Prospecto Simplificado Fondo Mutuo BCP Extra Conservador Soles

Credifondo SA SAF
Prospecto Simplificado Fondo Mutuo BCP Extra
Conservador Soles FMIV
Información Básica para el Inversionista
Este documento contiene la información básica que el inversionista necesariamente debe conocer antes de
realizar la suscripción de cuotas del fondo mutuo, siendo su responsabilidad cualquier decisión que tome. Esta
información debe ser complementada con el Reglamento de Participación, el cual puede ser consultado en la
página web www.credifondo.com.pe
CREDIFONDO S.A. Sociedad Administradora de Fondos (en adelante simplemente CREDIFONDO) no ofrece
pagar intereses ni garantiza una tasa fija de rendimiento sobre la inversión en las cuotas del Fondo Mutuo BCP
Extra Conservador Soles FMIV.
El valor de las inversiones del Fondo Mutuo BCP Extra Conservador Soles FMIV es variable, dependiendo de las
condiciones del mercado, y por consiguiente, también es variable el valor cuota del fondo mutuo. Por ello, no
es posible asegurar que el inversionista o partícipe del fondo mutuo obtendrá en el futuro una rentabilidad
determinada o que el valor de cuota alcanzará algún valor predeterminado.
El Fondo Mutuo BCP Extra Conservador Soles FMIV ha sido inscrito en el Registro Público del Mercado de
Valores de la Superintendencia del Mercado de Valores, lo cual no implica que la Superintendencia del
Mercado de Valores (SMV) recomiende la suscripción de sus cuotas u opine favorablemente sobre la
rentabilidad o calidad de dichos instrumentos.
El inversionista debe tener en cuenta que CREDIFONDO no es una entidad bancaria y ella así como su
personal están impedidos de recibir dinero de los partícipes.
LEA Y CONSERVE ESTE DOCUMENTO PARA REFERENCIAS FUTURAS.
Fecha de inicio de vigencia del presente documento: 28 de diciembre de 2012
1.- DATOS GENERALES DEL FONDO:
1.1.- Fondo Mutuo BCP Extra Conservador Soles FMIV.
1.2.- Tipo: Fondo Mutuo de instrumentos de deuda de muy corto plazo.
1.3.- Sociedad Administradora: CREDIFONDO.
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
1.5.- Plazo de Vigencia: Indefinido.
2.-RÉGIMEN LEGAL DEL FONDO
El Fondo Mutuo BCP Extra Conservador Soles FMIV se rige por las disposiciones del presente Prospecto
Simplificado, el Reglamento de Participación, Contrato de Administración, el Decreto Legislativo Nº 861, Ley
del Mercado de Valores y sus modificaciones posteriores (en adelante “LEY”), el Reglamento de Fondos
Mutuos de Inversión en Valores y sus Sociedades Administradoras, aprobado mediante Resolución CONASEV
Nº 068 -2010-EF/94.01.1 y sus modificaciones posteriores (en adelante “REGLAMENTO”), y otras disposiciones
de carácter general que dicte SMV.
El fondo fue inscrito en el Registro Público del Mercado de Valores mediante Resolución CONASEV N°
137-98-EF/94.10 de fecha 06 de octubre de 1998.
1
Credifondo SA SAF
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
3.- INVERSIONES DEL FONDO
1.5.- Plazo de Vigencia: Indefinido.
3.1.- El Objetivo de Inversión
El Fondo Mutuo BCP Extra Conservador Soles FMIV invierte únicamente en depósitos a plazo denominados en
2.- Régimen Legal del Fondo
nuevos soles, predominantemente en el mercado local (nacional), y la duración del portafolio de inversión se
ubica entre 1 y 90 días como máximo.
La estrategia
de Mutuo
inversiónBCP
busca
optimizar lase
rentabilidad
tomando
en cuenta ladel
expectativa
de Prospecto
evolución de
El Fondo
Moderado
rige por las
disposiciones
presente
las tasas
de
interés
en
nuevos
soles
de
corto
plazo,
invirtiendo
en
aquellos
plazos
donde
se
considere
se
Simplificado, el Reglamento de Participación, Contrato de Administración, el Decreto
obtengan las mejores tasas de interés.
Legislativo
Nº 861,noLey
del Mercado
Valoresderivados
y sus modificaciones
La política
de inversiones
contempla
el uso dede
productos
ni la inversión en posteriores
otras monedas(en
distintas
al Nuevo
Sol; pero
sí la inversión en
plazo en entidades
financieras
del exterior,
siempre y
adelante
“LEY”),
el Reglamento
dedepósitos
Fondosa Mutuos
de Inversión
en Valores
y sus
cuando
éstos sean denominados
en nuevos
soles. La mediante
inversión se Resolución
puede realizarCONASEV
en depósitosNº
a plazo
Sociedades
Administradoras,
aprobado
068 de
entidades financieras locales con clasificación de riesgo igual o superior a B-, y en entidades financieras del
-2010-EF/94.01.1
sus modificaciones
(en adelante
“REGLAMENTO”), y
exterior
con clasificación dey riesgo
igual o superior a posteriores
BBB- para su deuda
de largo plazo.
otras disposiciones de carácter general que dicte CONASEV.
3.2.- Política de Inversiones
El fondo fue inscrito en CONASEV mediante Resolución CONASEV N°053-95-EF/94.10,
% MIN
% MAX
Política
de
fecha de
20 Inversiones
de enero de 1995.
En cartera
En cartera
Según tipo de Instrumentos y Plazos
Instrumentos representativos de deudas o pasivos
3.Inversiones del Fondo
Depósitos a Plazo (Duración hasta 90 días)
100%
100%
100%
100%
100%
100%
Según moneda
3.1.El Objetivo de Inversión
Depósitos en moneda del valor cuota
Según mercado
El
FondoenMutuo
BCP
invierte
Depósitos
el mercado
localModerado
o nacional es un Fondo Mutuo Mixto Moderado,
75%
100%
predominantemente
en instrumentos de deuda. Su política de inversiones
establece
Depósitos en el mercado extranjero
0%
25%
como
porcentaje
mínimo
de
inversión
en
instrumentos
de
deuda
75%
del
portafolio,
y
Según clasificación de riesgo
como
porcentaje
máximo
inversión
en instrumentos de renta variable 25% del
Inversiones
con clasificaciones
de de
riesgo
local:
portafolio.
Categoría A en Entidades Financieras
85%
100%
Categoría B+ hasta B- en Entidades Financieras
0%
15%
Inversiones con clasificaciones de riesgo internacional mayores o iguales a:(**)
La
estrategia de inversión en instrumento de deuda busca optimizar la rentabilidad
Categoría BBB0%
15%
tomando
la expectativa
de evolución de las tasas de interés
en dólares
Instrumentosen
concuenta
riesgo Estado
Peruano
0%
0%
americanos
de corto, mediano y largo plazo, invirtiendo en aquellos plazos donde se
Instrumentos Derivados
0%
0%
considere se obtengan las mejores tasas de interés. La estrategia de inversión en
(*) Dentro de la categoría Entidades Financieras se consideran los depósitos bancarios.
renta
variable
buscafinancieras
optimizar
la serentabilidad
tomando
en cuenta las
(**)instrumentos
Categoría aplicable para de
la deuda
de largo
plazo de las entidades
en las cuales
invierta en depósitos a
plazo.
expectativas de evolución de precios de los instrumentos de renta variable. Acorde con
3.3.- Indicador de comparación de rendimientos.
la estrategia de inversión, las inversiones se pueden efectuar hasta 100% del portafolio
en instrumentos
de(IR)
deuda
de corto
(entre
y 360 díasotorgado
de duración),
hasta a100%
El indicador
de rendimiento
o benchmark
delplazo
FONDO
será el1rendimiento
por el Depósito
Plazodel
en portafolio
nuevos solesen
(tasas
de interés pasivas
MN) delde
Banco
de Crédito
del Perú
a 30
días.y 1,080 días de
instrumentos
de deuda
mediano
plazo
(entre
361
duración), hasta el 100% del portafolio en
instrumentos de deuda de largo plazo
IR=TDPSOLESx100%
(duración mayor a 1,080 días), o hasta 25% del portafolio en instrumentos de renta
Donde:
variable.
TDPSOLES =Tasa del Depósito a Plazo en nuevos soles del Banco de Crédito del Perú a 30 días.
(www.viabcp.com.pe)
El valor cuota está denominado en dólares americanos, sin embargo, la estrategia de
inversión,
buscando
laque
rentabilidad
tomando
expectativas de
El riesgo
y rendimiento
de los optimizar
instrumentos
forman partey de
la cartera en
del cuenta
fondo, nolas
necesariamente
corresponden
al riesgo
rendimientode
de otras
los instrumentos
pordólar
el indicador
de comparación
evolución
de la ycotización
monedasrepresentados
diferentes al
americano,
puede de
rendimientos o benchmark.
determinar la inversión hasta 100% del portafolio en monedas diferentes al dólar
americano.
2
Credifondo SA SAF
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
La política de inversión también contempla la inversión en el mercado extranjero hasta
45% del gastos
portafolio,
y la inversión en instrumentos derivados sólo con fines de cobertura
4.- Comisiones
del Fondo
1.5.- Plazoyde
Vigencia:
Indefinido.
hasta 100% del portafolio. La inversión en instrumentos derivados se realiza a través de
forwards y swaps, y como parte de la estrategia de inversión son utilizados para cubrir
A. Gastos a Cargo del Inversionista
el portafolio ante movimientos adversos en las tasas de interés y cotización de otras
2.- Régimen
Legal del Fondo
i) Comisión
de Suscripción:
Actualmente es de 0%. La comisión podrá ser de 0% a 5%
monedas
diferentes al dólar americano.
más impuestos.
El Fondo
Mutuo BCP Moderado se rige por
las disposiciones
del presente
Prospecto
Actualmente
es de 0.25% más
Aplica
si no se
ii) Comisión
de Rescate:
La estrategia
de inversión tiene como objetivo
mantener
unaimpuestos.
adecuada
calidad
Simplificado, el Reglamento de Participación,
de Administración,
el Decreto
cumpleContrato
el plazo mínimo
de permanencia. La comisión
podrá
crediticia en el portafolio, pudiéndose ser
invertir,
indistintamente,
hasta
100%
deldel
de
0%
a
5%
más
impuestos.
Para
efectos
del
cálculo
Legislativo Nº 861, Ley del Mercado de Valores y sus modificaciones posteriores (en
portafolio en Instrumentos de deuda con
o superior
AA-,
CP1 o
plazoclasificación
de permanencia, igual
se considerará
el criterioade
“primera
adelante “LEY”), el Reglamento de Fondos
Mutuos
desalida”
Inversión
en
Valores
y sus al
entrada,
primera
respecto
de
las
cuotas
suscritas
Riesgo Estado Peruano. Sin embargo, la política de inversiones contempla la inversión
Sociedades Administradoras, aprobado mediante
Resolución CONASEV Nº 068
fondo.
en instrumentos de deuda con clasificación de riesgo igual o superior a CP2 (para corto
-2010-EF/94.01.1 y sus modificaciones posteriores
(en adelante “REGLAMENTO”),
y
Actualmente
es de 0%. La comisión
ser de 0% a 5%
iii) Comisión
de Transferencia:
plazo)
y BBB- (para mediano y largo plazo),
e instrumentos
sinpodrá
clasificación.
otras disposiciones de carácter general que
CONASEV.
másdicte
impuestos.
Esta comisión se cobrará al partícipe
transferente.
El período recomendado de inversión es de dos años.
El fondo
fue inscrito en CONASEV mediante
Resolución
CONASEV
N°053-95-EF/94.10,
Actualmente,
no se cobra
comisión; sin
embargo las
iv) Comisión
de Traspaso:
comisiones generadas por las operaciones de rescate y
de fecha 20 de enero de 1995.
3.2.- Política de Inversiones
suscripción aplican de ser el caso.
v) Comisión por Suscripción/Rescate Programado:
Aplican las mismas comisiones de Suscripciones y Rescate.
vi) Emisión de Certificados de Participación:
US$ 10 más IGV por cada título físico.
3.- Inversiones del Fondo
3.1.- El Objetivo de Inversión
B. Gastos a Cargo del FONDO
El Fondo Mutuo BCP Moderado es un Fondo Mutuo Mixto Moderado, invierte
0.49% anual
impuestos que
se
instrumentos deActualmente
deuda. es
Sudepolítica
de más
inversiones
establece
aplica sobre el patrimonio neto de pre cierre del Fondo1. El
como porcentaje mínimo de inversión en instrumentos de deuda 75% del portafolio, y
devengo de esta comisión se efectuará diariamente y se hará
como porcentaje máximo de inversión en
instrumentos
dedelrenta
variable 25% del
efectiva
el primer día útil
mes siguiente.
portafolio.
i) Comisión
Unificada del FONDO: en
predominantemente
La comisión podrá ser de 0% a 5% más impuestos.
La estrategia de inversión en instrumento de deuda busca optimizar la rentabilidad
Dependerá de las comisiones de las sociedades agentes de
tomando en cuenta la expectativa de evolución
de las tasas de interés en dólares
Bolsa, de la BVL, de CAVALI ICLV, SMV y de las demás
americanos de corto, mediano y largo plazo,
invirtiendo
en aquellos
donde se
comisiones
que sean aplicables
conformeplazos
al siguiente
párrafo:
considere se obtengan las mejores tasas de interés. La estrategia de inversión en
instrumentos de renta variable busca optimizar la rentabilidad tomando en cuenta las
Se entiende por comisiones propias de las operaciones de
expectativas de evolución de precios de inversión
los instrumentos
variable.
a las comisionesde
de renta
intermediación
por Acorde con
mantenimiento
de
transacciones
bursátiles
o
extrabursátiles,
la estrategia de inversión, las inversiones se pueden efectuar hasta 100% del portafolio
cuentas,
comisiones
por
transferencias
interbancarias
y
otras
en instrumentos de deuda de corto plazo (entre 1 y 360 días de duración), hasta 100%
de similar naturaleza. Estas comisiones podrían ser hasta 3%
del portafolio en instrumentos de deudaende
mediano
plazo
361 yextranjero
1,080 del
días de
mercado
local y hasta
5%(entre
en el mercado
duración), hasta el 100% del portafolio en
instrumentos
de deuda de largo plazo
monto
negociado.
(duración mayor a 1,080 días), o hasta 25% del portafolio en instrumentos de renta
1
Calculado en base a 360 días calendarios.
variable.
ii) Comisiones propias de las operaciones de inversión:
El valor cuota está denominado en dólares americanos, sin embargo, la estrategia de
inversión, buscando optimizar la rentabilidad y tomando en cuenta las expectativas de
evolución de la cotización de otras monedas diferentes al dólar americano, puede
determinar la inversión hasta 100% del portafolio en monedas diferentes al dólar
americano.
3
Credifondo SA SAF
(*) Dentro de la categoría Entidades Financieras se consideran los depósitos bancarios y en la medida que no cuenten con clasificación de riesgo, a los certificados
de depósito bancario.
(**) Menos para emisiones locales con clasificación internacional.
(***) Se podrá invertir en derivados sin fines de cobertura únicamente cuando se deshace una operación coberturada para cubrir necesidades de liquidez para el
pago de rescates.
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
La política de inversión también contempla la inversión en el mercado extranjero hasta
delde
portafolio,
la Fondo
inversión en instrumentos derivados sólo con fines de cobertura
1.5.-45%
Plazo
Vigencia: yIndefinido.
5.- Otros
Aspectos
Particulares
al
hasta 100% del portafolio. La inversión en instrumentos derivados se realiza a través de
forwards
swaps, y como parte de la Nuevos
estrategia
de inversión son utilizados para cubrir
a) Moneda
del fondo ymutuo:
Soles (S/.)
3.3.Indicador
de
comparación
de
rendimientos.
portafolio
antedel
movimientos
adversos
en (Quinientos
las tasasyde
interés
y cotización
de otras
2.- el
Régimen
Fondo
b) Suscripción
inicial: Legal
S/. 500
00/100
Nuevos
Soles)
monedas diferentes al dólar americano.
c) Plazo mínimo
de permanencia:
1 día calendario
contadoserá
desdeun
la fecha
de suscripción.
El indicador
de rendimiento o benchmark
del FONDO
índice
compuesto en un
El Fondo
Mutuo
BCP
Moderado
se
rige
por
las
disposiciones
del
presente
Prospecto
23%
por
el
rendimiento
en
dólares
obtenido
por
el
Índice
Inca
durante
los últimos 360
100 (Cien
y 00/100 Nuevos
Soles),
salvo para
d) MontoLa
mínimo
de suscripciones
adicionales:tiene como S/.
estrategia
de
inversión
objetivo
mantener
una
adecuada
calidad
Simplificado,
el
Reglamento
de
Participación,
Contrato
de
Administración,
el
suscripciones
programadas,
las cualesano
requieren
monto
días y en en
un el
77%
por el rendimiento
otorgado
por
el Depósito
Plazo
enDecreto
dólares del
crediticia
portafolio,
pudiéndose
invertir,
indistintamente,
hasta
100%
Legislativo
Nº
861,
Ley
del
Mercado
de
Valores
mínimo. y sus modificaciones posterioresdel
Banco de en
Crédito
del Perú ade360
días.con clasificación igual o superior a AA-, (en
portafolio
Instrumentos
deuda
adelante
el Reglamento de FondosS/.Mutuos
Inversión
Valores
y sus CP1 o
100 (Ciende
y 00/100
Nuevosen
Soles)
salvo para
e) Monto
mínimo“LEY”),
de rescates
Riesgo
Estado
Peruano.
Sin
embargo,
la
política
de
inversiones
contempla
rescates programados,
los cuales
no requieren
Sociedades Administradoras, aprobado mediante
Resolución
CONASEV
Nºmonto
068la inversión
mínimo ode
porriesgo
rescates igual
totales. o superior a CP2 (para corto
en instrumentos
de deuda
con clasificación
-2010-EF/94.01.1
y sus
modificaciones
posteriores
(en
adelante
“REGLAMENTO”), y
plazo)
y
BBB(para
mediano
y
largo
plazo),
e
instrumentos
sin clasificación.
otras
disposiciones
de carácter general que
dicte
CONASEV.
f) Saldo
mínimo
de permanencia:
S/. 100
(Cien
y 00/100 Nuevos Soles).
Donde:
INCA
1 =Valor índice Inca a la fecha de comparación. (www.bvl.com.pe )
El
período
recomendado de inversión es de dos años.
fondo
fuepara
inscrito
en CONASEV
mediante
Resolución
CONASEV
N°053-95-EF/94.10,
g) LaEl
hora
de corte
las
solicitudes
suscripción
y rescate:
horas.
La vigencia
del valor
cuota será
INCA
0 =Valor
índice
Incade
360
días
antes
de
la11:00
fecha
de
comparación.
(www.bvl.com.pe)
de 24de
horas.
La hora
de enero
corte o inicio
es a las 11:00 horas y por ende la vigencia de dicho valor cuota es
fecha
20
de
de
1995.
TDPUSD =Tasa del Depósito a Plazo en dólares del Banco de Crédito del Perú a 360 días.
hasta las 10:59 horas del día siguiente
( www.viabcp.com.pe
)
3.2.Política de Inversiones
Ejemplos TC
de 1la=Tipo
aplicación
de la vigencia
delfecha
valor cuota:
de cambio
de la
de comparación. (www.conasev.gob.pe )
3.- Inversiones
del
Fondo
TC0 =Tipo de cambio de 360 días antes de la fecha de comparación.
- Si el partícipe realiza alguna de las operaciones mencionadas hasta las 10:59 horas se le asignará el valor
)
cuota del (www.conasev.gob.pe
día anterior.
3.1.- El Objetivo de Inversión
- Si el partícipe
realiza
de las operaciones
mencionadas desde
las 11:00parte
horas se
valorfondo,
El riesgo
y alguna
rendimiento
de los instrumentos
que forman
delelaasignará
carterael del
cuotaEldel
día. Mutuo BCP Moderado es un Fondo Mutuo Mixto Moderado, invierte
Fondo
no necesariamente corresponden al riesgo y rendimiento de los instrumentos
predominantemente
en
de deuda. Sude
política
de inversiones
establece
representados
por
el instrumentos
indicadoryde
comparación
rendimientos
o benchmark.
h) Asignación
del Valor Cuota
para
suscripción
rescate:
como porcentaje mínimo de inversión en instrumentos de deuda 75% del portafolio, y
como
porcentaje
máximo
de inversión
4.-Día
Comisiones
y Gastos
del Fondoen instrumentos de renta variable 25% del
del
aporte
portafolio.
(suscripción) o
presentación
de
Antesde
dedeuda
la
Desde
la
La estrategia
de inversión
en instrumento
busca
optimizar
la rentabilidad
solicitud de rescate
hora
de
corte
hora
de
corte
tomando en cuenta la expectativa de evolución de las tasas de interés en dólares
americanos
de corto, mediano y largo
plazo, invirtiendo Lunes
en aquellos plazos donde se
Lunes
Domingo
considere se obtengan las mejores tasas de interés. La estrategia de inversión en
Martes
Lunes
Martes
instrumentos de renta variable busca optimizar la rentabilidad tomando en cuenta las
Miércoles
Martes
Miércoles
expectativas de evolución de precios de los instrumentos de renta variable. Acorde con
Jueves
Miércoles
Jueves
la estrategia
de inversión, las inversiones
se pueden efectuar
hasta 100% del portafolio
Viernes
Jueves
Domingo
en instrumentos de deuda de corto plazo (entre 1 y 360 días de duración), hasta 100%
Sábado/Domingo
Domingo
Domingo
del portafolio
en instrumentos de deuda
de mediano plazo
(entre 361 y 1,080 días de
Feriado hasta el 100% del portafolio
Feriado
duración),
en instrumentosFeriado
de deuda de largo plazo
(duración mayor a 1,080 días), o hasta 25% del portafolio en instrumentos de renta
Para variable.
las operaciones de traspaso, el valor cuota asignado para el rescate y la posterior suscripción será
determinado según el detalle de asignación de cada fondo, de acuerdo a lo indicado en el literal h) de sus
respectivos prospectos simplificados. Cabe señalar que se deberá hacer efectivo el rescate para dar inicio a la
El valor
cuota Para
estámayor
denominado
dólares
posterior
suscripción.
detalle ver en
el Anexo
A. americanos, sin embargo, la estrategia de
inversión, buscando optimizar la rentabilidad y tomando en cuenta las expectativas de
evolución de la cotización de otras monedas diferentes al dólar americano, puede
determinar la inversión hasta 100% del portafolio en monedas diferentes al dólar
americano.
4
Credifondo SA SAF
(*) Dentro de la categoría Entidades Financieras se consideran los depósitos bancarios y en la medida que no cuenten con clasificación de riesgo, a los certificados
de depósito bancario.
(**) Menos para emisiones locales con clasificación internacional.
(***) Se podrá invertir en derivados sin fines de cobertura únicamente cuando se deshace una operación coberturada para cubrir necesidades de liquidez para el
pagode
de rescates.
cuota
cada día incorpora el efecto de la valorización del portafolio a ese día.
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
La política de inversión también contempla la inversión en el mercado extranjero hasta
El valor 45% del portafolio, y la inversión en instrumentos derivados sólo con fines de cobertura
1.5.- Plazo de Vigencia: Indefinido.
hasta 100% del portafolio. La inversión en instrumentos derivados se realiza a través de
i) Medios y Horario de Atención:
forwards y swaps, y como parte de la estrategia de inversión son utilizados para cubrir
Indicador
demovimientos
comparación
de rendimientos.
el3.3.portafolio
ante
adversos
las tasas
de interés
y cotización
de otras
i. Las suscripciones,
las solicitudes
de rescate, solicitudes
de en
suscripción
programada,
solicitudes
de rescate
2.Régimen
Legal
del
Fondo
programado,
transferencia
y traspaso
través americano.
de las oficinas del agente colocador, Banco de Crédito del Perú,
monedas
diferentes
aladólar
es de lunes a viernes de 9:00 am a 6:00 pm.
El indicador de rendimiento o benchmark del FONDO será un índice compuesto en un
El Fondo Mutuo BCP Moderado se rige por las disposiciones del presente Prospecto
23%
porsuscripciones
el rendimiento
en
dólares
por
Índice
Inca
durantecalidad
los últimos 360
La
estrategia
de inversión
tiene
objetivo
mantener
una
adecuada
ii. Las Simplificado,
solicitudes
de
y de rescate,
a como
travésobtenido
de
la página
webelde
del
BCP
el Reglamento
de
Participación,
Contrato
Administración,
el Decreto
(https://ww2.viabcp.com/inversiones/misinversiones/),
previa
autorización
partícipe,hasta
reciben
días y enen
unel77%
por el rendimiento
otorgado
por eldel
Depósito
asePlazo
endurante
dólares
del
crediticia
portafolio,
pudiéndose
invertir,
indistintamente,
100%
del
Nº 861,
Ley
del
Mercado
desolicitudes
Valores
ysesus
modificaciones
posteriores
(en
las 24Legislativo
horasBanco
en el horario
de
lunes
a
domingo.
Estas
procesarán
observando
el
horario
de
corte
deen
Crédito
del Perú de
a 360
días.
portafolio
Instrumentos
con
clasificación
igual oen
superior
ayAA-,
CP1 o
adelante
“LEY”),
el
Reglamento
dedeuda
Fondos
Mutuos
dedeInversión
Valores
sus
establecido.
No existe
un monto
límite para éstas
operaciones
a través
vía electrónica,
salvo para
las
Riesgo
Estado
Peruano.
embargo,
laEnpolítica
de caso
inversiones
contempla
la2inversión
solicitudes
de rescates
que indiquen
su Sin
pago
en efectivo.
este último
el monto
máximo
USD
500
Sociedades
Administradoras,
aprobado
mediante
Resolución
CONASEV
Nºes068
o su equivalente
en moneda nacional
segúncon
el tipo
de cambio publicado
en igual
el portal
en
instrumentos
de
deuda
clasificación
de
riesgo
o
superior
a
CP2
(para
-2010-EF/94.01.1 y sus modificaciones posteriores (en adelante “REGLAMENTO”), y corto
https://ww2.viabcp.com/inversiones/misinversiones/.
plazo)
y BBB- (para
mediano
y largo
plazo),
instrumentos sin clasificación.
otras
disposiciones
de carácter
general
que
dicteeCONASEV.
Donde:
iii. Los días sábados, domingos y feriados no se recibirá ninguna solicitud a través de las oficinas del agente
INCA
1de
=Valor
índice
Inca de
a lainversión
fecha dees
comparación.
(www.bvl.com.pe )
período
recomendado
de dos años.
colocador,El
Banco
Crédito
del Perú.
El fondo
fue
inscrito
en CONASEV
mediante Resolución
CONASEV N°053-95-EF/94.10,
INCA
0 =Valor
índice IncaParticulares
360 días antes
de la fecha de comparación. (www.bvl.com.pe)
5.Otros
Aspectos
al Fondo
delosfecha
de enero
de
1995.
iv. Para
casos 20
de suscripciones
programadas,
la fecha que se consigne para la programación del cargo, será
TDPUSD =Tasa del Depósito a Plazo en dólares del Banco de Crédito del Perú a 360 días.
la especificada en la solicitud de suscripción programada y la fecha de asignación del valor cuota será de
( indicado
www.viabcp.com.pe
) h (segunda columna).
Política
depunto
Inversiones
acuerdo a 3.2.lo
en el
5.- inc.
TC1 =Tipo de cambio de la fecha de comparación. (www.conasev.gob.pe )
delprogramados,
Fondo
v. Para3.losInversiones
casos
de rescates
la fecha
se consigne
para lade
programación
de la ejecución del
TC0 =Tipo
de cambio
de 360
díasque
antes
de la fecha
comparación.
rescate, será la especificada en la solicitud de rescate y la fecha de asignación del valor cuota será de acuerdo
(www.conasev.gob.pe
)
a lo indicado
el punto 5.h (segunda
columna).
3.1.- ElenObjetivo
deinc.
Inversión
j) Plazo para
pago de
El plazode
para
pago de rescate que
es hasta
el tercer
día útil
la fondo,
Elelriesgo
y rescates:
rendimiento
loselinstrumentos
forman
parte
de de
la presentada
cartera del
El Fondo
Mutuo
es un
Mutuo
Mixto Moderado,
invierteque este
solicitud
de rescate,
plazo BCP
que seModerado
contará a partir
del Fondo
mismo día
de presentada
la solicitud, siempre
no necesariamente corresponden al riesgo y rendimiento de los instrumentos
sea unpredominantemente
día útil.
en instrumentos de deuda. Su política de inversiones establece
representados por el indicador de comparación de rendimientos o benchmark.
como
porcentaje mínimo de inversión en instrumentos de deuda 75% del portafolio, y
k) Rescates significativos
como porcentaje máximo de inversión en instrumentos de renta variable 25% del
4.- rescates
Comisiones
y Gastos del Fondo
Se consideran
significativos los siguientes:
portafolio.
i) Los rescates individuales que superan el 1 % del patrimonio neto del Fondo del día de asignación del valor
cuota.La estrategia de inversión en instrumento de deuda busca optimizar la rentabilidad
g)enLacuenta
hora
de
solicitudes
rescate,
transferencia
y
la corte
expectativa
de
evolución
de
las
tasas
de de
interés
en
dólares
el 3para
% dellas
patrimonio
neto de
del suscripción,
Fondo
del día
asignación
del valor
ii) Lostomando
rescates grupales
que superen
traspaso:
18:00
horas
cuota.americanos de corto, mediano y largo plazo, invirtiendo en aquellos plazos donde se
iii)El rescate por un monto superior a USD 1’000,000 sea este grupal o individual.
considere se obtengan las mejores tasas de interés. La estrategia de inversión en
Ejemplos
deescrito
la variable
aplicación
decuando
la
vigencia
del
valor cuota:significativo,enal cuenta
instrumentos
de por
renta
busca
optimizar
la
rentabilidad
CREDIFONDO
comunicará
al participe
este incurra
en un rescatetomando
día útil las
siguiente
de ocurrido de
este.evolución de precios de los instrumentos de renta variable. Acorde con
expectativas
Si
el
realiza
alguna de las
operaciones
mencionadas
hasta
18:00 horas
la estrategia departícipe
inversión,
las inversiones
se pueden
efectuar
hasta 100%
del las
portafolio
El pago del rescate significativo se realizará dentro de los diez días útiles siguientes de ocurrido el rescate
le asignará
valor de
cuota
delplazo
día hábil
siguiente.
el partícipe
solicita
el traspaso
en instrumentos
deeldeuda
corto
(entre
1 y 360 Si
días
de duración),
hasta
100% de
significativo.
cuotasen
entre
fondos, sede
aplicarán
las mediano
condiciones
de(entre
dicho 361
fondo
para eldías
rescate
del portafolio
instrumentos
deuda de
plazo
y 1,080
de de
l) Agente
colocador:
Banco
Créditolas
delcondiciones
Perú.
cuotas,
así
del
fondo de destino
parade
la largo
suscripción
duración),
hasta
eldecomo
100%
del
portafolio
en
instrumentos
de deuda
plazo de cuotas d
participación.
(duración
mayor
1,080
días), o hasta 25% del portafolio en instrumentos de renta
6.- Factores
de riesgo
dealas
inversiones
variable.
- Si el partícipe
realiza financieras
alguna deque
lascomponen
operaciones
mencionadas
después
dea las 18:00
El valor de los instrumentos
u operaciones
la cartera
de El Fondo está
expuesto
las fluctuacioneshoras
de las se
condiciones
del mercado
ycuota
otros riesgos
las inversiones
que pueden
le denominado
asignará
el valor
de losinherentes
dos díasa hábiles
siguientes.
Si el partícipe
El valor
cuota
está
en dólares
estrategia
de
ocasionar
que dicho
valor
disminuya
y ello genere
pérdidasamericanos,
a los partícipessin
del embargo,
Fondo. Por lolatanto,
el partícipe
solicita
el
traspaso
de
cuotas
entre
fondos,
se
aplicarán
las
condiciones
de
dicho
inversión,
buscando
optimizar
rentabilidad
tomando
cuenta
de fond
debe ser
consciente
que el valor
de la cuotaladel
fondo puede y
fluctuar
tanto en
al alza
como las
a la expectativas
baja.
para
de las
cuotas,
así como
las condiciones
fondo de puede
destino para la
evolución
de el
la rescate
cotización
de otras
monedas
diferentes
al dólarde
americano,
suscripción
de las
cuotas
de del
participación.
determinar
la inversión
hasta
100%
portafolio en monedas diferentes al dólar
americano.
5
Credifondo SA SAF
(*) Dentro de la categoría Entidades Financieras se consideran los depósitos bancarios y en la medida que no cuenten con clasificación de riesgo, a los certificado
de depósito bancario.
(**) Menos para emisiones locales con clasificación internacional.
(***) Se podrá invertir en derivados sin fines de cobertura únicamente cuando se deshace una operación coberturada para cubrir necesidades de liquidez para el
pago de rescates.
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
Valor contempla
Cuota paralasuscripción,
rescate,
transferencia
y traspaso
La políticah)deAsignación
inversión del
también
inversión en
el mercado
extranjero
hasta
Principales 45%
riesgosdel
inherentes
a la inversión
en los fondos
mutuos:
portafolio,
y
la
inversión
en
instrumentos
derivados
sólo
con
fines
de
cobertura
1.5.- Plazo de Vigencia: Indefinido.
hasta 100% del portafolio. La inversión en instrumentos derivados se realiza a través de
1. Riesgo de tasa de interés: Posibilidad que disminuya el valor de las inversiones del fondo, y por
forwards
y cuota
swaps,
y como
parte de
la estrategia
inversión
son utilizados
para cubrir
consiguiente
el valor de
como
consecuencia
de aumentos
en lasde
tasas
de rendimiento
de mercado,
3.3.Indicador
de
comparación
de
rendimientos.
el portafolio
ante
en las en
tasas
de interés
y cotización
pudiendo ocasionar
inclusive
pérdidas.
El impactoadversos
de las variaciones
las tasas
de interés
de mercado de otras
2.- Régimen
Legal
delmovimientos
Fondo
dependerá monedas
de las características
del
instrumento,
de
su
plazo,
de
su
categoría
de
riesgo,
entre
otras.
diferentes al dólar americano.
El indicador de rendimiento o benchmark del FONDO será un índice compuesto en un
2. Riesgo
de liquidez
de la cartera:
Dificultadse
para
vender
instrumentos
componentes
de la cartera
del Fondo
El Fondo
Mutuo
Moderado
rige
por
las disposiciones
delInca
presente
Prospecto
23%
por el BCP
rendimiento
en
dólares
obtenido
por
elocasionar
Índice
durante
los
últimos 360
La
estrategia
de
inversión
tiene
como
objetivo
mantener
una
adecuada
calidad
en la oportunidad
solicitada
por
la
Sociedad
Administradora,
lo
cual
podría
problemas
en
el
pago de
Simplificado,
el
Reglamento
de
Participación,
Contrato
de
Administración,
el
Decreto
días
enen
unde
por el rendimiento
otorgadoindistintamente,
por el Depósitohasta
a Plazo
en dólares
del
los rescatescrediticia
o
en ely precio
venta.
el77%
portafolio,
pudiéndose
invertir,
100%
del
Legislativo
Nº
861,
Ley
del
Mercado
de
Valores
y
sus
modificaciones
posteriores
(en
Banco deen
Crédito
del Perúde
a 360 días.
portafolio
con clasificación
igual o superior
ay AA-,
adelante
“LEY”),
elInstrumentos
Reglamento
de deuda
Fondos
de Inversión
Valores
sus elCP1 o
3. Riesgo
cambiario:
Posibilidad
que disminuya
el
valor deMutuos
las inversiones
del fondo,en
y por
consiguiente
Riesgo
Peruano.
embargo,
lavalor
política
inversiones
valor de
cuota,
comoEstado
consecuencia
de la Sin
disminución
en
el
deResolución
la de
moneda
enCONASEV
que secontempla
efectúan
las la inversión
Sociedades
Administradoras,
aprobado
mediante
Nº 068
inversionesen
del instrumentos
fondo respecto de
otra
moneda
enclasificación
la cual inviertede
la Sociedad
Administradora
los arecursos
del corto
de
deuda
con
riesgo
igual
o
superior
CP2 (para
-2010-EF/94.01.1 y sus modificaciones posteriores (en adelante “REGLAMENTO”),
y
Fondo.
plazo)
y
BBB(para
mediano
y
largo
plazo),
e
instrumentos
sin
clasificación.
otras Donde:
disposiciones de carácter general que dicte CONASEV.
4. Riesgo país: Posibles disminuciones en el valor de las inversiones del fondo, y en el valor cuota como
1 =Valor
Incaeconómica,
a lainversión
fechafinanciera,
deescomparación.
(www.bvl.com.pe
) invierte,
ElINCA
período
recomendado
de
de jurídica
dos años.
consecuencia
de
cambios
en índice
la coyuntura
y política
del país en que se
El fondo
fue
inscrito
en
CONASEV
mediante
Resolución
CONASEV
N°053-95-EF/94.10,
INCA0 =Valor
Inca 360 días antes de la fecha de comparación. (www.bvl.com.pe)
pudiendo ocasionar
pérdidas índice
de capital.
5.Otros
Aspectos
Particulares al Fondo
de fecha
20
de
enero
de
1995.
a Plazo en dólares del Banco de Crédito del Perú a 360 días
TDPUSD =Tasa del Depósito
5. Riesgo sectorial: Posibles reducciones en el valor de las inversiones derivadas de un comportamiento
(del
www.viabcp.com.pe
)
3.2.Política
de Inversiones
desfavorable
sector
económico
y de producción, al cual pertenece la empresa emisora del instrumento
TCconforma
1 =Tipo
de
cambio
la mutuo.
fecha
de comparación.
(www.conasev.gob.pe
Para
las
operaciones
de traspaso,
el valor cuota
asignado para el )rescate y la
financiero que
la cartera
del de
fondo
3.- Inversiones
del
Fondo
TC0 =Tipo
de cambio
de 360 días
de la fecha
de el
comparación.
posterior
suscripción
será antes
determinado
según
detalle de asignación de cada
6. Riesgo emisor: Posible disminución en el valor de las inversiones derivado de factores que afecten la
(www.conasev.gob.pe
)
fondo,
de con
acuerdo
a lo indicado en el literal h) de sus respectivos prospectos
capacidad
para de
cumplir
sus compromisos de pagar intereses o reembolsar el principal en las
3.1.-delElemisor
Objetivo
Inversión
simplificados. Cabe
señalar que Cabe
se deberá
hacer
el rescate
para darelini
simplificados.
señalar
queefectivo
se deberá
hacer efectivo
re
oportunidades previstas.
El riesgolay posterior
rendimiento
de los instrumentos
forman
deA.la cartera del fondo,
suscripción.
Para mayor que
detalle
ver elparte
Anexo
El Fondo
Mutuo Posibilidad
BCP Moderado
un Fondo
Mixto
Moderado,
invierte
7. Riesgo
deno
reinversión:
que los es
rendimientos
deMutuo
lasynuevas
inversiones
provenientes
necesariamente
corresponden
al riesgo
rendimiento
dedel
losfondo
instrumentos
del efectivo
que
es
reinvertido
no
sea
la
misma
como
consecuencia
de
la
variación
de
las
tasas
de
rendimiento
predominantementepor
en el
instrumentos
de deuda. Su política
de inversiones
establece
indicador
de
de rendimientos
o benchmark.
El valor una
cuota
de cadade
día
incorpora
de la valorización
del portafolio a
de mercado,representados
lo que ocasionaría
disminución
la comparación
rentabilidad el
delefecto
fondo.
como porcentaje mínimo de inversión en instrumentos de deuda 75% del portafolio, y
día.
como
porcentaje
máximo
de inversión
ende
instrumentos
rentasuvariable
25%
del
8. Riesgo
de4.contraparte:
Posibilidad
que
ladel
contraparte
una operación de
incumpla
obligación
de entregar
Comisiones
y Gastos
Fondo
el dinero
o los valores, o no lo entreguen oportunamente, ocasionando pérdidas o disminución de la
portafolio.
rentabilidad del fondo.i) Medios y Horario de Atención:
La estrategia
de inversión
en instrumento
de deuda
busca optimizar
laproveniente
rentabilidad
9. Riesgo
tributario: Posibilidad
de disminuciones
en
el valor
dede
las rescate,
inversiones
del fondo
de a travésy d
i.
Las
suscripciones,
i.
Las
las
solicitudes
suscripciones,
las
solicitudes
transferencia
de
rescate,
y traspaso
transferencia
hora
deexpectativa
corte
para
las
solicitudesde
delas
suscripción,
rescate,
y
tomando
en La
cuenta
la
de evolución
tasas de interés
entransferencia
dólares
modificaciones
alg)
régimen
tributario
que les
es aplicable.
las oficinas
del
agente colocador, Banco de Crédito del Perú, es de lunes a erú,
viern
traspaso:
18:00
horas
americanos
de corto,
mediano
y largo plazo, invirtiendo en aquellos plazos donde se
am oa inversiones
6:00 pm ynosábado
de 9:30
am aque
1:00
pm. Cabe
p
0 ammencionar
a 1:00 pm.que
Cabe
10. Riesgo de excesosde
de 9:00
inversión
permitidas:
Posibilidad
la Administradora
considere se obtengan
las mejores
tasas
de interés.
Laacarrear
estrategia
de del
inversión
en
mantenga inversiones que
no
cumplen
la
política
de
inversión
y
puedan
un
riesgo
portafolio
los días
no se de
recibirán
operaciones
suscripción en efectivo.
Ejemplos
desábado
lavariable
aplicación
la vigencia
valorde
cuota:
instrumentos
de renta
busca optimizar
ladel
rentabilidad
tomando en cuenta las
distinto
al adquirido.
expectativas de evolución de precios de los instrumentos de renta variable. Acorde con
ii. partícipe
Las suscripciones
ii.alguna
yLas
lassuscripciones
solicitudes
dey rescate,
las solicitudes
a través
dedel
rescate,
mediolas
a electrónico,
través
m
- Si de
el
dese
laspueden
operaciones
mencionadas
18:00del
hora
la estrategia
inversión,realiza
las inversiones
efectuar
hasta 100%hasta
del portafolio
internet,elprevia
autorización
partícipe, se Si
reciben
durante
las 24
horas
enso
tícipe
le asignará
valorde
cuota
día del
hábil
partícipe
solicita
el 100%
traspaso
de
en instrumentos
de deuda
cortodel
plazo
(entresiguiente.
1 y 360 díaselde
duración),
hasta
horario
de
lunes
a
domingo.
Estas
solicitudes
se
procesarán
observando
el
hora
horario
de
lunes
a
domingo.
Estas
solicitudes
se
procesarán
o
cuotas
fondos, se
lasmediano
condiciones
dicho361
fondo
para días
el rescate
del portafolio
enentre
instrumentos
deaplicarán
deuda de
plazode
(entre
y 1,080
de de
de corte
establecido.
cuotas,
así como
lasfondo
condiciones
del para
fondo
de
destino
la sus
como
las
condiciones
de destino
suscripción
de cuotas
duración),cuotas,
hasta así
el 100%
del
portafolio
endel
instrumentos
de deuda
delalargo
plazo para
(duraciónparticipación.
mayor a 1,080 días), o hasta 25% del portafolio en instrumentos de renta
iii. Los días domingos y feriados no se recibirá ninguna solicitud a través de las
variable.
oficinas
delrealiza
agentealguna
colocador,
Banco
de Crédito
del Perú. después de las 18:0
- Si el
partícipe
de las
operaciones
mencionadas
horasestá
se ledenominado
asignará el valor
cuota americanos,
de los dos días
siguientes.
Si el de
partícipe
El valor cuota
en dólares
sin hábiles
embargo,
la estrategia
j)
Plazo
para
el
pago
de
rescates:
El
plazo
para
el
pago
del
rescate
es
hasta
elfo
solicita
el traspaso
cuotas
entre
fondos,
se
aplicarán
condic
el traspaso
delacuotas
entre fondos,
se aplicarán
las las
condiciones
delas
dicho
inversión,solicita
buscando
optimizar
rentabilidad
yde
tomando
en cuenta
expectativas
de
tercer
día útil
de cuotas,
presentada
la solicitud
de rescate.de fondo de destino para la
elcotización
rescate
dede
las
así como
las condiciones
evoluciónpara
de la
otras monedas
diferentes
al dólar americano, puede
suscripción
de
las
cuotas
de
participación.
determinar la inversión hasta 100% del portafolio en monedas diferentes al dólar
americano.
6
oa
se
s
a
a
o
de
do
Credifondo SA SAF
k) Rescates significativos
1.4.- Custodio: Banco de Crédito del Perú.
del Valorcontempla
Cuota para
transferencia
y traspa
La política h)
deAsignación
inversión también
la suscripción,
inversión enrescate,
el mercado
extranjero
hasta
ANEXO A 45% del portafolio, y la inversión en instrumentos derivados sólo con fines de cobertura
1.5.- Plazo de forma
Vigencia:
Indefinido.
El presente documento
integranterescates
delinversión
Prospecto
Simplificado.
Separte
consideran
significativos
los siguientes:
hasta 100% del
portafolio.
La
en instrumentos
derivados se realiza a través d
Condicionesforwards
Generalesy swaps, y como parte de la estrategia de inversión son utilizados para cubrir
i) Los
rescates
individuales
que
superan
el 1interés
% delypatrimonio
del F
Indicador
de
comparación
de rendimientos.
el3.3.portafolio
ante
movimientos
adversos
en las
tasas de
cotización neto
de otras
2.- Régimen
Legal
del
Fondo
del
de
asignación
del valor cuota.
1. Una operación
de traspaso
se día
compone
de: americano.
monedas
diferentes
al dólar
• Un rescate (retiro
del
fondo
de
origen)
rescates grupales
que superen
el 3 %
delun
patrimonio
neto del Fondo
El indicadorii)deLos
rendimiento
o benchmark
del FONDO
será
índice compuesto
en un
• Una suscripción
(ingreso
al
fondo
de destino)se rige por las disposiciones del presente Prospecto
El Fondo
Mutuo
BCP
Moderado
de asignación
del
valor
cuota. mantener
por el día
rendimiento
en dólares
obtenido
por el Índice
durantecalidad
los últimos 36
La23%
estrategia
de inversión
tiene
como
objetivo
unaInca
adecuada
Simplificado,
el
Reglamento
de
Participación,
Contrato
de
Administración,
el
Decreto
iii)
El ser
rescate
por
monto
a USD
1’000,000
sea
este
grupal odel
ind
días
y enenunel
77%
por
el rendimiento
otorgado
el Depósito
a Plazo
en dólares
2. La operación
de traspaso
podrá
definida
enun
función
ainvertir,
unsuperior
montoindistintamente,
opor
número
de
cuotas.
crediticia
portafolio,
pudiéndose
hasta
100%
del
Legislativo
Nº
861,
Ley
del
Mercado
de
Valores
y
sus
modificaciones
posteriores
(en
Banco deen
Crédito
del Perúde
a 360
días.
portafolio
Instrumentos
deuda
con
clasificación
igual en
o superior
AA-, CP1 o
“LEY”),
elCREDIFONDO
Reglamento
de
Fondos
Mutuos
de Inversión
Valores
yaeste
sus
3. Paraadelante
una operación
de traspaso,
el valor cuota
asignado
para
el escrito
rescate
yalla participe
posterior
suscripción
será
comunicará
por
cuando
en u
Riesgo
Peruano.
Sin
ladepolítica
de
laincurra
inversión
determinado
según elEstado
detalle de
asignación
deembargo,
cada fondo,
acuerdo
a loinversiones
indicado
en elcontempla
literal
de sus
Sociedades
Administradoras,
aprobado
mediante
Resolución
CONASEV
Nºh)068
rescate
significativo,
al
día
útil
siguiente
de
ocurrido
este.
respectivos prospectos
simplificados.
Cabe señalar
que se deberá hacer
efectivo
el rescate
para darainicio
la
en instrumentos
demodificaciones
deuda
con clasificación
de(en
riesgo
igual
o“REGLAMENTO”),
superior
CP2a(para
corto
-2010-EF/94.01.1
y sus
posteriores
adelante
y
posterior suscripción.
y BBB- (para
mediano
y largo
e instrumentos sin clasificación.
otrasplazo)
disposiciones
carácter
general
queplazo),
dicte se
CONASEV.
El de
pago
del rescate
significativo
realizará dentro de los diez días útiles
Donde:
4. La comisión de traspaso se detalla en el Prospecto Simplificado.
siguientes
dede
significativo.
1 =Valor
índice Inca
aocurrido
la
fechaelderescate
comparación.
(www.bvl.com.pe )
ElINCA
período
recomendado
inversión
esResolución
de dos
años.
El fondo
fue
inscrito
en
CONASEV
mediante
CONASEV
N°053-95-EF/94.10,
INCA5.0 =Valor índice Inca 360 días antes de la fecha de comparación. (www.bvl.com.pe
Condiciones Particulares
Otros
Aspectos
Particulares
al
Fondo
de fecha
de enero
de
1995.
l) del
Agente
colocador:
Banco
de Crédito
Perú.
USD =Tasa
Depósito
a Plazo
en dólares
del del
Banco
de Crédito del Perú a 360 día
TDP20
1. De generarse una operación de traspaso entre fondos de distintas monedas (de nuevos soles a dólares y
( www.viabcp.com.pe
)
Política
Inversiones
viceversa), el3.2.monto
que se de
obtenga
por el rescate de las cuotas del fondo de origen se convertirá a la
6.-al
Factores
defecha
Riesgo
de
las Inversiones
TC1 =Tipo
de
cambio
la
comparación.
moneda del fondo
de destino
tipo
de de
cambio
vigente
del
agente
Para
las
operaciones
de de
traspaso,
elcolocador.
valor (www.conasev.gob.pe
cuota asignado para el) rescate y la
3.- Inversiones
del
Fondo
TC0 =Tipoposterior
de cambio
de 360 días
de la fecha
de comparación.
suscripción
seráantes
determinado
según
el detalle de asignación de cad
2. Se mantendrán los montos
mínimos
de
rescate
y
montos
mínimos
de
permanencia
que cada
fondo
mutuo
El valor
de los
instrumentos
u en
operaciones
financieras
que
componen
la ca
(www.conasev.gob.pe
)
fondo,
de
acuerdo
a
lo
indicado
el
literal
h)
de
sus
respectivos
prospectos
tenga establecido
en
sus
Prospectos
Simplificados.
En
caso
que
las
solicitudes
de
traspaso
no
cumplan
con
3.1.- El Objetivo de
Inversión
de
El
Fondo
está
expuesto
a
las
fluctuaciones
de
las
condiciones
del
merca
estos requisitos, el traspaso
no se procesará.
simplificados.
Cabe señalar que se deberá hacer efectivo el rescate para dar i
otros
riegos
inherentes
a las
inversiones
que
pueden
dicho
El riesgo la
y rendimiento
de
los instrumentos
que
forman
parte
deocasionar
la cartera que
del fondo,
posterior
suscripción.
Para
mayor
detalle
ver
el
Anexo
A.
El Fondo
Mutuo
BCP
Moderado
es
un
Fondo
Mutuo
Mixto
Moderado,
invierte
3. Teniendo
enno
consideración
que
la
operación
de
traspaso
implica
la
realización
del
rescate
de
las
cuotas
de
disminuya
y ello generealpérdidas
a los partícipes
Por lo tanto, e
necesariamente
corresponden
riesgo y rendimiento
de del
los Fondo.
instrumentos
participación
del fondo mutuo deen
origen,
se observarán
las
disposiciones
vigentesde
en inversiones
la ley y en especial
las
predominantemente
instrumentos
de
deuda.
Su
política
establece
partícipe
ser consciente
que el
el efecto
valor
de
lalacuota
fondo
puede
fluc
representados
por
eldebe
indicador
de
comparación
de
rendimientos
odel
benchmark.
valor
cuota
de
cada
día
incorpora
de
valorización
del
portafolio
referidas al impuesto
a laEl
renta.
como porcentaje tanto
mínimo
de
inversión
en
instrumentos
de
deuda
75%
del
portafolio,
y
al alza como a la baja.
día.máximo
como 4.porcentaje
de inversión
en instrumentos de renta variable 25% del
Comisiones y Gastos
del Fondo
portafolio.
Principales
riesgosdeinherentes
i) Medios
y Horario
Atención: a la inversión en los fondos mutuos:
(*) Dentro de la categoría Entidades Financieras se consideran los depósitos bancarios y en la medida que no cuenten con clasificación de riesgo, a los certifica
de depósito bancario.
(**) Menos para emisiones locales con clasificación internacional.
(***) Se podrá invertir en derivados sin fines de cobertura únicamente cuando se deshace una operación coberturada para cubrir necesidades de liquidez para
pago de rescates.
La estrategia de inversión
endeinstrumento
de deuda
busca optimizar
la rentabilidad
1. Riesgo
tasalas
desolicitudes
interés:
Posibilidad
que
disminuya
valor de alas
i.
Las
suscripciones,
de
rescate,
transferencia
yeltraspaso
travé
g)
La
hora
de
corte
para
las
solicitudes
de
suscripción,
rescate,
transferencia
y
tomando en cuenta
la
expectativa
de
evolución
de
las
tasas
de
interés
en
dólares
inversiones
del
fondo,
y
por
consiguiente
el
valor
de
cuota
como
consecue
las
oficinas
del
agente
colocador,
Banco
de
Crédito
del
Perú,
es
de
lunes
traspaso:
18:00
horasy largo plazo, invirtiendo en aquellos plazos donde se a vie
americanos
de corto,
mediano
aumentos
las pm
tasas
de rendimiento
de mercado,
pudiendo
ocasionarque
in
de 9:00 las
am mejores
aen
6:00
y sábado
de 9:30
am
a 1:00de
pm.
Cabe mencionar
considere se obtengan
tasas
de
interés.
La
estrategia
inversión
en
pérdidas.
El impacto
de
variaciones
en de
lassuscripción
tasas de interés
de mercado
losrenta
días
sábado
no
sede
recibirán
operaciones
en
efectivo.
Ejemplos
de variable
la aplicación
la las
vigencia
del valor
cuota:
instrumentos
de
busca
optimizar
la
rentabilidad
tomando
en
cuenta
las catego
dependerá de las características del instrumento, de su plazo, de su
expectativas de evolución
de precios
de los instrumentos de renta variable. Acorde con
riesgo,
entre
otras.
ii.
Las
suscripciones
y
las
de
rescate,
a través
delhasta
medio
Si
el
partícipe
realiza
alguna
de
operaciones
mencionadas
laselectrónico
18:00 ho
la estrategia de inversión, las inversionessolicitudes
selas
pueden
efectuar
hasta
100%
del
portafolio
internet,
previa
autorización
del
partícipe,
se
reciben
durante
las
24
horas en
le asignará
el valor
cuota
del
día(entre
hábil siguiente.
Si el
solicita
el100%
traspaso
en instrumentos
de
deuda
de
corto
plazo
1 y 360
días
departícipe
duración),
hasta
2.
Riesgo
de
liquidez
de
la
cartera:
Dificultad
para
vender
instrumentos
horario
lunesde
a domingo.
Estas
solicitudes
sedicho
procesarán
observando
el ho
cuotas
entre de
fondos,
se
aplicarán
condiciones
de
fondo
paradías
el rescate
d
del portafolio
en
instrumentos
deuda
de las
mediano
plazo
(entre
361
y 1,080
de
componentes
de
la
cartera
del
Fondo
en
la
oportunidad
solicitada
por
la
S
deelasí
corte
establecido.
como
lasportafolio
condiciones
del fondo de de
destino
para
la suscripción
de cuot
duración), cuotas,
hasta
100%
del
en
instrumentos
deuda
de en
largo
plazode los
Administradora,
lo
cual
podría
ocasionar
problemas
el
pago
resca
participación.
(duración mayor
aen1,080
días),
o
hasta
25%
del
portafolio
en
instrumentos
de
renta
precio
de venta.
iii. Loseldías
domingos
y feriados no se recibirá ninguna solicitud a través de la
variable.
oficinas
del
agente
colocador,
de Crédito
del Perú. después de las 18:
- Si el partícipe realiza alguna de lasBanco
operaciones
mencionadas
3.
Riesgo
cambiario:
Posibilidad
que
disminuya
elsiguientes.
valor de lasSiinversiones
horas
se denominado
le asignará elen
valor
cuotaamericanos,
de los dos días
hábiles
El valor cuota
está
dólares
sin
embargo,
la estrategiael
departícipe
fondo,
y
por
consiguiente
el
valor
de
cuota,
como
consecuencia
de
la
dismef
j)
Plazo
para
el
pago
de
rescates:
El
plazo
para
el
pago
del
rescate
es
hasta
solicita el traspaso
de
cuotas
entre fondos,
se aplicarán
las
condiciones
dede
dicho
inversión, buscando
optimizar
la
rentabilidad
y
tomando
en
cuenta
las
expectativas
en
eldía
valor
de
la
moneda
en
que
secondiciones
efectúan
lasde
inversiones
del
fondo
resp
útil
de
presentada
ladiferentes
solicitud
dedólar
rescate.
para
el
rescate
de
las
cuotas,
así como
las
fondo de
destino
para
l
evolución de
latercer
cotización
de
otras
monedas
al
americano,
puede
de
otra
moneda
en
la
cual
invierte
la
Sociedad
Administradora
los
recursos
de las cuotas de participación.
determinarsuscripción
la inversión
Fondo.hasta 100% del portafolio en monedas diferentes al dólar
americano.
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