Pagos a través de la Cámara de Compensación

ADMINISTRACIÓN DE TESORERÍA
Guía de Referencia Rápida de Remote Deposit Online de Compass
Pagos a través de la Cámara de
Compensación Automatizada
El Depósito Remoto en Línea (Remote Deposit Online) de Compass tiene una característica que permite el procesamiento
de pagos en la Cámara de Compensación Automatizada (ACH), brindándole flexibilidad para aceptar pagos de sus clientes
por medio de cheque o de la ACH. Puede crear un pago electrónico recurrente (ACH) o de una sola vez usando la misma
aplicación utilizada para escanear cheques a fin de hacer depósitos a sus cuentas empresariales.
Consulte la sección Getting Started (Introducción) de la Guía del Usuario de Remote Deposit Online de Compass antes de
comenzar con su primer lote. La sección Getting Started (Introducción) le ayudará a crear el perfil de su compañía a fin de
aceptar pagos de la ACH.
Cómo crear un pago en la Cámara de Compensación Automatizada “ACH”
1. Antes de entrar a la pantalla Capture Payment (Capturar Pago), asegúrese de contar con la autorización por escrito
requerida de su cliente para realizar un cargo de la ACH a su cuenta. Puede obtener un formulario de autorización de
muestra en la Central de Recursos*.
2. En el menú principal, haga clic en ELECTRONIC PAYMENTS (PAGOS ELECTRÓNICOS).
3. Elija la ubicación y haga clic en NEXT (SIGUIENTE).
Sugerencia: Si tiene configurada más de una ubicación para pagos en la ACH, debe seleccionar la ubicación
específica para el pago de la lista desplegable.
Cómo ingresar la información del cliente
1. En la pantalla Customer (Cliente), seleccione la fecha de Received (Recepción). Modificar la fecha de Recepción no afectará
la fecha de registro.
Sugerencia: La fecha de Recepción registra la fecha en que recibió la autorización para tomar el pago. La fecha de
efectividad para el pago es el día hábil siguiente al envío del pago al banco.
2. Seleccione un cliente de la lista desplegable o agregue un nuevo cliente haciendo clic en NEW (NUEVO).
Sugerencia: Si agrega un nuevo cliente, debe ingresar una ID de Cliente y un Nombre de Cliente. Si desea procesar un pago sin asociarlo con un cliente, seleccione “Do not track customer” (No rastrear al cliente).
3. Seleccione el tipo de factura. Este campo se utiliza para indicar el tipo de pago para el cual se realiza la transacción de
la ACH y puede ser un número de factura o utilizarse como campo de referencia (por ej., renta mensual). Este campo es
opcional y puede omitirse.
4. Haga clic en NEXT (SIGUIENTE).
Sugerencia: La sección de factura le permite cotejar más fácilmente la información con su sistema de cuentas por
cobrar. Si no cuenta con información del cliente, puede elegir “No invoice” (Sin factura) para omitir esta sección.
Cómo ingresar la información de pago
1. Ingrese el monto del pago y seleccione ACH CHECKING (CHEQUES DE LA ACH) como método de pago.
2. Seleccione el tipo de cuenta bancaria del menú desplegable. Hay 4 tipos disponibles en el menú: Personal Checking
(Cheques personales), Personal Savings (Ahorros personales), Commercial Checking (Cheques comerciales) y Commercial
Savings (Ahorros comerciales).
3. Ingrese el Bank Routing Number (Clave Bancaria Única) y el Bank Account Number (Número de Cuenta Bancaria).
4. Vuelva a ingresar el número de cuenta bancaria.
5. Haga clic en VALIDATE (VALIDAR). Después de que la clave bancaria haya sido validada, aparecerá el nombre de la
institución junto con la confirmación de la validación. Si falla la validación, el sistema no le permitirá avanzar al siguiente
paso.
Sugerencia: Si desea aceptar pagos por teléfono, se requieren autorizaciones adicionales obligatorias. Estas autorizaciones se encuentran en la Guía del Usuario de la ACH o en la Central de Recursos*.
Cómo completar el depósito
1. Verifique la información en pantalla.
2. Si desea guardar la clave bancaria y el número de cuenta bancaria de este cliente, seleccione “Save this payment method
for faster payments later” (Guardar este método de pago para acelerar los siguientes pagos).
3. Seleccione la cuenta de depósito. Esta es la cuenta en la que se depositarán los fondos de la ACH.
4. Haga clic en FINISH (TERMINAR) para confirmar la cuenta de origen de donde se retirarán los fondos como la cuenta y la
clave bancaria del cliente. La transacción será enviada para su procesamiento.
Sugerencia: Si el pago se envía antes de las 6:00 p.m., Hora del Centro, el monto del pago será retirado de la
cuenta de su cliente el día hábil siguiente. Si el pago se envía después de las 6:00 p.m., Hora del Centro, el monto
del pago será retirado de la cuenta de su cliente en dos días hábiles.
* Para ingresar a su Guía del Usuario de Remote Deposit Online de Compass y al formulario de autorización de muestra en la
Central de Recursos, visite http://www.bbvacompass.com/commercial/treasury-management/resource-central/login.jsp
Nombre de usuario: treasury, Contraseña: management
Recibo sumario
El sistema crea un recibo de pago, en caso de ser necesario.
El Payment Receipt (Recibo de Pago) aparece como un archivo en PDF. Si desea hacer de éste un pago recurrente, haga clic
en MAKE RECURRING (HACER RECURRENTE).
Pagos recurrentes
Puede programar pagos recurrentes en el sistema.
1. Seleccione el Recurrence Pattern (Patrón de Recurrencia), ya sea semanal o mensual.
2. Seleccione la recurrencia. Puede ser un día específico (por ej., el 5° día de cada mes) o un cierto día de la semana (por ej., el
segundo miércoles de cada mes).
3. Seleccione las fechas de inicio y finalización del pago.
Sugerencia: Tiene la opción de no seleccionar una fecha de finalización.
4. Haga clic en FINISH (TERMINAR).
DECLARACIÓN ACERCA DE LA TRADUCCIÓN DE ESTE DOCUMENTO
Este documento se ha traducido al español como una cortesía a nuestros clientes. En caso de algunas diferencias entre las
versiones en inglés y español, usted y BBVA Compass acuerdan que la versión en inglés será la versión oficial. Le sugerimos
enfáticamente que consulte a su propio abogado o asesor con el propósito de entender todos los términos de la versión
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