Su fuente única de datos de referencia e información

Su fuente única de datos de referencia e
información financiera de todo el mundo
—proporcionados por SWIFT, la autoridad de registro de
ISO para los formatos BIC e IBAN, y el emisor principal
de identificadores LEI
Si...
Usted es
99
99
99
99
na entidad financiera
U
Una sociedad
Un proveedor de servicios financieros
Una empresa de software
Que busca
99
99
99
99
99
99
99
99
99
99
99
99
Códigos BIC de SWIFT exactos
Identificadores de persona jurídica (LEI)
Números de identificación de intermediario global (GIIN)
Códigos de compensación/"sort codes" mundiales
(nacionales)
Herramientas de validación de IBAN
Herramientas de conversión de BBAN a IBAN
Información financiera detallada sobre contrapartidas
bancarias
Órdenes de liquidación estándar (SSI)
Datos de enrutamiento de pagos
Afiliación de entidades financieras a sistemas de
compensación y liquidación nacionales e internacionales
Códigos de divisas e información detallada de países
Días festivos y horarios de apertura
Que desea
99 Generar un archivo maestro de datos
99
99
99
99
99
bancarios
Aumentar significativamente el índice de
STP de los pagos y adeudos directos
Ahorrar tiempo y dinero en las
investigaciones de pagos y reparaciones
Identificar correctamente a las
contrapartidas comerciales en los
informes reglamentarios
Evaluar el riesgo de las contrapartidas
Mantener la satisfacción de los clientes y
crearse una reputación
Pero tiene dificultades
para
99 Reunir estos identificadores y datos
financieros de una gran cantidad
de bancos centrales, emisores de
códigos y contrapartidas de todo
el mundo
99 Mantener constantemente
actualizados estos datos
Entonces, ¡nosotros podemos ofrecerle
exactamente lo que necesita!
3
SWIFTRef,
la utilidad universal para los
datos de referencia
¿Cómo funciona SWIFTRef?
SWIFTRef es el servicio de información financiera y de datos de referencia exclusivo de SWIFT.
Ofrece al sector financiero una fuente única para todos los datos de referencia y la información
financiera que se necesitan para efectuar un procesamiento de los pagos sin errores, aportar
información regulatoria fidedigna y realizar análisis exhaustivos del riesgo de contrapartes.
La utilidad SWIFTRef es una plataforma de base de datos de alta seguridad, que obtiene y
mantiene sus datos basándose en un enfoque de colaboración único y en la aplicación de
estrictos procedimientos de recopilación y mantenimiento de los datos.
Todos los datos de referencia se obtienen directa y únicamente de proveedores de datos autorizados.
Los proveedores de datos van mucho más allá de los 10 500 miembros activos de SWIFT en todo el
mundo, e incluyen:
Bancos
Bancos centrales
BIC
En todo
el mundo
Fuente
única
LEI
IBAN
Emisores de códigos
Actualizaciones
diarias
Reguladores
Mecanismos de compensación y liquidación (CSM)
Asociaciones bancarias
Comunidades financieras regionales
Identificadores
bancarios
nacionales
Órdenes de
liquidación
estándar
Compatible
con SAP
SEPA
Reachability
Entidades
financieras
Códigos
de divisa
Calificaciones
crediticias
Ahorro
de costes
SWIFT, como autoridad de registro de ISO para los formatos BIC e IBAN y emisor principal de
identificadores LEI
STP
Reducción
de riesgos
Corporaciones
Días
feriados
SEPA
EMIR
MiFID
Dodd
Frank
Toda la información financiera se obtiene exclusivamente de proveedores de datos independientes, como
Reuters, Dun & Bradstreet, Moody’s y Copp Clark.
Para garantizar la calidad e integridad de los datos, un riguroso proceso de mantenimiento continuo
de los datos respalda a la utilidad SWIFTRef.
Un conjunto de herramientas gratuitas de mantenimiento de datos permite que los proveedores
de datos realicen el mantenimiento de sus datos de IBAN y SEPA y de las órdenes de liquidación
estándar (SSI) a diario.
Varias comunidades regionales, que han sacado partido de los conocimientos técnicos de SWIFTRef
en el desarrollo un sistema de gestión de códigos nacionales personalizados, también suministran
sus actualizaciones de la comunidad de la manera directa y rápida a la utilidad SWIFTRef.
Cada mes ponemos a prueba la integridad de nuestros datos de IBAN-BIC, contrastándolos con
una muestra de los 10 millones de combinaciones IBAN-BIC que se utilizan en los mensajes
de pagos de SWIFT.
Una lista de exclusiones de IBAN proporciona una relación de todos los ID de IBAN bancarios
que no deben utilizarse en los códigos IBAN. Esta lista es muy útil, ya que permite detectar los
códigos IBAN no válidos en los pagos y los adeudos directos.
“SWIFTRef, una
innovadora idea de
SWIFT, los expertos en
mensajería financiera”.
4
“Los proveedores de
SWIFTRef pueden publicar
y someter a mantenimiento
sus datos de referencia, y los
usuarios pueden encontrar
lo que necesitan, todo en
un único lugar y sabiendo
que son siempre datos
coherentes, exactos y
actualizados”.
SWIFTRef se apoya en un equipo de datos especializado que garantiza una depuración completa
de los datos, la inclusión en los datos de referencias cruzadas y una investigación exhaustiva con
los propietarios de los datos cuando se reciben avisos sobre su falta de corrección u omisiones.
Gracias a esto, la utilidad SWIFTRef cumple con los más elevados estándares de
precisión e integridad de los datos de referencia.
5
Recopilación de datos de SWIFTRef
... y mantenimiento
Solamente recopilamos datos de fuentes oficiales y autorizadas.
Sometemos nuestros datos a mantenimiento cada día y les aplicamos estrictos
procedimientos de mantenimiento.
Entidades
financieras
Bancos
centrales y
asociaciones
de banca
Datos de SSI,
IBAN y SEPA
Mecanismos de
compensación y
liquidación (CSM)
Los proveedores de
datos reciben 3 mensajes
Listados de
de alerta de actualización
bancos, identificadores
automática mensuales
de bancos
nacionales/"sort codes",
CHIPS UID
Se validan con cada
propietario las solicitudes
de cambio y los
datos ausentes
Más de 6000 bancos
actualizan sus datos de SSI,
IBAN y SEPA mediante un acceso
directo a través de Internet a
la utilidad SWIFTRef
Cada mes ponemos a prueba
nuestros datos de IBAN-BIC,
contrastándolos con una muestra
de los 10 millones de combinaciones
IBAN-BIC que se utilizan en los
mensajes de pagos de SWIFT
Los códigos de identificación
de bancos IBAN que no
son válidos se recogen en nuestra
Lista de exclusiones de IBAN
integrada en la utilidad SWIFTRef
Usuario
Usuario
Bancos localizables
para pagos SEPA
Formato de BIC e
IBAN del ISO Registry,
Emisor principal de
identificadores LEI
Los datos recopilados se depuran,
se incluyen referencias cruzadas y se cargan
Equipo de
investigaciones y
recopilación de
datos de SWIFTRef
Formato de BIC, LEI, IBAN
Usuario
Las correcciones y actualizaciones
se cargan en la utilidad SWIFTRef
Usuario
SSI extraídas de las
difusiones de SWIFT
Usuario
LEI
Información financiera,
calificaciones crediticias,
estado de sanciones,
días feriados
En caso de duda o para notificar
la ausencia de información,
los usuarios pueden solicitar una
investigación en cualquier momento
Unidades
operativas locales
Reuters,
Dun & Bradstreet,
Moody’s, Copp Clark
6
Recopilación de datos
Mantenimiento de datos
7
¿Por qué optar por SWIFTRef?
SWIFT se encuentra en una posición inmejorable para administrar una utilidad de datos de
referencia globales
Datos de referencia de alta calidad
Cualquier formato o canal de entrega
Como cooperativa propiedad de sus miembros, más
de 10 800 entidades financieras y sociedades de
más de 200 países depositan su confianza en SWIFT
cada día para intercambiar millones de mensajes
financieros estandarizados. La utilidad SWIFTRef
ofrece los mismos elevados niveles de seguridad,
resiliencia y soporte.
SWIFTRef obtiene sus datos únicamente de
proveedores de datos autorizados, lo cual garantiza
la máxima calidad de los datos que esperan nuestros
usuarios finales.
Ponemos a su disposición una extensa gama de
formatos de datos y canales de entrega: herramientas
de consulta a través de Internet, archivos sin formato
(txt o xml), que pueden descargarse automáticamente
o bien se puede recibir a través de los servicios web
API y FileAct.
Nosotros entendemos sus necesidades de
mensajería financiera. Como autoridad de
normalización que cataliza las necesidades de la
comunidad financiera, SWIFT abandera el mundo de
los mensajes financieros.
Por eso entendemos los requisitos que afectan a la
precisión de los datos de referencia y la información
financiera.
Gracias al papel que desempeña en el sector, y a las
relaciones establecidas en él, SWIFT se encuentra
en una posición única para recopilar los datos de
referencia de sus originadores y de los integrantes de
la comunidad financiera.
En su papel de Registro ISO para los formatos
de los códigos BIC e IBAN y Emisor principal de
identificadores LEI, el propio SWIFT es un originador
clave de datos de referencia.
Cobertura mundial de datos
320.000
LEI
110.000
BIC normalizados conforme a
ISO de entidades financieras y
sociedades de todo el mundo
440.000
150
800.000
8
Códigos en idioma local de
China, Japón, Corea,
Rusia y otros
+
Situación financiera, de entidad,
regulatoria y de sanciones
de entidades financieras y
sociedades de todo el mundo
Identificadores de bancos
nacionales
de más de 152 países
64
Órdenes de liquidación
estándar
140.000
Países con información de días
feriados, y códigos de país y
divisa
Países IBAN
incluidos 34 SEPA
150.000
Un equipo especializado en la recopilación de datos
busca constantemente datos y mejora su calidad,
al tiempo que garantiza una consulta directa con
las entidades que los originan cuando se presentan
solicitudes de investigación para corregir datos
incorrectos o notificar datos ausentes.
La mejor manera en que podemos ayudarle con
sus necesidades y requisitos de ERP es poner a
su disposición directorios en formato SAPTM y otros
formatos compatibles con ERP.
Actualizaciones diarias
Servicio y soporte
En un mes normal, aproximadamente 1400 códigos
BIC sufren uno o varios cambios, se crean o eliminan
aproximadamente 10 000 códigos de compensación
nacionales y se modifican unas 15 000 SSI. Por
todo lo anterior, el mantenimiento de datos precisos
y actualizados supone un importante desafío para
cualquier organización individual.
Le ofrecemos un servicio de soporte multilingüe para
sus consultas de datos cotidianas.
Nuestro exclusivo enfoque cooperativo y nuestras
herramientas de mantenimiento de fácil uso posibilitan
que SWIFTRef confíe en los propietarios de los datos
para el mantenimiento diario de sus datos en nuestra
utilidad SWIFTRef. De esta forma, SWIFTRef ofrece
a los usuarios el máximo nivel de precisión de los
datos.
"Ante los esfuerzos que se están llevando a cabo para poblar la utilidad SWIFTRef
únicamente con datos de IBAN y BIC de una calidad y exactitud máximas (en
particular los directorios especializados de la SEPA), Société Générale no ha
dudado en adoptar el directorio SWIFTRef IBAN Plus como fuente principal de
datos de referencia para los pagos SEPA. Dado que el volumen de pagos SEPA
que se procesan cada día es muy elevado, el riesgo operativo de inferir códigos
BIC incorrectos a partir de los IBAN de los clientes y el peligro para nuestra
reputación que podrían suponer los impagos en nombre de nuestro personal
y clientes corporativos, hace poco tomamos la decisión de actualizar nuestros
sistemas lo antes posible para la información diaria que suministra SWIFTRef".
— Martine Brachet, Head of Interbank Relationships, Société Générale Group
GIIN
9
Una solución SWIFTRef adaptada a sus necesidades
Cada organización es diferente en cuanto a tipo, necesidades y presupuesto. La cartera de SWIFTRef le
ofrece una diversidad de directorios, que le permiten identificar la mejor solución para su organización.
Información bancaria
Directorio
Datos de SEPA
BIC
Directory
Bank
Directory
Plus
BIC
Archive
Entity
Plus




Reach
Plus
IBAN
Plus
Órdenes de liquidación estándar
SEPA
Plus
SSI
Retail
SSI
Wholesale
SSI
Plus



Datos especiales
Countries,
Currency,
Holidays
MT094
Online
(difusión)
Todos los datos
Payments
Plus
Bankers
World
Online
SWIFTRef
Online




excl. idioma local
excl. idioma local



Contenido
Todos los códigos BIC de SWIFT en todo el
mundo
Códigos de liquidación/"sorte codes" nacionales
(más de 150 países),
incl. CHIPS + códigosen idioma local

Identificadores de persona jurídica (LEI)


Países IBAN

Países IBAN

GIIN


Datos históricos de BIC (adiciones, eliminaciones,
modificaciones desde 2007)


Datos de BIC/IBAN (64 países IBAN, incl. SEPA)

Miembro de sistemas de compensación y
liquidación, incl. EBA y TARGET




SEPA solamente

Órdenes de liquidación estándar bancarias
Minoristas
Información de la jerarquía de los bancos
País, códigos de divisa y días festivos



Al por mayor

Todas
U




















Información financiera, regulatoria y de entidad,
calificaciones crediticias
Mensajes difundidos (desde 2009)


Canal
U
U












O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O







TXT










XML











Mensual




Diaria
O
O
O
U
Internet
Como un archivo - descarga manual


Como un archivo - descarga automática
O
Como un archivo - a través de FileAct
Servicios web de API







Formato
DAT, DOS, EBCDIC




Frecuencia






O
O
O
O
O
Leyenda O: Opcional / U: En desarrollo
Hemos puesto a su disposición las especificaciones técnicas y ejemplos de todos los archivos de los directorios SWIFTRef, sin coste alguno,
en www.swift.com/SWIFTRef



O
11
Un paquete para cada sociedad
Todas las sociedades, estén o no conectadas a la red de SWIFT, puede sacar partido de los
paquetes SWIFTRef mencionados a continuación.
El Paquete Uno es el punto de partida ideal para el cumplimiento con SEPA. Los Paquetes
Dos y Tres le ofrecen además un directorio de bancos compatible con SAPTM.
Bankers World Online
Bankers World Online
Bankers World Online
IBAN Plus
IBAN Plus
SEPA Plus
Bank Directory Plus
Bank Directory Plus
Bank Directory for SAP™
Bank Directory for SAP™
Cuando aceptamos un nuevo agente o aerolínea, y recopilamos las órdenes
de liquidación, ahora podemos validar rápidamente la información como el
BIC y el IBAN, lo cual disminuye al mínimo los errores y los impagos. Esta
validación también es especialmente importante como parte del proyecto de
migración a la SEPA. La implementación de SWIFTRef ha sido muy rápida y
sencilla. Recibimos el archivo SWIFTRef a través de FileAct, que después se
pudo transmitir directamente a la tabla de base de datos pertinente. SWIFT
nos proporcionó una documentación muy completa que facilitó el proceso de
integración. Los archivos actualizados se envían cada mes".
SSI Plus
— Suresh Dutt, Global SWIFT Implementations Specialist, IATA
Corporate Pack One
Corporate Pack Two
Empiece
una prueba
gratuita
hoy mismo
12
Corporate Pack Three
Puede obtener una prueba gratuita de nuestros servicios
en línea:
Bankers World Online
BIC Directory Online
MT094 Online
BIC Archive Online
Suscríbase hoy mismo en
www.swift.com/SWIFTRef
“Antes trabajábamos con códigos SWIFT e ID nacionales anticuados, lo
cual ocasionaba devoluciones de los pagos. Como consecuencia, cada mes
perdíamos una cantidad cercana a 30 000 € por descuentos por pronto pago, lo
cual nos ponía ante un riesgo económico de consideración. SWIFTRef cumple
todos estos requisitos por nosotros. Nos ofrece un acceso rápido y fácil a los
datos importantes, desde una única fuente y, dado que los proporciona SWIFT,
tenemos garantizada su exactitud y actualización. Además, es compatible con
nuestro sistema SAPTM. ¿Qué más se puede pedir?”
— Rolf Lehmann, Group Treasurer,Vetropack
13
SWIFT y sus socios
Solamente SWIFT es
la autoridad de registro de ISO para los formatos BIC e IBAN
Emisor principal de LEI
Nuestras asociaciones estratégicas
Es un honor para nosotros contar con socios estratégicos que nos ayudan a proporcionar a la comunidad
financiera internacional los más altos estándares de calidad e integridad de los datos de SWIFTRef.
SWIFTRef es proveedor oficial
y operador del EBA
EURO1/STEP1 Directory
SWIFTRef es proveedor oficial
de servicios de directorio del
Consejo de Pagos del R.U.
Nuestros proveedores de aplicaciones comerciales SWIFTRef
Fuente: Ejemplos de Bankers World Online
Proveedores de servicios y aplicaciones de todo el mundo han adoptado nuestras soluciones y especificaciones
técnicas de SWIFTRef para facilitar una integración perfecta con los sistemas in-house de nuestros clientes.
“Bankers World Online de SWIFTRef es una aplicación auténticamente
de vanguardia, que nos pone al alcance de la mano absolutamente toda la
información que necesitamos de nuestros corresponsales. Lo mismo ocurre con
el nuevo servicio MT094 Online Broadcast, que es una fuente de información
muy importante para el banco, ya que ahora nos permite mantener actualizados
a diario los datos maestros de las aplicaciones”
— Walfried Lemerz, Head of Payment Services, Raiffeisen Bank International
Si desea una lista completa con todos los detalles, visite www.swift.com/SWIFTRef
14
Acerca de SWIFT
SWIFT es una cooperativa propiedad de sus miembros
que ofrece una plataforma de comunicación,
productos y servicios para conectar más de 10 800
organizaciones bancarias, agencias de valores y
clientes corporativos en 200 países y territorios. SWIFT
permite a sus usuarios intercambiar información
financiera de forma automatizada y estandarizada,
con total seguridad y fiabilidad, lo que reduce gastos y
riesgos operativos y elimina las ineficiencias operativas.
SWIFT también reúne a la comunidad financiera
para colaborar con vistas a adaptar las prácticas del
mercado, definir las normas y debatir acerca de los
problemas de interés común.
Si desea más información acerca de SWIFTRef
visite www.swift.com/SWIFTRef
Participe con nosotros en convocatorias del sector o
en seminarios web
visite www.swift.com/SWIFTRef/events
57055 — FEB2015
¿Tiene más preguntas?
swiftref@swift.com
SWIFT © 2015