REQUISITOS PARA OPERAR CON BANCO BANDES URUGUAY S.A.

REQUISITOS PARA OPERAR CON
BANCO BANDES URUGUAY S.A.
(Cuando se acompañan fotocopias, deberán
estar testimoniadas por Escribano Público)
A. PERSONAS FÍSICAS
Para operar debe tener como mínimo 18 años de edad.
Quienes no cumplan este requisito sólo puede/n ser titular/es de cuentas de ahorro, no pueden operar como
ordenatario/s y por consiguiente tampoco efectuar retiros en dichas cuentas, salvo las situaciones de peculio
profesional.
En los casos de menores de 18 años de edad la apertura de la cuenta de ahorro la pueden realizar:
i. Los padres en ejercicio de la patria potestad, legitimas o naturales: a) tratándose de familia legitima deben
presentar partida y/o libreta de matrimonio y partida de nacimiento, y en su caso, si corresponde de
defunción del padre fallecido, o copia de la sentencia -debidamente inscripta- respecto a la pérdida,
suspensión o limitación de la patria potestad respecto de alguno de sus padres. b) tratándose de familia
natural el/los padres que ejercen la patria potestad por reconocimiento del menor deben presentar partida
de nacimiento del mismo con la anotación al margen del reconocimiento. El menor de edad sujeto a patria
potestad no tiene capacidad legal para operar por sí mismo. La apertura de la cuenta y la posterior
movilización de fondos así como toda otra operatoria vinculada con la cuenta la realizarán sus padres en
ejercicio de la patria potestad, calidad que acreditarán mediante la documentación anteriormente
relacionada
ii. El tutor quien debe presentar los documentos que acreditan su calidad de tutor (testimonio notarial del
nombramiento judicial de tutor). El menor sujeto a tutela tampoco tiene capacidad legal para operar. La
apertura de la cuenta y la posterior movilización de fondos, así como toda otra operatoria vinculada con la
cuenta, la realizará el tutor.
iii. El propio menor si los fondos que se depositan en la cuenta provienen exclusivamente de su peculio
profesional, en cuyo caso debe presentar el correspondiente recibo de ingresos laborales. Sólo se podrán
abrir cuentas por menores cuando se trate de cuentas para el cobro de salarios.
iv. El propio menor, cuando se trata de menor habilitado por haber contraído matrimonio (artículos 283 y 310
del Código Civil). El menor habilitado por matrimonio, puede operar en la caja de ahorros con toda
normalidad. Sin embargo no podrá utilizar servicios accesorios que supongan un endeudamiento actual o
eventual mayor a 500 Unidades Reajustables. Documentación que debe presentar: partida de matrimonio.
En las cuentas de ahorro abiertas a favor de menores se debe operar de la siguiente forma:
i. Los padres legítimos o naturales conjuntamente o en su caso el padre que esté en ejercicio de la patria
potestad (para el caso de fallecimiento de uno de los padres, o de pérdida, suspensión o limitación de
la patria potestad por alguno de ellos).
ii. El tutor que acreditó su calidad.
iii. El menor si la cuenta es exclusivamente para depositar el dinero proveniente de su trabajo (peculio
profesional), lo que debe acreditar con el correspondiente recibo de ingresos laborales.
iv. El menor, si es habilitado por matrimonio
En caso de incapaces se debe presentar testimonio notarial de la declaración judicial de incapacidad –
debidamente inscripta- y de la designación judicial del curador.
Antes de procederse a la apertura de una cuenta de ahorro a favor de un menor de 18 años o de un incapaz la
documentación presentada debe ser analizada por Asuntos Legales.
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Identificación:
 Acreditación de Identidad: Las personas físicas que actúan por sí y/o en representación de otras (físicas
o jurídicas), deben acreditar su identidad mediante la exhibición de:
o Cédula de Identidad (si son uruguayas, extranjeras nacionalizadas o residentes)
o Pasaporte (si son extranjeras no residentes) vigente, dejando fotocopia del documento en el
Banco
o Documento de identidad de su país de origen en caso de personas pertenecientes a países
del Mercosur o aplica ítem anterior.
 Poderes: Se exige original y testimonio notarial del mismo. El Poder debe contener la cláusula relativa a
la vigencia, y la certificación notarial o registral de vigencia del mismo cuando mediare un lapso de 3
meses entre el otorgamiento del poder y su presentación ante el Banco.
 Constancia de Domicilio: Original y fotocopia preferentemente de recibo de teléfono, energía eléctrica,
agua potable, asistencia médica, estado de cuenta u otro servicio a su nombre y del mes en curso.
B. PERSONAS JURIDICAS
TIPO DE SOCIEDAD
Sociedad Anónima (S.A.)
Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.)
Sociedades Colectivas, de Capital e Industria y en Comandita
Sociedades de Hecho
Cooperativas
Sociedades Civiles y Agrarias
Asociaciones Civiles
Condominios o Edificios
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REQUISITOS
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x (a) x
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1. Original y fotocopia de constancia de inscripción en el R.U.C.
2. Testimonio notarial de los Estatutos ó Contrato Social, así como de la constancia de aprobación e
inscripción en el Registro respectivo.
3. Testimonio notarial de publicaciones legales de los Estatutos ó Contrato Social: en el Diario Oficial y en
otro Diario.
4. Certificación Notarial que en forma extensa justifique:
a) Rubricación de Libros de Actas de Asamblea y Directorio.
b) Designación del Directorio actual (acta, fecha, nómina, etc.) e Inscripción Registral del mismo (Ley
17.904), dejando constancia que no existieron modificaciones posteriores.
c) Toma de posesión y distribución de cargos (acta, fecha, nómina, cargos, etc.).
5. Testimonio Notarial de la declaratoria otorgada en cumplimiento de la Ley 17.904 y su respectiva
inscripción; así como Certificado Notarial que acredite la inexistencia de modificaciones relativas a los
representantes de la sociedad.
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(a) - Tener presente que esta documentación debe presentarse en todos aquellos casos de sociedades
comerciales en que la designación de los representantes no surja del contrato o estatuto (generalmente sólo
sucede en S.A. pero también puede pasar en S.R.L. ó en Sociedades en Comandita).
6. Carta suscripta por representantes de la firma, (FRL1313 – FRL1314) comunicando la integración actual
del Directorio, Titulares y Suplentes, o representantes contractuales y comprometiéndose a comunicar a
Banco Bandes Uruguay S.A. inmediatamente cualquier variación que se produzca.
7. Certificación notarial que acredite quienes son los integrantes de la Sociedad, número de documento de
identidad y fotocopia del mismo, numero de RUT, y aporte individual de capital ó porcentaje de
participación en la misma.
8. En la Sociedad de Hecho deben firmar todos los socios conjuntamente. De no realizarlo, se requiere
poder otorgado por todos los integrantes de la sociedad de hecho por sí y en su calidad de socios de la
sociedad. El poder debe contener forma de actuar y cláusula de vigencia.
9. Testimonio notarial del Reglamento de Copropiedad, Certificado notarial que acredite los representantes
actuales en Elecciones aprobadas por la Asamblea de Copropietarios.
C. SOCIEDADES ANÓNIMAS EN FORMACIÓN (PORTAL DE LA EMPRESA):
Para poder iniciar la apertura de la cuenta para la integración del capital social deben presentar:

la Declaración para apertura de cuentas bancarias de S.A en formación (descargar desde el sitio web
del Portal de la Empresa:
http://www.portaldelaempresa.gub.uy/images/stories/Declaracin_de_SA_para_Bancos.pdf).

Solicitud de Apertura de Cuenta de Integración de Capital (FRL0872).

Un certificado notarial en el cual se exprese:
o
Constancia de identificación de todos los socios fundadores con sus respectivos domicilios:
Nombre, documento, nacionalidad, estado civil y domicilio.
o
Declaración sobre origen de los fondos
o
Monto del capital de la sociedad
o
Designación de una persona (pueden o no ser socios fundadores) para realizar la gestión de
apertura de cuenta.
o
Fecha informada en el portal para el trámite presencial
A las 48 horas de la fecha otorgada para el acto presencial en las oficinas, tiene que presentar la
documentación antes indicada para S.A.: requisitos 1 al 6.
NOTA: para el ingreso de todas las personas jurídicas (B y C), se debe adjuntar la documentación de las
personas físicas y/o jurídicas que la componen.
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