Programa de Entrenamiento y Capacitaciones en Materia de

Programa de Entrenamiento - Capacitaciones en Materia de
Normas y Técnicas de Lucha contra el Lavado de Dinero y
Financiamiento del Terrorismo
Programa
de Entrenamiento y
Capacitaciones
en Materia de Normas y Técnicas
de Lucha contra el Lavado de
Dinero y Financiamiento del
Terrorismo - LD/FT
2012
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Programa de Entrenamiento - Capacitaciones en Materia de
Normas y Técnicas de Lucha contra el Lavado de Dinero y
Financiamiento del Terrorismo
Introducción
El lavado de dinero y financiamiento del terrorismo -LD/FT- son flagelos
transnacionales, constituyéndose en principales amenazas a la seguridad de los
países del mundo, reducirlos requiere un esfuerzo en conjunto tanto nacional como
internacional.
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes – SEPRELAD – en
cumplimiento de su función capacitadora desarrolla programas de actividades y
eventos específicos a fin de fomentar la especialización sobre temas preventivos
relacionados al LD/FT, al efecto el Decreto Nº 4561 del 15/06/10 reglamenta la Ley
N° 1015/97 “Que previene y reprime actos ilícitos destinados a la legitimación de
dinero o bienes” y su modificatoria Ley Nº 3783/09 “Que modifica varios artículos
de la Ley N° 1015/97”, crea el CENTRO DE CAPACITACION Y ADIESTRAMIENTO
como órgano especializado de la SEPRELAD identificado con las siglas CECAD, el
cual tiene como objetivo el adiestramiento, capacitación y actualización en materia
de prevención de LD/FT.
La falta de capacitación es la principal razón de las deficiencias de cumplimiento en
el marco preventivo de LD/FT, mencionada firmemente por los examinadores
internacionales sobre el tema. La capacitación continua es esencial para
mantenerse actualizado con los constantes cambios de leyes y regulaciones de
LD/FT tanto nacional como internacional.
El presente documento pretende puntualizar el programa proporcionado por el
CECAD de la SEPRELAD, a fin de otorgar capacitaciones dirigidas a los sectores
obligados por ley y al público en general.
El CECAD ofrece una amplia gama de opciones de capacitación para cubrir las
necesidades específicas de acuerdo al sector obligado. Los desafíos y el
presupuesto incluyen conferencias, charlas, seminarios, programas personalizados
entre otros.
Con la capacitación del CECAD, se asegura educación actualizada en materia
preventiva de LD/FT por parte de expertos en la materia conllevando a:
Instaurar una base sólida de conocimiento sobre LD/FT.
Conocimiento del marco legal y judicial nacional e internacional.
Actualización regulatoria.
Estrategias de prevención, tácticas y medidas de investigación.
Educación continúa.
Misión del CECAD
Desarrollar y supervisar los Programas y Actividades relacionados a la Capacitación
en materia Preventiva de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo dirigida
a los sectores obligados por ley y al público en general, que contribuyan al
conocimiento, a la concienciación y a la comprensión de las medidas nacionales e
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internacionales adoptadas por la República del Paraguay, conforme a los Acuerdos y
Tratados Internacionales ratificados.
Objetivo del CECAD
β
Adiestrar, capacitar y actualizar en materia de prevención de LD/FT, mediante la
realización de seminarios, talleres, charlas, conferencias impartidas en colegios,
universidades, organizaciones educativas, no gubernamentales, instituciones
financieras, no financieras, entre otros.
β
Brindar apoyo a los sujetos obligados en el desarrollo de los sistemas
preventivos de LD/FT, fortaleciendo los métodos de control y prevención
mediante la Cooperación Interinstitucional.
β
Enfatizar en la aplicación efectiva de los mecanismos en materia de prevención
de LD/FT a fin de evitar que los sectores obligados por ley sean utilizados para
realizar hechos delictivos relacionados al LD/FT.
β
Propulsar y apoyar las iniciativas y actividades de concienciación, capacitación,
publicación, difusión y actualización de conocimientos en el ámbito preventivo
de LD/FT.
β
Aportar herramientas actualizadas de aplicación en la lucha contra el LD/FT.
Propósito de Programa de Prevención de LD/FT
La falta de conocimiento y de actualización sobre temas de LD/FT, conlleva a
sanciones por parte de los supervisores naturales de cada sector obligado y
apertura a que delincuentes financieros puedan infiltrar en la institución.
El propósito de este programa es generar a los participantes las competencias para
identificar, detectar en tiempo y forma, alertar, frustrar situaciones posibles en la
institución, transmitiendo conocimientos que intensifiquen los mecanismos de
prevención adoptados por el sector obligado a fin de prevenir que la institución sea
utilizada para realizar hechos delictivos relacionados al LD/FT.
En el afán de contribuir con los sectores obligados en el desarrollo de objetivos
comunes en materia preventiva de LD/FT, y en el marco de la cooperación
conjunta, a partir de la determinación de áreas prioritarias por cada sector basado
en el nivel de riesgo sectorial, surgen los temas de índole básica contenido en los
módulos que forman el programa.
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Financiamiento del Terrorismo
A quienes está dirigido
A toda persona de los sectores público y privado, a los sujetos obligados a informar
alcanzados por la Ley Nº 1015/97 y su modificatoria Ley Nº 3783/09.
A
Sujetos
Obligados
Sectores Obligados por ley: bancos, financieras, casas de cambios, cooperativas,
bursátiles, aseguradoras, remisores de fondos, empresas dedicadas a la explotación
de juegos de azar, las inmobiliarias , casas de empeño, las organizaciones sin fines
de lucro (OSL), los profesionales obligados a informar enmarcados en actividades y
profesiones no financieras – APNFD - contadores públicos, escribanos, abogados,
tal es el caso de las personas físicas y/o jurídicas que pueden verse afectadas y/o
presentan vulnerabilidades frente al lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo y a otras Instituciones determinadas y a ser determinadas por
reglamentación – Art. 13, Ley Nº 3783/09.
A
Directores, síndicos, miembros de Consejos de Vigilancia o Comisiones
Fiscalizadoras, Gerentes Generales, miembros de los comités de auditoría y riesgos,
gerentes con poder decisorio integrantes de la Alta Gerencia de la entidad,
auditores internos, responsables de organización y métodos, planificación, riesgos y
relaciones humanas.
Compañías de tarjetas prepago, débito y crédito.
Funcionarios de la SEPRELAD.
A Oficiales de Cumplimientos
Enlace entre los sujetos obligados y la SEPRELAD.
Auditorías Internas Externas
Socios, Gerentes y Auditores.
Asesores, Consultores y Profesionales Independientes
Relacionados con la actividad financiera y no financiera, Especialistas en Gestión de
Riesgos.
A Entidades Gubernamentales
Jueces, Fiscales, Asistentes Fiscales, Reguladores Gubernamentales.
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Programa sobre Prevención de LD/FT - SEPRELAD
Introducción
El Programa de Capacitación consta de seis (6) Módulos totalizando una carga
horaria de tres horas y media (hora reloj). Tiene carácter teórico-práctico.
MODULO I
Unidad de Inteligencia Financiera – UIF_SEPRELAD
 Definición de UIF_ Quienes somos? – Misión. Funciones y
Atribuciones.
 Consejo Consultor – Composición.
 Estructura Organizacional de la SEPRELAD. DGAF. DGNS. DGAJ
Misión. Funciones y Atribuciones.
 Sujetos Obligados y Órganos Supervisores.
Introducción

LD/FT

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
Marco
Legal
Internacional


Medida
s
Cautela
res
Marco
Legal
Nacional

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


MODULO II
Cuestiones básicas en torno al LD/FT
Historia sobre LD/FT.
Conceptos.
Diferencias.
Etapas: Introducción. Estratificación. Colocación.
UIF-SEPRELAD
Dirección General de Asesoría Jurídica
Organizaciones Internacionales involucrados en la prevención de
LD/FT: ONU – OEA - GAFI – GAFISUD - GRUPO EGMONT – BM –
FMI –BID- GRUPO 3 + 1 – SGT -4 MERCOSUR.
Convenios/Mecanismos/Acciones/Acuerdos/Tratados
Internacionales ratificados por Paraguay.
Código Penal Paraguayo. Lavado de Dinero. Hecho punible
autónomo. Delitos Precedentes.
Límites legales de acción de la SEPRELAD.
Penalización de LD/FT. Estadísticas.
Ley
de
Inmovilización
de
Fondos
o
Activos
Financieros_20/10/11. Bloqueo judicial de activos. Decomiso.
Aplicación de bienes decomisados. Inversiones Públicas.
Repatriación. Cooperación internacional.
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Financiamiento del Terrorismo
D.G.A.F.





D.G.N.S.

MODULO III
UIF-SEPRELAD - Función Recopiladora
Dirección General de Análisis Financiero
Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Qué hace la UIF con la información? - Función recopiladora.
Fluxograma de Proceso de Inteligencia. Recopilación de
Informaciones – Debilidades. Intercambio de Informaciones
Internacionales. Capacidad de analizar la información. Informe
de Inteligencia – Instrumento Indiciario/Guía.
Ministerio Público – Autoridad competente para recabar los
elementos de prueba. Informe de Inteligencia Complementario.
Dictamen a través de un juez competente.
Tipologías de lavado de dinero. Casos. Estadísticas de
ROS/Informes.
Nuevos mecanismos de reportes: ROS – WEB – Aplicativo
Informático - Fases.
MODULO IV
UIF-SEPRELAD - Función Reguladora y Supervisora
Dirección General de Normas y Supervisión
 Normativa reglamentaria aplicable por sector obligado en
materia de prevención de LD/FT.
 Principales aspectos y fundamentos normativos. Criterios
establecidos sobre cumplimiento.
 Organismos de supervisión y control en materia de prevención
de LD/FT. Resoluciones emitidas por la SEPRELAD – Supervisor
Natural.
 Impacto de las modificaciones regulatorias de prevención de
LD/FT.
 Estrategias de implementación de mecanismos de prevención de
LD/FT por sector obligado acorde al nivel de riesgo.
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Normas y Técnicas de Lucha contra el Lavado de Dinero y
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Introducción

Recomendación 
5 - GAFISUD
Triángulo
de 
Prevención



Medidas
Preventivas
Oficial de
Cumplimiento
Registro de
Operaciones
Reporte de
Operaciones
Sospechosas

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
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

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



Programas de
evaluación de
riesgo



Sistemas
Informáticos




MODULO V
Sujetos Obligados por ley - Deberes
Deberes de los sujetos obligados en materia de prevención de
LD/FT.
Política Conozca a su Cliente. Alcance.
Debida diligencia del cliente (DDC). Registrar Operaciones
(RO). Reportar Operaciones Sospechosas (ROS).
Manual de Prevención - Formulación, implementación y
seguimiento de políticas y procedimiento preventivos internos.
Debida Diligencia del Cliente (DDC)
Políticas y Procedimientos de DDC. Identificar – Conocer al
Cliente y al Mercado.
Conservación de documentos de respaldo.
Código de Conducta.
Oficial de Cumplimiento.
Mantenimiento del Registro de las Operaciones. Señales de
Alertas. Operaciones Inusuales y Sospechosas.
Reportes Internos y Externos – ROS.
Capacitación al Personal – Políticas adoptadas.
Desarrollo Tecnológico.
Colaboración con las autoridades.
Características irrestrictas.
Función Específica.
Nombramiento.
Responsabilidad administrativa y penal.
Herramienta para la detección, monitoreo y ROS.
Consolidación de Operaciones.
Calidad de Información – Validación/Clasificación de reportes.
Herramienta para la detección, monitoreo y ROS.
Definir procedimientos para el ROS y la detección de
operaciones inusuales. Señales de Alertas. ¿Cómo buscar? Guías de operaciones riesgosas. ¿Qué hacer cuando se
presenta una operación inusual o sospechosa?. Cómo manejar
las sospechas? Qué hacer ante el descubrimiento? ¿Qué buscar
cuando se presenta una operación sospechosa?.
Responsabilidad del Sujeto Obligado - Relaciones entre las
dependencias. Riesgo del encubrimiento y las consecuencias
legales y corporativas.
Gestión de Riesgos.
Mapear/Identificar áreas de riesgos. Matriz de Riesgo.
Evaluación de la Gestión de Riesgos en las entidades. Enfoque
Supervisor.
Incorporar Tecnologías. Establecimiento de sistemas seguros.
Administración de los sistemas y la información sensible.
La implementación de programas de alerta.
Mecanismos de protección e inviolabilidad – Leaks.
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Financiamiento del Terrorismo
Capacitaciones
Auditoría
Sanciones






Selección del personal - Código de Conducta Interna.
Programas de Capacitación.
Mejorar las capacidades del personal.
Auditoría del Sistema de Prevención de LD/FT.
El papel de la Auditoría Interna y la Auditoría Externa.
Penales y Administrativas.
Temas
dirigidos
MODULO VI
Temas específicos por sector obligado

Temas específicos a ser incluidos y adaptados en base al tipo
de sector al cual va dirigida la capacitación.
PANELISTAS – INSTRUCTORES - EXPOSITORES
Lic. Oscar Boidanich
Ministro-Secretario Ejecutivo – SEPRELAD.
Lic. Angela Elizabeth Torres Maldonado
Jefe del Centro de Capacitación y Adiestramiento – SEPRELAD.
Lic. Angel Cuttier
Director General de Análisis Financiero – SEPRELAD.
Abog. Alejandro Dávalos
Director General de Asesoría Jurídica – SEPRELAD.
Abog. Crismilda Espinoza
Directora General de Normas y Supervisión - SEPRELAD.
Otros Panelistas
(A confirmar).
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ORGANIZADOR.
Por evento ( A ser adaptado)
Lugar
A convenir
Inicio
Día / Mes/2012
Duración
A convenir
Horarios
A convenir
Costo de la
Inscripción
G. xxx.xxx.- (Hasta el Día / Mes/2012).
G. xxx.xxx.- (A partir del Día/Mes/2012).
Incluye
Materiales de Apoyo _Los participantes recibirán una guía, en la cual
tendrán una lista con el material bibliográfico de referencia.
Certificado de Asistencia
A convenir/Coffee –Break.
Contáctenos en la
atorres@seprelad.gov.py _Lic. Angela E. Torres Maldonado
SEPRELAD
mgaray@seprelad.gov.py _Lic. Mirta Inés Garay
021-600435 Interno 6122 –
Reservas
Para realizar sus reservas favor indicar sus datos personales, razón
social, teléfono/s, domicilio, dirección, correo electrónico. Haremos
contacto para brindarle detalles de toda información requerida.
Inscripción
La inscripción se hace efectiva al abonar la totalidad del
precio del seminario.
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Puede inscribirse a
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