¿Por qué la Gestión del Desempeño Social? Nota para inversores, MIVs y donantes Inversores y donantes están en condiciones de beneficiarse de varias formas de animar y/o requerir sólidas prácticas de gestión del desempeño social (GDS) y elaboración de informes a socios y receptores de fondos. Los inversores y donantes reconocen que la inversión en microfinanzas no produce retornos sociales de dorma automática. Muchos quieren saber cómo mejorar y demostrar sistemáticamente los resultados sociales de financiar. La industria de microfinanzas ha identificado la GDS como un enfoque para tratar esta necesidad. Los inversores comprometidos con el desempeño social de quienes reciben sus fondos se benefician de: 1. Hacer decisiones de inversión prudentes: Los inversores ven que desempeño social y financiero están ligados ampliamente, y por tanto quieren información exhaustiva sobre ambos. Los inversores quieren utilizar esta información para evitar financiar a IMFs que pierden de vista su misión: persiguen clientes más ricos o dejan de prestar atención a la protección del cliente. 2. Invertir en verdadero desempeño: Inversores y donantes quieren que su dinero vaya a las mejores instituciones, no a quienes mejor cuentan historias. Cuando los inversores no requieren una medición sistemática de prácticas sociales o financieras, pueden utilizarse anécdotas para enmascarar el desempeño real. 3. Adherirse a una misión social: Los inversores prometen generar retornos tanto financieros como sociales, y necesitan hacer el seguimiento, medir y comunicar ambos. Los datos de desempeño social de las IMFs pueden ayudar a los inversores a evaluar su progreso hacia estrategias de inversión y objetivos sociales declarados. La apuesta de los inversores en DS: “Queremos que nuestras inversiones vayan a quienes mejor resuelven problemas, no a quienes mejor cuentan historias.” - Brian Trelstad, Acumen Fund 4. Comprender el contexto local: Los clientes de microfinanzas devolverán sus créditos y se convertirán en clientes habituales con más probabilidad. Los clientes son la razón de existir de la IMF y su éxito determinará la capacidad de la institución de devolver préstamos y satisfacer los requisitos de los donantes. Es improbable que inversores y donantes conozcan los avances y preocupaciones de los clientes salvo que se pongan en marcha sistemas de DS a propósito para medir, monitorear e informar sobre indicadores a nivel de cliente. 5. Tener una ventaja competitiva al obtener fondos: La transparencia y rendición de cuentas hacia los participantes se valoran en el sector de microfinanzas y pueden dar a inversores y donantes una ventaja al aspirar a fondos. Para inversores, puede significar la capacidad de atraer mayores fondos a condiciones Apoyándose en previos, esfuerzos Oikocredit estableció un departamento de Desempeño Social y Análisis Financiero en 2009. El departamento fija objetivos de desempeño social, monitorea el progreso hacia ellos y utiliza la información de DS para mejorar desempeño de el la organización. El financiero internacional cree que la microfinanza por sí misma no garantiza el alivio de la pobreza, y el éxito requiere a menudo estrategias de DS expresas, como servicios a medida para distintos más atractivas. Para donantes privados, mejorar la obtención de fondos y aumentar la lealtad de la base de donantes. 7. Mejorar la asociación con las receptoras de fondos: Obtener una comprensión integral de una IMF— incluyendo su misión, servicios y objetivos sociales— fortalece la relación inversor-receptor o donante-socio y puede dar una ventaja competitiva sobre eventuales inversores o donantes. Además, si se valora la finalidad social de una IMF, es más probable que discuta sus problemas y cree una relación de confianza y lealtad. 8. Reducir el riesgo de reputación: La industria de las microfinanzas está cada vez bajo un mayor escrutinio. Los participantes, de clientes a inversores y gobiernos, piden mayor transparencia y resultados medibles que demuestren los efectos de las microfinanzas en los pobres. Esta creciente ola de atención va a seguir fortaleciéndose; es imprescindible que IMFs, inversores y donantes puedan demostrar legítimamente su compromiso con los resultados sociales de su trabajo. segmentos de clientes. Además de revisar y evaluar a las IMFs basándose en el análisis de riesgo financiero y de gestión, Incofin utiliza un análisis de riesgo social y medioambiental llamado Incofin Echos©. Este sistema integral se usa para evaluar IMFs no proceso sólo durante el de decisión inversión, sino durante el de también monitoreo continuo de la inversión, y al informar a inversores y a una comunidad más amplia de participantes. 9. Promover la diversidad de financiación: Las IMFs con una sólida gestión y elaboración de informes de DS son cada vez más codiciadas por su situación a la vanguardia de la industria por su compromiso con la transparencia. Pueden atraer con más probabilidad a múltiples inversores o financiadores, por lo que los inversores se verán expuestos a menor riesgo por la diversidad de fuentes de financiación. Así, Incofin establece como objetivo el ¿Por qué los inversores y donantes? Las redes de ONGs pueden cuestionar por qué tienen que ser ellas quienes ejerzan presión sobre las IMFs para adoptar la gestión del desempeño social. Las IMFs pueden no ser capaces de justificar el coste de implementar la GDS salvo que puedan demostrar que está directamente ligada a su financiación. Además, las expectativas de un inversor en cuanto al desempeño social pueden hacer que la institución tenga en cuenta nuevas estrategias e iniciativas que aumenten su sensibilidad hacia los clientes y mejoren la retención de clientes, por ejemplo. rendimiento de la inversión en doble balance. En resumen, inversores y donantes tienen un poder considerable sobre las IMFs a las que apoyan y pueden usarlo para promover la GDS, incluyendo la protección del cliente, prestar atención al doble balance y un mayor monitoreo y transparencia en relación con los resultados sociales. El Fondo Pionero (Pioneer Fund) de la Grameen Foundation usa un sistema de Inversores y donantes interesados en apoyar el desempeño social entre las instituciones de microfinanzas pueden considerar: Promover, requerir y/o incentivar una fuerte gestión del desempeño social entre socios, prestatarios y receptores de la inversión; Considerar el DS durante los procesos de diligencia debida/consideración de asociación; y Realizar el seguimiento e informar sobre medidas de DS junto a dimensiones de desempeño financiero. puntuación durante el diligencia de DS proceso de debida para asegurar que el fondo se dirige a instituciones fuertes en GDS. El probando fondo un está programa para ofrecer un descuento basado en el uso que hace la IMF de herramientas de evaluación a nivel del cliente. BlueOrchard presta cada vez más atención al DS, habiendo nombrado un Analista senior de inversión para dirigir todas las iniciativas de GDS, asistido por un grupo de trabajo en DS Deutsche Bank (DB) está interno. Una herramienta interna de diligencia debida en preocupado por asegurar desempeño social complementa los análisis financieros y que operativos estándar, e incorpora los indicadores de GDS en los prestando informes semestrales obligatorios para los receptores de las responsable y tomando en inversiones. Los indicadores de la herramienta reflejan el deseo cuenta de la empresa de cuantificar los rendimientos sociales ofrecidos tanto a los inversores y garantizar que las inversiones se concentran en financiero. Como resultado, organizaciones orientadas hacia el cliente. DB las el IMFs están de forma desempeño social ha como incorporado los Principios de Protección del El Grupo de Trabajo de Desempeño Social se compone de más de 600 líderes de todo el mundo de todos los grupos que participan en la microfinanza: profesionales, donantes e inversores (multilaterales, bilaterales y privados), redes nacionales y regionales, proveedores de asistencia técnica, agencias de rating, académicos e investigadores. Creado en marzo de 2005, el Grupo de Trabajo está encargado de definir el desempeño social y de tratar cuestiones sobre la medición y gestión del desempeño social. Cliente en su proceso de diligencia debida y anima a las IMFs a las que presta a apoyar la Smart Campaign para protección del cliente. DB también datos de indicadores de desempeño social —incluyendo la misión y Para más información, visite la página web del Grupo de Trabajo (www.sptf.info) o póngase en contacto con la Coordinadora del Grupo de Trabajo de Desempeño Social, Laura Foose, en lfoose@alternative-credit.com el compromiso del consejo con el DS— como parte de su seguimiento rutinario y busca usar esta información para evaluar si las IMFs están cumpliendo Entre los inversores y donantes con relativamente rigurosos sus misiones con éxito. estándares de desempeño social para los receptores de inversiones se encuentran: responsAbility, Triple Jump, KIVA, Triodos, Calvert Foundation, Alterfin, KfW, Foundation, y la Michael & Susan Dell Foundation. SIDI, Ford