PROCEDIMIENTO PARA ENTREGA DE PAGARES CANCELADOS FONDO DE EMPLEADOS DE PREVER – FONEPRO SEPTIEMBRE DE 2009 PARA AUXILIAR DE OFICINA 1. Al final de cada mes, en la semana siguiente al cierre contable, se debe imprimir el informe de créditos cancelados y generar el extracto de cada uno de los créditos. 2. Se debe revisar en el sistema: · Si el crédito está respaldado por el asociado, en este caso la garantía es el pagaré que el asociado tienen firmado en blanco, el que debe permanecer en el fondo mientras exista el vínculo de asociación. Este pagaré soporta todas las operaciones que tiene el asociado con la entidad y sólo se devuelve cuando el asociado se retira del Fondo y está a paz y salvo por todo concepto. · Si el crédito está respaldado con codeudor, se constituye un pagaré firmado por el asociado deudor y su codeudor de la respectiva obligación, el que debe ser devuelto cuando la obligación se ha pagado totalmente, y se proceder así con el pagaré: - - Se retira de la AZ donde se tiene en custodia. Se pasa a la auxiliar contable para que coloque VoBo en constancia que la obligación está totalmente cancelada y registre en el sistema el estado del pagaré. Se saca fotocopia de la primera hoja para el consecutivo de pagarés devueltos. Se le informa al codeudor que su obligación en Fonepro, relacionado con el crédito de (nombre asociado), se encuentra cancelada, por lo tanto se procederá a devolver el pagaré debidamente cancelado. 3. Se coloca en el pagaré el sello de cancelado y se registra en la planilla de control de custodia y estado de pagarés.