DERECHO MONETARIO Y BANCARIO 93/95 - TA

UNIVERSIDAD CATÓLICA ARGENTINA
FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLÍTICAS
CARRERA:
CÁTEDRA:
ABOGACÍA
DERECHO MONETARIO Y BANCARIO
PROFESOR: Dr. Fernando H. PAYA (h)
AÑO:
5º
CURSO: 93/99
TURNO: TA
BOLILLA I: INTRODUCCIÓN
1.- Mercado de dinero: mercado de capitales y mercado financiero. Descripción.
Intermediarios en cada uno de ellos.
2.- Antecedentes históricos y evolución de los sistemas. Legislación actual.
3.- Moneda. Cursos. Ley de convertibilidad (Ley 23.928). Jurisprudencia.
BOLILLA II: EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA (BCRA)
1.- Normas de creación. Carta orgánica. Ley 24.144. Organización y funciones. Emisión
de moneda. Régimen de cambios.
2.- Instrumentos de regulación de la política monetaria. Efectivos mínimos. Tasa de
redescuento. Operaciones en mercado abierto.
3.- Superintendencia de entidades financieras y cambiarias. Naturaleza. Funciones.
BOLILLA III: ENTIDADES FINANCIERAS Y CAMBIARIAS
1.- Concepto . Régimen legal actual. Autoridad de aplicación. Tipos y campo de acción: a)
bancos comerciales; b) bancos de inversión; c) bancos hipotecarios; d) compañías financieras; e)
sociedades de ahorro y préstamo para la vivienda; f) cajas de crédito. Ámbito de aplicación de la ley:
ampliación del mismo.
2.- Constitución. Requisitos. Autorización y condiciones para funcionar. Entidades que
pueden operar en cambio. Capitales mínimos. Pautas.
3.- Nacionalidad de las entidades financieras: su mantenimiento y diferente trato legal.
4.- Secreto bancario: regulación legal y jurisprudencia.
BOLILLA IV: ENTIDADES FINANCIERAS Y CAMBIARIAS (CONT.): OPERACIONES
QUE PUEDEN REALIZAR
1.- Diversos sistemas: la especialidad. Sistema mixto.
2.- Operaciones que realizan las entidades financieras entre sí. Call money.
3.- Operaciones prohibidas y limitadas.
4.- Operaciones que puede realizar cada tipo de entidad.
BOLILLA V: LIQUIDEZ Y SOLVENCIA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
1.- Normas legales y circulares del BCRA que las regulan. Responsabilidad patrimonial.
Relaciones técnicas: inmovilización de activo, límites de endeudamiento. Efectivos mínimos.
Capacidad prestable.
2.- Régimen informativo. Contabilidad y balances. Sistema de control.
3.- Regularización y saneamiento.
4.- Infracciones: sanciones a las entidades y personas responsables. Intervención judicial.
Hipótesis. Recursos. Procedimiento. Jurisprudencia.
BOLILLA VI: DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS
1.- Disolución y liquidación de entidades financieras. Oportunidad y responsables.
2.- Revocación de la autorización para funcionar. Casos.
3.- Autoliquidación: su decisión. Requisitos. Procedimiento.
4.- Liquidación judicial. Requisitos. Procedimientos. Quiebre: solicitante y procedimiento.
Régimen de privilegios del BCRA y de los depositantes. Ejecución de saldos deudores en la
liquidación. Acciones penales.
BOLILLA VII: CONTRATOS BANCARIOS EN GENERAL
1.- Autonomía del derecho contractual bancario. Concepto de contrato bancario.
Diferencias con los contratos no bancarios de similar denominación.
2.- Fuentes: circulares del
costumbres. Jurisprudencia.
BCRA, normas y convenios internacionales. Usos y
3.- Clasificación de los contratos bancarios: activos, pasivos, neutros.
4.- Consideración sobre las cláusulas bancarias de limitación de responsabilidad.
5.- Cámaras compensadoras. Régimen. Administración. Tipos de encaje. Procedimiento.
Documentos compensables.
BOLILLA VIII: CUENTA CORRIENTE BANCARIA
1.- Naturaleza jurídica. Comparación con la cuenta corriente mercantil. Circulares del
BCRA que regulan la cuenta corriente bancaria.
2.- Apertura de cuentas. Distintas modalidades: las cuentas corrientes en los distintos tipos
de sociedad. Requisitos. Responsabilidad del banco por su incumplimiento.
3.- Derechos y deberes del cliente y del banco. El servicio de cheque: su necesidad.
Ejecución del saldo deudor. Jurisprudencia. Plenarios Banco de Galicia c/Lusich y Banco de Entre
Ríos c/ Genética Porcina.
4.- Extinción del contrato. Distintos casos: desistimiento unilateral. Transcurso del
tiempo. Libramiento de cheques sin fondo: circular OPASI 2. Destino de los saldos y prescripción.
El problema de los intereses.
BOLILLA IX
I. APERTURA DEL CRÉDITO
a.- Naturaleza jurídica. Comparación con el mutuo. El anticipo.
b.- Contenido del contrato. Deberes del Banco y sus características. Deberes y derechos
del acreditado. La noción de disponibilidad. Formas.
c.- Responsabilidad de los bancos por el otorgamiento indebido de crédito. Hipótesis del
concurso.
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II. TARJETA DE CRÉDITO
Naturaleza. Función económica. Partes intervinientes: rol del banco, del emisor, del
comerciante y del usuario. Derechos y obligaciones. Ejecutividad del saldo deudor. Jurisprudencia.
III. DESCUENTO
Naturaleza jurídica. Comparación con el mutuo y la cesión de créditos. Carácter típico.
Contenido del contrato: deberes y derechos del descontante. Documentos que pueden descontarse.
BOLILLA X: DEPÓSITO
1.- Descripción de la operación. Distintas especias de depósitos: depósito en caja de
ahorros común y especial. Requisitos para la apertura. Libreta: carácter y naturaleza. Normas
relativas a imposiciones y extracciones. Intereses.
2.- Depósitos a plazo fijo. Transferibles o no. Caracteres, forma y prueba. Certificado: su
naturaleza. Procedimiento para retirar los fondos. Plazo de las operaciones. Extinción del contrato.
Extravío: procedimiento para la restitución de los fondos.
3.- Depósitos de moneda local y en moneda extranjera. Ley 23.758. Preferencia en el
cobro.
BOLILLA XI
I. CUSTODIA DE TÍTULOS
Naturaleza jurídica. a) comparación con el mandato; b) comparación con el depósito.
Deberes del banco. Deberes del cliente. Consideración especial de la obligación de administrar.
II. CAJAS DE SEGURIDAD
Naturaleza jurídica. a) comparación con el depósito; b) comparación con la locación; c)
caracterización como contrato mixto. Contenido del contrato. Embargo de cajas de seguridad.
BOLILLA XII
I. LEASING
Concepto. Naturaleza jurídica. Partes intervinientes. Función económica. Diferentes tipos.
II. FACTORING
Concepto. Naturaleza jurídica. Diferencia con la cesión de créditos y con el descuento.
Beneficios. Diversos tipos. Derechos y obligaciones de las partes. Papel del banco.
III. OBLIGACIONES NEGOCIABLES
Ley 23.576 y 23.962
BOLILLA XIII: CRÉDITO DOCUMENTADO
1.- Descripción de la Operación. Naturaleza jurídica. Las reglas y usos uniformes.
Importancia y ubicación en el ordenamiento jurídico. Prelación de normas.
2.- Especies: revocable, irrevocable, confirmado; por pago, por pago diferido, por
aceptación, por negociación; divisible, indivisible, rotativo; cláusula verde y roja.
3.- Apertura, realización y liquidación del crédito. Riesgos de la operación. Solicitud de
apertura. Requisitos. Contenido.
BOLILLA XIV: CRÉDITO DOCUMENTADO (CONT.). RELACIONES ENTRE LAS
PARTES
1.- Relación entre comprador y vendedor. Deberes de estas partes.
2.- Relaciones entre el ordenante y el banco. a) deberes del banco. Documentos
requeridos; b) regularidad de los documentos; c) Sanciones en caso de incumplimiento de los
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deberes del banco. Cláusulas exonerativas o limitativas de responsabilidad; d) deberes del ordenante.
El trust receipt.
3.- Relaciones entre el banco y el beneficiario. a) deberes del banco según los distintos
tipos de créditos. Pago bajo reserva; b) derechos del beneficiario. Naturaleza del deber del
beneficiario; c) embargabilidad del crédito documentado.
4.- Actuación conjunta de varios bancos. Examen de las distintas posibilidades.
BOLILLA XV: MEDIACIÓN EN LA COLOCACIÓN DE VALORES MOBILIARIOS
1.- Naturaleza jurídica. Modalidades de la operación. La intervención de los bancos en la
constitución de las sociedades anónimas y en la emisión de debentures Ley 19.550.
2.- Deberes del banco. Deberes de la entidad emisora.
3.- La operación de underwriting. Clases. Sujetos intervinientes en la operación. El papel
del banco en cada uno. Consideración especial sobre los underwriting agreements. Su naturaleza
jurídica y contenido. Interés práctico.
4.- Administración de fondos comunes de inversión. Ley 24.083.
BIBLIOGRAFÍA GENERAL
DERECHO BANCARIO
Villegas, Carlos Gilberto
Régimen legal de bancos
Compendio jurídico técnico y práctico de la actividad bancaria
La Reforma bancaria y financiera - Ley 24.144
Garrigues, Joaquín
Contratos bancarios
Labanca - Noacco
Los contratos bancarios de apertura de crédito y descuento
Barreira Delfino
Leasing, Aspectos jurídicos, contables, impositivos y operativos
Giraldi
Cuenta corriente bancaria y cheque
Labanca - Noacco - Vera Barros
El crédito documentado
Olarra Jiménez
Manual del crédito documentado
Wiliams, Jorge H.
Contratos de crédito. Tº 2 A y 2 B. Editorial Abaco
Molle, Giacomo
Manual de derecho bancario. Abeledo Perrot, 1987.
DERECHO MONETARIO
Olarra Jiménez
El dinero y las estructuras monetarias
Evolución monetaria argentina
Nussbaum
Teoría jurídica del dinero
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