Financiamiento de Comercio Exterior

Financiamiento de
Comercio Exterior
Contenido
►
Financiamiento de Comercio Exterior
►
Financiamiento de Importación
►
Financiamiento de Exportación
2
Financiamiento de
Comercio Exterior
Financiamiento de Comercio Exterior
¿Cuál es el propósito?
Brindar asistencia crediticia a las empresas para el financiamiento de sus
transacciones de Comercio Exterior de origen comercial
FUENTES DE FONDEO
PLAZOS
 Bancos corresponsales del exterior
 CORTO
 hasta 1 año
 Depósitos locales
 MEDIANO  hasta 2 años
para bienes de capital
4
Financiamiento de Importación
Modalidades:
COMERCIAL
Directa del comprador/
vendedor
•
BANCARIA
Por intermedio de bancos locales
•
Directa desde bancos del exterior
•
5
Financiamiento - Plazos
PLAZOS
CORTO
PRE-EMBARQUE
POST-EMBARQUE
MEDIANO Y LARGO
BIENES DE CAPITAL
FINANCIAMIENTO
DE IMPORTACIONES
6
Financiamiento de Importación
Financiamiento de Importación
Es el otorgado a un cliente importador para realizar el pago a su
proveedor del exterior derivado de una importación.
Aplica a bienes que ingresan para formar parte de un bien que luego se exporta,
o para la venta local o como bienes de capital.
Puede darse para:
• pagar una importación directa
• para pagar una carta de crédito de importación ó
• para pagar una cobranza de importación
8
Financiamiento de Importación
Financiar la adquisición de insumos,
materias primas, partes, componentes,
empaques , embalajes y bienes de
consumo para su venta en el mercado
local o en el extranjero.
Objetivos de
la Empresa
Pagar a la vista al proveedor y
obtener una mejora en el precio del
servicio o del bien a exportar.
Financiar proyectos de inversión, la
adquisición de equipamientos,
maquinarias, bienes de equipo nuevos
y servicios, a mediano y largo plazo.
9
Financiamiento de Importaciones
Requisitos:
►
Línea de crédito aprobada por el banco
►
Garantías
►
Sustento de la importación:
– Carta de Crédito de importación
– Cobranza Documentaria de importación
– Copia de documentos que acrediten la importación (documento de embarque y
factura)
– Instrucciones de transferencia al exterior para el pago al proveedor
10
Financiamiento de Importación
Contrato de compra venta
paga
Importador
envía mercadería
Exportador
1.Solicita Financiamiento
3.Abona en cuenta
2.Desembolsa Financiamiento / Envía pago
Banco del Importador
Banco del Exportador
11
Financiamiento de Exportación
Financiamiento de Exportación
Pre-Embarque:
Es el que se otorga al Cliente exportador para apoyarlo con la
compra de materiales, los costos de fabricación y otros requisitos
asociados a los términos de la venta.
En este caso el exportador debe contar con ordenes de compra en firme o
una carta de crédito de exportación.
Plazo dependiendo del ciclo del producto, máximo 180 días.
13
Financiamiento de Exportación
Post-Embarque:
Es el que se otorga cuando el Cliente exportador ya embarcó el producto.
En esta etapa ya debe contar con la factura final y el documento de
transporte correspondiente. Este financiamiento se cancela una vez se
reciban los fondos del exterior provenientes de la exportación.
El Cliente exportador puede encargar al banco la negociación de una carta de
crédito de exportación y/o la cobranza de exportación como garantía de pago del
financiamiento. De no contar con ninguno de estos, debe presentar los documentos
que acrediten la exportación realizada.
14
Financiamiento de Exportación
► PRE-EMBARQUE:
Objetivos de
la Empresa
Apoyo crediticio para el ciclo productivo de su
empresa, específicamente para la producción,
acopio y compra de bienes terminados,
materias primas, partes y materiales que se
incorporen a bienes de producción destinados a
exportación
► POST-EMBARQUE:
Obtener financiamiento a corto plazo, luego de
haberse producido el embarque de las
mercaderías, hasta que reciba los fondos del
exterior para cancelar el financiamiento
15
Financiamiento de Exportación
Puerto de
Embarque
Puerto de
destino
Financiamiento
Pre-embarque
Financiamiento
Post-embarque
90/180 días
90/180 días
Orden de compra
Contrato de compra venta
Exportador
Importador
16
Financiamiento de Exportación
Otras modalidades:
Pago Anticipado
El comprador envía los fondos al vendedor, previo al embarque de las
mercaderías
Crédito Documentario Irrevocable con Cláusula roja
Es aquel que contiene una condición especial por medio de la cual se
autoriza al Banco del Exportador, a efectuar anticipos al Beneficiario con
anterioridad a la presentación de los documentos de embarque.
17
Financiamiento de Exportación
►
En ambos casos se trata de un crédito concedido por el importador =
crédito directo del proveedor. Estos instrumentos son utilizados en
condiciones especiales de mercado, por la existencia de normas cambiarias
que exijan anticipos, o escasez de oferta de un producto , que dé al
exportador poder de negociación para imponer condiciones en la forma de
pago.
Riesgos para el comprador
►
Paga por anticipado, con anterioridad a la recepción de las mercaderías,
documentos de embarque, o de los servicios
►
Riesgo de incumplimiento por parte del exportador
Ventajas para el vendedor
►
Dispone de manera inmediata de los fondos
18
Financiamiento de Exportaciones
Requisitos:
►
Línea de crédito aprobada por el banco
►
Garantías
►
Sustento de la exportación:
– Carta de Crédito de exportación
– Cobranza Documentaria de exportación
– Copia de documentos que acrediten la exportación (documento de
embarque y factura)
19
Flujo de un cobro anticipado de Exportación
1. ACUERDO
5. ENVIO DE MERCADERIA
Exportador
Importador
2. PAGO
3.TRANSFERENCIA
DE FONDOS
Banco del Importador
4. PAGA AL
EXPORTADOR
Banco del Exportador
20
Financiamiento de Exportación
OTRAS MODALIDADES
CON RECURSO AL
EXPORTADOR
Empresa calificada
crediticiamente
SIN RECURSO AL
EXPORTADOR
No se requiere de
calificación crediticia
El Banco local, no asume el riesgo del Banco
emisor del Crédito, o de aceptación de las letras de
cambio
El Banco local, previo a dar curso a la operación,
tiene que haber aceptado el riesgo del Banco emisor
del Crédito, o avalista de las letras de cambio
DESCUENTO
FORFAITING
21
Financiamiento de Exportación
EVITA RIESGOS
COMERCIAL
POLITICO
CAMBIARIO
COMERCIALES
VENTAJAS DEL
FORFAITING
NUEVOS MERCADOS
AMPLIAR LOS ACTUALES
FINANCIACION AL
IMPORTADOR
FINANCIERAS
COBRA POR ADELANTADO
MEJORA SU BALANCE (off-balance)
TRANSFERENCIA DEL COSTO FINANCIERO
NO CONSUME LINEAS DE CREDITO
22
Flujo de un Forfaiting
Letra Avalada
Crédito Documentario
2 Aval de Letra
4 Remite Documentos
1 Apertura L/C
Banco del
Exportador
2 Avisa y
Confirma
Banco del
Importador
3 Paga sin recurso
1 Aceptación
Letra
5 Paga sin
recurso
3 Envío de mercadería
Exportador
Importador
23
Post financiamiento de Exportación (continuación)
OTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTO
FACTORING DE EXPORTACION
Se instrumenta , en general, mediante el descuento facturas
•
La empresa exportadora cede los créditos generados por sus ventas externas
•
Las partes operan en la modalidad de cuenta abierta (open account)
•
24
Contactos – HSBC Bank Perú – Comercio Exterior
Especialistas de Producto
Martha Manrique
Email: martha.manrique@hsbc.com.pe
Teléfono: 512-3044
Jaquelinne Heraud
Email: jaquelinne.heraud@hsbc.com.pe
Teléfono: 512-3000 anexo 3135
Página web. www.hsbc.com.pe
25
Disclaimer
Este documento es propiedad de HSBC BANK PERÚ S.A. y es de
carácter informativo. La información contenida se deriva de
fuentes que creemos confiables, pero que no se han verificado
independientemente. HSBC BANK PERÚ S.A. no garantiza, ni se
hace responsable respecto a la veracidad o exactitud de cualquier
información, proyección o representación hecha en este
documento. Cualquier ejemplo dado, es solamente para los
propósitos de la ilustración. Las opiniones en este documento
constituyen nuestro actual juicio, que está sujeto a cambios sin
previo aviso.
Se encuentra prohibida su distribución y/o
reproducción total o parcial, sin la autorización previa y por
escrito de HSBC BANK PERÚ S.A.
26
Gracias