ESPECIALISTAS EN LICUACIÓN DEL PATRIMONIO DE

ESPECIALISTAS EN LICUACIÓN DEL
PATRIMONIO DE PERSONAS
MAYORES
Presentación
Madrid Noviembre 2.007
Jornada Fundación Edad&Vida, Oportunidades de financiación para las personas mayores ante la nueva Ley
de Dependencia: Sostenibilidad del sistema.
Nuestros servicios
•
Asesorar a las personas mayores sobre las alternativas existentes para poder
obtener recursos económicos de su vivienda.
• Sin afectar a la propiedad (hipoteca inversa y crédito vitalicio).
• Afectando a la propiedad pero conservando su derecho a vivir y alquilar
(renta vitalicia inmobiliaria).
•
Implementar la renta vitalicia inmobiliaria con entidades aseguradoras,
aportando apoyo comercial y de backoffice, y la solución de la parte
inmobiliaria y de la gestión del usufructuario hasta su fallecimiento.
Asesoramiento
•
Asesorar a las personas mayores sobre las alternativas existentes para poder
obtener recursos económicos de su vivienda.
• Escogiendo la hipoteca inversa o la renta vitalicia inmobiliaria que
mejor se ajuste a las necesidades del interesado.
• Con una información comparativa, clara y detallada.
• Con un asesoramiento profesional para tomar la mejor decisión.
• Con una oferta personalizada, sin compromiso ni coste para el
interesado.
Escuchamos a los interesados
Persona mayor
Familiares: herederos
Requerimientos
No disponible
Producto/s
Producto 1
Producto 2
Producto 3
Oferta 1
Oferta 3
Oferta 5
Oferta 2
Oferta 4
Oferta 6
Oferta 3
Asesoramiento
Toma de decisión y contratación
Perfiles y necesidades
•
Perfil de interesados en alguna solución de licuación de su patrimonio en sentido
AMPLIO.
Tipo de hogar
Edad media
Monoparental
50%
pareja
50%
monoparental
67%
mujer
33%
hombre
Mujer: 75,6 años
Hombre: 73,7 años
Valor medio del inmueble
Pareja
422.000 euros
69,5 años
72,2 años
Necesidades:
1.- Conservar o no la propiedad para herederos,
tema clave.
1.- Máxima renta mensual -> más importante que
la deuda futura.
2.- Interpretación de las propuestas (interés, prima
de renta, deuda inicial, amortización, etc.).
Renta Vitalicia Inmobiliaria
•
Implementar la renta vitalicia inmobiliaria con entidades aseguradoras,
aportando apoyo comercial y de backoffice, y la solución de la parte
inmobiliaria y de la gestión del usufructuario hasta su fallecimiento.
KNOWHOW 3ª EDAD ->
INTEGRADOR ->
K
CAPITAL -> SOCIEDAD DE INVERSIÓN
RV
RENTA -> ASEGURADOR
PRODUCTO
SERV.
PAQUETE DE SERVICIOS -> PROVEEDORES O ASEGURADOR
GES.
GESTIÓN DEL USUFRUCTUARIO Y DEL INMUEBLE
KNOWHOW SEGUROS -> ASEGURADOR
COMERCIALIZADOR -> ASEGURADOR
Un ejemplo de producto
Perfiles y necesidades
•
Perfil de interesados en la solución de renta vitalicia inmobiliaria.
Tipo de hogar
18%
pareja
82%
monoparental
Monoparental
65%
mujer
Tipo de hogar
50%
monoparental
Mujer: 78,6 años
Hombre: 75,4 años
Pareja
75,4 años
77,3 años
Valor medio del inmueble
35%
hombre
50%
pareja
Edad media
Edad media
337.000 euros
Monoparental
Mujer: 75,6 años
Hombre: 73,7 años
Pareja
69,5 años
72,2 años
Valor medio del inmueble
422.000 euros
Necesidades:
1.- Máxima renta mensual disponible: renta + gastos.
67%
mujer
1.- La renta que sea vitalicia y temporal para 2ª residencia.
2.- Liberarse de gastos extraordinarios: derramas.
33%
hombre
3.- Apoyo en el futuro ante incremento de la dependencia
(servicios a domicilio, recursos residenciales, alquiler, etc.)
Para más información:
Gestión de Rentas Vitalicias Inmobiliarias (Grupo CONFIDE)
C/ Aribau, 185, Entlo. -08021 BARCELONA -933.065.844
C/ Guadalquivir, 5 Bajos -28002 MADRID - 917.452.950
eugenio.morales@planrenta.es
www.planrenta.es