Gestión Patrimonial Familiar

DEDE
BOLSAS
BOLSAS
Y MERCADOS
Y MERCADOS
ESPAÑOLES
ESPAÑOLES
CENTRO
CENTRODE
DEFORMACIÓN
FORMACIÓN
patrocinado por
Gestión
Patrimonial
Familiar
CD
G.PF
G.PF
Gestión
Patrimonial
Familiar
2
PRESENTACIÓN
3
Instituto BME es el centro de formación de Bolsas y Mercados Españoles (BME),
el cuarto operador de mercados en Europa. Se constituye en 2005 continuando con
la labor de difusión llevada a cabo desde 1990 por Instituto MEFF, como reflejo en
el ámbito de la formación del proceso de integración del conjunto de mercados de
valores y sistemas de compensación y liquidación existentes en España.
Con el objetivo de contribuir a la promoción de la cultura financiera, la actividad
de Instituto BME se basa en la organización de distintos servicios de formación
vinculados a los mercados financieros en general. Especial atención merecen todos
aquellos aspectos relacionados directamente con los productos propios de los distintos
mercados y plataformas de negociación que componen Bolsas y Mercados Españoles
(renta variable, renta fija y derivados) y sus sistemas de compensación y liquidación,
pero sin olvidar otros aspectos novedosos del mundo financiero como consecuencia,
por un lado del proceso de globalización y por otro del continuo avance que
experimenta el sector. Los excelentes recursos, tanto humanos como técnicos, de los
que dispone Instituto BME, le han permitido impartir durante el año 2014 un total de
3.158 horas lectivas a un total de 6.136 alumnos.
La formación con carácter general incluye todos aquellos cursos, de corta o larga
duración, que son convocados de manera periódica. Además, Instituto BME ofrece un
servicio de diseño de formación a medida de las necesidades de nuestros clientes.
La oferta formativa de Instituto BME trata de proporcionar la máxima difusión en el
conocimiento de los mercados financieros y de sus productos, empleando siempre
una metodología muy práctica apoyándose en avanzadas aplicaciones informáticas.
Para ello cuenta con unos recursos humanos inmejorables compuestos por los
propios profesores de Instituto BME, el conjunto de profesionales de BME que aportan
experiencia de primera línea en el proceso de gestión de los diferentes mercados, así
como un amplio cuadro de expertos de otros ámbitos del sector financiero.
Los programas de formación de Instituto BME están dirigidos a profesionales del
sector financiero y de sus organismos reguladores, inversores particulares,
estudiantes y, en general, a todo aquel interesado en introducirse o profundizar
en el mundo de las finanzas. En la impartición de cada uno de sus Programas de
Formación, Instituto BME renueva el compromiso de calidad con sus clientes, habiendo
obtenido en 1998 el Certificado de Registro de Empresa y renovado de acuerdo con
la norma UNE-EN ISO 9001:2008.
G.PF
nuestro curso
4
OBJETIVO
La necesidad de ahorrar, administrar e invertir adecuadamente esos ahorros afecta a la práctica
totalidad de los ciudadanos. Sin embargo, muy pocos han recibido la formación necesaria
para resolver los asuntos financieros personales. El objetivo de este curso es proporcionar los
conocimientos imprescindibles para realizar una adecuada gestión del patrimonio individual
o familiar, aplicando una serie de principios y procesos sencillos y muy eficaces y analizando las
características de los diferentes activos financieros, así como las principales técnicas
y herramientas para gestionarlos.
Metodología
Muy práctica, con el objetivo de aportar conocimientos aplicables al día a día de los asistentes
mediante el desarrollo de ejemplos utilizando herramientas gratuitas disponibles en Internet.
Esta aproximación práctica se basa en el desarrollo de dos acciones:
• De manera puntual, la explicación de cada concepto teórico se ilustrará con al menos un
ejemplo práctico.
• De manera global: a lo largo de todo el programa se va a desarrollar un ejemplo de
planificación y gestión patrimonial de una familia. Durante cada sesión se expondrá la
práctica a realizar, que será resuelta por parte del profesor en la clase siguiente.
5
DIRIGIDO A
Cualquier inversor particular que desee optimizar la gestión de su patrimonio.
Las exposiciones parten de un nivel de conocimientos mínimo sin
necesidades previas específicas. En todo caso y para homogeneizar el nivel
de los asistentes, para cada módulo se facilitarán lecturas básicas previas que
permitan un mejor aprovechamiento de las sesiones.
profesor
Miguel Ángel Bernal, Profesor Colaborador de Instituto BME.
duración, fechas, horario y lugar de celebración:
El curso tiene una duración de 30 horas.
Para conocer las fechas, horario y lugar de celebración, consulte nuestra
página web www.institutobme.com
Precio y procedimiento de inscripción
El importe de la matrícula son 450 €. El procedimiento de inscripción se
realizará a través de la página web www.institutobme.es. Para cualquier
información adicional, llame al teléfono 91 5891222/17.
G.PF
programa
6
El curso se ha dividido en cuatro módulos de conocimiento, agrupados por áreas.
Módulo 1: La Planificación Financiera:
La Base De La Gestión Patrimonial.
1. Concepto de planificación financiera
• Qué es la planificación financiera.
• Servicios que incluye: protección, liquidez,
objetivos, jubilación, fiscalidad, planificación
inmobiliaria, sucesión. Beneficios.
2. El proceso de la planificación.
• Definición de objetivos y prioridades: horizonte
temporal, condicionantes (personalidad,
formación, experiencias), riesgos, rentabilidad.
• Análisis de la situación financiera: estados
financieros, proyecciones patrimoniales,
necesidades educativas. Riesgos no financieros
y Riesgos financieros.
Duración aproximada: 7 horas.
Módulo 2: Activos
y productos financieros.
1. Renta Fija: la curva de tipos de interés, activos
monetarios, Deuda Pública, renta fija privada.
2. Renta Variable: acciones, ampliaciones de capital,
dividendos y primas, reducciones de capital.
3. Derivados: futuros, opciones, warrants,
certificados, CFD, contratos por diferencia.
4. Productos estructurados.
5. Activos no financieros en carteras financieras:
inmobiliario, Commodities.
6. Fondos de inversión: categorías (tipología por
gestión de activos), Hedge Funds y retornos
absolutos, garantizados, fondos índices y ETF´s,
selección de fondos de inversión.
7. Previsión social: planes y fondos de pensiones,
planes de previsión asegurados, planes
de previsión asegurada.
8. Seguros: de riesgo, de ahorro, de capitalización,
referenciados, unit-linked, P.I.A.S.
Duración aproximada: 10 horas.
7
Módulo 3: Análisis y estrategias
de inversión.
Módulo 4: Ejecución de las estrategias.
Reequilibrio y reestructuración.
Fiscalidad.
1.Análisis: fundamental, gráficos.
2.Diagnóstico de la situación patrimonial:
Financiera, fiscal.
3.Estrategias de gestión: gestión financiera, gestión
pasiva, gestión referenciada, gestión activa,
de rentabilidad absoluta, asegurada, de casación
de flujos.
4.Gestión patrimonial: crecimiento patrimonial,
crecimiento de rentas, gestión de consumo
de patrimonio.
1.Ejecución de estrategias: proveedores, unión
de intereses, comisiones y gastos.
2.Reequilibrios de cartera.
3.Reestructuración: análisis y estudio de los
resultados, reestructuraciones.
4.Fiscalidad de las inversiones.
Duración aproximada: 3 horas.
5.La gestión encaminada a la transmisión.
6.Estrategias con derivados: coberturas,
especulación, estructurados.
Duración aproximada: 10 horas.
patrocinador
+info
+info
www.institutobme.es
institutobme@grupobme.es
Telfs. 91 589 12 22
91 589 12 17
Siguenos también en:
Plaza de la Lealtad, 1
Palacio de la Bolsa
28014 Madrid