gerocaixa privada activo crecimiento pprev

GEROCAIXA PRIVADA ACTIVO CRECIMIENTO PPREV
Informe trimestral a Junio de 2008
Vocación del Plan
Gerocaixa Privada Activo Crecimiento PPrev es un plan de previsión individual que pone al alcance del inversor una gestión dinámica y
profesional de sus inversiones destinadas a la jubilación, constituida a partir de una amplia gama de fondos de inversión. El grado de
exposición al riesgo, la selección de los fondos, y la proporción invertida en cada uno de ellos, se llevará a cabo teniendo en cuenta la
decisión que el CDA de la Caixa Gestión de Activos S.G.I.I.C. S.A.establezca como óptima para un perfil moderado en cada momento.
Como escenario central de inversión, invertirá un 50% en renta variable, un 40% en renta fija y un 10% en activos monetarios. El plan de
previsión invertirá como mínimo un 15% de su cartera en Deuda Pública para cumplir con la exigencia legal de este tipo de productos.
Informe de Gestión
Hechos Relevantes
En este trimestre los bonos han subido su rentabilidad debido a
que el mercado ha dejado de descontar bajadas tan agresivas de
tipos por parte de los bancos centrales ante las nuevas tensiones
inflacionistas. Las Bolsas, por su parte, se comportan muy
negativamente con bajadas del -3.23% en USA y -7.59% en
Europa, entre otros mercados. Así, mantenemos posiciones muy
cautas tanto en tipos de interés como en acciones.
La Gestora y Depositario forman parte del Grupo la Caixa.
El cambio de depositario se hizo efectivo el 4/7/08.
Con ocasión de la cesión global de activos y pasivos de la Caixa
Gestión de Patrimonios SV SAU a Caja de Ahorros y Pensiones
de Barcelona, esta entidad se subrogó el 24/6 como entidad
promotora del plan y de la EPSV.
Evolución histórica
Datos principales
01/12/1992
Fecha de constitución
15,51
Patrimonio (millones de Euros)
938
Número de partícipes
0.80%
Comisión anual gestión
0.10%
Comisión anual depósito
Aportación mínima Euros
90
Periódica
300
Extraordinaria
0,000%
Otros gastos de depositaría
C.AHORR.Y PENSIONES BARCELONA
Depositario
DELOITTE SL
Auditor
CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA
Promotor
CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA
Gestora
Individual
Modalidad
DA Defensor Conv.Prof, SL
Defensor del Partícipe
11
Nº de planes en el fondo
GEROCPV PENSIONES, EPSV
Fondo en el que se integra
0,024%
Otros gastos imputables sobre el Patrimonio
Rentabilidades
Rentabilidad acumulada.
1 mes
3 meses
1 año
3 años
5 años
10 años
Desde inicio
Volatilidad Ratio
Rentabilidad
TAE
(anual) Sharpe
-3,76 % -37,26 %
-1,85 % -7,20 %
-8,00 % -8,00 %
5,30 %
-2,09
2,91 %
0,96 %
4,94 %
-0,25
19,26 %
3,58 %
5,12 %
0,36
-3,10 % -0,31 %
7,97 %
-0,30
100,75 %
4,59 %
Valor liquidativo (30/06/2008): 12,06
Rentabilidad anual
2.003
3,72%
2.004
4,89%
2.005
11,65%
2.006
3,03%
2.007
0,15%
2.008
-6,20%
Evolución mensual
Estructura de la cartera
Principales valores
FONCPV FONDO ACT CRECIM, FI
Principales sectores
FONDOS DE INVERSION R.V.
Liquidez/Derivados
%
100,00 %
%
78,62 %
21,38 %
Los Planes de Previsión de Empleo integrados en Gerocaixa Privada Planes de Empresa, EPSV, así como los Planes de Previsión individuales y asociados integrados en Gerocaixa
Privada Pensiones, EPSV, se encuentran registrados en el Departamento de Justicia, de Empleo y Seguridad Social del Gobierno Vasco. CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE
BARCELONA (entidad supervisada y registrada en el Banco de España con el nº 2.100) realiza operaciones vinculadas con otras entidades de su Grupo tanto para la intermediación
de valores e instrumentos financieros en mercados organizados como para la intermediación en la compra y venta de Instituciones de Inversión Colectiva, en los que las EPSVs
pueden invertir, percibiendo por ello las correspondientes comisiones por la prestación del servicio de intermediación. Las operaciones vinculadas realizadas entre sociedades del
Grupo antes referido cumplen con los procedimientos establecidos por las mismas de conformidad con la normativa vigente.