El Rol del Actuario en los Planes de Beneficios para Empleados

El Rol del Actuario en los
Planes de Beneficios para
Empleados
10 de septiembre del 2002
IPEF Buenos Aires
Contenido
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Perfil Profesional del Actuario
La Carrera de Actuaría en México
El Rol del Actuario en los Planes de Beneficio para Empleados
Nueva Visión del Actuario
¿Cómo Alcanzarla?
Ampliar el Contenido de los Planes de Estudio
Nuestras Responsabilidades
Dos ideas Clave
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Perfil Profesional del Actuario
Analítico
Orientado al detalle
Conocimiento técnico
profundo
Conocimiento Financiero
Comunicador
Perfil
Perfil
Profesional
Profesional
“El Experto”
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La Carrera de Actuaría en México
Escuelas en México con la Carrera de Actuaría
• Actualmente, 9 escuelas enseñan la carrera de Actuaría
• La primera escuela con esta clase de estudios fue la
Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM)
creando el primer programa de estudios en 1947.
Nombre de la Escuela
Universidad Autónoma de México
Universidad Anáhuac
Escuela Nacional de Estudios Profesionales Acatlán
Instituto Tecnológico Autónomo de México
Universidad de las Américas Puebla
Universidad Anáhuac del Sur
Universidad Autónoma de Guadalajara
Universidad Autónoma del Estado de México
Universidad Marista
Lugar
D.F.
D.F.
D.F.
D.F.
Puebla
D.F.
Guadalajara
Edo. de Mex.
D.F.
Año de
Creación
1947
1969
1976
1982
1986
1990
1992
1997
1998
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La Carrera de Actuaría en México
Evolución del Registro de Estudiantes en la Carrera
de Actuaría en México (1980-1997)
De acuerdo a la información de ANUIES
El registro de estudiantes en la carrera de Actuaría ha crecido
continuamente.
• De 1990 a 1997 el porcentaje promedio de incremento en el
registro de estudiantes fue de 4.3%.
• Con este tipo de incremento, se proyecta que habrá 5,340
estudiantes de la carrera de Actuarial para el año 2010.
Número de Estudiantes
3050
4000
3000
2000
1000
1997
1996
1995
1994
1993
1992
1991
1990
1989
1988
1987
1986
1985
1984
1983
1982
1981
1980
0
5
La Carrera de Actuaría en México
Actuarios Titulados en México
(1960-1999)
• De 1960 a 1999, hay 3,092 actuarios titulados de 8 escuelas
de las 9 escuelas que tienen la carrera de Actuaría.
Escuelas Públicas
Escuelas Privadas
Total
Número de
Escuelas
2
6
8
Número de
Actuarios
Titulados
2,263
829
3,092
%
73.2
26.8
100
• En el sector privado, la Universidad Anáhuac y el Instituto
Tecnológico Autónomo de México tienen el 76.8% de los
actuarios titulados en este período.
• De 1960 a 1999, 44.37% de los actuarios titulados son
mujeres.
• En 1997, había 0.33 actuarios titulados por cada 10,000
habitantes
• En 1999, de cada 10,000 profesionistas, 9.5 eran actuarios.
6
La Carrera de Actuaría en México
Asociaciones Actuariales en México
Asociación
Mexicana de
Actuarios
Creada en 1962
Colegio
Nacional de
Actuarios
Creada en 1966
Asociación
Mexicana de
Actuarios
Consultores
Creada en 1982
7
La Carrera de Actuaría en México
Campos de Trabajo en México
La ciencia actuarial tiene un carácter multifuncional debido a la
fuerte y amplia instrucción en matemáticas, probabilidad,
estadística, finanzas y sistemas.
Seguros
Creando modelos sumamente
complejos y útiles para realizar
inversiones que, al estar menos
expuestas
a
determinadas
contingencias, coadyuvan a la
salud económica de la sociedad.
Generando sistemas financieros
de protección, tal como son los
seguros, para dar una relativa
certidumbre al futuro económico
de la sociedad, al liberarla de
cargas financieras importantes e
imprevisibles.
Finanzas
8
La Carrera de Actuaría en México
Campos de Trabajo en México
Aplicando
con
éxito
los
conceptos
y
herramientas
matemáticas y estadísticas en el
análisis
y
generación
de
información
demográfica
necesaria para la planeación
nacional.
Seguridad Social
Generando
información
estadística para cubrir así una
sentida necesidad del país.
Demografía
Buscando el equilibrio entre la
parte técnica y la salud
financiera del sistema.
Estadística
9
La Carrera de Actuaría en México
Campos de Trabajo en México
Economía e
Investigación
de Operaciones
En la actualidad, si bien es cierto
que nuestro país ya cuenta con
especialistas en computación,
ésta sigue siendo un área de
oportunidad para los actuarios.
En el caso de la economía, los
actuarios se han distinguido en
áreas como la econometría, la
economía matemática y el
análisis matemático.
En lo que toca a la investigación
de operaciones, ésta disciplina
ha sido no sólo un área para que
los actuarios desarrollen su
aptitud de investigación, sino
también
un
complemento
valioso para su formación
profesional.
Sistemas
10
La Carrera de Actuaría en México
Campos de Trabajo en México
Este es un campo de gran
importancia
donde
los
Actuarios pueden hacer también
aportaciones significativas
Lugares de
Trabajo
•
•
•
•
•
Técnico
Administrativa
Docente
Consultor
Líder
Planes de
Beneficios
para Empleados
• Aseguradoras
• Casas de Bolsa
• Empresa (Recursos Humanos,
Sistemas, Finanzas, etc.)
• Consultoría (Actuarial,
Beneficios, Recursos
Humanos, Estadística, etc.)
Funciones
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El Rol del Actuario en los Planes de
Beneficio para Empleados
Planes de Pensiones
• Diseño
— Cuestionario requerimiento de las empresas
— Análisis estadístico de la población
— Diseño del plan incluyendo (entre otros):
Seguro
de Gastos
– Elegibilidad
Médico
– Edades de retiro
– Salario pensionable
– Fórmula del Beneficio
– Reconocimiento de servicios pasados
• Valuación Actuarial
— Determinación de Hipótesis Actuariales
— Cálculos Actuariales para determinar Costos
— Cálculos Actuariales para registros contables de forma anual
Seguro de
Vida
Principales
Planes de
Beneficios Para
Empleados
en México
Planes de
Pensiones
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El Rol del Actuario en los Planes de
Beneficio para Empleados
Seguro de
Vida
• Implantación
— Elaboración de Texto del Plan
— Avisos a autoridades
— Selección del intermediario financiero
Seguro
de Gastos
Médico
• Comunicación
— Estrategia de comunicación incluyendo
elaboración de materiales de comunicación para empleados.
Principales
Planes de
Beneficios Para
Empleados
en México
• Administración
— Elaboración de las formas
Planes de
— Revisión de las inversiones del Plan
Pensiones
— Negociación de las comisiones y honorarios del intermediario
financiero.
— Registros relativos a las cuentas individuales en los casos de los planes
de contribución definida, mixtos, de cash balance y target.
— Elaboración de Estados de cuenta, en el caso de los planes
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mencionados en el punto anterior.
El Rol del Actuario en los Planes de
Beneficio para Empleados
Seguro de Vida y Gastos Médicos
•
•
•
•
•
Análisis estadístico de la población
Selección de coberturas apropiadas para los empleados
Costeo de las coberturas propuestas
Seguro
Comunicación
de Gastos
Administración de la cobertura incluyendo:
Médico
— altas y bajas al plan
— costeo anual de renovaciones
— pago de primas
— asesoría directa a los empleados sobre coberturas
— procesamiento de reclamaciones
Seguro de
Vida
Principales
Planes de
Beneficios Para
Empleados
en México
Planes de
Pensiones
El papel del actuario en este caso, puede ser más amplio al que se lleva a cabo
tradicionalmente dentro de las instituciones de seguros.
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Nueva Visión del Actuario
• La dinámica de negocios actualmente requiere de una mayor
profundidad analítica y una mayor sistematización en el
manejo de la información.
• La formación actuarial provee de una base muy sólida en
estas dos disciplinas
• Tenemos la oportunidad de capitalizar esta preparación
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Nueva Visión del Actuario
• Liderazgo
• Asesor de Negocios
• Constructor de relaciones con clientes
• Intérprete de información compleja
• Generalista, así como técnico
• Líder de proyectos
• Necesidad de cierta especialización
• Visión de Dirección
— Nuevas Habilidades
— Confianza y Competencia
— Visión Panorámica
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¿Cómo Alcanzarla?
• Confirmar la Visión del nuevo rol del actuario
• Proveer a nuestros jóvenes actuarios con una mejor
perspectiva del espectro laboral
• Fomentar el desarrollo de nuevas habilidades:
– Pasantías en empresas prestigiosas
– Estimular la preparación extracurricular
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Ampliar el Contenido de los Planes de
Estudio
• Reforzar las materias de Dirección de Empresas
• Incluir nuevas disciplinas como Ingeniería Financiera y
Comercialización
• Desarrollar programas formativos de Liderazgo e interacción
empresarial
• Establecer Conferencias profesionales de nuevos campos
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Nuestras Responsabilidades
• Fomentar el conocimiento de nuevos campos de acción
• Promover el desarrollo de nuevas habilidades
• Revisar y mejorar los planes de estudio
• Establecer un programa de pasantías mas agresivo
• Promover una nueva mistica actuarial
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Finalmente, dos ideas clave:
• Las empresas tienen éxito o fracasan debido a la gente que
trabaja en ellas. Solo atrayendo a la mejor gente se logran los
mejores resultados.
• Liderazgo es el arte de lograr mas que lo que dice la ciencia
de la administración.
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