LAVADO DE DINERO 10 (2009)

LAVADO DE DINERO
Destinado a especialistas del sistema bancario nacional
Ciudad de la Habana,
28 de mayo de 2009
Año 6 No. 10
SUMARIO
GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA. INFORME ANUAL 2007-2008 FAFT –
GAFI(Parte X)
ARTICULO DE OPINION
MEXICO PRESIDIRA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA
INTERNACIONAL
PAISES DEL CARIBE CUMPLEN SOLO EL 43% DE NORMAS CONTRA
BLANQUEO DE CAPITALES
Estimados lectores:
La información que ponemos a su consideración tiene como objetivo darles a
conocer criterios que se manejan a nivel internacional por otros sistemas
bancarios
y
organismos
internacionales
gubernamentales
o
no
gubernamentales, que no necesariamente tienen que coincidir con nuestras
normas o procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro sistema bancario
y los principios económicos que rigen el desarrollo de nuestra sociedad tienen
características muy propias y particulares.
No se hace tampoco con el objetivo de que se utilicen para elaborar normas
bancarias internas; sirven, en última instancia, para ampliar el acervo
cultural de los trabajadores bancarios cubanos y conocer experiencias
foráneas.
GRUPO DE ACCION FINANCIERA
GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA. INFORME ANUAL 2007-2008 FAFT – GAFI
(Parte X)
VII. Responsabilidad Ministerial
26. GAFI responde a los Ministros de los países miembros. Con el objeto de
fortalecer esta responsabilidad el Presidente les informará anualmente sobre
los aspectos clave del trabajo de GAFI, incluyendo las amenazas globales.
Dados los efectos potencialmente desestabilizantes de la acción criminal y
terrorista contra la arquitectura financiera internacional, la realización
ocasional de encuentros de ministros daría lugar a un mecanismo de
rendición de cuentas; por medio del cual estos ejecutivos pudieran diseñar la
dirección estratégica de la evolución de las políticas de GAFI.
ANEXO 2: DOCUMENTOS DE GAFI PUBLICADOS EN 2007-2008
 Resumen Ejecutivo del Informe de la Evaluación Mutua de Hong Kong,
China, junio de 2008 (en inglés)
 Resumen del Presidente de GAFI sobre la Reunión Plenaria en Londres,
18-20 de junio de 2008, junio de 2008 (en inglés y francés)
 El Mandato Revisado de GAFI (2004-2012), abril 2008 (en inglés y
francés)
 (e-News) las noticias electrónicas de GAFI, marzo 2008 (en inglés y
francés)
 Informe sobre el Financiamiento al Terrorismo, marzo 2008, (inglés)
 Informe de la Evaluación Mutua de Singapur, marzo 2008 (inglés)
 Informe de la Evaluación Mutua de Canadá, marzo 2008 (inglés)
 Resumen Ejecutivo del Informe de la Evaluación Mutua de Singapur,
febrero de 2008 (inglés)
 Resumen Ejecutivo del Informe de la Evaluación Mutua de Canadá,
febrero de 2008, (inglés)
 Declaración de GAFI del 28 de febrero de 2008, febrero 2008, (en
inglés y francés)
 Resumen del Presidente de GAFI sobre la Reunión Plenaria en Paris,
27-29 de febrero de 2008, febrero de 2008 (en inglés y francés)
 Directivas sobre el Fomento de Capacidad para la Realización de
Evaluaciones Mutuas y la Implementación de las Regulaciones de GAFI
en países de baja capacidad, febrero 2008, (en inglés y francés).
 Nota aclaratoria revisada de la Recomendación Especial
Transferencias electrónicas, febrero 2008, (en inglés y francés).
VII:
 Metodología Revisada para Evaluar el Cumplimiento de las 40
2
Recomendaciones de GAFI y las 9 Recomendaciones Especiales,
febrero 2008 (en inglés y francés).
 Discurso de Sir James Sassoon en el seminario CFT en Singapur,
febrero de 2008 (inglés)
 E-News de GAFI, diciembre de 2007 (en inglés y francés).
 Discurso de Sir James Sassoon a GAFIMOAN, Damasco, noviembre
2007 (inglés)
 Informe de Evaluación Mutua de Finlandia, Noviembre de 2007 (inglés)
 Resumen Ejecutivo del Informe de la Evaluación Mutua de Finlandia,
noviembre 2007 (inglés)
 Declaración de GAFI sobre Irán, octubre 2007 (en inglés y francés)
ANEXO 3: TERRITORIOS QUE SE HAN COMPROMETIDO A IMPLEMENTAR LAS
40+9 RECOMENDACIONES
TERRITORIOS
Afganistán
Albania
Argelia
Andorra
Antigua y Barbuda
Anguila
MIEMBROS DE
GAP
MONEYVAL
GAFIMOAN
MONEYVAL
GAFIC
GAFIC
Argentina
Armenia
Aruba
Australia
Austria
Azerbaiján
GAFO, GAFISUD
MONEYVAL
GAFIC, GAFI1 GSBE
GAP, GAFI
GAFI
MONEYVAL
Las Bahamas
Bahrein
Bangladesh
Barbados
Bielorrusia
Bélgica
Belice
Benin
Bermuda
GAFIC, GSBE
GCC, GAFIMOAN
GAP
GAFIC, GSBE
GAE
GAFI
GAFIC
GIABA
GAFIC, GSBE
1
TERRITORIOS
Liberia
Liechtenstein
Lituania
Luxemburgo
Macao, China
Ant.Yugoslavia, Rep.
De Macedonia
Malawi
Mali
Malasia
Malta
Islas Marshal
Republica Islámica de
Mauritania
Mauricio
Méjico
Moldavia
Mónaco
Mongolia
Montenegro
Montserrat
Marruecos
Mozambique
MIEMBROS DE
GIABA
MONEYVAL
MONEYVAL
GAFI
GAP, GBSE
MONEYVAL
GSEACLD
GIABA
GAP
MONEYVAL
GAP
GAFIMOAN
GSEACLD, GBSE
GAFI, GAFISUD
MONEYVAL
MONEYVAL
GAP
MONEYVAL
GAFIC
GAFIMOAN
GSEACLD
El Reino de los Países Bajos (comprende Aruba, Antillas Holandesas y Holanda) es miembro de GAFI.
3
Bolivia
Bosnia-Herzegovina
Bostwana
Brasil
Islas Vírgenes
Británicas
Brunei Darussalam
Bulgaria
Burkina-Faso
GAFISUD
MONEYVAL
GSEACLD
GAFI, GAFISUD
GAFIC, GSBE
Myanmar
Namibia
Nauru
Nepal
Níger
GAP
GSEACLD
GAP
GAP
GIABA
GAP
MONEYVAL
GIABA
Nigeria
Niue
Holanda
Cambodia
GAP
Antillas Holandesas
Canadá
Cabo Verde
Islas Caimán
Chile
China
China Taipei
Colombia
Islas Cook
Costa Rica
Costa de Marfil
GAP, GAFI
GIABA
GAFIC, GSBE
GAFISUD
GEA, GAFI
GAP
GAFISUD
GAP
GAFIC, GSBE
GIABA
Nueva Zelanda
Nicaragua
Noruega
Omán
Pakistán
Palau
Panamá
Paraguay
Perú
Filipinas
GIABA
GAP
GAFI2,
MONEYVAL
GAFIC, GAFI3,
GSBE
GAP, GAFI
GAFIC
GAFI
GCC, GAFIMOAN
GAP
GAP
GAFIC, GSBE
GAFISUD
GAFISUD
GAP
TERRITORIOS
Croacia
Chipre
República Checa
Dinamarca
Dominica
MIEMBROS DE
MONEYVAL
MONEYVAL
MONEYVAL
GAFI
GAFIC
TERRIT0RIOS
Polonia
Portugal
Qatar
Rumania
Federación Rusa
República
Dominicana
Egipto
Ecuador
El Salvador
Estonia
Islas Fiji
Finlandia
Francia
Gambia
Georgia
Alemania
Ghana
Grecia
Granada
GAFIC
Samoa
MIEMBROS DE
MONEYVAL
GAFI
GCC, GAFIMOAN
MONEYVAL
GEA, GAFI,
MONEYVAL
GAP
GAFIMOAN
GAFISUD
GAFIC
MONEYVAL
GAP
GAFI
GAFI, MONEYVAL
GIABA
MONEYVAL
GAFI
GIABA
GAFI
GAFIC
San Marino
Arabia Saudita
Senegal
Serbia
Seychelles
Sierra Leona
Singapur
República Eslovaca
Eslovenia
Islas Salomón
Sudáfrica
España
Sri Lanka
MONEYVAL
GCC, GAFIMOAN
GIABA
MONEYVAL
GSEACLD
GIABA
GAP, GAFI
MONEYVAL
MONEYVAL
GAP
GSEACLD, GAP
GAFI
GAP
2
El Reino de los Países Bajos (comprende Aruba, Antillas Holandesas y Holanda) es miembro de GAFI.
3
El Reino de los Países Bajos (comprende Aruba, Antillas Holandesas y Holanda) es miembro de GAFI.
4
Guatemala
Guernesey
Guinea
GAFIC
GSBE
GIABA
GAFIC
GAFIC
GAFIC
GIABA
GAFIC
San Kitts y Nevis
Santa Lucia
San Vicente y las
Granadinas
Sudan
Surinam
Guinea Bissau
Guyana
República de Haití
GAFIC
Swazilandia
GSEACLD
Honduras
GAFIC
Suecia
GAFI
Hong Kong, China
GAP, GAFI
Suiza
GAFI
Hungría
MONEYVAL
Siria
GAFIMOAN
Islandia
GAFI
Tayikistán
GEA
India
GAP
Tanzania
GSEACLD
Indonesia
GAP
Tailandia
GAP
República de Iraq
GAFIMOAN
Togo
GIABA
Irlanda
GAFI
Tonga
GAP
Isle of Man
GBSE
Trinidad y Tobago
GAFIC
Israel
MONEYVAL4
Tunisia
GAFIMOAN
Italia
GAFI
Turquía
GAFI
Jamaica
GAFIC
Islas Turku y Caicos
GAFIC
Japón
GAFI
Uganda
GSEACLD
Jersey
GBSE
Ucrania
MONEYVAL
Jordán
GAFIMOAN
Emiratos Árabes Unidos
GCC, GAFIMOAN
Kazajstán
GEA
Reino Unido
GAFI
Kenya
GSEACLD
Estados Unidos
GAFI
República de Corea
(Surcorea)
GAP
Uruguay
GAFISUD
Kuwait
GCC, GAFIMOAN
Uzbequistán
GEA
Kirguiztán
GEA
Vanuatu
GAP, GBSE
Labuan
GBSE
República Democrática GAP
Popular de Laos.
Latvia
MONEYVAL
Líbano
GAFIMOAN
Lesotho
GSEACLD
Fuente: Grupo de Acción Financiera
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4
GAFIMOAN
GAFIC
Venezuela
Vietnam
GAFIC
GAP
Yemen
Zambia
Zimbabwe
GAFIMOAN
GSEACLD
GSEACLD
Status de observador activo
5
ARTICULO DE OPINION
El siguiente material debe ser analizado profundamente y con espíritu crítico,
teniendo en cuenta que proviene de fuentes con criterios y situaciones
financieras y económicas diferentes a las del sistema bancario y financiero
nuestro.
Perú impone nuevas normas ALD para casinos y salas de juego
Las autoridades peruanas impusieron este miércoles nuevos mecanismos de
control antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo para
los casinos y salas de máquinas tragamonedas, mediante una nueva
Directiva que contiene 24 artículos.
A través de la directiva N° 001-2009-MINCETUR/DM, que fue oficializada en
el Boletín de Normas Legales mediante la Resolución N° 063-2009 del
Ministerio de Comercio Exterior y Turismo, el gobierno de Perú estableció la
obligatoriedad de que los nuevos sujetos obligados creen un departamento
antilavado con al menos un oficial de cumplimiento (Artículo 5)
La norma establece obligaciones para los nuevos sujetos obligados de
registrar mediante sistemas manuales o informáticos, las operaciones
realizadas en las cajas de las salas de juego, a partir de los 2,500 dólares
americanos. Las operaciones sospechosas detectadas por los departamentos
de cumplimiento de estos establecimientos, deberán ser enviados a la Unidad
de Inteligencia Financiera en un plazo no mayor de 30 días.
Además, las autoridades establecieron nuevos mecanismos de diligencia
debida y de identificación de los clientes involucrados en transacciones de
cambio de fichas con dinero en efectivo, tarjetas de débito o crédito, cheques
de viajeros, cheques personales o cualquier otro instrumento financiero.
El artículo 9 indica que "Los sujetos obligados diseñarán y pondrán en
práctica mecanismos de control que les permitan alcanzar un conocimiento
adecuado y actualizado de los clientes, cuyas operaciones se encuentren
sujetas a registro".
Ganadores fichados
Otro de los controles establecidos por el MINCETUR, es el registro de los
ganadores de premios. Los casinos y salas de juego deberán conservar
información sobre los ganadores, el monto de los premios, la fecha de la
jugada ganadora y la moneda en que se pagó el premio. Esta información
deberá permanecer en los archivos del sujeto obligado por un plazo de 5
años.
6
La capacitación también es exigida en la Directiva, ya que en el artículo 8
dice: "El sujeto obligado deberá realizar un programa de capacitación anual,
que será formulado y ejecutado por el Oficial de Cumplimiento, previa
aprobación de su Directorio u órgano equivalente. (...) Dichos programas
deben ser revisados y actualizados constantemente por el Oficial de
Cumplimiento con el fin de evaluar su efectividad y proponer las mejoras que
resulten necesarias".
Adicionalmente, las autoridades incluyeron en la directiva una serie de guías
y recomendaciones sobre las señales de alerta que deben conocer y
monitorear el personal de cumplimiento, así como el código de conducta
ético.
Los casinos y salas de máquinas tragamonedas tendrán un plazo de hasta 90
días para implementar las nuevas regulaciones.
Fuente: www.lavadodedinero.com
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NOTICIAS
México presidirá unidad de inteligencia financiera internacional
México presidirá el organismo internacional de Unidades de Inteligencia
Financiera "Grupo Egmont", para el periodo 2009-2010, informó la Secretaría
de Hacienda.
"Como un reconocimiento al trabajo de México en lucha contra el lavado de
dinero y el financiamiento al terrorismo, la agrupación internacional de
unidades de inteligencia financiera (UIF) "Grupo Egmont", eligió en su sesión
plenaria anual al titular de la UIF de la SHCP, Luis Urrutia Corral, como su
presidente para el periodo 2009-2010", difundió esta noche la dependencia.
Hacienda destacó que las unidades de inteligencia financiera de todos los
países son las responsables de seguir la ruta del dinero, con el fin de
combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Agregó que esas unidades constituyen un componente esencial en la lucha
internacional contra el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y
demás delitos relacionados.
Hacienda informó que al "Grupo Egmont" pertenecen unidades de inteligencia
financiera de 116 países.
La labor de Urrutia Corral al frente del organismo internacional será en forma
concurrente con la del Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de la
Secretaría de Hacienda.
7
El Grupo Egmont se ha establecido desde 1995 como la principal agrupación
de unidades de inteligencia financiera alrededor del mundo, con el propósito
de facilitar la cooperación internacional y el intercambio de información en
materia de operaciones financieras y económicas vinculadas al lavado de
dinero y el financiamiento al terrorismo.
"Con la designación de Luis Urrutia Corral como presidente del "Grupo
Egmont", esta entidad internacional reconoce las aportaciones y el liderazgo
de la Unidad de Inteligencia Financiera de México a los esfuerzos
internacionales para el procesamiento e intercambio de información que
aporte elementos en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al
terrorismo", destacó la dependencia.
Fuente: http://www.eluniversal.com.mx/notas/600576.html
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Países del Caribe cumplen sólo 43% de normas contra blanqueo de
capitales
PANAMA, 26 Mayo 2009 (AFP) - Una evaluación hecha a 14 países de la
Cuenca del Caribe menciona que estos estados sólo cumplen un 43% de las
recomendaciones internacionales para evitar el blanqueo de capitales
originados en el narcotráfico y el crimen organizado, anunció este martes un
especialista en Panamá.
La evaluación fue realizada por el Grupo de Acción Financiera del Caribe
(GAFIC), organización integrada por treinta Estados de la Cuenca del Caribe,
que han acordado poner en práctica medidas en común para responder a la
problemática del delito de lavado de dinero.
Los países analizados son Islas Vírgenes, Islas Caimán, Bahamas, Panamá,
Barbados, Bermuda, Antigua, Islas Turcos, Jamaica, Costa Rica, Haití,
Trinidad y Tobago, Santa Lucía y República Dominicana.
"Todavía en nuestra región existen retos muy importantes en la lucha contra
el blanqueo de capitales", dijo a la AFP Ernesto López, subdirector ejecutivo
del GAFIC.
Entre los retos que tiene el Caribe está mejorar el sistema de penalización
del delito de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; mejorar la
cooperación internacional; imposibilitar que el secreto bancario sea un
obstáculo para las investigaciones policiales y una mayor política de
seguimiento del dinero proveniente de actividades ilícitas, dijo López.
"Hay que llevar a la práctica que efectivamente las normas no se queden en
el papel", señaló.
8
Según esta evaluación, los países que más han cumplido con las
recomendaciones, son Islas Caimán, con un 68%, Panamá e Islas Vírgenes
(ambos con un 67%) y Bahamas (54%).
Por el contrario, los países analizados con menor número de
recomendaciones cumplidas han sido Costa Rica (28%), Trinidad y Tobago
(19%), Haití (18%) y Santa Lucía (13%).
La crisis financiera, según López, "puede tener un impacto en el
cumplimiento de las recomendaciones del GAFIC porque puede desviar la
atención de los gobiernos hacia tareas urgentes de salvamento financiero y
puede reducir los recursos disponibles para el combate del blanqueo de
capitales".
Fuente: http://www.univision.com/contentroot/wirefeeds/noticias/
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Elaborado por: Issel Soto Asesor: José Luis Rodda Romero
Corrección de Estilo: Carmen Alling
Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria.
CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica.
Email: cibe@bc.gov.cu
WWW: http://www.bc.gov.cu
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