faculty Scholarship Series. Paper 342, 1995. 6 Joseph Stigliz, “El papel del gobierno en el desarrollo económico” Banca y Finanzas 45, julio-septiembre de 1997. 7 John Kenneth Galbraith, “The Role of State” [El rol del Estado]. Cuarta conferencia (Lecture) Reith de la BCB (1966). Disponible en http://downloads.bbc.co.uk/rmhttp/radio4/ transcripts/1966_reith4.pdf 236 revolucionaria sobre el rol del Estado en la economía promueve su fortalecimiento. El enfoque ha cambiado radicalmente, puesto que en lugar de buscar “el equilibrio de las cuentas públicas por medio de privatizaciones [y] <<mejorar la eficacia económica>> al sustituir las empresas públicas <<mal avenidas>> y <<deficitarias>> por empresas privadas <<eficientes>> y <<eficaces>>”, >>”, (dos Santos, op. cit.) 8 ahora y a lo largo de los países revolucionarios de América Latina “el Estado retoma, con la nacionalización, el control de los recursos naturales de los sectores estratégicos para beneficiar a los bolivianos, en lugar de las empresas transnacionales”. (Arce, 2013). 8 8 Jeffrey Sachs, “Trade and Exchange Rate Policies in GrowthOriented Adjustment Programs” [Comercio y políticas cambiarias en programas de ajuste orientados al crecimiento], Harvard University. Citado en Juan Antonio Morales y Jeffrey Sachs, “La crisis económica en Bolivia”, 1987. Reimpreso en Treinta años de Economía en Bolivia: Historia y Perspectivas. La Paz: IISEC, 2010. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Fuente: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas Por tanto, se pasó de un Estado considerado como una “entidad inviable, un lumpen-Estado a merced de la benevolencia internacional” (dos Santos, 2007) 8 a uno de carácter integral, articulado y al servicio del pueblo. Conviene recordar que la CPE define un rol central del Estado en la conducción de la economía, puesto que éste “ejercerá la dirección integral del desarrollo económico y sus procesos de planificación.” (Art. 311 Par. II), pero reconoce la pluralidad del modelo al incluir en sus facetas la economía comunitaria, estatal, privada y social cooperativa, todas ellas orientadas a “mejorar la calidad de vida y el vivir bien de todas las bolivianas y los bolivianos” (Art. 306). El ansiado cambio de la matriz productiva desde una “economía extractiva de recursos naturales con bajo nivel de generación de empleo e ingreso” a una “economía de carácter industrial con importante énfasis en una base agropecuaria, amplia creación de puestos dignos de trabajo y mejor remunerados” es posible en la medida que el mecanismo estatal de transferencia de excedentes mencionado funcione adecuadamente. En esa línea, el fortalecimiento del Estado es una tarea esencial dentro de la Agenda Patriótica del Bicentenario 2025. Como lo señaló un connotado premio Nobel de Economía, Joseph Stiglitz (1997), “una preocupación importante en todas partes es la de lograr que el gobierno [refiriéndose al Estado] tenga un mejor desempeño.” Esto incluye, según sea el caso “superar la anarquía, eliminar la improvisación, fortalecer la congruencia, compatibilizar las acciones y, en fin, elevar los índices de eficiencia y eficacia en el manejo estatal.” (Ramos, 1984) Todos estos aspectos son importantes en virtud a que “el Estado, después de todo, busca objetivos nacionales más amplios, sin importar cuáles sean estos.” (Galbraith, 1966). Inclusive es sugerente y claramente paradójico que uno de los arquitectos de la Nueva Política Económica que dio origen a la era neoliberal boliviana de 1985 a 2005 haya señalado que “el Estado ha jugado un papel importante y aparentemente exitoso en promocionar el desarrollo económico en Japón, Corea y Taiwán”. (Sachs, 1987). Para el fortalecimiento del Estado como actor principal en la economía se necesita como mínimo mayor provisión de recursos financieros y humanos. En particular, la inversión pública es crucial para el crecimiento de los países, puesto que “el papel PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 237 [estratégico] se basa, en parte, en el estado de subdesarrollo de los mercados de capital privado y, en parte también, en la escasez local de capacidad empresarial; se basa igualmente en el hecho de que el tipo de inversión necesaria en las primeras fases del desarrollo con frecuencia implica gastos elevados”. (Musgrave y Musgrave, 1992). Para establecer coherencia con el modelo planteado, estos recursos deben ser rembolsados no sólo a las agencias financiadoras internas, sino a la sociedad en su conjunto para cumplir el rol social asignado. Es importante aclarar que el Nuevo Modelo Económico Social Comunitario que se enmarca dentro de la concepción de economía plural de la CPE no excluye la posibilidad de participación del sector privado en los sectores estratégicos. Por el contrario y bajo un entorno de completo respeto a la normativa boliviana, la inversión privada es admitida en calidad de socia, en lugar de la condición de subyugación de las épocas liberal y neoliberal de la República. Por este motivo, el Presidente Morales señaló ante las Naciones Unidas el 20 de septiembre de 2010 que “si bien necesitamos inversión, necesitamos socios, no patrones “. Por tanto, indicó que se garantizará que las empresas recuperen su inversión y tengan ganancias; aunque, remarcó, que éstas no serán como antes cuando se llevaban todo el excedente, impidiendo la solución de los problemas sociales en el país. De esa forma, el Estado boliviano ha establecido una estrategia gradual pero firme que permite la reinversión de los recursos generados por los sectores estratégicos, no sólo en la parte productiva y en el mejoramiento de las condiciones de vida, sino también para ser reinvertidos en sectores vinculados a los recursos naturales renovables, lo cual permitirá a las futuras generaciones contar con los recursos necesarios para el Vivir Bien, en armonía con la Madre Tierra. De esta manera, estamos cambiando las “Agendas de las Urgencias” características de la República de Bolivia a la “Agenda Patriótica 238 del Bicentenario”, propia de un fuerte y consolidado Estado Plurinacional de Bolivia. Así, se puede afirmar categóricamente que Bolivia dejó atrás la época de la estabilidad macroeconómica neoliberal, donde el énfasis radicó en equilibrios macroeconómicos de corto plazo, sin reparar en los costos sociales, además de una falta de visión de largo plazo, ni siquiera la del desarrollo ortodoxo y estrecho del capitalismo. Se debe resaltar que entre los puntos esbozados previamente sobresale el énfasis en la demanda interna como un motor adicional, pero fundamental de crecimiento, en lugar de la simple orientación hacia afuera bajo la premisa de “exportar o morir”. La importancia del gasto interno ha resultado exitosa durante la peor crisis del capitalismo del presente siglo (la “Gran Recesión” de 2008 al 2009), cuando permitió reducir el impacto de esta crisis en los países que hicieron énfasis en el gasto doméstico, especialmente en Bolivia, que se constituyó en el país con la tasa más alta de crecimiento de Sudamérica. Además, esta corriente tiene un sustento teórico y empírico firme que ha sido demostrado, por ejemplo, con el hecho que luego de la remoción de las restricciones financiera externas (en especial a la balanza de pagos), el crecimiento económico repuntó.9 De esa forma, se puede afirmar rotundamente que la demanda agregada no sólo es importante en el corto, sino también en el largo plazo. (Sawyer, 2009). 10 En contraposición, el mal manejo de la economía en el periodo republicano tuvo como resultado déficit fiscales, alta inflación y pérdida continua del valor de la moneda en comparación con otras divisas. Frente a esa situación, los organismos financieros internacionales apoyaron a los países con recursos financieros pero imponiendo un conjunto de condiciones que implicaron 9 Al respecto véase J.S.L McCombie y M. Roberts, “El papel de la balanza de pagos en el crecimiento económico” y otros estudios similares insertos en Mark Setterfield (Ed.), La economía del crecimiento dirigido por la demanda. Madrid: Ediciones AKAL, (2005). 10 En el sentido en el que está definido en el parágrafo 3 del artículo 5 de la Ley 300 de la Madre Tierra. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Las diferencias entre los modelos Neoliberal de antaño y el Modelo Económico Social Comunitario y Productivo acorde con la CPE se muestran a continuación: Modelo Económico Neoliberal Modelo Económico Social Comunitario y Productivo Libre mercado. El mercado es el mecanismo asignador de recursos y corrector de desequilibrios. Hipótesis del mercado eficiente El Estado interviene para corregir las fallas del mercado (inexistencia de redistribución de riquezas y monopolio transnacional de empresas estratégicas) Estado gendarme. Estado observador. El mercado es el mecanismo auto-regulador del proceso económico Participación activa del Estado en la economía. El Estado debe intervenir en la economía a través de sus siete facetas: Planificador, empresario, inversionista, regulador, benefactor, promotor, banquero Estado Privatizador, que transfiere excedentes al exterior y no precautela los RRNN Nacionalización y control de los RRNN estratégicos Patrón de Desarrollo Primario Exportador Patrón industrializador y desarrollo productivo Concentración de ingresos, sectores excluidos de la sociedad. Invierte el sentido de la distribución, favoreciendo el incremento de las ganancias empresariales en detrimento de los salarios Estado redistribuidor del ingreso. Descolonizador, incorpora la demanda de sectores sociales en la toma de decisiones Economía centralizada en la iniciativa privada, reduciendo al mínimo la intervención del sector público y ampliando el beneficio privado Estado promotor de la economía plural (Estado, sector privado, economía social cooperativa y economía comunitaria) Crecimiento en función de la demanda externa exclusivamente Crecimiento en función de la demanda externa y demanda interna Dependencia del ahorro externo para la inversión, mayor endeudamiento y déficit fiscal Generación de recursos internos para la inversión, menor endeudamiento y superávit fiscal Estancamiento, pobreza, desigualdad de riqueza y oportunidades Mayor desarrollo, redistribución y generación de empleo Estabilidad macroeconómica como un fin en sí mismo. La lucha contra la inflación es el centro de la política económica, en contraposición al crecimiento y empleo Preservar la estabilidad macroeconómica como patrimonio social e impulsar el desarrollo económico y social, crecimiento económico con redistribución del ingreso Dependencia de las fórmulas económicas del Consenso de Washington (FMI y BM) Recuperación de la soberanía e independencia en la formulación de la política económica (fiscal, monetaria y cambiaria). Se logran superávit fiscales y bolivianización desde 2006 Política fiscal, monetaria inexistentes (continuos déficit fiscales y alta dolarización) Recuperación de la soberanía e independencia en la formulación de la política económica (fiscal, monetaria y cambiaria) gracias al superávit fiscal, la bolivianización y el dinamismo de la demanda interna, respectivamente Fuente: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 239 altísimos costos sociales, los cuales agravaron aún más la crisis, tal como ocurre actualmente en los países europeos. Además, se debe considerar otro resultado perverso: la pérdida de soberanía y dignidad en el diseño e implementación de las políticas públicas. El Proceso de Cambio y, por ende, de la Agenda Patriótica del Bicentenario 2025, tienen un enfoque totalmente distinto: corresponde preservar la estabilidad macroeconómica como un medio, no el único, para impulsar el desarrollo; y, complementariamente, no se debe aceptar imposiciones de países u organismos internacionales que sean lesivos a la soberanía y dignidad del país. En ese sentido, el desafío es institucionalizar y consolidar esta visión de administración macroeconómica aplicada desde 2006. Para ello, es importante velar que no vuelvan a ocurrir condiciones para que los problemas macroeconómicos se manifiesten, cuidando de tener cuentas fiscales ordenadas y sostenibles, pero enfocadas en proporcionar al Estado y al pueblo las condiciones para el Desarrollo Integral. Ello incluye, entre otros: i) construir la normativa e instrumentos de gestión para un Marco Fiscal de Mediano Plazo; ii) acompañar los incrementos de la demanda agregada, uno de los elementos que dinamizó la economía en estos años, con aumentos de la oferta productiva; y, iii) velar que el sistema financiero funcione adecuadamente dentro de un marco de regulación para su sostenibilidad y para apoyar las actividades productivas y mejores condiciones de vida para el pueblo. 240 Por tanto, la visión económica-financiera es que el Estado Plurinacional de Bolivia sea fuerte, promotor y protagonista del desarrollo; que dirija la economía, goce de estabilidad macroeconómica como patrimonio social, y avance en la construcción de un Nuevo Modelo Económico Social Comunitario y Productivo que complementa el interés individual con el Vivir Bien colectivo. En este entorno, nos beneficiaremos de una economía soberana, estable y en expansión conducida por un Estado que promueve políticas de producción, distribución y redistribución justa de la riqueza y de los excedentes económicos en políticas sociales de salud, educación, cultura, medio ambiente y la reinversión en desarrollo económico productivo. Además que, “si bien uno de los objetivos del Nuevo Modelo Económico es logar un crecimiento sostenido, otro objetivo, no menos importante, es que ese crecimiento contribuya a lograr una mayor equidad social, cumpliendo así el Estado su función de redistribuidor del ingreso en favor de la mayoría de la población.” Con una mirada de más largo plazo, podemos señalar, como lo hizo el Vicepresidente García Linera (2008) que “los siguientes 30 años de la economía boliviana van a estar marcados por esta estructura de poder, por este liderazgo de un Estado que se asocia y se alía al pequeño y mediano productor en vez de suprimirlo o absorberlo, para articular un círculo virtuoso de productividad, competitividad y distribución de la riqueza”. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero AVANCES Y LOGROS Las medidas implementadas en el ámbito económico, complementadas con un entorno político y social estable pero de múltiples transformaciones estructurales en varias áreas, también contribuyeron a un cambio de la macroeconomía boliviana, registrándose importantes mejoras en los indicadores macroeconómicos. Indicadores Macroeconómicos Detalle Situación Anterior Situación Actual Años Medida Años Medida 1998-2005 2,9 2006-2013 5,0 2005 1.010 2013 2.794 1998-2005 -5,4 2006-2013 1,7 Depósitos en MM Bs 2005 28.719 2013 105.794 Créditos en MM Bs 2005 30.006 2013 85.395 Inversión Extranjera Directa Promedio en MM $us 1985-2005 296 2006-2013 731 Inversión Pública en MM Bs 2005 5.078 2013 28.493 Reservas Internacionales Netas en MM $us. 2005 1.714 2013 14.430 Reservas Internacionales Netas (% del PIB) 2005 19 2013 51 Crecimiento Promedio PIB Real (%) PIB Per cápita ($us) Superávit (Déficit) Promedio del Sector Público No Financiero (%) Deuda Externa (% del PIB) 51,6 16,8 Fuente: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas Banco Central de Bolivia Informe del Presidente, Gestión 2013 1. Crecimiento del Producto Interno Bruto (PIB). Se registró un notable desempeño económico, que se reflejó en el crecimiento sostenido del PIB, cuyo promedio para el período 2006-2013 es 5,0 %, que representa 2,1 puntos porcentuales (pp) más de lo alcanzado en el período 1998-2005 (2,9%). De hecho, en 2013 se habría alcanzado un crecimiento significativo de 6,5%, una de las más altas de la región y por encima de las previsiones1, de tal forma que el PIB alcanzó el valor de $us30.789 millones, Muy por encima del rango entre $us8 y $us10 mil millones del periodo anterior a 2006. 1 Proyecciones del Gobierno boliviano, el Fondo Monetario Internacional (FMI) y la Comisión Económica para América Latina y el Caribe (CEPAL) que proyectaron un crecimiento en torno a 5,5%. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 241 Crecimiento del PIB Real Promedio Período 1998 – 2013 (En Porcentajes) 6,5% 7% 6% 5,0% 5% 4% 3% 2,9% 2% 1% 0% Promedio 1998-­‐2005 Promedio 2006-­‐2013 2013(p) (p) preliminar Fuente: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas. Dato 2013: Informe del Presidente, Gestión 2013 El mayor crecimiento económico responde al creciente rol del Estado, basado en el Modelo Económico Social, Comunitario y Productivo, donde la demanda interna ha impulsado el crecimiento, dado que el Estado se ha convertido en un protagonista activo y el conductor de la Economía Plural. De igual forma, ha tomado control y administración de los recursos naturales, impulsando el desarrollo productivo e industrialización, además que participa a través del manejo de empresas estatales en sectores estratégicos y sobre todo es redistribuidor de los excedentes. Así, la participación del Estado en economía en el 2013 fue cercana a un tercio. La incidencia positiva de la demanda interna en el PIB, se debe a políticas sociales y productivas implementadas por el Gobierno, como: i) el fortalecimiento a las empresas estratégicas (YPFB, ENDE, COMIBOL, entre las principales) y la creación de nuevas empresas públicas, ii) mayor inversión pública destinada al sector productivo y social, que en el último caso comprende las 242 transferencias condicionadas de efectivo que se realiza a través de los bonos destinados a niños y madres (Bono Juancito Pinto y Bono Juana Azurduy) y la Renta Dignidad para las personas de tercera edad. Todo esto, entre otras medidas asumidas, permitió dinamizar el mercado interno y la economía boliviana, siendo así que al primer semestre del 2013 la incidencia de la demanda interna en el PIB fue de 5,2pp. Desde una perspectiva de más largo plazo se puede dividir la historia económica reciente en tres períodos claramente demarcados: Capitalismo de Estado (1952-1985), Neoliberalismo (1986-2005) y el Proceso de Cambio (2006-2013). Se observa claramente que en estos últimos nueve años, el crecimiento del PIB en promedio es 1,8 veces más de lo alcanzado en con el neoliberalismo y 2,6 veces más de la economía de Capitalismo de Estado; además que ha sido más estable, a diferencia de periodos anteriores, donde la volatilidad era mucho mayor. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Crecimiento del PIB Real Promedio 1951- 2013(p) (En Porcentajes) 10% 5,0% 5% 3,2% 2,4% 0% -­‐5% Promedio -­‐10% Máximo Mínimo -­‐15% Capitalismo de Estado (1952-­‐1985) Periodo neoliberal (1986-­‐2005) Proceso de cambio (2006-­‐2013p) Elaboración en base a datos del Crecimiento PIB Real Fuente: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas y Banco Central de Bolivia 2. PIB por habitante. El PIB per cápita, que mide el ingreso promedio por habitante, registró un aumento sostenido desde 2006, de tal manera que en 2013 fue 177% más alto que el de 2005. En efecto, el promedio del PIB per cápita del período 2006-2013 fue $us1.902, dos veces más del promedio registrado en el período 1999-2005 ($us956). 2.237 1.683 2009 1.836 1.651 1.363 1.182 1.010 949 894 895 942 995 2000 1.000 1.005 1.500 1999 2.000 2008 2.500 2.794 3.000 2.470 PIB Per cápita 1999 – 2012 (Dólares estadounidenses) 500 2013 (e) 2012(p) 2011(p) 2010(p) 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 -­‐ Fuente: Ministerio de Planificación del Desarrollo MPD en base a datos del INE Informe del Presidente, Gestión 2013 Nota: (p) preliminar (e) estimado PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 243 El excelente desempeño económico del Periodo de Cambio se refleja también en el PIB per cápita real, referido a la evolución del ingreso por habitante que corrige por el efecto de cambios de precios. Éste refleja una mejora en la calidad de vida del pueblo boliviano, pues aumentó de 0,3% (1952-1985) a 0,8% (1986-2005) y a un destacable 3,2% estimado entre 2006 al 2014. Crecimiento Promedio del PIB por Habitante (En Porcentajes) 3,5% 3,2% 3,0% 2,5% 2,0% 0,8% 1,5% 0,3% 1,0% 0,5% 0,0% Capitalismo de Estado (1952-­‐1985) Gobiernos Neoliberales (1986-­‐2005) Proceso de Cambio (2006-­‐2014e) (e) Estimado Calculado en base a información del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Banco Central de Bolivia y el Instituto Nacional de Estadística 3. Balance del Sector Público No Financiero. En ocho años de la actual gestión gubernamental se alcanzó un superávit fiscal continuo, llegando de 2006 a 2013 a un promedio de 1,7%, en virtud al ahorro del sector público de recursos, lo cual además ha mejorado la situación neta del Estado, pues de ser deudor neto, ahora es acreedor neto debido a que la deuda pública es menor que las reservas internacionales netas (a ser analizadas posteriormente). Esto contrasta con los déficit fiscales recurrentes que se obtuvieron en los períodos anteriores que en promedio estuvieron entre un -5,4% de 1998 a 2005. Balance del Sector Público No Financiero (En Porcentaje del PIB) Promedio 1,7% (p) Preliminar Fuente: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas - Banco Central de Bolivia 244 PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 4. Sistema Financiero. Las actividades relacionadas con el sistema de intermediación financiera tienen una incidencia directa y representativa en el crecimiento del PIB, que al mes de noviembre de 2013 aportó 0,55pp del total, constituyéndose en uno de los sectores más dinámicos. bada responsabilidad gubernamental en proporcionar seguridad a los actores de la economía plural. En términos operativos, esto se reflejó en una mayor intermediación de fondos prestables, bajos niveles de mora y clara preferencia de las transacciones financieras en moneda nacional, que en caso de los depósitos llegó a un 77% y en el de créditos a 87,6% en 2013, ambas claras muestras de la “soberanía monetaria”, que devolvió dignidad a las finanzas del país. Desde una perspectiva estructural, la expansión del sistema financiero se debe a la mayor confianza de la población en la pro- Bolivianización del Sistema Financiero (En Porcentajes) 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 80,0 69,5 56,3 47,5 46,9 16,1 14,4 7,5 2005 34,0 2006 77,1 56,1 36,4 23,9 64,0 72,0 87,6 38,3 19,2 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Fuente: Banco Central de Bolivia El monto de depósitos en 2013 fue Bs105.795 millones, 3,87 veces más de lo registrado en 2005; y los créditos desembolsados al 2013 fueron Bs85.395 millones de bolivianos, 2,8 veces más de lo desembolsado en similar periodo de comparación. Respecto a la mora de la cartera crediticia, está disminuyó de 10,5% en 2005 a un significativo 1,5% en 2013. Además, la cartera productiva alcanzó en 2013 Bs22.694 millones con una mora de 1,8%. 5. Ahorro e inversión. Se impulsó activamente la inversión a través de la disminución de las tasas de interés activas en el sistema financiero, normativa para mayor accesibilidad para la obtención de créditos, pero sobre todo un ambiente de estabilidad política, económica y social. Es así que de 2006 a 2013, en promedio el ahorro total se situó en 25,8% del PIB y la inversión en 17,1% del PIB, por encima de lo observado en periodos anteriores. Ahorro e Inversión (En Porcentaje del PIB) 30 25 Inversión 25,8 Ahorro 20 17,1 15 10 5 0 1976-­‐1981 1982-­‐1988 1989-­‐1998 1999-­‐2005 2006-­‐2013e (e) Estimado Fuente: Fondo Monetario Internacional PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 245 De igual forma, se atrajo la Inversión Extranjera Directa (IED), bajo la lógica de contar con inversionistas “socios” del país en un entorno de seguridad, estabilidad y crecimiento. En efecto, la IED se incrementó de $us296 millones en 2005 a $us731 millones en 2013. representa la inversión captada de manera soberana sin necesidad de perder la soberanía sobre las empresas estratégicas por medio de privatización, como sucedió en el período neoliberal, donde 2,7pp de la IED respondían a la Capitalización de las empresas públicas bolivianas, sin beneficios claros para el pueblo boliviano. En términos del PIB, en el período 2006-2013 el promedio fue 3,1%, que Inversión Extranjera Directa Neta (En Porcentaje del PIB) Capitalizació n Fuente: Banco Mundial y Cossío (2002) También es importante remarcar que a septiembre de 2013, Bolivia tuvo el ratio más alto de la IED (en términos brutos) respecto al PIB entre los países de América del Sur. Inversión Extranjera Directa – Países Seleccionados En Porcentaje del PIB 6 5 5,2 5,1 4 4,3 4,1 3 3,6 2 2,0 1 1,0 Fuente: 0,6 il Ar ge n> na Pa ra gu ay Ve ne zu el a Ec ua do r 1,0 Br as a lo m bi ua y Co ug ú Ur Pe r le Ch i Bo liv ia 0 246 1,6 Banco Central de Bolivia PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero También destaca que los recursos públicos destinados a la formación de capital fijo y de capital social han respondido a la estrategia de desarrollo estatal. De esta manera, de 2006 a 2013 se presentó un continuo incremento en la inversión pública que en promedio se situó en $us1.978 millones, que es 3,5 veces más de lo registrado en el período 1998 a 2005 que alcanzó en promedio $us571 millones. Es más, en 2013 la inversión pública ascendió al histórico nivel de $us4.571 millones. Esta inversión estivo destinada a los sectores productivos agropecuarios (Programas de Riego, de Mecanización del Agro, entre otros), e industriales (Fortalecimiento de empresas estratégicas y creación de empresas públicas), como para los sectores sociales como educación, salud (principalmente en infraestructura y equipamiento), al igual que para la ampliación de los servicios básicos (como el Programa MI AGUA) y la dotación de viviendas dignas (Programa de Vivienda Social). Evolución de las Reservas Internacionales Netas (Expresado en % del PIB y en millones de dólares estadounidenses) 60 51 50 40 31 30 30 19 20 15 14 14 10 11 6 6 5 ua y Pe Pa rú ra gu ay Br as il Ch ile M éx Co ico lo m Ve bia ne zu Ar ela ge nE n Ec a ua do r ug 12.019 7.722 10.000 1.714 1.123 976 854 1.077 1.085 2.000 1.114 4.000 1.063 6.000 3.178 5.319 8.000 8.580 12.000 9.730 14.000 14.740 RIN en MM$us 16.000 13.927 Ur Bo liv ia 0 0 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Fuente:Ministerio de Economía y Finanzas Públicas y Banco Central de Bolivia PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 247 6. Reservas Internacionales Netas. El saldo positivo de la balanza comercial debido al desempeño favorable de las exportaciones y al proceso de bolivianización repercutieron positivamente en el incremento de la Reservas Internacionales Netas (RIN), cuyo aumento marcado se muestra a partir de la gestión 2006. Las RIN registraron un crecimiento de 85,5% en 2006 con relación a 2005 y en 2013 alcanzó un total de $us14.430 millones, que equivale a 8,4 veces más de lo alcanzado en 2005. En las gestiones 2012 y 2013, Bolivia tuvo un nivel de RIN equivalente al 51% del PIB, uno de los ratios más altos de la región, consolidando su posición externa favorable. Dicha relación implicó también mejores ratios de cobertura, superiores a los parámetros de vulnerabilidad establecidos internacionalmente, como son RIN en términos de masa monetaria, liquidez de la economía y obligaciones externas de corto plazo, lo cual demuestra el respaldo de las RIN a la economía nacional para afrontar diferentes tipos de shocks. Inflación Acumulada Anual 1998 – 2013 (Porcentaje) (p) preliminar Fuente: Instituto Nacional de Estadística 7. Inflación. En un entorno de alta inestabilidad de los precios internacionales de materias primas, en particular de alimentas, las políticas públicas estuvieron orientadas a estabilizar los precios. A través de INSUMOS Bolivia y EMAPA se intervino en el mercado interno para proveer azúcar, arroz, harina y otros productos agropecuarios a fin de frenar la especulación existente, que junto a restricciones temporales a la exportaciones de productos agrícolas, precautelaron el abastecimiento del mercado interno y el control de la inflación. De igual forma fue importante el control de la liquidez con instrumentos monetar248 ias, inexistentes antes por el alto grado de dolarización, así como la política de control de las finanzas públicas. 8. Deuda Pública. A partir de 2007, la deuda pública como porcentaje del PIB se encuentra por debajo del 40%, debajo de los límites de sostenibilidad de la deuda, registrando en el 2012 un nivel equivalente al 31,5% del PIB, una de las más bajas en la región y en la historia económica reciente del país. En el caso de la deuda externa, está se situó por debajo de 17% del PIB desde el 2007. A su vez, la Deuda Interna del Tesoro General de la Nación (TGN) PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero disminuyó del 30,8% del PIB registrado en 2005 a 15,8% en el 2012. Destaca que luego de varias décadas, el Estado boliviano volvió a participar en los mercados financieros internacionales, a través de la emisión de los bonos soberanos por un total de $us1.000 millones. Retos para Financiera la Soberanía Comunitaria Los avances importantes en el tema económico permiten a su vez plantear mayores retos a futuro: • Continuidad del financiamiento Externo no condicionado ya sea a través de créditos o donaciones. • Sistema Nacional Financiero más Diversificado y una banca estatal destinada al fomento del sector productivo. • Contar con inversión extranjera en el marco de la Economía Plural, donde los inversionistas sean socios del país. • Mantener el entorno de Finanzas Públicas Saludables al igual que un nivel de reservas internacionales adecuadas. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 249 Meta 1 (Independencia financiera externa): “El 2025 Bolivia habrá dejado de depender financieramente de los organismos financieros internacionales que condicionan créditos y donaciones a la protección de intereses y propiedades o inversiones extranjeras y habrá construido en el marco de la cooperación regional y sur sur, redes y mecanismos internacionales para la provisión de recursos financieros, incluyendo el Banco del SUR, el Banco de la ALBA, y otros instrumentos financieros de los países del sur en el marco de acuerdos bilaterales y multilaterales, contribuyendo de esta manera a que se rompan las cadenas de la dependencia financiera colonial y logrando la soberanía financiera de los países del sur.” De manera sucinta, esta meta implica que Bolivia continuará teniendo la capacidad para asumir sus obligaciones crediticias; no optará por decisión propia al uso de fuentes de financiamiento condicional que vulneren la soberanía y dignidad del país; y, por el contrario, promoverá y utilizará mecanismos alternativos de financiamiento y cooperación que vayan contra la dependencia financiera colonial, para proveer recursos financieros suficientes para la inversión en el ámbito nacional. Objetivos En términos de objetivos cualitativos se tienen los siguientes: • Soberanía en las políticas macroeconómicas. El Acuerdo de Ejecución del Programa Fiscal Financiero, es un compromiso anual del Estado boliviano entre el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas (MEFP) y el Banco Central de Bolivia (BCB), de forma ininterrumpida desde 2006, para garantizar la estabilidad macroeconómica y contribuir al crecimiento económico y la reducción de la pobreza, en el marco de la soberanía e independencia económica y diseño de nuestras propias políticas económicas. Este docu250 mento sustituye a los Acuerdos Stand By que anteriores gobiernos firmaban con el Fondo Monetario Internacional (FMI), siguiendo estrictamente los dictámenes de organismos extranjeros y aplicando políticas fiscales, monetarias y cambiarias que no beneficiaban al pueblo boliviano. Actualmente, este acuerdo es elaborado por técnicos bolivianos, sin la injerencia de n i n g ú n organismo internacional. En este documento se establecen las metas anuales de las principales variables macroeconómicas, en el ámbito fiscal, monetario y cambiario. Par el año 2025, se espera que Bolivia continúe con una política fiscal, monetaria, cambiaria prudente y sostenible en el tiempo para el mantenimiento de la soberanía macroeconómica, plasmados en la firma de acuerdos anuales del Programa Fiscal Financiero entre el MEFP y BCB y publicados para conocimiento de la población. • Mantenimiento de una prudente gestión de la deuda pública. Acorde con este objetivo, Bolivia consolidará una Estrategia de Endeudamiento Público Sostenible, como instrumento de planificación, mismo que contempla el análisis de sostenibilidad de la deuda y se encuentra en línea con el marco fiscal de mediano plazo, precautelando la sostenibilidad fiscal acorde a los requerimientos de financiamiento del Presupuesto General del Estado, asimismo apunta hacia una estructura de portafolio óptimo de la deuda pública, minimizando posibles riesgos y costos, coadyuvando a alcanzar la soberanía financiera del Estado Plurinacional de Bolivia. En ese sentido, la política de endeudamiento estará orientada principalmente al financiamiento de proyectos de inversión pública de infraestructura y apoyo a la producción en sectores económicos que PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero tienen la capacidad de generar empleo y valor agregado, coadyuvando de esta manera al crecimiento y desarrollo económico e incrementará de manera sostenida la capacidad de pago de la economía y la calidad de vida de la población nacional. De este modo, para el año 2025 se espera que Bolivia continúe con una prudente administración de la deuda pública, respaldada anualmente a través de la realización y actualización del Análisis de Sostenibilidad de Deuda elaborado por el Consejo Interministerial de Deuda Pública (COIDEP). Asimismo, en 2025 el uso de los recursos provenientes de fuentes de financiamiento externo serán de libre disponibilidad de Bolivia y estarán orientados a proyectos de inversión pública priorizada en el marco del Plan Nacional de Desarrollo Económico y Social (PNDES). • Promoción de mecanismos internacionales alternativos de financiamiento externo. En la actualidad Bolivia es parte de redes alternativas financieras internacionales a las convencionales. Entre ellas se encuentran la Alianza Bolivariana para los Pueblos de Nuestra América (ALBA), cuyo mecanismo de compensación SUCRE se encuentra en pleno funcionamiento y la Unión de Naciones Suramericanas (UNASUR), dentro del cual se enmarca el Banco del Sur. Además, participa de otros esquemas más convencionales como el Merca- do Común del Sur (MERCOSUR) y la Comunidad Andina, entre otros. Actualmente los mecanismos alternativos de financiamiento no son utilizados porque están en una etapa de creación e implementación por parte de los países involucrados. Se espera que hasta el 2025, los lazos financieros con estos u otros mecanismos de financiamiento se ahonden y Bolivia pueda utilizar estas fuentes complementarias. Líneas estratégicas: La independencia financiera externa, entendida según lo anteriormente expresado, se obtendrá principalmente por medio de la preservación de la sostenibilidad fiscal y estabilidad macroeconómica, donde uno de sus elementos fundamentales es una estrategia de endeudamiento sostenible consistente con una política fiscal prudente y con mecanismos financieros alternativos para la diversificación de las fuentes de financiamiento externo del Estado boliviano. En términos de relaciones causa - efecto, de las cuales se desprenden las acciones estratégicas, se tiene: De esta forma se desprende que las acciones estratégicas principales son: • Marco Fiscal de Mediano Plazo. A diferencia del manejo que centra su atención exclusivamente en un periodo de programación fiscal, PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 251 aspecto que fue característico de la época republicana, la política fiscal tendrá un carácter plurianual en todas las entidades del sector público, aunque con actualización anual y difusión masiva para control social y rendición de cuentas. Estará orientado al cumplimiento de las metas de la presente Agenda y será acorde con los consecuentes Planes de Desarrollo Económico y Social, para garantizar la continuidad de programas y proyectos. Esta política comprenderá también a los gobiernos subnacionales, con el fin de mantener la sostenibilidad fiscal y financiera de este nivel estatal y regular el mercado crediticio subnacional, con una mejor gestión de la administración pública territorial, la cual también contará con un enfoque plurianual. De igual forma, el presupuesto se encontrará implementado en todas las entidades del sector público, con un fuerte componente social y productivo del mismo, a partir del marco fiscal que permita la toma oportuna de decisiones estratégicas de política fiscal y presupuestaria de mediano y largo plazo. El Marco Fiscal de Mediano Plazo también permite el análisis y la eventual implementación de directrices o mecanismos fiscales en los niveles del sector público que sea pertinente, que puedan a la vez contribuir a la sostenibilidad fiscal como a la equidad intergeneracional implícita en el mantenimiento de cuentas fiscales orientadas al Desarrollo Integral y a mejorar el bienestar de las generaciones futuras, en un entorno de mayor ejecución de las entidades subnacionales. • Estrategia de endeudamiento sostenible. Utilizando los Análisis de Sostenibilidad de Deuda (ASD) que se realizan periódicamente, se continuará con esta práctica e incluso se la perfeccionará como instrumento de planificación para precautelar la sostenibilidad fiscal y acorde a los requerimientos de financiamiento del Presupuesto General. 252 Para ello se procederá a: o Mantener una prudente gestión de la deuda pública respaldada a través de la publicación y actualización anual del ASD elaborado por el Consejo Interministerial de Deuda Pública (COIDEP). o Consolidar la Estrategia de Endeudamiento Sostenible enmarcada en una política fiscal prudente y sostenible en el tiempo, con mecanismos financieros alternativos para la diversificación de las fuentes de financiamiento externo del Estado Boliviano. o Control y seguimiento de las finanzas territoriales aplicando políticas de disciplina y sostenibilidad fiscal, con una mejor gestión de la administración pública territorial. • Promoción de mecanismos financieros alternativos para diversificación de fuentes de financiamiento externo. Desde la creación de los principales organismos financieros internacionales (el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial) después de la 2ª Guerra Mundial, éstos y otros organismos regionales prestaron asistencia financiera y técnica al país, pero con cláusulas de condicionalidad estrictas, referidas especialmente a la implementación de políticas lesivas al bienestar y dignidad de la población. La administración macroeconómica prudente y oportuna de las políticas fiscal, monetaria y cambiaria hizo que Bolivia pase de ser un país deudor neto a uno acreedor neto respecto al resto del mundo. Sin embargo, el sistema capitalista internacional está sujeto a ciclos recurrentes de naturaleza múltiple, destacando los de carácter económico y financiero. Éstos son PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero amplificados por la corriente globalizadora que entre sus efectos colaterales adversos implica la masificación de los ciclos de los países industrializados hacia las economías emergentes y en desarrollo, pese a que éstas últimas no tienen relación directa con las causas de las crisis. Un ejemplo patente y claro fue la “Gran Recesión” de 2008-2009, que implicó una caída de la producción mundial. puedan constituir mecanismos de asistencia financiera en estas situaciones. Para hacer frente a estas crisis se requieren de organismos regionales que puedan prestar la asistencia financiera sin condiciones. En ese sentido, Bolivia promoverá que las instancias como el ALBA, UNASUR u otros similares Obviamente, este aspecto estará supeditado a la concurrencia de voluntades de los países integrantes de estos bloques, incluyendo la provisión de los recursos necesarios para los fondos a constituirse. De esa forma, los países involucrados tendrán la posibilidad de solicitar créditos de liquidez para requerimientos de la balanza de pagos u otros, con condiciones financieras razonables y sin requisitos que impliquen los costos económicos y sociales señalados. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 253 Meta 2 (Sistema financiero para el Desarrollo Integral): “Bolivia cuenta con un sistema nacional financiero y bancario diversificado y con una banca estatal de fomento a la producción que permiten respaldar plenamente su crecimiento económico con equidad social, sin burocracia, con flexibilidad, sostenibilidad y con vocación y compromiso de servicio por el bienestar de nuestro pueblo, comprometido con el desarrollo y la erradicación de la pobreza y no con el lucro y la usura; una banca que respalda los esfuerzos y emprendimientos productivos y de servicios de los jóvenes, de los trabajadores y profesionales, así como de las pequeñas y medianas empresas, y organizaciones económico comunitarias campesinas e indígenas para Vivir Bien.” En términos más concretos, la meta 2 de este Pilar apunta a que Bolivia poseerá un sistema financiero eficiente, sólido y con orientación social, que provea recursos para promover las actividades productivas y el bienestar de la población, con énfasis en los sistemas comunitarios y los grupos más vulnerables. De esta forma Bolivia contará con un Sistema Financiero enmarcado en la Ley de Servicios Financieros, con una nueva estructura, una participación del Estado como rector regulador y operador, protegiendo al consumidor financiero y privilegiando el sector productivo y rural con estabilidad y solvencia. Adicionalmente, Bolivia se caracterizará por contar con estabilidad en su sistema financiero, respaldado a través de un nivel adecuado de Reservas internacionales para afrontar contingencias de carácter intempestivo. Objetivos: Los propósitos cuantitativos y cualitativos asociados a esta meta son: Objetivos cuantitativos: • Mayor profundización financiera.Para fines de medición de este 254 objetivo se adopta como indicador la relación de la sumatoria de la cartera de crédito destinada al sector productivo y la destinada a la vivienda de interés social como proporción de la cartera total. Este indicador se relaciona con la política financiera expresada en la Ley N° 393 de Servicios Financieros, cuyo objetivo alineado al Modelo Económico, Social, Comunitario y Productivo, es el fomento a los sectores generadores de ingresos y empleo, y la consecución de la política social, mediante el crédito para la vivienda de interés social. En tal línea, la Ley de Servicios Financieros, establece como prioridad del Sistema Financiero la otorgación de créditos a tasas preferentes, al sector productivo y a la vivienda de interés social. Al 2025 la cartera de estos tipos de crédito se espera que representen cuando menos el cincuenta por ciento del total de la cartera, conforme se refleja en el siguiente cuadro: Indicador Unidad Objetivo Línea de Base (2012) (Crédito Productivo + Crédito de vivienda social)/ Total Cartera % de la cartera total de créditos 50% 42% • Mayor bancarización. Como parte de la política financiera relacionada a la inclusión financiera y al objetivo de atención preferencial a los sectores productivo y de vivienda de interés social, se establece como medida la expansión continua de los servicios financieros, aspecto a ser regulado por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, para lo cual se propone el siguiente indicador: PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Indicador Porcentaje de municipios cubiertos con disponibilidad de servicios financieros Unidad Porcentaje Objetivo 100% • Soberanía en las políticas macroeconómica. El Acuerdo de Ejecución del Programa Fiscal Financiero, es un compromiso anual del Estado boliviano entre el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas (MEFP) y el Banco Central de Bolivia (BCB), de forma ininterrumpida desde 2006, para garantizar la estabilidad macroeconómica y contribuir al crecimiento económico y la reducción de la pobreza, en el marco de la soberanía e independencia económica y diseño de nuestras propias políticas económicas. Este documento sustituye a los Acuerdos Stand By que anteriores gobiernos firmaban con el Fondo Monetario Internacional (FMI) siguiendo estrictamente los dictámenes de organismos extranjeros y aplicando políticas fiscales, monetarias y cambiarias que no beneficiaban al pueblo boliviano. Actualmente, este acuerdo es elaborado por técnicos bolivianos, sin la injerencia de ningún organismo internacional. En este documento se establecen las metas anuales de las principales variables macroeconómicas, en el ámbito fiscal, monetario y cambiario. Par el año 2025, se espera que Bolivia continúe con una política fiscal, monetaria, cambiaria prudente y sostenible en el tiempo para el mantenimiento de la soberanía macroeconómica, plasmados en la firma de acuerdos anuales del Programa Fiscal Financiero entre el MEFP y BCB y publicados para conocimiento de la población. • Preservación de la soberanía monetaria en el sistema financiero. Desde 1985 hasta el 2005, uno de los princi- pales problemas que imposibilitó un manejo eficaz de la política económica en el país fue el alto grado de dolarización de la economía, como un signo inequívoco de la desconfianza de la población en la moneda nacional en un entorno de políticas neoliberales que privilegiaban el uso del dólar norteamericano, aspecto que se reflejó en el alto grado de dolarización de las captaciones y colocaciones del sistema financiero nacional. Desde el inicio de la gestión gubernamental, 2006, se han implementado una serie de medidas tendientes a recuperar la soberanía monetaria del país, entre las que destacan la exención del Impuesto a las Transacciones Financieras a las operaciones en moneda nacional y un mayor requerimiento de encaje legal a los depósitos en moneda extranjera. Como objetivo de política económica se plantea como meta al 2025 la consolidación y afianzamiento de la bolivianización de la economía boliviana, que actualmente llega al 72% de los depósitos, para dicho fin se plantea la continuidad de las medidas antes señaladas, sin descuidar los requerimientos de moneda extranjera que la economía nacional requiere para las operaciones de comercio exterior. Otro efecto positivo de la preservación de la soberanía monetaria, son los grados de manejo de la política monetaria que permite mantener una inflación baja y estable, la cual se sitúa en promedio en torno a su meta de mediano plazo. Objetivos cualitativos: • Solvencia y sostenibilidad del sistema financiero. Una de las principales lecciones de la historia económica mundial es que el sistema financiero debe ser regulado por el Estado, para PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 255 Indicador Unidad Objetivo Línea base (2013) Variación promedio anual del Índice de Precios al Consumidor Promedio quinquenal, en porcentaje En promedio 5% 5,2% velar por la solvencia y sostenibilidad de éste, en resguardo de los ahorros del pueblo y de la continuidad de los servicios financieros que deben llegar a todos los emprendedores que requieran recursos financieros y población en general que requieran realizar otro tipo de transacciones financieras. Dado el colapso financiero de fines de la primera década del presente siglo, observado especialmente en Estados Unidos y Europa, la regulación financiera se encuentra en continua actualización. La política financiera nacional, establece un marco de regulación moderno que precautela la solvencia del sistema financiero, en el cual la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), como regulador del sistema financiero, en coordinación con el Banco Central de Bolivia y el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, establecen las medidas oportunas en el marco de la Ley de Servicios Financieros. Como medidas para preservar la solvencia y sostenibilidad del sistema financiero la Ley de Servicios Financieros prevé mayor requerimiento de capital regulatorio, estableciendo tres medidas para el efecto: el núcleo del capital denominado capital primario que está constituido por los aportes de los accionistas, reservas legales y otras reservas no distribuibles se incrementa del 5% al 7% de los activos ponderados por riesgo; el Coeficiente de Adecuación Patrimonial (CAP), establecido en 10% de los activos ponderados por riesgo, pudiendo incrementarse a más del 7% como medi256 da prudencial, puede ser modificado hasta alcanzar el 12%; y, como tercera medida, se crea el capital anticíclico por el equivalente al 2% de los activos ponderados por riesgo como una forma especial de protección del capital de situaciones adversas y tensiones o desequilibrios originados en cambios de tendencia de la dinámica de la economía. El incremento del capital primario como del conjunto del capital regulatorio tiene la finalidad de lograr el fortalecimiento patrimonial de las entidades financieras, con el objeto de que éstas dispongan de capital suficiente para respaldar sus operaciones y puedan sostener el crecimiento del crédito, evitando así, que el crédito no se vea restringido por la insuficiencia de capital de las entidades financieras. Asimismo, el incremento de capital también cumplirá la función de dotar a las entidades financieras con mayor capacidad para absorber pérdidas, soportar y remontar periodos de tensión de modo que pueda evitarse o mitigarse la prociclicidad del sistema financiero y sus impactos en la economía real. La constitución de estos nuevos requerimientos de capital corresponderá efectuarla en momentos en que el crecimiento crediticio agregado pudiese estar generando un riesgo sistémico, o en otras situaciones en que se determine que existen serias amenazas para la estabilidad. Por lo expuesto anteriormente, esta dimensión se analiza en la Agenda 2025 desde una perspectiva cualitativa. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Líneas estratégicas: Para tener a plenitud un sistema financiero que apoye el Desarrollo Integral se requieren ciertas condiciones. Una de ellas, esencial pero no la única, es la estabilidad en un sentido amplio: económica, política y social. El notable repunte de los depósitos y créditos durante el Proceso de Cambio muestra que la estabilidad política provista por el Gobierno del Presidente Morales, la estabilidad económica que ha caracterizado su gestión y la estabilidad social, traducida en una reducción de la pobreza y la desigualdad, promovieron la recuperación de la confianza en el sistema financiero y en la moneda nacional. Por otra parte, los fondos prestables requieren destinos que puedan, a su vez, apoyar la producción y el empleo. Para ello, es importante el apoyo estatal a nuevos emprendimientos, ya sea con facilidades financieras (banca de fomento) o de otra índole (menos y más rápidos trámites y vías de comunicación, entre otros). También es sustancial que las políticas de ingresos propendan a que las personas de menores recursos puedan acceder al sistema financiero, tanto como beneficiarias de sus efectos directos (facilidades para viviendas dignas y para pequeños emprendimientos) como indirectos (empleo e ingresos). Finalmente, como se señaló previamente, el sistema financiero será un instrumento útil para el Desarrollo Integral en la medida que pueda desenvolverse sin problemas ni riesgos que le afecten. En tal sentido, la regulación a las operaciones financieras es primordial con el ánimo de que cada agente que participa en este sistema contribuya plenamente, sin generar desequilibrios o actitudes ligadas a selección adversa y riesgo moral que pongan en problemas a este sector de la economía. Utilizando un árbol de relaciones causa efecto, se tiene: De esta forma se desprende que las acciones estratégicas que contiene la política financiera, involucra un cambio en la función del Estado, como regulador del sistema financiero y como partícipe directo. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 257 • Medidas para la profundización y democratización del acceso a los servicios financieros. Para el cumplimiento de este objetivo se tiene como metas o hitos al 2025, los siguientes: o Participación de nuevos operadores en el sistema financiero, entre ellos el Estado, con un enfoque de apoyo a la diversificación e industrialización productiva y apoyo a la vivienda digna para las bolivianas y los bolivianos. Consistente con el precepto constitucional que establece que el modelo económico reconoce a todas las formas de organización económica, como son la comunitaria, estatal, privada y social cooperativa; la Ley de Servicios Financieros configura, siguiendo esa directriz, una nueva estructura del sistema financiero la que da lugar a la participación de nuevos operadores, entre ellos al Estado y a entidades financieras de productores. En esta nueva estructura también se distingue la inclusión de la banca de desarrollo en línea con la visión de orientar y articular el funcionamiento del sistema financiero en dirección a los planes y objetivos de desarrollo del país. En perspectiva, esta nueva estructura financiera permitirá contar con un sistema financiero inclusivo y equitativo en el que se podrá advertir la participación de todas las formas de organización económica, tanto en el lado de oferentes como de demandantes de servicios financieros. o Participación del Estado como director y regulador del Sistema Financiero, siguiendo los mandatos constitucionales que establecen que el Sistema Financiero es competencia privativa del Estado. La función de rector será ejercida desde tres instancias, el Órgano Ejecutivo del 258 nivel central del Estado - desde donde se regularán varios aspectos mediante Decreto Supremo -, entre ellos la tasa de interés para el crédito productivo y de vivienda social; el Consejo de Estabilidad Financiera que tendrá como principales funciones el rol de órgano consultivo de orientación para la aplicación de medidas de preservación de la estabilidad y eficiencia del sistema financiero y de coordinación de políticas de regulación macroprudencial; y la ASFI con mayores funciones acorde con la reconfiguración del sistema financiero y de su rol que ahora tiene. En cuanto al rol de operador, la LSF consolida dicha función que al presente el Estado ya viene ejerciendo a través del Banco Unión y del Banco de Desarrollo Productivo, además de haberse creado la tipología de Entidad Financiera Pública de Desarrollo con la finalidad de que instituciones públicas de otros niveles del Estado puedan establecer entidades financieras para apoyar y fortalecer el sector productivo de sus jurisdicciones. o Protección al consumidor financiero, que es parte fundamental de la política financiera desarrollada a través de la Ley de Servicios Financieros , que en su Art. 34 señala específicamente las obligaciones de las instituciones de intermediación financiera de i) promover la educación financiera, ii) facilitar la información respecto a movimientos de cuenta propios del usuario, iii) guardar reserva sobre la información proporcionada por los usuarios, iv) mantener la denominación monetaria del contrato, v) informar por escrito cuando un crédito es negado, vi) extender constancias de pago de forma gratuita, entre otros. Asimimos prohíbe: i) realizar cobros abusivos, ii) imponer servicios complementarios arbitrariamiente, iii) cobrar penalidades por pagos anticipados, entre otros. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero La Ley de Servicios Financieros llena un enorme vacío legal que antes dio lugar a que las entidades financieras operaran bajo alguna forma de inmunidad para incurrir en excesos y atropellos a los consumidores financieros. Para resolver esa grave falencia la LSF presenta tres medidas orientadas a subsanar esa situación: i) la institución de derechos del consumidor financiero; ii) la creación de una defensoría del consumidor financiero; y, iii) la creación de un código de conducta que debe regular la relación de las entidades financieras con su entorno, principalmente con sus clientes y usuarios, bajo los principios éticos y morales. Si bien en esta materia también se ha venido dirigiendo y coordinando disposiciones regulatorias, el número de reclamaciones todavía es elevado y se espera se reduzca en el corto plazo por el efecto disuasorio de la Ley; efecto que se considera será el inicio de la formación de una cultura institucional que en el largo plazo el trato respetuoso, cálido, no discriminatorio, con tarifas accesibles, contratos con derechos y obligaciones equilibradas, transparentes, intereses para cuentas de ahorro justos y otros, se brinden de manera concienciada, proactiva y no por el efecto coercitivo de una norma. o Ampliación de los niveles de profundización financiera, mediante la implementación de metas de cobertura geográfica y la atención preferente al micro y pequeña productor, de área urbana y rural, sectores tradicionalmente marginados del sistema financiero. Asimismo, se tiene la convicción que en una perspectiva de corto a mediano plazo se observarán importantes progresos en el acceso a los servicios financieros, a través de la ampliación de los niveles de bancarización que se tiene al presente, que aún cuando se ha avanzado en estos últimos años a ritmos que son los más acelerados de la región, aún los porcentajes de la población que tiene un crédito o una cuenta bancaria se encuentran en niveles por debajo de la media de la región. Se espera, en un plazo próximo, que Bolivia esté situada en niveles de bancarización holgadamente por encima de la media de los países de la región. o El control de tasas de interés para el crédito de vivienda social, velando que las personas de menores recursos puedan acceder a ésta con sostenibilidad y a la vez con dignidad. Esta política es parte fundamental de las medidas de carácter social que el Gobierno viene implementando, por cuanto una meta de vivienda digna para la población, además de generar empleo, promueve el bienestar de la población en general y aminora la desigualdad social. o Consolidación del fomento al sector productivo, con énfasis en el apoyo al micro y pequeño productor de zonas peri urbanas y área rural. La Ley de Servicios Financieros consistentemente con el nuevo modelo económico, es inclusiva y orienta la atención del sistema financiero, con especial énfasis hacia el sector productivo y área rural. En esa línea, la Ley de Servicios Financieros beneficia al sector productivo con la regulación de la tasa de interés para el crédito destinado a ese sector; establecimiento de niveles mínimos de cartera; operación del Banco de Desarrollo Productivo como banco de primer piso; creación de un marco legal para la constitución y funcionamiento de entidades financieras de desarrollo privadas y públicas; desarrollo de tecnologías especializadas de financiamiento al sector productivo y rural; desarrollo de regulación prudencial diferenciada para las micro- PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 259 finanzas y acorde al desarrollo de las innovaciones; desarrollo y aceptación de garantías no convencionales y el impulso del arrendamiento financiero como instrumento de financiamiento alternativo mediante la exención del IVA a los intereses de la operación de arrendamiento de bienes muebles y la apertura en dos frentes, primero, para que pueda ser operado no solamente con bienes nuevos sino que también con aquellos de segunda mano y, segundo, para que pueda ser ofrecido no solamente por entidades de giro exclusivo, sino también por entidades financieras bancarias y no bancarias, incluyendo empresas comerciales y fabricantes. Esta batería de mecanismos e instrumentos constituye un importante apoyo al sector productivo y rural desde el sector financiero público y privado, que a partir de la Ley de Servicios Financieros y sus reglamentos se pone a disposición de dichos sectores. En tal sentido, se tendrá un sistema financiero más receptivo al sector productivo y a los segmentos que tradicionalmente estuvieron marginados. Los primeros efectos se podrán constatar principalmente en el crecimiento de la cartera de créditos dirigida al sector productivo y, en un horizonte mayor, sumados los esfuerzos de la inversión pública, en importantes y sostenidos niveles de crecimiento de la economía, reducción del desempleo y de la pobreza. • Acciones para velar por la solvencia y sostenibilidad del sistema financiero. Para el cumplimiento de este ob- 260 jetivo se tiene como metas o hitos al 2025 los siguientes: o Establecer en forma oportuna mayores requerimientos de capital para fortalecer la solvencia de las entidades financieras. Dichos mayores requerimientos de capital se establecen para fortalecer la solvencia de las entidades financieras situándolas con mayor capacidad para enfrentar situaciones adversas que deriven en afectaciones patrimoniales que comprometan su sostenibilidad y la estabilidad del sistema financiera. Tales requerimientos adicionales de capital consisten en el aumento del capital regulatorio de modo que su relación respecto de los activos ponderados por riesgo, denominado Coeficiente de Adecuación Patrimonial (CAP), establecido en 10% pueda ser modificado hasta alcanzar el 12% mediante decreto supremo. Asimismo, para potenciales crisis generadas por cambios negativos en la dinámica de la economía, se crea el capital anticíclico por el equivalente al 2% de los activos ponderados por riesgo. o Fortalecer los mecanismos de protección de la estabilidad del sistema financiero mediante la implementación del seguro de depósitos para ahorros. La red de seguridad financiera se ha fortalecido con la creación del seguro de depósitos para ahorros de hasta UFV 40,000, con lo que además de proteger al pequeño ahorrista también protegerá al sistema financiero de desestabilizaciones por corridas bancarias originadas en rumores y al Estado de responder depósitos de entidades financieras quebradas. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Meta 3 (Inversión extranjera socia): “Bolivia cuenta con mayor inversión extranjera en el marco del fortalecimiento de su economía plural, habiendo logrado que los inversores extranjeros sean socios y no patrones, respetando nuestra soberanía, nuestra madre tierra e invirtiendo las ganancias en nuestro territorio para fortalecer el Vivir Bien.” La esencia de esta meta apunta a que Bolivia cuente con mayor inversión extranjera que respete la soberanía y la Madre Tierra y reinvierta sus ganancias en el país, en el marco del fortalecimiento de la economía plural. Un cambio sustancial respecto a la Inversión Extranjera Directa (IED), es que antes y en línea con las políticas del “Consenso de Washington”, era prioritario atraer IED a las naciones, en especial destinada a sectores relacionados con los recursos estratégicos y los servicios básicos. Para ello, los gobiernos daban una serie de incentivos para ser elegidos por las empresas transnacionales. Paradójicamente, la serie de alicientes para atraer recursos externos, como sistema impositivo especial, facilidades específicas u otras, contrapesaba en ciertos casos los beneficios de tener mayor IED. Además, la inversión nacional no gozaba de similares privilegios. En el Proceso de Cambio boliviano, la situación ahora es radicalmente distinta. Se valora principalmente a la inversión nacional y, en menor medida, a la de origen extranjero, en tanto contribuyan al desarrollo económico y social del país. Asimismo, las condiciones que se establecen buscan una relación paritaria y no de dominación como en el pasado, respetando la normativa boliviana. La desesperación por atraer IED, tanto por una vocación entreguista de los gobiernos de la época como por las recomendaciones de organismos internacionales, condujo a que nuestro país privatice sus recursos estratégicos y también los servicios básicos a precios ínfimos de las empresas y en condiciones desfavorables para la población. La reacción popular no se hizo esperar. En especial, la “Guerra del Agua” en el año 2000 fue determinante para mostrar que la privatización aplicada en Bolivia perjudicaba a las clases más desprotegidas. Posteriormente, la “Guerra del Gas” en 2003 y los resultados del Referéndum vinculante para recuperar la riqueza gasífera evidenciaron que el pueblo deseaba que los servicios básicos y la propiedad de los recursos estratégicos vuelva a sus verdaderos poseedores, objetivo que se logró con la Nacionalización. La concreción de la Agenda 2025 requerirá de un monto importante de recursos financieros, especialmente para aquellas actividades intensivas en el uso de capital. Una parte de ellos podrán ser provistos por los excedentes de las empresas estratégicas, otros por el sistema financiero interno y un remanente por la IED, bajo las condiciones arriba señaladas. Objetivos: El objetivo cualitativo asociado a esta meta es: • Alta participación de la inversión extranjera socia, que respeta la soberanía y la Madre Tierra y reinvierte sus ganancias en la IED total. En este caso no se cuentan con indicadores cuantitativos. No obstante, la Agenda 2025 apunta a que la IED que venga al país tenga determinadas características: i) que venga a cooperar como asociado a los emprendimientos productivos, con el ímpetu y determinación del caso; ii) que no sólo cumpla con la legislación boliviana como corresponde, sino también que tenga respeto a la decisiones soberanas del país en diversos ámbitos, sin imponer condiciones; iii) empresas extranjeras que respeten el hábitat y los derechos de ésta que se señalan en la Ley de la Madre Tierra; y, iv) que en lugar de buscar sólo el lucro y la reproducción ampliada del capital, puedan utilizar parte de sus ganancias para reinvertirlas en el país PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 261 Líneas estratégicas: La IED con carácter de socia del país requiere tanto de condiciones como de políticas. Entre las primeras se cuenta un ambiente de crecimiento alto y sostenido con estabilidad en el sentido pleno de la palabra (económica, política y social). También se requiere facilitar la inversión, en especial la privada, con lineamientos sectoriales definidos. Éstos últimos se desprenden de los otros Pilares de la Agenda Patriótica, que dan la línea maestra para la inversión hasta llegar al 2025, los cuales además se plasmarán en normativa específica. De igual forma, se requiera apoyo público a los emprendimientos, dotándoles de sistemas de trámites ágiles y condiciones de acceso con vías de comunicaciones adecuadas para tal efecto. De esta forma, se colige que las acciones estratégicas principales son: 262 • Promulgación de leyes para la inversión total y sectorial. En un plazo perentorio, debe promulgarse una Ley de Inversiones concordante con la nueva visión expresada en la CPE que prioriza a la inversión nacional, pero permite la inversión extranjera en calidad de social. También es importante que se promulguen las Leyes sectoriales que sean consistentes con la visión constitucional y de esta Agenda, que permitan orientar a la inversión de los distintos agentes de la economía plural. • Programa de captación de IED “Socios de Bolivia” - Sectores estratégicos. Las empresas estratégicas del país, que se concentran en los sectores de hidrocarburos, minería, energía y agua, requieren de recursos financieros para la implementación de importantes programas y PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero proyectos que así como continuarán sustentando el dinamismo de estos sectores y de la economía en su conjunto, derivarán en beneficios para la sociedad. En ese sentido, las empresas estratégicas continuarán sumando aliados y socios para la ejecución de estos proyectos de inversión, garantizando para el Estado las condiciones soberanas de generación de excedentes, como para los socios una rentabilidad adecuada. • Programa de captación de IED “Socios de Bolivia” - Economía plural. Al igual que en el caso de las empresas estratégicas del Estado, los otros componentes de la economía (el sector privado, cooperativo y comunitario) requerirán el apoyo financiero del exterior, pero con condiciones que sean favorables al país, el cual garantizará a inversores externos condiciones adecuadas y un margen de rentabilidad adecuado. Por tanto y siguiendo la política de Integración Complementaria de los Pueblos (Pilar 10 de la Agenda), el Estado podrá facilitar a los otros agentes de la economía plural el contacto con empresas externas que acepten el reto y oportunidad de ser “Socios de Bolivia”, en ferias externas, ruedas de negocios, entre otros. Meta 4 (Triplicar las Reservas Financieras Internacionales - REFI): “Bolivia ha logrado por lo menos triplicar las reservas financieras in­ternacionales y contar con unas finan­zas saludables con plena capacidad para asumir y responder a sus obliga­ciones crediticias, respaldar créditos y proveer recursos financieros sufi­cientes para la inversión en el ámbito nacional.” En forma previa al planteamiento del objetivo específico es pertinente expresar que por Reservas Financieras Internacionales (REFI) debe comprenderse como el monto de las disponibilidades de divisas del país, administradas por el Banco Central de Bolivia, equivalente a la suma del valor de tres meses de importaciones, más la deuda externa de corto plazo y un tercio de los depósitos del público en el sistema financiero. Objetivo En términos del objetivo cuantitativo para esta meta se tiene el siguiente: Objetivo cuantitativo • Reservas Financieras Internacionales – REFI. La acumulación de REFI en el nivel propuesto significa para la economía del país un seguro de estabilidad Indicador Unidad Objetivo Línea base (2012) Reservas Financieras Internacionales – REFI Millones de dólares estadounidenses 19.2001 6.396 PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 263 para atender la regular demanda de divisas de la economía como también para enfrentar posibles turbulencias originadas en factores internos y externos que pudieran derivar en requerimientos intempestivos de divisas. A continuación se presenta el nivel calculado de REFI para el año base, como también el nivel objetivo resultante de triplicar el nivel del año base. Líneas estratégicas: La consecución de esta meta está sujeta al desempeño y cumplimiento de factores y metas previstas en otros Pilares, como los determinantes del superávit en la balanza de pagos, que implica mayores exportaciones (tanto de empresas estratégicas como del resto de la economía plural, incluyendo ingresos por 264 concepto de turismo), menores importaciones (en particular de alimentos, dado el objetivo de seguridad y soberanía alimentaria) y superávit de la cuenta capital y financiera (que en parte es resultado de mayor IED) y la estrategia de endeudamiento sostenible delineada en la meta 1 de este Pilar. La concreción de estos factores consolidará la soberanía en las políticas públicas, se tendrá una clara protección frente a las crisis internacionales, continuará la confianza en el sistema financiero nacional, se podrá apoyar emprendimientos estratégicos y, asimismo el financiamiento externo será obtenido a un bajo costo. En términos de relaciones causa - efecto, las anteriores relaciones son: PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero Meta 5 (Mercados justos) “Bolivia cuenta con mercados justos, solidarios y complementarios en particular de alimentos, con una fuerte regulación social y estatal, garantizando la provisión plena y necesaria de bienes que permitan Vivir Bien sin especulación.” Durante 2007-2008 y 2010-2011, los precios internacionales de alimentos experimentaron un alza importante: 30% en términos reales comparando los promedios 1990-2005 y 20062013, según la Organización de las NNUU para la alimentación y agricultura (FAO por sus iniciales en inglés). Adicionalmente, en similares periodos se observaron fenómenos climáticos adversos (El Niño y la Niña), que afectaron con sequías y heladas la provisión oportuna de bienes de primera necesidad para el pueblo. Ambos aspectos repercutieron en alzas abruptas en los precios de alimentos y de toda la canasta, agudizados por la especulación y expectativas infundadas por parte de algunos agentes económicos. En ese sentido, el actual contexto y el previsto para los siguiente años requiere que se vele con mayor énfasis en la provisión adecuada y oportuna en los mercados de los diversos artículos, en especial alimentos. Esta meta apunta a conseguir este propósito. A esta meta coadyuva la Ley 453 de los Derechos de las Usuarios y los Usuarios y de las Consumidores y los Consumidores, cuyo objeto es regular los derechos y garantías de quienes adquieren servicios y bienes respectivamente. Antes de esta norma, sólo los sectores de electricidad, transporte, telecomunicaciones, hidrocarburos y saneamiento básico estaban sujetos a control de derechos de usuarios y consumidores. Pero con esta Ley, se amplió esta prerrogativa a otros ámbitos. Objetivos: Los objetivos cualitativos son los siguientes: • Provisión adecuada y oportuna de artículos de primera necesidad en todas las ciudades del país. El aumento en los precios de primera necesidad da lugar a efectos perjudiciales para las bolivianas y los bolivianos que no cuentan con los recursos necesarios para adquirir los artículos de primera necesidad. Por tanto, es importante prever de artículos de primera necesidad ya que este es un derecho vital y fundamental para el pueblo, velando por la oportunidad, sin importar la estación del año o el lugar del país que se trate. • Oficinas de defensa al consumidor en todos los mercados del país. Tienen la finalidad de brindar a los demandantes la posibilidad de efectuar denuncias, ya sea en el sector regulado y no regulado, en forma absolutamente gratuita si sus derechos han sido violados cuando se realiza una compra de bienes o contrato de servicios. Las Oficinas de Defensa al Consumidor (ODECO) estarán a disposición del pueblo boliviano para hacer respetar sus derechos en línea con lo que señala la CPE. Las oficinas velarán que los mercados justos sean tales: precio, calidad y cantidad justa, de tal forma que el producto satisface plenamente al cliente y el pago satisface a quienes lo producen. Esta regulación también se aplica a los mercados financieros, dado el mandato de la CPE (Art. 330 al 333). Líneas estratégicas Utilizando un árbol de relaciones causa efecto, se pueden observar las políticas al respecto: De esta forma se desprende que las acciones estratégicas principales son: • Seguridad y soberanía alimentaria y diversificación productiva. Cumpliendo lo establecido en los Pilares 6 y 8 de la presente Agenda en lo que respecta a la producción agrícola y su posterior transformación en artículos de primera necesidad, la política estructural para evitar alzas artificiales de precios es garantizar el acceso continuo a éstos artículos a precios PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 265 justos y sin especulación en las distintas ciudades y de manera continua a lo largo del año. • Programa de Promoción de Mercados Justos. La estrategia para esta meta es la ampliación de oficinas de artículos de primera necesidad que satisfacen las necesidades vitales del hombre ya que complementan 266 su existencia como el comer, dormir, asearse y vestirse. Las oficinas que se encarguen de la redistribución de productos de primera necesidad tendrán precios justos y adecuados para la venta, estarán presentes también en centros de abasto para cubrir la demanda de todos los bolivianos. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero En ese sentido, este Programa incluiría las siguientes acciones estratégicas: consumidores que permitan resolver las diferencias entre consumidores y proveedores de forma ágil y económica. a) Desarrollo normativo que promueva procedimientos ágiles de soluciones de reclamaciones de usuarios y fortalecimiento institucional para la atención eficiente de sus demandas. d) Promoción en la coordinación y cooperación entre los distintos niveles e instancias del Estado para sentar presencia en todo el territorio nacional, especialmente en lugares alejados de los grandes centros urbanos. b) Educación y concientización en Derechos de Usuarios y Consumo Responsable a fin de promover una cultura de respeto a los derechos de los consumidores y usuarios, desarrollando actividades que favorezcan la adquisición de competencia y conductas que faciliten la toma de decisión responsable en materia de consumo. e) Implementación de medios tecnológicos que seguren la calidad en la prestación de servicios por parte de diferentes niveles del Estado que defienden a los consumidores. f) Fomentar la conformación de organizaciones de defensa de usuarios y consumidores como instrumento apto e idóneo para resguardar y proteger sus derechos. c) Promoción de medios alternativos de resolución de conflictos de usuarios y Indicador Unidad Objetivo Línea base (2012) Ingresos por turismo (divisas) Millones de dólares estadounidenses 1.548 516 Ingresos por turismo (interno) Millones de dólares estadounidenses 959 --- Empleo generado en el sector En personas empleadas directamente 533.152 266.051 Meta 6 (Triplicar ingresos por concepto de Turismo): “Bolivia habrá triplicado sus ingresos por concepto de turismo, en el marco del fortalecimiento del turismo co­ munitario y otros emprendimientos turísticos en particular de pequeñas y medianas empresas con una oferta im­ portante en turismo de salud naturista y espiritual, turismo gastronómico, tu­rismo de aventura, turismo de visita a sitios patrimoniales, agro ecoturismo, turismo cultural y ritual, turismo escé­nico y turismo para la conservación de la biodiversidad, entre muchos otros. Bolivia al ser un país único por su riqueza natural, comunitaria, pluricul­tural y plurinacional ofrece al Indicador Unidad Objetivo Línea base (2012) Flujo de turistas extranjeros Personas 2.900.000 1.114.467 Flujo de turistas internos Personas 4.900.000 --- PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 267 mundo una convivencia comunitaria, paz, felicidad, naturaleza y espiritualidad.” De manera sucinta, esta meta implica que Indicador Unidad Objetivo Línea base (2012) Personas que conocen los nueve departamentos Personas por cada mil habitantes 500 2 particularmente a las pequeñas y medianas empresas, debido a la cualidad de poseer riqueza natural, comunitaria, pluricultural y plurinacional que ofrece al mundo una convivencia comunitaria, seguridad, paz, felicidad, naturaleza y espiritualidad. Objetivos 268 Bolivia por lo menos ha triplicado sus ingresos por concepto de turismo convencional como alternativo (comunitario, ecológico, medicinal, espiritual, entre otros), beneficiando En términos de objetivos cuantitativos se tienen los siguientes: • Ingresos por Turismo. En Bolivia, el turismo tiene un crecimiento muy importante. La importancia del sector está establecida en la CPE donde es tratada como un sector estratégico PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero (Art. 337). En este sentido, la actividad turística tiene un gran potencial para convertirse en un sector fundamental dentro de la economía nacional, por su contribución al empleo. En este sentido, los objetivos asociados y su línea base son los siguientes: • Flujo de Turistas. A nuestro país llegan visitantes que buscan diferentes experiencias, ya sea en aspectos culturales, naturales y de aventura. Los mismos generan ingresos para el país debido a su importancia y contribución al crecimiento económico. En este sentido, el objetivo asociado con el indicador del flujo de turistas al país y la línea base es la siguiente: • Mayor turismo interno con énfasis en conocimiento de la riqueza nacional. Al 2025 por lo menos la mitad de los turistas internos no sólo se habrá desplazado a otros centros turísticos, sino que también conoce la riqueza cultural, artística, natural, medicinal y ancestral, entre otros, del país. Líneas estratégicas: Para conseguir estas metas, se requieren de algunos requisitos básicos como estabilidad económica, política y social, condiciones de apoyo financiero y burocrático a emprendimientos turísticos y adecuado grado de accesibilidad a los centros turísticos. Varios de estos elementos están ligados a otros Pilares de la Agenda. Además de eso, se requieren políticas, que se encuentran estructuradas en una estrategia sectorial al 2025. En términos de relaciones causa - efecto, de las cuales se desprenden las acciones estratégicas, se tiene: De esta forma se desprende que las acciones estratégicas principales son: • Coordinación intergubernativa e interinstitucional. Es una base del modelo de desarrollo sectorial, en el cual se articulan los esfuerzos aislados de los distintos actores del sector, fundamentalmente en la premisa de que los esfuerzos individuales de cada actor contribuyen marginalmente al desarrollo sectorial, por lo que se plantea coordinar y articular esfuerzos bajo objetivos comunes, en la perspectiva de que los efectos que se generen, de forma articulada, sean superiores a las contribuciones individuales. En este entendidó, se plantea iniciar un proceso de articulación de instituciones públicas de los tres niveles de gobierno, empresarios privados de las distintas regiones del país asociados o individuales, emprendimientos comunitarios en el mismo sentido, instituciones de formación y organizaciones no gubernamentales que apoyen al desarrollo turístico del país. • Información e investigación aplicada al turismo. La generación de información estadística e investigaciones son los insumos necesarios para desarrollar nuevos emprendimientos privados, comunitarios o mixtos. Sin embargo, la relación existente entre los que generan información e investigación con los posibles usuarios es incipiente; las universidades, casas de estudio y centros de formación técnica no tienen una relación estrecha con los empresarios y actores públicos que les permita conocer sus necesidades, evaluar sus requerimientos, lo que genera que el recurso humano que se capacita no cumpla las expectativas del mercado laboral, a su vez los empresarios tampoco socializan a las universidades éstas inquietudes, lo que genera discrepancias entre la formación académica y el ejercicio práctico de la actividad. Por tanto, se plantea generar a través de la Autoridad competente en Turismo un nexo entre la investigación y la información turística, desde los centros de formación a través de una adecuada articulación con los empresarios privados y municipios en las diferentes áreas de PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 269 gestión turística (privada, pública, comunitaria y mixta). cen el patrimonio cultural material e inmaterial de uso turístico. • Desarrollo de condiciones básicas. Éste es sin duda uno de los principales factores que condiciona el desarrollo del turismo en cualquier realidad; el propósito del mismo es establecer condiciones mínimas para que el empresariado y emprendimiento de turismo comunitario se desarrollen en igualdad de condiciones; es decir, que cuente con servicios básicos, alcantarillado, telecomunicaciones, servicios de salud, servicios financieros accesibles, atractivos turísticos aptos para trasladar turistas entre otros factores, con carácter igualitario, sin discriminar a las empresas grandes de las pequeñas o comunitarias. Las políticas que se implementaran para la internacionalización de costos ambientales y culturales son: La normativa para la internalización de costos ambientales de los prestadores de servicios turísticos, autogestión de zonas turísticas priorizadas y la normativa de inversión pública para la conservación y prevención de sitios patrimoniales. Esta situación permitiría que la generalidad de los prestadores de servicios turísticos pueda competir internamente en igualdad de condiciones y oportunidades para desarrollar iniciativas turísticas. Las políticas que se implementarán para el desarrollo de condiciones básicas son: El fortalecimiento de la autoridad competente de turismo, la normativa de regulación y fomento, la orientación de la inversión pública, la declaración de zonas y/o eventos prioritarios de turismo, y la atracción de inversiones. • Internalización de costos ambientales y culturales. Este factor es el que posibilitará otorgar las particularidades de sustentabilidad ambiental y cultural al desarrollo económico del turismo, a través de la internalización de costos ambientales en los prestadores de servicios turísticos privados, fortalecimiento de la gestión ambiental en emprendimientos de turismo comunitario y la facilitación, administrativa, metodología y normativa para la elaboración y ejecución de proyectos de inversión pública que conserven, preserven, rescaten, y revalori270 • Desarrollo de oportunidades. Este es el principal factor del Vivir Bien ya que asegura las condiciones para la igualdad de oportunidades de los actores turísticos en el desarrollo y crecimiento del sector. Con la aplicación de este factor, se garantiza que se generen tres tipos de igualdad de oportunidades: primero, la de accesos al conocimiento y generación de capacidades en igualdad de condiciones; segundo, la de acceso a los medios de producción a través de créditos blandos con instrumentos financieros adecuados para cada tipo de cliente de acuerdo a sus condiciones de repago; y, por último, el acceso igualitario a mercados nacionales e internacionales. Siendo el eje central del Vivir Bien se constituye en la tarea fundamental de los gobiernos en los tres niveles del Estado. • Desarrollo competitivo empresarial. La competitividad se convierte en un requisito básico para el desarrollo empresarial, por lo que no se puede concebir un plan hacia el 2025 sin un empresariado privado, comunitario y mixto competitivo que acompañe estas acciones. Las políticas que se implementaran para el desarrollo competitivo empresarios privados, comunitarios y mixtos son: Sistema nacional de calidad turística, regulación de bandas de precio para evitar el dumping, la competencia PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero desleal y oligopolios, acceso al crédito para la inversión, y reinversión turística. • Desarrollo acelerado del turismo comunitario. Las formas de organización comunitarias del turismo de varias regiones del país dieron origen al modelo de base comunitarias insertas en el Plan Sectorial de Turismo al 2025, motivo por el cual uno de los factores preponderantes del desarrollo turismo es el aceleramiento del turismo comunitario y sus diferentes formas de gestión y generación de productos comunitarios. Para ello, se requiere volverlos autogestionarios de su negocio comunitario otorgándoles herramientas que les permitan ser independientes en los dos ejes central de desarrollo turístico; la independencia comercial y la independencia financiera para reinvertir continuamente en el negocio turístico. Las políticas que se implementaran para el desarrollo acelerado del turismo comunitario: Normativa de regulación y fomento al turismo comunitario, desarrollo de inversiones y financiamiento para el turismo comunitario y la creación de la empresa nacional de desarrollo del turismo comunitario. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 271 RECUADRO: EL ROL DEL ESTADO EN LA ECONOMÍA BOLIVIANA Y ESTRATEGIAS DE DESARROLLO DESDE UNA PERSPECTIVA HISTÓRICA Las visiones sobre el rol del Estado en la economía en particular y en la sociedad a nivel más general han sido diversas. En efecto, a lo largo de la historia y en diversas latitudes se ha planteado un rol casi nulo o muy limitado, restringido a controlar el orden y la defensa del Estado, mientras que por el contrario, en otros casos el rol del Estado contempla todas las esferas de la vida económica y social de un país.11 Bolivia ha optado en el pacto social de 2009 por un esquema de alta intervención estatal. Al respecto, es importante resaltar que la visión boliviana de desarrollo de sectores estratégicos es sostenible y con fundamentos robustos diametralmente distinta a fallidas experiencias del pasado a nivel regional y nacional. Un parámetro al respecto corresponde a la Industrialización con Sustitución de Importaciones (ISI) de los años cincuenta y sesenta, propulsada por la CEPAL. En efecto y siguiendo las características descritas en Cardoso y Helwege12, se puede observar que las condiciones y estructura es diferente a la de esa época. En específico, conviene detallar los principales puntos señalados por ambas autoras: 1. La protección comercial no es indiscriminada y no existe sobrevaluación cambiaria. En efecto, la protección se enfoca en aquellos productos de primera necesidad de la población y, a diferencia de otros países, la revaluación cambiaria ha sido modesta y consistente con los fundamentos del tipo de cambio real. 2. No se plantea la construcción de plantas industriales que excedan la 272 demanda doméstica, salvo que estén destinadas a mercados externos asegurados. 3. A diferencia del énfasis del periodo ISI donde se tenía una visión totalmente opuesta, la actividad agropecuaria tiene una prioridad similar a la de la industria, tanto por la decisión soberana plasmada en la CPE como por el incremento de los precios internacionales de alimentos a partir de 2007 que revalorizaron estos artículos. 4. Los procesos de industrialización no se basan en déficit presupuestarios insostenibles, característica que en Bolivia corresponde plenamente al pasado, sino que se pretende continuar con una política de sostenibilidad fiscal, para evitar caer en emisión inorgánica de dinero y en inflación alta de naturaleza monetaria. 5. Las tasas de interés activas preferenciales tienen destinos específicos (actividades productivas y vivienda digna), mientras que a la vez se incentivan tasas de interés pasivas más altas para continuar atrayendo los volúmenes de ahorro. En ese sentido, se puede afirmar que el la visión del rol del Estado en la economía que propugna la Agenda está protegida de los problemas que aquejaron a Bolivia y América Latina en los años setenta y ochenta y que desembocaron en una ola de reformas de urgencia con el asentimiento servil de los gobiernos de turno, sin las consideraciones de largo plazo que ameritaban y sin contar los costos sociales inmersos. Además, las condiciones actuales (económicas y políticas) difieren de las de mediados del siglo pasado, puesto que en lugar de una larga tendencia declinante de los términos de intercambio (una de las principales hipótesis del fundador de la CEPAL, Raúl Prébisch y del intelectual Hans Singer) y los agudos 11 Una versión resumida de esto se puede encontrar en Joseph Stiglitz, La economía del sector público, 3ª Ed. Madrid: Antoni Bosch, 2000. 12 Eliana Cardoso y Ann Helwege, op. cit. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero desequilibrios externos de la época; los precios de las materias primas han subido debido a factores estructurales y las cuentas externas de la mayoría de las economías sudamericanas, dentro de las que claramente resalta Bolivia, tienen superávit y una posición acreedora neta.13 Por este motivo, la orientación actual no puede ser calificada como de populista, o aquel conjunto de políticas económicas dirigidas a redistribuir el ingreso, sobre la base de déficits (sic) fiscales altos e insostenibles, políticas monetarias expansivas y aumentos excesivos de los salarios de los empleados del sector público”. La evidencia empírica entre 2006 y el presente muestra claramente que esa no es la situación. Tampoco es posible hablar de un “neopopulismo”, puesto que la concepción que se tiene de ella desde puntos de vistas reaccionarios es inexacta en su globalidad. Bolivia es un país con una estructura económica plural que propende al Socialismo Comunitario, pero que va en la vía de la innovación y la productividad, como lo sugiere el documento base de la Agenda Patriótica 2025. Además, proporciona una respuesta a las visiones más actuales y pesimistas sobre el papel del Estado en la economía, donde se enfatiza el fuerte rol de las inversiones irreversibles o a fondo perdido, la completa dependencia del financiamiento externo y la indefinición de la propiedad de las rentas naturales. Por el contrario, se puede afirmar que en algunos casos, estos aspectos son inherentes a la dinámica de los sectores relacionados con materias primas (como es el caso de la presencia de incertidumbre en las tareas de exploración hidrocarburífera y minera); y en otros, pueden ser solucionados con prácticas corporativas que puedan mejorar la gobernanza de las empresas públicas y sus reacciones frente a cambios en el entorno. Por tanto, no se constituyen en frenos insoslayables para un rol fundamental del Estado en los sectores estratégicos. 13 Sebastián Edwards, op. cit. PILAR 5 - Soberanía comunitaria financiera sin servilismo al capitalismo financiero 273