Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 143 Francisco Javier Figueras Guillemot III) JUICIO CAMBIARIO “Sólo procederá el juicio cambiario si, al incoarlo, se presenta letra de cambio, cheque o pagaré que reúnan los requisitos previstos en la Ley cambiaria y del cheque”. Artículo 819 LEC El Juicio cambiario, es el proceso sucesor del juicio Ejecutivo regulado en la anterior legislación y que tenía por objeto la interposición de acciones judiciales en reclamación de créditos derivados de documentos cambiarios, no obstante cabe matizar al respecto y al objeto de dilucidar cualquier tipo de duda, que la doctrina mayoritaria considera que el legislador de la LEC 2000, ha contemplado el actual Juicio Cambiario como un Juicio declarativo, y ello es así, por cuanto se ha previsto y definido dos fases muy diferenciadas. La declarativa y la ejecutiva. La primera, transcurre desde la interposición de la demanda hasta la resolución que ordena la Ejecución del juicio cambiario. Dicho esto, y como norma general también aplicable a esta clase de juicios, será competente para conocer de una demanda de juicio cambiario el Juzgado de Primera Instancia del domicilio del demandado. Si el tenedor de la letra de cambio, cheque o pagaré demandare a varios deudores cuya obligación surge del mismo título, será competente el Juzgado de Primera Instancia del domicilio de cualquiera de ellos. El juicio cambiario comienza con la presentación de la demanda, a la cual deberá acompañarse como documentación necesaria el título cambiario impagado y cuyo importe reflejado en el mismo se pretende reclamar. El tribunal analizará si el título cambiario reúne los requisitos formales establecidos en la Ley Cambiaria y del Cheque. En caso afirmativo, dictará auto de admisión a trámite de la demanda. En este auto el Juzgado adoptará las siguientes medidas: requerir al deudor para que pague en el plazo de diez días y ordenar el inmediato embargo preventivo de los bienes del deudor por la cantidad que figure en el título ejecutivo, más otra para intereses de demora, gastos y costas, por si no atendiera el requerimiento de pago. El juicio cambiario es un procedimiento que sólo se puede interponer en aquellos supuestos en los que se pretenda el cobro de aquellos importes adeudados y negociados a través de documentos cam- cuadernosprácticos 143 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 144 Prevención y recobro de impagos comerciales biarios (letras de cambio, cheques y pagarés). La principal ventaja de ese procedimiento es que la primera resolución que se dicta (el auto despachando ejecución), acuerda asimismo la declaración del embargo de los bienes de la parte demandada. En la primera resolución que se dicta, se requiere asimismo al demandado para que en un plazo de 10 días pague o se oponga. La medida contemplada en la Ley, relativa a acordar el embargo de los bienes del demandado, se considera una medida preventiva para el supuesto que finalmente el deudor, no consigne de forma voluntaria la cantidad adeudada. El requerimiento de pago se llevará a cabo de la misma forma que en el proceso monitorio. Sin embargo, en el juicio cambiario, el plazo para oponerse o consignar la deuda es de 10 días, y no de 20. Si el demandado paga la cantidad reclamada dentro del plazo de 10 días, se dará por finalizado el procedimiento, debiendo pagar también el deudor las costas causadas por haber obligado al demandante a requerir del auxilio judicial para hacer valer su derecho. En otro caso, y dentro de este plazo referido de 10 días, el deudor podrá interponer demanda de oposición al juicio cambiario. Si el deudor no interpusiere demanda de oposición en el plazo establecido, se dictará posteriormente la oportuna resolución acordando la Ejecución del juicio Cambiario por las cantidades reclamadas, trabándose embargo y continuándose con la efectividad, si no se hubiera podido practicar respecto a alguno o todos de los bienes embargados tras el auto despachando ejecución y de admisión a la demanda. Si el deudor se opusiere a la demanda de juicio cambiario, el tribunal dará traslado del escrito de oposición al acreedor citándole para una vista en el Juzgado. En el supuesto de que el deudor no compareciere a la vista, el tribunal le tendrá por desistido de la oposición y despachará ejecución sobre los bienes del deudor. Si no compareciere el acreedor, el tribunal resolverá sin oírle sobre la oposición a la demanda de juicio cambiario. En el plazo de diez días, el tribunal dictará sentencia resolviendo la oposición a la demanda de juicio cambiario. Si el Juzgado desestimara la oposición y el deudor decidiera recurrir la sentencia, la LEC permite la ejecución provisional de la sentencia. 144 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 145 Francisco Javier Figueras Guillemot Cabe destacar que la sentencia firme dictada en el juicio cambiario producirá efectos de cosa juzgada, únicamente respecto de las cuestiones que pudieron ser en el juicio alegadas y discutidas, pudiéndose plantear las cuestiones restantes en el juicio correspondiente. Una cuestión importante a destacar respecto al escrito de demanda de juicio cambiario y que consideramos conveniente resaltar, es el hecho que teniendo en cuenta lo contemplado en la LEC para este tipo de Juicios, en lo que respecta a diferenciar dos fases en el procedimiento: uno el declarativo, y otro el ejecutivo, que sea muy recomendable añadir un otrosí al final del escrito de demanda en el que se solicite tomar las medidas precautorias oportunas a los efectos de proceder a la inmediata efectividad del embargo de los bienes del deudor. Con esta medida, no sólo obtenemos una resolución por la que se acordará el embargo inmediato de bienes del deudor (auto despachando ejecución), sino que a su vez, “forzamos la máquina” para que se acuerde la práctica paralelamente de aquellas medidas precautorias que permitirán la consecución de tal fin. En ese sentido, paralelamente al requerimiento del deudor para comparecer a Juicio, se despliega asimismo la actividad ejecutiva del procedimiento de apremio propiamente dicha. Como decimos, es muy interesante solicitar en el escrito de demanda, no sólo el embargo de bienes del demandado sino también su efectividad, por cuanto una cosa es obtener una resolución judicial que acuerde el embargo de bienes del deudor, y otra muy distinta, el embargo y a su vez, la realización de aquellas actuaciones que desposeen físicamente al deudor de su patrimonio, como es: la remisión de oficios a entidades bancarias, la práctica de la diligencia de embargo y reseña de bienes muebles, etc… MODELO DE DEMANDA DE JUICIO CAMBIARIO CON SOLICITUD DE MEDIDAS PRECAUTORIAS PARALELAS A LA DECLARACION DEL EMBARGO DE BIENES DEL DEUDOR AL JUZGADO Don/Doña ……………, Procurador de los Tribunales, en nombre y representación de ……………, según acredito con la escritura de poderes que por copia debidamente aceptada y bastanteada acompaño para cuadernosprácticos 145 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 146 Prevención y recobro de impagos comerciales su unión a autos, y bajo la dirección letrada de Don ……………, ante este Juzgado comparezco y como mejor en derecho proceda, DIGO: Que por medio del presente escrito formulo demanda de JUICIO CAMBIARIO contra ……………, con núm. de CIF: ……………, y domicilio sito en …………… (…………) de la localidad de ……………, en reclamación de la suma de ……… (……… €), de principal más ……… (……… €), que provisionalmente se fijan para intereses y costas. La demanda se basa en los siguientes HECHOS: PRIMERO: Mi principal ……………, es legítima tenedora de …………… PAGARE/S librado/s contra la Cuenta núm. ……………, de la Oficina ……………, de ……………, sita en ……………, núm. …………… de …………… (…………… - ……………), los cuales han sido debidamente emitidos y firmados por la entidad demandada ……………, por importes de ……… € y ……… €, cada uno de ellos y vencimientos respectivamente los días …………… Acompaño como DOCUMENTOS NUMS. UNO Y DOS, los referidos pagarés. SEGUNDO: El importe total de los mentados efectos asciende a la suma de ……… €, adeudando íntegramente la entidad demandada, el pagaré de importe ……… € (DOCUMENTO NUM. ……………), al no haberlo satisfecho ni en la fecha de su vencimiento ni con posterioridad. TERCERO: En cuanto al pagaré de importe ……… € y de fecha vencimiento …………… (DOCUMENTO NUM. ……………), el mismo ha resultado parcialmente recobrado por mi mandante de forma extrajudicial, en la suma de ……… €, por ello y descontando la mencionada cantidad recobrada, la suma adeudada por la entidad demandada y reclamada en el presente procedimiento en concepto de principal, asciende al importe de ……… (……… €). CUARTO: Por todo ello, ……………, se halla adeudando en la actualidad a la entidad……………, la cantidad de ……… (……… €)., importe correspondiente por una parte al resto del importe adeudado relativo al PAGARE parcialmente recobrado de importe ……… €, esto 146 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 147 Francisco Javier Figueras Guillemot son: ……… €, más la suma del pagaré íntegramente adeudado de importe ……… €, y adeudando asimismo los intereses devengados desde el día de la presentación de los efectos y las costas de este juicio que prudencialmente se calculan en la suma de ……… (……… €). FUNDAMENTOS JURIDICOS: I.- Artículos 45 y 820 de la Ley de Enjuiciamiento Civil en cuanto a la competencia para el juicio cambiario, que en el presente caso corresponde al Juzgado de Primera Instancia del domicilio del demandado. Asimismo, este artículo 820 LEC en cuanto a la legitimación activa y pasiva. II.- Artículo 819 de la LEC en cuanto a considerar los pagarés que reúnan los requisitos previstos en la Ley Cambiaria y del Cheque como títulos válidos para fundar la acción ejecutiva. III.- Artículo 821 de la LEC en cuanto al trámite y los requisitos procesales del juicio cambiario. IV.- Artículo 94 de la Ley 19/85 Cambiaria y del Cheque en cuanto a los requisitos que debe reunir el pagaré. V.- Artículo 96 de la Ley 19/85 Cambiaria y del Cheque en cuanto establece la aplicabilidad al pagaré de las disposiciones relativas a la letra de cambio. VI.- Artículos 14 a 24 de la Ley 19/85 Cambiaria y del Cheque relativos al endoso, aplicables al pagaré. VII.- La acción cambiaria puede ser directa contra el aceptante o sus avalistas, o de regreso contra cualquier otro obligado ( párrafo 1º del art. 49 y art. 97 de la Ley Cambiaria y del Cheque de 16 de Julio de 1.985 ). VIII.- Artículo 97 y Artículo 49, párrafo 2º de la Ley 19/85 Cambiaria y del Cheque, con la modificación introducida en cuanto a la redacción por la Disposición Final 10ª de la LEC 1/2000, cuando establece que " a falta de pago, el tenedor, aunque sea el propio librador, tendrá contra el aceptante y su avalista la acción directa derivada de la letra de cambio, para reclamar sin necesidad de protesto, tanto en la vía cuadernosprácticos 147 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 148 Prevención y recobro de impagos comerciales ordinaria como a través del proceso especial cambiario, lo previsto en los arts. 58 y 59". IX.- Artículo 48 de la Ley 19/85 en cuanto a la consignación. X.- Artículo 66 de la Ley 19/85 Cambiaria y del Cheque, con la modificación introducida en cuanto a la redacción por la Disposición Final 10ª de la LEC 1/2000, que dispone que " la letra de cambio tendrá aparejada ejecución a través del juicio cambiario que regula la Ley de Enjuiciamiento Civil en el Capítulo II, Título III, del Libro Cuarto, por la suma determinada en el título y por las demás cantidades conforme a los arts. 58, 59 y 62 de la presente Ley, sin necesidad de reconocimiento judicial de firmas". Aplicable al pagaré por remisión del art. 96 Ley 19/85. XI.- Artículo 88 de la Ley Cambiaria y del Cheque de 16 de Julio de 1.985 en cuanto a la prescripción de la acción ejecutiva. XII.- Artículo 822 en relación con el artículo 583 ambos de la Ley de Enjuiciamiento Civil en cuanto a las costas, que deberán imponerse en todo caso al demandado, aún cuando pague al ser requerido. En su virtud, SUPLICO AL JUZGADO que, teniendo por presentado este escrito, junto al documento que se acompaña, se admita la demanda y tenga por formulado JUICIO CAMBIARIO contra, ……………, dictándose auto requiriendo al deudor para que en el plazo de diez días satisfaga la suma de ……… (………€), de principal, con más la suma de ……… (……… €), que prudencialmente y sin perjuicio de ulterior tasación se fijan para intereses y costas del presente procedimiento, y en caso de que no las satisfaga en el acto se proceda al embargo preventivo de los bienes de la demandada suficientes para cubrir el principal adeudado de ……… €, de principal y la anteriormente referida suma de ……… €, que se calculan prudencialmente en concepto de intereses, gastos y costas; dando asimismo a los autos, la tramitación oportuna con traslado a la demandada de la demanda y dictando en su día, si mediare oposición de ésta, sentencia por la que se desestimen las causas de oposición invocadas y se estime la presente demanda, condenando a ……………, a pagar a ……………, el principal recla- 148 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 149 Francisco Javier Figueras Guillemot mado de ……… (……… €), más la cantidad que corresponda para intereses, gastos y costas causadas y que se causen hasta el completo pago, que expresamente se impondrán a la demandada. (Primera posibilidad - en el caso que se desconozcan por completo bienes del ejecutado sobre los que trabar embargo): OTROSI DIGO PRIMERO: Esta actora ejecutante desconoce qué bienes tiene en propiedad……………, que resulten susceptibles de embargo en cantidad suficiente para cubrir las sumas reclamadas, por lo que por dicho motivo interesa al derecho de esta ejecutante que, de conformidad con el artículo 590 de la LEC, sea librado directamente por este Juzgado atento Oficio al siguiente organismo : 1) a la Oficina de Averiguación Patrimonial adscrita al Juzgado Decano de los Juzgados de …………… para que facilite a este Juzgado la información patrimonial actualizada que pueda obtener de la demandada……………, con núm. de CIF:……………, interesando fundamentalmente datos relativos a: - Ingresos y Pagos - pagos del Tesoro - Cuentas bancarias - I.B.I., I.A.E. e Impuesto de Vehículos de Tracción Mecánica - Autoliquidaciones: solicitudes de devolución del Impuesto sobre Sociedades e I.V.A. - Vehículos a su nombre (Segunda posibilidad-Si se conocen bienes susceptibles de embargo propiedad de la parte demandada, a continuación se relacionan y describen todas las posibilidades de embargo posibles y sus respectivas medidas precautorias tendentes a asegurar directamente la efectividad de los bienes) OTROSI DIGO PRIMERO: Que se designan como bienes propiedad de……………, susceptibles de embargo los siguientes que a conti- cuadernosprácticos 149 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 150 Prevención y recobro de impagos comerciales nuación se relacionan, desconociendo esta parte si los mismos serán suficientes para el buen fin de esta ejecución. a) Bienes muebles propiedad de la ejecutada:……………, que se encuentren en el local que actualmente ocupa sito en ……………, constando los mismos de los siguientes: a) Equipos informáticos. b) mobiliario de oficina. c) Excedentes de …………… d) …………… Interesando asimismo que para su debida efectividad se acuerde la remisión de la correspondiente orden al S.A.C., para que proceda al señalamiento del oportuno día y hora para su práctica. b) Saldos de cuentas corrientes y de cualquier otro activo financiero titularidad de la ejecutada, interesando que para su efectividad se acuerde la remisión de oportunos oficios a las entidades bancarias que a continuación se citarán, a los efectos que por las mismas se proceda a la retención de cualquier activo del que tengan constancia, titularidad de……………, con num. de CIF ……………, y todo ello hasta cubrir la suma reclamada en las presentes actuaciones que asciende al importe de …………… €, en concepto de principal, sirviéndose asimismo a transferir las cantidades que correspondan a la cuenta de consignaciones de este Juzgado. Asimismo y para el supuesto caso que no constase saldo en alguna de las siguientes entidades, interesa que dicho extremo se ponga en conocimiento de este Juzgado, así como si hubo en el pasado y hasta qué fecha. Entidades: …………… con domicilio sito en: …………… …………… con domicilio sito en: …………… …………… con domicilio sito en: …………… 150 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 151 Francisco Javier Figueras Guillemot c) Embargo del vehículo matrícula: ……………, (núm. De Bastidor: ……………) Propiedad de la ejecutada ……………, con num. de CIF:……………, y domicilio sito en …………… interesándo se acuerde su Anotación Preventiva de Embargo del mismo, remitiéndose oportuno Oficio dirigido a la Oficina del Registro de Bienes Muebles de ……………, indicándose en el despacho a remitir, la cuantía del procedimiento y los datos identificativos de dicha parte ejecutada: (CIF, denominación social y domicilio), así como los datos de esta parte ejecutante y que a continuación se facilitan a efectos su inclusión en el Oficio a remitir a la mencionada oficina: Ejecutante: ……………, núm. C.I.F: …………… y domicilio sito en …………… Asimismo, y a los efectos de evitar que dicho Vehículo pueda sufrir una disminución en su valor, de aquí a una próxima subasta, interesa se acuerde igualmente su precinto, indicándose en consecuencia en el Oficio a remitir, se practique el Precinto del mencionado vehículo, previa determinación por el Sr. Registrador de la Oficina de Bienes muebles, de la Fuerza actuante que deba proceder en este caso a la inmovilización inmediata del vehículo. d) Cantidades que tenga pendientes de percibir la ejecutada ……………, con num. de CIF: ……………y domicilio sito en ……………, en concepto de I.V.A., I.R.P.F., e I.S., interesando que para su debida efectividad se proceda a la remisión del correspondiente Oficio a la Delegación de la Agencia Tributaria de ……………, al objeto que retenga las cantidades que la ejecutada tenga pendientes de percibir, tanto en el presente como en los sucesivos periodos impositivos y todo ello, hasta cubrir el principal adeudado de ……………€, remitiendo las cantidades resultantes a la Cuenta de Consignaciones de este Juzgado. e) Comisiones y cantidades que……………, con num. de NIF:……………, y domicilio sito en ……………, percibe o tiene pendientes de cobro por parte de la entidad: …………… , remitiéndose a tal efecto oportuno oficio judicial dirigido a ……………, con domicilio sito en ……………, para que proceda a retener y a poner a disposición de este Juzgado mediante la oportuna transferencia a la cuenta de consignaciones, de toda cantidad que les consten pendiente de liquidar a favor del ejecutado, con el apercibimiento expreso de incu- cuadernosprácticos 151 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 152 Prevención y recobro de impagos comerciales rrir en un delito de desobediencia a la autoridad judicial en caso que no lo verificasen. f) Parte proporcional del sueldo que el ejecutado……………, con num. de NIF: …………… y domicilio sito en ……………, percibe de la empresa ……………, remitiéndose a tal fin, oportuno oficio dirigido al domicilio de la citada entidad/empresa, sito en ……………, para que proceda a retener y a poner a disposición de este Juzgado, las cantidades que en ese concepto resulten legalmente procedentes, con el apercibimiento expreso de incurrir en un delito de desobediencia a la autoridad judicial en caso que no lo verificasen. g) Derechos de Propiedad o Traspaso que la ejecutada …………… con domicilio sito en ……………, ostente en relación al inmueble que ocupa, sito en ……………, interesando se la requiera de forma personal al objeto de que en el plazo máximo de 10 días, proceda a presentar ante este Juzgado los Títulos de Propiedad o Arrendamiento del referido local, con el apercibimiento expreso de incurrir en un delito de desobediencia a la autoridad judicial en caso que no lo verificasen. h) Participaciones sociales titularidad del ejecutado ……………, con num. de NIF: ……………, y domicilio sito en ……………, que ostenta de la empresa …………… con num. de CIF: ……………, remitiéndose para su debida efectividad, oportuno oficio dirigido a la referida sociedad, con domicilio sito en: ……………, para que de conformidad con lo dispuesto en el art. 31 de la Ley de Sociedades de Responsabilidad Limitada se proceda a notificar al administrador o administradores de dicha sociedad, el efectivo embargo sobre las mencionadas participaciones, sirviéndose comunicar a este Juzgado, en su caso, si existe algún tipo de pacto de limitación a la libre transmisión de acciones o cualquier otra cláusula estatutaria o contractual que afecte a las participaciones embargadas. i) Créditos y cantidades que la ejecutada……………, con num. de CIF:……………, y domicilio sito en……………, ostente a su favor y tenga pendientes de cobro de las entidades que a continuación se citarán, remitiéndose para su debida efectividad, oportunos oficios para que se proceda a retener y a poner a disposición 152 Prevencion y recobro 2 29/3/05 10:22 Página 153 Francisco Javier Figueras Guillemot de este Juzgado, de las cantidades que en este concepto resulten procedentes: ……………, con domicilio sito en …………… ……………, con domicilio sito en …………… AL JUZGADO SUPLICO: Se sirva tener por designados los anteriores bienes de……………, como susceptibles de embargo. OTROSI DIGO: Que en virtud de lo dispuesto en la Ley 53/2002 de 30 de Diciembre, mi mandante se halla exento de tributar por la Tasa Judicial, al tratarse de una entidad considerada de reducida dimensión, de acuerdo con lo previsto en la normativa reguladora del Impuesto sobre Sociedades, al ser su cifra de negocios en el periodo impositivo inmediatamente anterior, inferior al importe de 6 millones de euros. AL JUZGADO SUPLICO: Se sirva tener por hecha la anterior manifestación a los efectos de tener por exenta del pago de la tasa Judicial a la entidad demandante. En, …………… a …… de …………… de 200… Fdo. Letrado …………… cuadernosprácticos 153