InverCaixa
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InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 Barcelona, 20 d´agost del 2013 Nom_primer Nom_segon DOMICILI COD Benvolgut partícip, Benvolguda partícip, Ens plau posar-nos en contacte amb vostè, com a partícip de fons d'inversió gestionats per InverCaixa Gestión SGIIC, per informar-lo que estem reorganitzant la nostra oferta de fons per fer-ne més eficient la gestió. D'acord amb la normativa de la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), li trametem la carta i la documentació corresponents a la fusió de FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI, fons absorbent, amb altres fons. Es preveu que aquesta fusió s'executarà durant la primera quinzena d´octubre del 2013. FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI, del qual és partícip, mantindrà la seva política d'inversió amb una exposició a renda variable que oscil·larà entre el 50% i el 100%. El fons s'instrumenta en dues classes: Estandar i Plus. Les condicions del fons absorbent de la fusió quant a comissions són les següents: CLASSE FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI CLASE ESTANDAR FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI CLASE PLUS Mínim entrada 600 50.000 Mínim que cal mantenir 6 50.000 Comissió gestió 1,950% 1,775% Comissió dipositaria 0,200% 0,175% Si la seva inversió compleix els requisits comercials per entrar en la classe en condicions més favorables, pot emplenar l'ordre de traspàs. Per sol·licitar-la s'ha de posar en contacte amb el seu gestor, a la seva oficina habitual, o per mitjà de Línia Oberta. Li recordem que aquest tipus de traspassos no tenen conseqüències fiscals per als partícips que són persones físiques residents. En tot cas, si vol informació addicional o necessita aclarir cap dubte, estem a la seva disposició a la seva oficina habitual. Li reiterem la nostra satisfacció per la seva confiança i li fem arribar una salutació ben cordial. Mercedes Sagol Directora comercial InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 Barcelona, 20 de agosto de 2013 Estimado/a partícipe: InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. como Sociedad gestora de los fondos que a continuación se relacionan, procede a comunicarles que ha acordado la fusión por absorción de FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI (nº de registro CNMV 2342), como fondo beneficiario (absorbente) y FONCAIXA TOP CLASS 75 RV, FI (nº de registro CNMV 674), FONCAIXA SELECCIÓN OPORTUNIDAD, FI (nº de registro CNMV 2507) y FONCAIXA PATRIMONIOS GESTION ACTIVA, FI (nº de registro CNMV 2173) como fondos fusionados (absorbidos). 1. Aprobación por la CNMV En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva, les comunicamos que la Fusión de los referidos Fondos ha sido autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha 19 de julio de 2013. 2. Contexto y Justificación de la fusión La fusión se plantea de común acuerdo entre la Sociedad Gestora y la Entidad Depositaria, con objeto de simplificar la oferta de Fondos de Inversión del grupo Caixabank, S.A. y diferenciarla para facilitar su comercialización. 3. Diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, posible disminución del rendimiento Dado que el fondo beneficiario (absorbente) no va a realizar modificaciones que otorguen a los partícipes el derecho de separación o información previa, le recomendamos la lectura del documento con los datos fundamentales para el inversor, que se adjunta. En el Anexo 1 se incluye un cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión, detallando las diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, así como una posible disminución del rendimiento. Tras la ejecución de la fusión, los partícipes de los FONCAIXA TOP CLASS 75 RV, FI, FONCAIXA SELECCIÓN OPORTUNIDAD, FI y de FONCAIXA PATRIMONIOS GESTION ACTIVA, FI pasarán a formar parte de la clase Estándar del FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI. En el caso de que los partícipes de los fondos absorbidos tuvieran un saldo igual o superior a 50.000 euros, estos partícipes podrán realizar el traspaso a la clase Plus de FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI (comisión gestión 1,775% - comisión depósito 0,175%). 4. Evolución de las carteras de los fondos beneficiario y fusionados hasta la ejecución de la fusión Actualmente, los fondos involucrados en la fusión no están invirtiendo en activos que sean incompatibles con la política de inversión que seguirá el fondo beneficiario (absorbente). Para obtener más información existe a disposición de los partícipes en el domicilio de la gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de los fondos, en los que se puede consultar composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante de los fondos, y otros documentos informativos como el folleto y el reglamento de gestión. 5. Derechos específicos de los participes 5.1. Derecho a mantener su inversión: Si usted desea mantener su inversión con las condiciones y características aquí ofrecidas, no necesita realizar ningún tipo de trámite. Una vez ejecutada la fusión, los partícipes que no ejerzan el derecho de separación dentro del plazo pertinente, podrán ejercer sus derechos como participes del fondo beneficiario. InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 5.2. Derecho al reembolso o traspaso Si por el contrario decide reembolsar o traspasar sus posiciones, al carecer todos los fondos de comisión de reembolso, podrá efectuar el reembolso de sus participaciones, sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de personas físicas, al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud. 5.3. Derecho a obtener información adicional. Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. 6. Aspectos procedimentales de la fusión y fecha efectiva prevista de la fusión. La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio de los fondos fusionados con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquellos como consecuencia de la fusión disueltos sin liquidación. La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo de FONCAIXA TOP CLASS 75 RV, FI, FONCAIXA SELECCIÓN OPORTUNIDAD, FI y FONCAIXA PATRIMONIOS GESTION ACTIVA, FI y el valor liquidativo de la clase Estándar de FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ejecución de la Fusión se producirá transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de la presente carta, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web del comercializador del Fondo (www.lacaixa.es/fusionesfondos). La fecha prevista de la ejecución de la fusión es la segunda quincena del mes de septiembre de 2013. 7. Información a los partícipes de los efectos fiscales de la fusión La presente fusión se acogerá a un régimen fiscal especial, por lo que la misma no tendrá efectos en el impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose en todo caso la antigüedad de las participaciones. Le informamos que ponemos a su disposición la oferta de fondos gestionados por InverCaixa Gestión, SGIIC para el supuesto de que desee evaluar otras alternativas de inversión. Si desea alguna información adicional o necesita aclarar alguna duda, estamos a su disposición en su oficina habitual. Le reiteramos nuestra satisfacción por su confianza y le hacemos llegar nuestro más cordial saludo. Asunción Ortega Enciso Presidenta Ejecutiva InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. Anexo 1: Cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión. Anexo 2: Ejemplar del documento con los datos fundamentales para el inversor del fondo beneficiario InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES – ANEXO 1.1 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión Fondos fusionados –absorbidos(características actuales) FONCAIXA TOP CLASS 75 RV, FI FONCAIXA SELECCIÓN OPORTUNIDAD, FI Fondo beneficiario (absorbente) CLASE ESTÁNDAR - FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI Renta Variable Mixta Internacional Renta Variable Internacional Renta Variable Mixta Internacional La gestión toma como referencia el comportamiento del índice MSCI World Index (MSDUWI) en un 75%, el EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 year Index (EML5) en un 20% y el EONIA en un 5%. Invierte entre el 50% y el 75% de la exposición en valores de renta variable, de alta, media o baja capitalización, que coticen en mercados de países de la OCDE. La cartera no invertida en renta variable esta en valores de renta fija públicos y/o privados, en bonos convertibles o en acciones preferentes, emitidos en cualquier divisa y cotizados en mercados de países de la OCDE; estas inversiones se realizan en cualquier tipo de emisiones sin exigir calificación crediticia mínima y el horizonte temporal se sitúa en el corto, medio o largo plazo según la coyuntura o visión del mercado del equipo de gestión. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa podrá superar el 30%. La inversión máxima en activos de países emergentes será del 20%. Dentro de la renta fija se podrá invertir en depósitos a la vista o con vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o en cualquier estado miembro de la OCDE sujeto a supervisión prudencial e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean La gestión toma como referencia el comportamiento del índice MSCI World Index para la parte de la cartera invertida en renta variable y del índice MSCI Euro Debt para la parte de la cartera invertida en renta fija. El objetivo del Fondo es invertir en cada momento en los distintos mercados en los porcentajes más adecuados, optimizando al máximo la rentabilidad de la cartera para cada nivel de riesgo asumido. La exposición a renta variable habitualmente será de un 75% y la de renta fija y activos del mercado monetario de un 25%. Estos porcentajes podrán variar de acuerdo con las expectativas del Comité de Inversiones con una variación máxima de un 25% arriba y abajo. La renta variable podrá ser tanto de alta como de media y baja capitalización bursátil y podrá oscilar entre un 50% y 100%. La exposición a riesgo divisa podrá ser de hasta el 100% de su cartera. La inversión en renta fija podrá ser tanto pública como privada. Al 95% de los activos de renta fija se les exigirá que como máximo un 25% tengan calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto alta calificación crediticia (mínimo A-). Al 5% restante de los activos de renta fija no se les exigirá una calificación crediticia determinada. Tampoco se establecen criterios mínimos exigidos de liquidez si bien se mantendrá en todo momento una adecuada diversificación por emisiones y emisores. La duración media de la cartera podrá ser de corto, medio y/o largo plazo. La distribución de la cartera entre los distintos países, sectores, mercados y divisas se ajustará a las La gestión toma como referencia el comportamiento del índice Morgan Stanley Developed Local World Index (MSDLWI) en un 75%, el EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 year Index (EML5) en un 20% y el EONIA en un 5%. La exposición a renta variable oscilará entre el 50% y el 100%, de cualquier capitalización bursátil. El Fondo podrá invertir en todos los mercados mundiales, incluidos mercados emergentes sin límite máximo de exposición. No hay porcentajes máximos de exposición a riesgo divisa. La distribución de la cartera entre los distintos países, sectores, mercados y divisas se ajustará a las condiciones de cada momento. La inversión en renta fija podrá ser pública o privada. Podrá mantener un máximo del 50% en activos con calidad crediticia baja (inferior a BBB-), siendo el resto de calidad mínima media (mínimo BBB-). Si alguna emisión no ha sido calificada, se tendrá en cuenta la calidad crediticia del emisor. El Fondo no tendrá una duración media determinada. Podrá invertir sin límite definido en otras IIC de carácter financiero, con un máximo del 20% en una misma IIC, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora. La inversión en IIC no armonizadas no superará el 30% de su patrimonio. Podrá invertir, dentro de la exposición a renta fija, en depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan hacerse líquidos con vencimiento inferior a un año e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados que sean líquidos o tengan un valor que pueda determinarse con previsión en todo momento. 1 Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. TER anual La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. líquidos; para estas inversiones se exigirán los mismos requisitos de rating que para la renta fija. También se podrá invertir hasta un 20% en IIC financieras que sean activo apto, armonizadas y no armonizadas, incluidas las del Grupo de la Gestora. El grado máximo de exposición a riesgo de mercado a través de instrumentos derivados es el importe del patrimonio neto. condiciones de cada momento. El Fondo podrá invertir sin límite definido en cualquier mercado autorizado incluso puntualmente invertir en mercados emergentes. Invertirá más del 50% de su patrimonio en otras IIC de carácter financiero (que no inviertan más del 10% del patrimonio en otras IIC) armonizadas y no armonizadas, siempre que éstas últimas se sometan a normas similares a las recogidas en el régimen general de las IIC españolas con un máximo del 45% cuando se trate de una misma IIC, de conformidad con su vocación inversora. El Fondo no tiene fijado un número predeterminado de IIC en las que invertir, siempre que sea un número suficiente para tener una cartera diversificada y pudiendo invertir en IIC tanto nacionales como extranjeras, seleccionadas atendiendo a la calidad de gestión acreditada a juicio de la Sociedad Gestora. La cartera del Fondo se diversificará a través de la selección de IIC gestionadas por entidades gestoras de reconocido prestigio y no se descarta la posibilidad de participar en otras IIC del grupo "la Caixa". La concentración de IIC de un mismo grupo en el Fondo podrá ser del 100% del patrimonio. Asimismo, podrá invertir en depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan hacerse líquidos con un vencimiento no superior a 12 meses, e instrumentos del mercado monetario, no negociados en un sistema organizado que tenga un funcionamiento regular siempre que sean líquidos y tengan valor que pueda determinarse con precisión en todo momento. A estos activos se les exigirán los mismos requisitos de rating que los exigidos para el resto de valores de renta fija. 6 en una escala del 1 al 7 6 en una escala del 1 al 7 6 en una escala del 1 al 7 2,11% 2,47% 2,44% 2 Comisión Gestión Aplicada Directamente Comisión Gestión Aplicada Indirectamente Comisión Depositario Aplicada Directamente Comisión Depositario Aplicada Indirectamente Comisión Reembolso de Gastos a soportar por el fondo Frecuencia cálculo valor liquidativo Valor liquidativo aplicable 1,8% sobre patrimonio 1,9% sobre el patrimonio 1,95% sobre patrimonio 0,6% sobre patrimonio 1,6% sobre el patrimonio 1,8% sobre el patrimonio 0,2% sobre el patrimonio 0,075% sobre el patrimonio 0,2% sobre el patrimonio 0,07% sobre el patrimonio 0,275% sobre el patrimonio 0,3% sobre el patrimonio 4% sobre el importe reembolsado. Durante los 30 primeros días a partir de la fecha de suscripción. Esta comisión de reembolso no se aplicará en los traspasos realizados a otros fondos gestionados por empresas del grupo CaixaBank, S.A. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. -- -- Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. diaria diaria diaria El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. 3 COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES – ANEXO 1.2 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. TER anual Fondos fusionados –absorbidos(características actuales) FONCAIXA PATRIMONIOS GESTION ACTIVA, FI Fondo beneficiario (absorbente) CLASE ESTÁNDAR - FONCAIXA OPORTUNIDAD, FI Fondo de Fondos. Global Renta Variable Mixta Internacional La gestión toma como referencia el comportamiento del índice MSCI World en USD. El fondo invierte más de un 50% de su patrimonio en otras IIC de carácter financiero, tanto nacionales como extranjeras, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora, que inviertan en renta fija y variable. El fondo podrá invertir, de manera directa o indirecta a través de IIC, en activos de renta fija y variable sin predeterminación en cuanto a los porcentajes de inversión en cada clase de activo pudiendo estar expuesto en su totalidad a renta fija o a variable. La exposición a renta variable será en todo momento flexible y estará entre 0% y 100%, dependiendo del momento del mercado y las perspectivas de revalorización futura. La renta variable será de compañías de cualquier área geográfica, con predominio de países de la OCDE, sin descartar países emergentes y de cualquier capitalización. La parte no expuesta en renta variable estará expuesta en renta fija de mediana calidad crediticia (BBB+, BBB, BBB- por S&P o equivalente), incluidos depósitos. En el caso de que una emisión no esté calificada se atendrá al rating del emisor. La duración media de la cartera no estará preestablecida y será flexible. No existe límite de exposición al riesgo de divisa. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto. La gestión toma como referencia el comportamiento del índice Morgan Stanley Developed Local World Index (MSDLWI) en un 75%, el EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 year Index (EML5) en un 20% y el EONIA en un 5%. La exposición a renta variable oscilará entre el 50% y el 100%, de cualquier capitalización bursátil. El Fondo podrá invertir en todos los mercados mundiales, incluidos mercados emergentes sin límite máximo de exposición. No hay porcentajes máximos de exposición a riesgo divisa. La distribución de la cartera entre los distintos países, sectores, mercados y divisas se ajustará a las condiciones de cada momento. La inversión en renta fija podrá ser pública o privada. Podrá mantener un máximo del 50% en activos con calidad crediticia baja (inferior a BBB-), siendo el resto de calidad mínima media (mínimo BBB-). Si alguna emisión no ha sido calificada, se tendrá en cuenta la calidad crediticia del emisor. El Fondo no tendrá una duración media determinada. Podrá invertir sin límite definido en otras IIC de carácter financiero, con un máximo del 20% en una misma IIC, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora. La inversión en IIC no armonizadas no superará el 30% de su patrimonio. Podrá invertir, dentro de la exposición a renta fija, en depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan hacerse líquidos con vencimiento inferior a un año e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados que sean líquidos o tengan un valor que pueda determinarse con previsión en todo momento. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. 5 en una escala del 1 al 7 6 en una escala del 1 al 7 1,37% 2,44% 4 Comisión Gestión Aplicada Directamente Comisión Gestión Aplicada Directamente por Resultados Comisión Gestión Aplicada Indirectamente Comisión Depositario Aplicada Directamente Comisión Depositario Aplicada Indirectamente Gastos a soportar por el fondo Frecuencia cálculo valor liquidativo Valor liquidativo aplicable 1% sobre patrimonio 1,95% sobre patrimonio 7% sobre resultados. -- 2% sobre patrimonio 1,8% sobre el patrimonio 0,15% sobre el patrimonio 0,2% sobre el patrimonio 0,9% sobre el patrimonio 0,3% sobre el patrimonio Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. diaria diaria El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. 5
