ppi mi plan santander prudente

P.P.I. MI PLAN SANTANDER PRUDENTE
FICHA INFORMATIVA
P.P.I. MI PLAN
SANTANDER
PRUDENTE
SEPTIEMBRE 2016
PERFIL / POLÍTICA DE INVERSIÓN
P.P.I. MI Plan Santander Prudente está dirigido a aquellos clientes con un
perfil conservador que busquen seguridad para su inversión, mediante una
adecuada diversificación de activos, con el objetivo de obtener
rentabilidades interesantes de cara a la jubilación. El Plan de Previsión en
el que se integra (Santander Previsión 1, EPSV) invierte mayoritariamente
en activos de renta fija. Podrá estar invertido entre un 0% y un 20% en
renta variable, con una exposición media del 10%. Asimismo, con el
objetivo de diversificar la cartera el Plan de Previsión invertirá en otros
activos (Depósitos, Retorno Absoluto, High Yield, Real Estate,
Emergentes…).
ASÍ FUE EL MES….SEPTIEMBRE 2016
Las dudas sobre la decisión que pueda tomar la Fed en su reunión de
septiembre así como algunas noticias empresariales, especialmente las
ligadas al sector bancario alemán, han propiciado que los inversores
tomaran beneficios en renta variable tras la fuerte subida acumulada
durante el verano. La volatilidad ha estado presente también en el
mercado de renta fija aunque finalmente se han impuesto los compradores
a la vez que la prima de riesgo española pivota en los 100 pb.
ALERTAS DE LIQUIDEZ
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate
solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las
contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados
en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y
de los supuestos excepcionales de liquidez depende del
valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y
puede provocar pérdidas relevantes.
NELSON MUÑOZ & OSCAR VALCÁRCEL
Gestores de
la Gama
MI PLAN
Datos del Plan de Previsión
190 Mn €
Patrimonio
Desde un punto de vista estratégico el posicionamiento de P.P.I. MI Plan
Santander Prudente continua con una gestión conservadora por la parte de
renta variable, mientras que para la renta fija el sesgo es algo más
agresivo. Durante el mes se ha seguido favoreciendo la deuda periférica
frente a la core, aunque con menor nivel de intensidad. Los niveles de
duración se han mantenido bajos, pero incrementándose levemente a
medida que avanzaba el mes. En cuanto a la renta variable, en promedio a
lo largo del mes se ha mantenido una exposición muy cercana a su nivel
neutral. Por otro lado, se mantiene una clara preferencia por la renta
variable europea, española, y en menor medida japonesa frente a la renta
variable americana. La rentabilidad negativa del mes viene dada
fundamentalmente por las caídas de la renta variable europea,
parcialmente compensadas por las ganancias en renta fija largo plazo.
Categoría
C. Gestión
1,50%
C. Depósito
0,05%
Nivel de riesgo
Bajo
Horizonte Inversión
3 años
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Duración Renta Fija
Renta Fija
Renta Variable
114
Mínimo 50 €
Aportaciones periód.
Liquidez
EVOLUCIÓN
Renta Fija Mixta
Otros
112
Menos de
1 año
Entre 1 y
3 años
Mayor de
3 años
110
108
106
Fuente: Elaboración propia. Datos a 30.09.2016.
104
102
100
Disfruta de las ventajas fiscales según tus
aportaciones realizadas a P.P.I. MI Plan Santander
1 mes
3 mes
2016
1
año
P.P.I. MI PLAN Santander Prudente
-0,2%
0,0%
-1,1%
-0,7%
0,6%
Media Competencia
0,0%
1,3%
0,1%
1,6%
2,6%
Fuente: Elaboración propia. Datos a 30.09.2016. Las rentabilidades superiores a 1 año
elaboración propia. Categoría Lipper correspondiente a Mixed Asset EUR Cons. Eurozona.
3
años
Prudente. Podrás desgravarte en tu declaración de
la renta al deducir tus aportaciones de la base
son TAEs. * Media Competencia:
imponible del IRPF.
P.P.I. MI PLAN SANTANDER PRUDENTE
FICHA INFORMATIVA
El presente documento está concebido con carácter informativo y en ningún caso constituye un elemento contractual, ni una recomendación, ni
asesoramiento personalizado, ni oferta, ni solicitación. Se recomienda la consulta de la DPI (Declaración de Principios de Inversión) antes de tomar cualquier
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MANAGEMENT, S.A. S.G.I.I.C. (Calle de Serrano nº 69 28006 - MADRID. Entidad contratada para la gestión de activos financieros de la EPSV, registrada en
la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 12. El Custodio de los activos financieros de la EPSV es Santander Securities Services
S.A. (Av. De Cantabria S/N - 28660 Boadilla del Monte – Madrid). La inversión en los productos financieros indicados en el presente documento pueden estar
sujetos a riesgos de inversión: riesgo de mercado, riesgo de crédito, emisor y contraparte, riesgos de liquidez, riesgos de divisa y, en su caso, riesgos
propios de mercados emergentes. Adicionalmente si los fondos materializan sus inversiones en hedge funds, o en activos o fondos inmobiliarios, de materias
primas o de private equity, se pueden ver sometidos a los riesgos de valoración y operacionales inherentes a estos activos y mercados así como a riesgos de
fraude o los derivados de invertir en mercados no regulados o no supervisados o en activos no cotizados. Las rentabilidades del pasado no son indicativas
de resultados en el futuro. Las rentabilidades han sido calculadas en base al valor liquidativo, después de comisiones y anualizadas para los períodos de más
de un año. Cualquier mención a la fiscalidad debe entenderse que depende de las circunstancias personales de cada inversor y que puede variar en el futuro.
Es aconsejable pedir asesoramiento personalizado al respecto. La información contable o de mercado incluida en esta ficha ha sido recopilada de fuentes
que SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A. S.G.I.I.C. considera fiables, aunque no ha confirmado ni verificado su exactitud o que sea completa.
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