Nuevo reglamento para prevenir el lavado de dinero

Investigación de Fraudes
y Asistencia en Litigios
Nueva legislación para la prevención
e identificación de operaciones con
recursos de procedencia ilícita
Antecedentes
¿Por qué se publica una nueva ley para la prevención del lavado de dinero?
¿De qué tamaño es el problema?
Calcular el monto del lavado de dinero en México o en el mundo es tarea muy
complicada, sin embargo, el Fondo Monetario Internacional estima que el
lavado de dinero en el mundo podría representar entre 2 y 5% del PIB global.
Como parte de los esfuerzos para combatirlo, en el año 2000 México se
integró al Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI),
con lo cual asumió el compromiso de instaurar y poner en práctica las
recomendaciones que emite este organismo, las cuales se constituyen como
el estándar internacional anti-lavado.
Debido a lo anterior, y en respuesta a las recomendaciones del GAFI, México
reforma su marco normativo y de esta manera el día 17 de Octubre de 2012,
se publicó en el Diario Oficial de la Federación el Decreto por el que se expide
la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
¿Cuál es el objeto de esta ley?
• Proteger el sistema financiero y la economía nacional
• Recabar elementos útiles para investigar y perseguir delitos de operaciones
con recursos de procedencia ilícita, las estructuras financieras de organizaciones delictivas y evitar su financiamiento.
• Incluir a nuevos sujetos obligados distintos a los del sector financiero, que realizan las denominadas “actividades vulnerables”
• Restringir el uso de efectivo en ciertas operaciones.
¿Quiénes deben observar
esta ley?
Se han determinado como vulnerables las
siguientes actividades:
• Práctica de juegos con apuestas, concursos o sorteos
• Emisión o comercialización de tarjetas
de servicios o de crédito no bancarias, tarjetas prepagadas
• Prestación habitual o profesional de servicios de blindaje
• Prestación habitual o profesional de traslado o custodia de dinero
o valores
• Recepción de donativos, por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro
• Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal
• La prestación de servicios de fe pública
• La prestación de ciertos servicios profesionales
¿A qué estarían obligados aquellos que
realicen actividades vulnerables?
• Identificar a clientes y usuarios, así como a dueños o beneficiarios
• Solicitar información sobre su actividad u ocupación
• Custodiar, proteger y resguardar de información y documentación
• Presentar Avisos a la SHCP en los tiempos y bajo la forma prevista en la Ley
• Designar ante la SHCP a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones derivadas de esta Ley.
• Facilitar visitas de verificación.
• Emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero
¿Qué pasa si no cumplo?
• Operaciones de mutuo, garantía, crédito o de préstamo realizado por personas distintas a las entidades financieras
La ley contempla un Capítulo de Sanciones Administrativas, en el que
establece que será la SHCP la que sancionará a quienes infrinjan la
misma, con multas que oscilan de 200 a 65000 días de SMGVDF. La
ley también prevé un Capítulo de Delitos, en el que señala conductas
que sancionará con prisión de 2 a 8 años y con 500 a 2000 días
multa conforme al Código Penal Federal.
• Prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles y operaciones de compra o venta de los mismos
• Comercialización habitual o profesional de metales o piedras preciosas, joyas o relojes
• Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte
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• Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos aéreos, marítimos o terrestres
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El cumplimiento de la Ley tendrá un gran impacto en la operación
de los nuevos sujetos obligados, pues tendrán que darse a la tarea
de implementar políticas y mecanismos de prevención eficaces para
reducir los riesgos legales y reputacionales que enfrentan.
¿Qué hago para cumplir?
Inteligencia Financiera
El lavado de dinero debe verse y administrarse como cualquier otro
riesgo, por lo que es necesario el establecimiento de un programa
de prevención efectivo, lo cual implica primeramente identificar
los riesgos inherentes a los que está expuesta la compañía, diseñar
los controles necesarios para mitigar dichos riesgos, implementar
políticas y procedimientos y finalmente monitorear frecuentemente la
efectividad de dichos controles.
Las expectativas de los reguladores se
intensifican cada año y los programas de
prevención de lavado de dinero deben
actualizarse y fortalecerse conforme a dichas
expectativas.
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Socio
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