Cómo interpretar el Estado de Cuenta de BN Fondos

Cómo interpretar el Estado de Cuenta de BN
Fondos
En BN Fondos, nuestros clientes a través del Estado de Cuenta, disponen de toda la
información de forma ordenada, simple y resumida permitiéndole llevar un seguimiento
cuidadoso al saldo y a las transacciones que ha realizado durante el último mes.
Ventajas de nuestro formato de Estado de Cuenta:
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Presenta una información clara y separada de los movimientos realizados
durante el mes que finaliza. No es un acumulativo de otros movimientos
anteriores, por lo que hace más fácil llevar el control de lo ocurrido en el
período.
Ofrece una conveniente separación entre las inversiones y los retiros que se
hayan hecho en el mes y su respectiva sumatoria. Esto facilita mucho su
identificación y seguimiento.
Brinda un detalle claro y separado del saldo que el cliente tenía a inicios del
mes y al final de éste, una vez registradas las transacciones del período. Este
detalle de saldos en el inicio y final del mes, incluye también, el inventario o
total de las participaciones y su valor para ambas fechas.
Se le incluye un conveniente resumen de los rendimientos del fondo para el
período, con el fin de que el cliente no se confunda con el detalle de otros
rendimientos parciales o de cada transacción.
Cómo interpretar la información:
Antes de explicar esta forma de interpretación, recordemos que en un Fondo de
Inversión los movimientos, tanto saldos, retiros o inversiones se expresan mejor por
medio de las participaciones que se adquieren, retiran o mantienen.
Para el cliente inversionista las participaciones representan las unidades o derechos
de propiedad que tiene dentro del Fondo donde invierte. Es en este valor de la
participación donde se muestra también los beneficios los beneficios diarios que el
cliente puede ir generando de su inversión.
La forma como se debe interpretar los datos de este nuevo estado de cuenta es la
siguiente:
Saldos al inicio y final del mes:
El saldo a inicios del mes, corresponde al saldo de cierre del mes anterior, tanto en
número de participaciones como en moneda, cuando el saldo es expresado en
moneda correspondiente al valor de la participación de ese día de cierre, el cual puede
variar diariamente.
El saldo al final del mes representa el resultado obtenido, cuando al saldo del inicio se
le aplican los movimientos, sean éstos inversiones o retiros, realizados en el períodol.
Lo anterior se indica en el estado como un inventario total de participaciones que le
cliente tiene al cierre del mes. Su equivalente en colones o dólares es el resultado de
multiplicar estas participaciones que posee, por el valor que tienen al final del mes.
En el ejemplo de Estado de Cuenta que le presentamos, correspondería a lo siguiente:
Saldo total en colones:
¢6,121.02 (4,528,196.02) participaciones x 1.3518917884 de cada participación
Saldo total en participaciones:
Su cálculo se logra con la siguiente operación:
Número de participaciones al inicio del mes + las participaciones adquiridas por medio
de inversiones, menos las participaciones que retiró durante el mes:
19,426,742.33+2,172,168.46-17,070,714.77= 4,528,196.02
Detalle de inversiones o retiros
En este detalle se inicia la fecha en que se hizo la operación, el número de documento
que lo respalda y el total de participaciones que está adquiriendo con la inversión, o bien,
está liquidando con el retiro. Para calcular esos movimientos en participaciones se toma
el monto total en colones o dólares del retiro o inversión y se divide entre el valor de la
participación de ese día.
Utilizando el mismo ejemplo anterior sería:
Inversión del
11-03-2002: ¢2,000.000.00 / ¢1.3483516173= 1,489,093.57 participaciones que se suman
al total con que se contaba a inicios del mes.
Retiro del
22-03-2002: ¢1,000,000.00 / ¢1.3483516173= 741,643.91 participaciones que se restan
del total con que se poseían.
Beneficios de los últimos treinta días, último seis meses y últimos doce meses
Últimos treinta días: Este es un consolidado, que muestra los beneficios totales que el
cliente podría obtener en el período. En este dato se incluyen los montos
correspondientes a los beneficios de cada una de las inversiones y los que el cliente retira
cuando hace una liquidación del Fondo.
Últimos seis meses y últimos doce meses: Son los beneficios consolidados que el cliente
ha obtenido en el período, como consecuencia de las variaciones de los Valores de
Participación.