Programa de Planificación Financiera

Programa de
Planificación Financiera
(Certificación EFP)
on-line
on-line+
presencial
21 de noviembre de 2011 - 8 de junio de 2012
Afi ESCUELA
DE FINANZAS
APLICADAS
Es el centro de formación creado por Analistas
Financieros Internacionales en 1994 para
atender la creciente exigencia de
perfeccionamiento del capital humano en el área
económico-financiera. La integración de la
Escuela dentro de Afi le confiere un elemento
diferenciador clave: un profundo conocimiento
de los mercados y de la realidad en la que operan
nuestros clientes, lo que garantiza una
formación práctica y orientada a las necesidades
del negocio.
En nuestra página web www.efa.afi.es podrá
acceder a información actualizada sobre nuestra
oferta formativa por áreas de conocimiento.
FORMACIÓN
A MEDIDA
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas diseña y
desarrolla acciones formativas a medida
adaptadas a las necesidades de su empresa.
Pídanos información en el teléfono 91 520 01 80.
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DIRIGIDO A
El programa está dirigido a todos aquellos profesionales del asesoramiento financiero de:
• EAFIs
• Áreas de Banca Privada y Banca Personal de entidades financieras
• Agencias y sociedades de valores
• Family office
• Gestores patrimoniales
Que, teniendo la certificación €FA quieran progresar en su carrera profesional obteniendo
la certificación €FP, y en general, a todos aquellos profesionales del asesoramiento
financiero que interesados en profundizar en su formación ampliando sus conocimientos
en el asesoramiento y planificación financiera.
OBJETIVOS
El programa de Planificación Financiera tiene como objetivo el proporcionar a los
profesionales del asesoramiento financiero los conocimientos y herramientas necesarias
para prestar servicios de planificación financiera a clientes.
Tras la realización del programa, los asistentes estarán en condiciones de diseñar un plan
financiero de sus clientes, determinando sus necesidades y objetivos, y seleccionando y
ejecutando las decisiones de inversión que permiten el logro de tales objetivos.
Este programa está diseñado como una continuación y profundización de la formación
adquirida y certificada a través de la obtención del €uropean Financial Advisor (€FA) y está
acreditado por €FPA España para la certificación de European Financial Planner (€FP).
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas es un centro de formación
acreditado por EFPA España para preparar el examen de
certificación de European Financial Advisor (€FA)
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El desarrollo de la actividad de planificación financiera exige llevar a cabo un asesoramiento
integrado, multidisciplinar, pro-activo y personalizado a clientes. Para ello es necesario, no
sólo tener conocimientos profundos de mercados y productos financieros, gestión de
carteras, fiscalidad, planificación financiera, de la jubilación y sucesoria, sino también
habilidades de recopilación, análisis, evaluación y síntesis.
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas traslada en este programa la experiencia y conocimientos
del equipo de profesionales de Analistas Financieros Internacionales especializados en la
Planificación Financiera. Ofrece un programa con un componente práctico adaptado a
situaciones reales a las que un planificador financiero se enfrentan en su actividad diaria. Es
por ello que este programa, además de aportar los conocimientos teóricos necesarios, ofrece
una visión integral multidisciplinar de un grupo especializado en sintetizar y analizar el
escenario económico financiero en el que, entre otras, desarrolla su labor de planificación
financiera.
DIRECCIÓN ACADÉMICA
Sebastián Larraza
Director de Gestión Alternativa, Ahorro Corporación Gestión.
Rafael Hurtado
Director de Inversiones del Área de Gestión de Activos.
Grupo Banco Popular
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PROGRAMA
1. Instrumentos y Mercados Financieros
• Influencia de la política monetaria y fiscal
en los mercados financieros
• Mercado de renta fija
– Mercado de renta fija privada
• Floating Rate Notes (FRN)
• High yield debt
• Instrumentos ligados a la inflación
• Bonos convertibles
– Análisis del riesgo de crédito
• Gestión del riesgo de crédito
• Credit default SWAP (CDS):
concepto
– Medición y gestión del riesgo de tipo
de interés
• Duración de la cartera
• Sensibilidad
• Inmunización
• Convexidad
• Estrategias de gestión de carteras de
renta fija
• Mercado de productos derivados
– Modelos de valoración de opciones
– Estrategias de opciones
– Warrants
– Instrumentos OTC
2. Seguros
• Seguros de vida ahorro como vehículo de
inversión
• Los seguros como instrumento de cobertura
de riesgos
3. Planificación de la Jubilación
• Proceso de planificación de la jubilación
– Análisis de la situación personal y
financiera
– Análisis dinámico de los diversos
escenarios de los ingresos y gastos en
el momento de la jubilación
– Implementación del plan de inversión
– Análisis periódico de las variables
financieras y fiscales
4. Marco Legal y Ética
• Marco Legal
– Derecho civil
– Derecho mercantil
• Principios Generales de los contrato
• Aspectos generales del derecho
societario
– Derecho de familia
• Código ético de la EFPA
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5. Inversiones Alternativas
• Fondos de inversión libre (hedge funds)
– Tipología de riesgos
– Derecho mercantil
• Principios generales de los contrato
• Aspectos generales del derecho
societario
• Commodities
– Definición y características generales
– Tipos de commodities
– Relación entre el precio a futuro y al
contado
– Invertir en commodities
– Los commodities en el contexto de una
cartera
• Private equity
– Definición y características generales
– Tipos de private equity
– Rentabilidad y riesgo de private equity
– Productos de inversión
• Vehículos de inversión inmobiliaria
– Las SOCIMI
• Definición y características
• Oportunidades para las empresas y
para inversores
• Diferencias entre SOCIMI y los
fondos de inversiones inmobiliarios
• Diferencias entre SOCIMI y los
REIT´s
– Los productos de inversión
inmobiliaria en el contexto de la cartera
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6. Planificación Fiscal
• Cuestiones a tener en cuenta en la planificación
financiero-patrimonial con eficacia fiscal
• Planificación fiscal de las rentas procedentes de
inversiones en productos financieros
• Planificación fiscal de las inversiones de
naturaleza inmobiliaria
• Planificación fiscal en el impuesto de sucesiones y
donaciones
• Aspectos fiscales a considerar en la planificación
de las inversiones transfronterizas
7. Gestión de Carteras
• Estrategias de inversión
– Proceso de inversión
– Métodos de invertir: dollar cost averaging y
reinversiones de dividendos
– Estilos de inversión
– Gestión del riesgo
• Indicadores de rentabilidad ajustada al riesgo
– Repaso de conceptos base
– Indicadores no tradicionales
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8. Planificación Sucesoria
• Objetivos y principios de la planificación
sucesoria
• Documentos de la planificación sucesoria
• Formas de titularidad sobre la propiedad
• Formas de transferir la propiedad tras la
muerte
• Planificación hereditaria en relaciones no
tradicionales
9. Asesoramiento y Planificación Financiera
• Recopilación de los datos del cliente y
determinación de los objetivos y
expectativas
• Determinación del estado
económico-financiero del cliente
• Desarrollo y presentación de un plan
financiero basado en el ciclo de vida
• Aplicación del plan financiero
• Control del plan financiero
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10. Gestión del patrimonio Familiar
• El marco estratégico en la gestión del
patrimonio familiar
• Definición de los objetivos financieros
• Selección de las estrategias de inversión
• Estructuras organizativas
• El protocolo familiar como herramienta integral
de la gestión del patrimonio familiar
• Gestión patrimonial no financiera: análisis de
proyectos empresariales
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METODOLOGÍA
Con el fin de adaptarse a las diferentes preferencias y disponibilidad de los alumnos,
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas ofrece dos metodologías docentes:
OPCIÓN 1
Curso 100% on-line
El curso se realiza íntegramente a través del Aula Virtual de Afi Escuela de Finanzas
Aplicadas a la que se accede a través de Internet. Esta metodología permite flexibilidad y
personalización del ritmo de estudio, sin renunciar ni a la interacción con los profesores y
compañeros de curso, ni a la calidad de la formación.
El alumno dispone de una serie de herramientas de formación que facilitan el seguimiento
del curso y la consecución de los objetivos de aprendizaje:
• Agenda de trabajo semanal, que ayuda al alumno a planificar su tiempo de estudio
• Tutor experto en cada uno de los temas a disposición del alumno para resolver dudas,
y que propondrá actividades complementarias durante el desarrollo del curso. El
tutor experto acompaña al alumno animando su proceso de estudio, guía a los
alumnos y les asesora ofreciéndoles el apoyo docente que requiere cada participante
siempre con un compromiso de respuesta antes de 24 h.
• Unidades didácticas en las que se cubren, de manera didáctica, los contenidos
teóricos, de manera que se facilita el estudio por parte del alumno
• Coordinador que dará apoyo en todo lo referente al funcionamiento del Aula Virtual,
documentación, etc…
• Tests de autoevaluación, ejercicios, casos prácticos a través de los que el alumno
puede poner en práctica lo aprendido y sobre lo que recibirá feed-back del tutor
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OPCIÓN 2
Curso on-line + Sesiones Presenciales
De manera optativa, Afi Escuela de Finanzas Aplicadas pone a disposición de sus alumnos la
opción de complementar la formación on-line con sesiones presenciales con el fin de reforzar
conocimientos en relación a temas clave para la función del Planificador Financiero.
Para ello, en las sesiones presenciales se discutirán y analizarán aquellos aspectos que requieran
mayor atención bien sea por su dificultad, o por la importancia que revistan dentro del contexto
general del programa.
CALENDARIO
CLASES PRESENCIALES
Influencia de la política monetaria y fiscal
Lunes 16 de enero de 19:00 a 22:00
Seguros
Martes 17 de enero de 19:00 a 22:00
Mercados de productos derivados y renta fija
Lunes 30 de enero de 19:00 a 22:00
Martes 31 de enero de 19:00 a 22:00
Inversiones alternativas
Lunes 5 de marzo de 19:00 a 22:00
Planificación Fiscal
Martes 6 de marzo de 19:00 a 22:00
Lunes 19 de marzo de 19:00 a 22:00
Martes 20 de marzo de 19:00 a 22:00
Gestión de Carteras
Lunes 7 de mayo de 19:00 a 22:00
Martes 8 de mayo de 19:00 a 22:00
Planificación Sucesoria, Familiar y Financiera
Lunes 21 de mayo de 19:00 a 22:00
Martes 22 de mayo de 19:00 a 22:00
Clase Presencial
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas impartirá dos
clases presenciales de 3 horas cada una los días 4
y 5 de junio, en C/ Españoleto, 19, Madrid, en la
que se repasarán los conceptos más importantes
del examen de Certificación EFP y se realizará un
simulacro de examen de carácter autoevaluativo.
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INSCRIPCIONES
Modalidad 100 % On-line
El importe de la inscripción es de 2.400 €.
Para clientes de servicios de asesoramiento y
consultoría de Analistas Financieros Internacionales
el importe de la inscripción es de 2.150 €.
Todos los alumnos de este curso que hayan cursado
anteriormente el “Curso de Introducción al
Asesoramiento y Planificación Financiera” o “El
Programa de Formación de Agente Financiero
(Certificación DAF)” o el “Curso de Asesor Financiero
(Certificación €FA) el importe de la inscripción será
de 2.000 €
Modalidad On-line +
Clases Presenciales
El importe de la inscripción es de 3.400 €.
Para clientes de servicios de asesoramiento y
consultoría de Analistas Financieros Internacionales
el importe de la inscripción es de 3.000 €.
Todos los alumnos de este curso que hayan cursado
anteriormente el “Curso de Introducción al
Asesoramiento y Planificación Financiera” o “El
Programa de Formación de Agente Financiero
(Certificación DAF)” o el “Curso de Asesor Financiero
(Certificación €FA) el importe de la inscripción será
de 2.850 €.
El pago deberá hacerse efectivo con anterioridad al
comienzo del curso.
El importe del curso es deducible de las cuotas de
la Seguridad Social, a través de la FTFE (antiguo
FORCEM), según Orden TAS 2307/2007 de 27 de
julio. Afi Escuela de Finanzas Aplicadas presta
a sus clientes un servicio gratuito de
asesoramiento en la tramitación.
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FORMALIZACIÓN
DE LA INSCRIPCIÓN
Plazas limitadas. Para realizar la inscripción deberá enviarse a Afi Escuela de Finanzas Aplicadas el boletín
de inscripción debidamente cumplimentado, desde el boletín online disponible en la web www.efa.afi.es,
por correo electrónico a la dirección efa@afi.es o por fax al número 91 520 01 49.
Una vez recibido el boletín la Escuela formalizará la inscripción (sujeta a disponibilidad de plaza) enviando
un correo electrónico de confirmación a la dirección de e-mail que figure en el boletín de inscripción e
iniciándose los trámites de facturación.
Antes del comienzo del curso deberá enviarse copia de la transferencia bancaria o talón nominativo
acreditativo de haber abonado el importe de la matrícula.
CANCELACIONES
Las cancelaciones deberán comunicarse por escrito a la dirección de e-mail efa@afi.es o al fax 91 520 01 49
y darán derecho a la devolución del 100% del importe de la matrícula siempre que se comuniquen con al
menos 3 días hábiles de antelación a la fecha de inicio del curso.
La sustitución de la persona inscrita por otra de la misma empresa podrá efectuarse hasta el día anterior al
del inicio del curso.
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas se reserva el derecho a cancelar con una semana de antelación el curso si
el número de inscripciones es inferior a 12. Dicha cancelación dará derecho a la devolución de la matrícula
exclusivamente. Los ponentes podrían variar por causa de fuerza mayor.
BOLETÍN DE INSCRIPCIÓN
Programa de Planificación Financiera
(Certificación EFP)
Curso On-line
Ref. 1113927
Curso On-line + Clases Presenciales
DATOS DEL INSCRITO
DATOS DE LA FACTURA
D./Dª ......................................................................................................
Empresa ...............................................................................................
Dpto .......................................................................................................
Attn ........................................................................................................
Cargo .....................................................................................................
Dpto .......................................................................................................
Entidad .................................................................................................
Cargo .....................................................................................................
Dirección .............................................................................................
CIF .........................................................................................................
Localidad .............................................................................................
Dirección .............................................................................................
Provincia ..............................................................................................
Localidad .............................................................................................
C.P. ..........................................................................................................
Provincia ..............................................................................................
Telf. .............................................................. Fax ...................................
C.P. ..........................................................................................................
E-mail: ....................................................................................................
Telf. ...................................................... Fax .........................................
E-mail: ....................................................................................................
Talón nominativo a nombre de: ESCUELA DE FINANZAS APLICADAS, S.A.
Transferencia en Caja de Ahorros del Mediterráneo nº c/c 2090 0294 31 0200020271
(Indicando el nº de la referencia o nombre de la acción formativa en el apartado “concepto”)
Transferencia en CECA (válido únicamente para Cajas de Ahorros asociadas)
SELLO DE LA EMPRESA
NOTA
De conformidad con lo establecido en la Ley Orgánica 15/99, de 13 de
Diciembre, de Protección de Datos Personales, le informamos que los
datos personales que nos facilita serán incorporados a la Base de
Datos de Escuela de Finanzas Aplicadas, S.A. Con la finalidad de
tenerle puntualmente informado de las acciones formativas y
Analistas Financieros Internacionales que sean de su interés. Tiene
derecho a acceder a la información recopilada, y rectificarla y/o
cancelarla. Para ello, solo tiene que enviarnos una carta o e/mail
solicitando el acceso, cancelación o rectificación de sus datos a la
siguiente dirección: Escuela de Finanzas Aplicadas. C/Espanoleto, 19.
28010 Madrid o a efa@afi.es
FIRMA
INFORMACIÓN E INSCRIPCIONES
Españoleto, 19 - 28010 Madrid
Telf.: 915 200 150 / 180
Fax: 915 200 149
E-mail: efa@afi.es
www.efa.afi.es