sistemas de alertas de alto riesgo

SISTEMAS DE ALERTAS DE ALTO RIESGO
Tome en cuenta estos consejos para cuando vaya a retirar dinero en la Casa de Cambios.
Tome nota que si se trata de una elevada suma de dinero debe llamar a la Policía para
que le brinde resguardo.
Suplantación de personal.
Inescrupulosos pueden estar dentro y fuera de la Casa de Cambios, quienes pueden
engañarlo haciéndose pasar por ejecutivos, que le ofrecerán ayudarle de una manera
rápida y sin perder tiempo en sus transacciones, ¡tenga mucho cuidado! Suelen ofrecer
servicios rápidos y/o verificación de que no sean billetes falsos.
Recomendaciones:
 Realice sus transacciones únicamente en las ventanillas de la Casa de Cambios.
 No atienda, ni reciba ofrecimientos de extraños.
 Comunique cualquier novedad al personal autorizado, supervisión o al guardia de
seguridad de la Casa de Cambios.
 Exija la presentación de la credencial, completa, no se confíe en observar el cordón
portador y la tarjeta en el bolsillo.
Los Sacapintas.
Seleccionan víctimas que llevan consigo altas cantidades de dinero. Para cambios de
moneda o billetes, para luego interceptarlas y atracarlas violentamente con el uso de
armas.
Recomendaciones:
 Evite retirar altas sumas de dinero en efectivo, y si va realizar la transacción, mantenga
la reserva.
 Evite rutinas en las rutas para ir y/o regresar de la Casa de Cambios.
 Si observa sospechosos, informe y solicite apoyo a los vigilantes y/o policías.
 Utilice nuestras alternativas de servicios: cheques certificados, transferencias
interbancarias, acreditación a la cuenta de la Casa de Cambio.
 Si se percata que lo siguen, regrese y pida ayuda. Si esta en ruta, acérquese a
destacamentos policiales, militares o sitios de alta concentración de personas.
 Si es indispensable el retiro de efectivo, (solicite custodia policial).
Recomendaciones:
 No confiar sus claves a nadie, recuerde que son personales e intransferibles.
 Realice usted mismo las transacciones.
 Memorice sus claves, no las escriba en agendas o tarjetas.
Consejos y cuidados ante el cajero en la ventanilla de la Casa de Cambios.
Ya, ahí, frente al cajero en la ventanilla de la Casa de Cambios también se pueden
cometer errores que tienen consecuencias tanto de seguridad como de operación.
De inicio no te acerques a la ventanilla aunque ya sea tu turno si todavía hay
alguien. Aunque se haga a un ladito. Aunque ya este recogiendo sus papeles o
dinero. Aunque ya solo este hablando con el cajero. No importa, solo acércate a
la ventanilla y empieza tus operaciones cuando la persona antes que tú se halla
retirado completamente.
Si alguna persona de quienes están esperando turno, o que ya haya pasado, se
acerca a la ventanilla mientras estás tú, explícale que por seguridad lo mejor es que
se espere y pídele que se retire. Seguramente se va a enojar, pero eso no importa.
Es por seguridad.
Si eres tu quien necesita acercarse a la ventanilla fuera de tu turno, por ejemplo
para hacer una pregunta, mejor recurre a los escritorios de los ejecutivos de
atención a clientes. Aunque sea "solo una preguntita".
Procura prever tus operaciones y llevar todo listo: los cheques con los datos
necesarios incluyendo endoso si corresponde, las fichas llenas si las requieres, los
números de cuenta anotados (no te confíes a la memoria).
Si no estás seguro de los datos de alguna cuenta NO hagas la operación. No te
confíes a la memoria. Lleva los números de cuenta anotados. Si se pasan a una
cuenta equivocada por un error tuyo NO se devuelven.
Mientras te están atendiendo, dependiendo de las operaciones que hagas es
posible que los cajeros necesiten autorizaciones o tengan que hacer consultas. No
te preocupes o te espantes si eso sucede.
ANTES de retirarte de la ventanilla REVISA tus comprobantes y asegúrate que los
movimientos que realizaste sean a las cuentas correctas y por los montos correctos.
Si hay algún error INMEDIATAMENTE solicita la corrección.
Si hay algún error ESE PUEDE SER EL UNICO MOMENTO para hacer correcciones y/o
aclaraciones.
No importa que ya hayan llamado al siguiente turno, ANTES de retirarte de la
ventanilla REVISA tus comprobantes y asegúrate que los movimientos que
realizaste sean a las cuentas correctas y por los montos correctos. Si hay algún
error solicita DE INMEDIATO la corrección.
Antes de retirarte si estas llevándote efectivo cuéntalo de manera rápida pero discreta.
Lo recomendable es aprovechar que actualmente los sistemas bancarios permiten que
las disposiciones de efectivo sean las menos posibles.
Podemos estar de acuerdo o no, pero recuerda también cumplir las reglas de seguridad:
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No usar lentes oscuros.
No usar el celular ni otra forma de comunicación.
No usar gorra.
Cuando termines tu turno, antes de salir de la Casa de Cambiod, espera un momento. No
te salgas inmediatamente, espera a ver si alguien tiene alguna reacción, te mira
insistentemente, se prepara para salir junto contigo, o algo que pueda parecerte
sospechoso. Casi siempre solo parece sospechoso, pero más vale estar seguro.