Contrato Marco de Compraventa de Divisas en Efectivo Persona Física Lugar y fecha___________________________________ Número de cliente_________________________ CONTRATO MARCO DE COMPRAVENTA DE DIVISAS EN EFECTIVO CON CARÁCTER MERCANTIL QUE CELEBRAN POR UNA PARTE CIBANCO, S.A., INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARÁ “EL BANCO” Y POR LA OTRA PARTE, LA PERSONA INDICADA EN LA CARÁTULA DEL PRESENTE CONTRATO A QUIEN SE LE LLAMARÁ “EL CLIENTE” Y CONJUNTAMENTE CON “EL BANCO” COMO LAS PARTES, AL TENOR DE LAS SIGUIENTES DECLARACCIONES Y CLÁUSULAS: b. Sus representantes cuentan con las facultades suficientes para acudir en su nombre y representación a la celebración y ejecución del presente contrato, mismas que no les han sido revocadas ni en forma alguna modificadas. c. Que para todos los efectos de este Contrato señala como domicilio el ubicado en Av. Paseo de las Palmas Número 215, Piso 7°, Colonia Lomas de Chapultepec, Código Postal 11000, Delegación Miguel Hidalgo, México, D.F. d. Que dentro de su objeto social se encuentra entre otros la celebración de operaciones de compraventa de divisas y metales amonedados, por lo que mediante el presente se obliga a celebrar este tipo de operaciones con “El Cliente” por lo que en este acto manifiesta su voluntad a obligarse en términos del presente contrato en lo sucesivo y en todas y cada una de las operaciones celebradas. e. Que su página de Internet es: www.cibanco.com DECLARACIONES I.- Declara “El Cliente”: a. Que “El Cliente” reconoce que dentro del objeto social de “El Banco” se encuentra entre otros la compra y venta de divisas y metales amonedados, la compra en firme de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras sin límite por documento, billetes, títulos de crédito, así como en general los medios internacionales de pago. Así mismo, podrán celebrar operaciones con giros, transferencias, ordenes de pago y otros documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, de acuerdo a lo dispuesto por la Ley de Instituciones de Crédito; las Disposiciones Generales del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito (el cual menciona los criterios que las instituciones de crédito deberán observar respecto de: el adecuado conocimiento de sus clientes y usuarios, para lo cual aquellas deberán considerar los antecedentes, condiciones específicas, actividad económica o profesional y las plazas en que operen; y la información y documentación que dichas instituciones deben recabar para la apertura de cuentas o celebración de contratos relativos a las operaciones y servicios que ellas presten y que acredite plenamente la identidad de sus clientes); por lo que bajo protesta de decir verdad manifiesta que los recursos objeto de las operaciones que instruirá llevar a cabo son de procedencia lícita en los términos y disposiciones referidas. b. Así como, Las Reglas a las que se sujetarán las Instituciones de Banca Múltiple en sus operaciones con divisas y metales preciosos, expedidas por Banco de México publicadas en el Diario Oficial de la Federación. c. Que “El Cliente” requiere de los servicios de “El Banco” en materia de compraventa de divisas y metales amonedados. d. Que cuenta con la capacidad legal para obligarse en términos del presente Contrato. e. Que tiene necesidad de celebrar operaciones con “El Banco” mismas que le son propias y relacionadas con la compra y venta de divisas, y afines por lo que este acto manifiesta su voluntad a obligarse en términos del presente contrato en lo sucesivo, en todas y cada una de las operaciones celebradas con “El Banco”. f. Que tiene pleno conocimiento y acepta que la celebración del presente Contrato funcionará de marco reglamentario y normativo para la realización de operaciones de compra venta de divisas y metales amonedados entre las partes. g. La información y los datos de identificación proporcionada por “El Cliente” a “El Banco en la “La Carátula”, así como aquella documentación entregada al Banco es verídica y formará parte de este Contrato para todos los efectos legales que haya lugar. CLÁUSULAS CAPÍTULO PRIMERO DEFINICIONES Y NORMATIVIDAD PRIMERA.- “Objeto del Contrato”.- “El Banco” durante la vigencia de este Contrato y de acuerdo a su objeto social realizará operaciones de compra y venta de divisas en efectivo con “El Cliente” derivadas de operaciones relacionadas al objeto social de este último, por cuenta propia quien se obliga a pagar por éstas un precio cierto y determinado de acuerdo al tipo de cambio que se pacte con “El Banco” al momento de concertar o cerrar cada operación. Las Partes acuerdan que la o las operaciones se realizarán por conducto de funcionarios autorizados en términos de la cláusula segunda, quienes concertarán las mismas de forma verbal, bajo los términos y condiciones del presente Contrato; asimismo, se comprometen a guardar estricta confidencialidad sobre las operaciones realizadas entre las Partes al amparo del presente Contrato en términos del artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito (la cual menciona que la información y documentación relativa a la operaciones y servicios tendrá carácter confidencial, excepto cuando lo solicite autoridad judicial), sometiéndose a las sanciones que establecen las leyes en vigor por violaciones al secreto bancario. SEGUNDA.- Productos Financieros de “El Banco”.- Se entenderá solamente a las operaciones que se realicen con Efectivo. TERCERA.- “Documentación”.- De las OPERACIONES: Para el debido cumplimiento del objeto materia del presente Contrato, las Partes convienen en documentar las operaciones que realicen mediante lo siguiente: “El Banco” por cada operación pactada con “El Cliente”, elaborará un registro computarizado de carácter interno denominado "DEAL" en el que se asentará lo siguiente: a. Nombre, y Número de nuestra sucursal b. Número de Factura c. Fecha y hora de la operación pactada d. Fecha Valor e. Nombre, RFC y Dirección del Cliente f. Número de Operación g. Tipo de Divisa h. Tipo de Cambio i. Monto del Contravalor CUARTA.- “De las Obligaciones De Hacer y No Hacer del Cliente”.- “El Cliente” acepta y se obliga expresamente durante la vigencia del presente contrato a lo siguiente: a. Cumplir con todas las obligaciones a su cargo establecidas en el presente Contrato o en las modificaciones que el mismo llegue a tener. b. Entregar a “El Banco” toda la documentación que ésta le solicite para el cumplimiento de las disposiciones de carácter general a que se refiere el II.- Declara “El Banco”: a. Ser una sociedad anónima debidamente constituida conforme a las leyes mexicanas y se encuentra autorizada para operar como institución de banca múltiple, por lo que cuenta con las facultades necesarias para la celebración y cumplimiento de este contrato. 1 artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito publicadas en el Diario Oficial de la Federación y sus disposiciones en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. QUINTA.- “Liquidación de Operaciones”.- Las Partes estipulan, para la liquidación de las operaciones de compraventa de divisas en efectivo deberá de ser conforme a lo siguiente: La Liquidación de Operaciones por parte del “El Cliente” a “El Banco”; se deberá realizar mediante la entrega de efectivo en moneda extranjera, exclusivamente en las sucursales de “El Banco” por el monto máximo por mes de $4,000.00 (Cuatro mil dólares americanos 00/100) conforme a lo dispuesto por la Ley de Instituciones de Crédito; las Disposiciones Generales del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito; Así como, Las Reglas a las que se sujetarán las Instituciones de Banca Múltiple en sus operaciones con divisas y metales preciosos, expedidas por Banco de México publicadas en el Diario Oficial de la Federación. "Medios de Comunicación" se entiende en forma enunciativa: el anexo de comisiones de este contrato, carteles, listas, folletos, tableros, medios electrónicos o pizarrones visibles de forma ostensible en las sucursales, el teléfono, el Internet, el correo electrónico de “El Cliente” o cualquier otro que en lo futuro sea adicionado e informado por “El Banco” a “El Cliente”. DECIMA CUARTA.- ACLARACIONES. Siempre que el monto reclamado por transacción no exceda del equivalente en moneda nacional a 20,000 Unidades de Inversión a la fecha de presentación de la reclamación, las partes convienen en sujetarse al procedimiento de aclaraciones previsto en el artículo. 23 de la Ley para la Transparencia y Ordenamientos de los Servicios Financieros (LTOSF) conforme a lo siguiente: “El Cliente” tiene 90 días naturales contados a partir de la fecha de corte o de la realización del acto para solicitar por escrito una aclaración, la cual se presentará en la sucursal donde radica la cuenta o en la UNIDAD ESPECIALIZADA DE CONSULTAS Y RECLAMACIONES de “El Banco” y será acusada de recibo por “El Banco”. “El Banco” tendrá 45 días para entregar por escrito un dictamen y un informe detallado, si la operación es en el extranjero “El Banco” tendrá 180 días. Dentro de los 45 días siguientes a la entrega del dictamen e informe “El Banco” entregará el expediente generado por la aclaración en la misma sucursal o en la UNIDAD ESPECIALIZADA DE CONSULTAS Y RECLAMACIONES de “El Banco” y documentos relacionados con la aclaración. Para efectos de dudas, aclaraciones y reclamaciones, entre otros, la “El Banco” pone a su disposición los siguientes datos de contacto; Centro de Atención a Clientes al 01 800 230 1111 o al 1103-1102 para el D.F. Dirección de Internet www.cibanco.com. Correo Electrónico atencionaclientes@cibanco.com Asimismo y en cumplimiento a la Legislación Bancaria vigente mediante la presente cláusula se le hace saber al Cliente los datos de contacto correspondientes al Centro de Atención Telefónica de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, siendo estos los siguientes; 5340-0999 para el Distrito Federal 01800 999 8080 para toda la República Dirección de Internet www.condusef.gob.mx Correo Electrónico opinion@condusef.gob.mx DECIMA QUINTA. “Domicilios y Notificaciones”: “El cliente” señala como domicilio el mencionado en “La Carátula” de este contrato. “El Banco” señala como domicilio el ubicado en Av. Paseo de las Palmas número 215, piso 7°, Colonia Lomas de Chapultepec, Código Postal 11000, Delegación Miguel Hidalgo, México, Distrito Federal. DECIMA SEXTA.- TRIBUNALES COMPETENTES. Para la interpretación y cumplimiento de cualquiera de las obligaciones contraídas en este Contrato, las partes se someten expresamente a la competencia de los tribunales de la Ciudad de México, Distrito Federal, o del Estado del lugar en donde se firme el presente Contrato, a elección de la parte que resulte ser actora, y renuncian expresamente a cualquiera otra que pudiera corresponderles en razón del fuero de su domicilio presente o futuro. CAPÍTULO SEGUNDO DOCUMENTACIÓN, OPERACIONES E INFORMACIÓN SEXTA .- “Responsabilidad por el Origen de los Recursos”.- “El Cliente” en este acto manifiesta a “El Banco” que todas las operaciones de compraventa de divisas en efectivo que se realicen al amparo del presente Contrato, se derivan de su operación ordinaria de acuerdo a su objeto social, y que son producto de actividades lícitas, siendo su absoluta responsabilidad la procedencia de dichos recursos, comprometiéndose a liberar y a sacar en paz y a salvo a “El Banco” de cualquier responsabilidad que sobre éstas pudiera derivarse. En caso de que en cualquier operación de compraventa de divisas en efectivo en las que a juicio de cualquier autoridad nacional o extranjera, se considere que tiene origen en una operación ilícita “El Cliente” se obliga con “El Banco” a responder por el importe, penalizaciones y gastos de defensa a que haya lugar, haciéndose “El Cliente” directamente responsable de las consecuencias legales que su caso procedan, liberando a “El Banco” de toda responsabilidad civil, mercantil, penal, administrativa, fiscal o de cualquier otra índole que de éstas pudiera derivarse. “El Cliente” declara expresamente bajo protesta de decir verdad, que su operación ordinaria contempla medidas suficientes en materia de prevención, detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como que su personal ha sido debidamente capacitado en su aplicación y observancia. OCTAVA.- “Disposiciones e Información”.- “El Cliente” reconoce que existen disposiciones expresas que rigen a “El Banco” en sus operaciones las cuales están contenidas en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y en disposiciones secundarias, en relación con la prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita, por lo que en este acto se compromete a conocerlas y observarlas en todas las operaciones que realice con la “El Banco” al amparo de este Contrato. Asimismo, “El Banco” dará a conocer a “El Cliente” sus políticas generales de operación y tesorería, horarios, ubicación de sucursales y los lineamientos generales para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. NOVENA.- “El Cliente y El Banco” en este acto manifiestan que todas las obligaciones contenidas en este Contrato no podrán ser revocadas o modificadas de forma alguna, salvo por convenio modificatorio suscrito por las Partes. DECIMA.- “Vicios”.- Las Partes manifiestan que es su voluntad la plasmada en este Contrato, misma que no está afectada por dolo, mala fe, lesión o cualquier otro vicio de la voluntad. DECIMA PRIMERA.- “Rescisión”.- Las Partes acuerdan que cualquiera de las Partes podrá proceder a la rescisión del presente Contrato sin necesidad de procedimiento judicial alguno y sin responsabilidad alguna, mediante simple aviso dado por escrito por cualquiera de las partes con anticipación de 10 (diez) días hábiles. DECIMO SEGUNDA.- “Aceptación”: La aceptación de este Contrato, implica la conformidad de las condiciones pactadas en cada una de las operaciones que se celebren al amparo de este Contrato, así como de las Cláusulas del mismo. DECIMA TERCERA.- AVISOS, NOTIFICACIONES, MODIFICACIONES Y MEDIOS DE COMUNICACIÓN.- Todos los avisos y además todas las notificaciones que tenga que hacer “El Banco” a “El Cliente” en relación a este contrato y/o respecto a modificaciones en los términos y condiciones o versiones del contrato los hará mediante aviso escrito a través de los Medios de comunicación, en el caso de modificaciones el aviso deberá enviarse a “El Cliente” con por lo menos 30 días naturales antes a la entrada en vigor. Por El presente contrato se firma en el lugar y fecha indicados en “La Solicitud”. Datos de inscripción en el Registro de Contratos de Adhesión de CONDUSEF. 2231-433-006124/03-02011-0215 de fecha 25 de febrero 2015. “EL CLIENTE” __________________ Nombre y Firma. “EL BANCO” __________________ Nombre y Firma Leído que fue por las Partes el presente Contrato y enteradas de su contenido y alcance jurídico, lo firman para constancia el día de su fecha, por duplicado, al margen, al calce y en el proemio del presente Contrato en los espacios indicados para tal efecto, quedando un ejemplar en poder de “El Banco” y otro en poder de “El Cliente”. En la ciudad de ________________________a _____ del mes de _____________________________ del año de 20____. 2